资管子公司资产管理事业总部产品引入管理制度模版.docx

xxx资管总部产品引入管理办法第一章 总则第一条 本着“立足分析，合理布局，专业采集，稳健配置”的资产管理理念，明晰xxx资产管理事业总部各岗位的工作职责，规范业务操作流程，提高工作效率与管理水平，维护公司声誉和权益，特制订本制度。第二条 本办法涉及的具体业务范围包括：准入、上报评审会、定价会、居间合同定稿、简版及推介材料撰写、上架。第三条 本制度适用于产品发行业务、投资业务，适用于xxx投资管理有限公司资产管理事业总部全体业务人员。第二章 产品分类规则第四条 产品准入细则：一、 准入环节产品分类（准入环节包括代销、自主及集团内项目）1、通过work系统起草引入流程新建资管类项目评审流程（非老产品重复发行）/项目评审(老项目重复发行)(非老产品重复发行)： 发行新产品、投资新项目、引入新的合作机构、设立新的基金类型等需要提请评审委员会评审的所有项目(非老产品重复发行)同一个系列、结构相同的产品分期多次发行，基金合同条款无变更的，属于老产品，只需要形式审核，无须再走实质审核流程。二、 流程产品基本信息填写标准：（1）在项目评审流程界面上的“项目介绍”文本框内说明项目的基金信息，如交易结构、交易对手、规模、打包价、期限、风控措施等；（2）在项目评审流程界面上的“特别说明”文本框内注明需要特别说明的情况：如预计放款时间，项目要素变更重新提请评审流程，特别的交易结构安排，例外的风控措施等。三、 上传附件上传项目相关资料，如填写好项目要素的审批表，项目尽调报告，相关方财务报表，底层放款凭证，股票、债权募集说明书，评级报告，交易对手内部评审报告，底层放款、担保协议等。四、 项目审批节点所对应负责人：申请人部门负责人（部门总级）风控合规初审岗并审 风控-姚渊铭（分配）合规-何鑫鹏（分配）归档评审会秘书（卢婷）负责上传资料、根据会议结果审批流程风控合规复核岗并审 风控-黄天宇（分配）合规-蒋秀英（分配）部门负责人（部门总级）风控合规复核岗并审 风控-黄天宇（分配）合规-蒋秀英（分配）申请人高层领导（崔同跃）归档第五条 上线细则一、 上报评审会（一） 产品过风控后，按照产品会台账模板(附件一)每周三下班前将产品信息提交给卢婷进行汇总；（二） 每周五下午13点进行召开; 评审会负责对产品是否可以发行做最终决策；（三）评审会的成员包括总部高管及各部门业务部门负责人及产品上报人；（四）总部评审会通过，则产品可以发行，若未通过则返回申请人存档或补充材料准备二次上会。二、 定价会（一） 评审会通过的项目，按照定价会台账（附件二）每周日晚20:00前提交到资管运营管理部-钱倩倩邮箱； 另外每周一上午10点前把定价会台账一并发至发行管理部-孟欣邮箱;（二） 定价会台账的信息将作为后期产品上线发行的唯一依据，切注意填写时保证完整准确，针对一些特殊的产品信息要求一定要在备注中完善。例如：1.资金到账要求及上线时间要求；2.产品签约要求；3.产品成立标准（尤其一些债权投资项目，首次募集需完成备案才可计息；产品有明确到期时间等特殊情况）；4.发行方其他规定。（如在定价台账中未完善的信息，导致后续发行信息缺失，造成产品退款、逾期、投诉的事项的将会追责提报人。）（三） 定价会材料将会在提报定价会前，统一抄送给各事业部负责人及产品发行委员会，事业部负责人需对事业部提报项目进行审议，在定价会期间保持手机畅通，协同接受定价会期间产品发行委员会的委员咨询,并做出相应的解释。（四） 产品定价会通过公司高管进行投票决议，项目在定价会通过后则发行方案确定后，进入下一环节。（五） 网投：如有紧急情况的产品需网投定价（原则上减少网投的频率，非紧急必须的项目按照常规程序提报）按照网络投决的要求填报产品基本信息。（注:网投定价产品另需填写定价会台账模板(附件2中sheet3)三、 居间、合同定稿及流程起草（未完成）基金合同定稿及推介材料制作（一）产品经理负责联络外包机构，与外包托管机构洽谈外包合同的具体条款；（二）提交work产品合同审核流程，与合同复核岗、外包托管券商对接沟通及合同审核。四、 简版、推介材料撰写（未完成）五、产品上架（未完成）第四章 附则第六条 本制度自批准之日起执行第七条 本制度由xxx资产管理事业总部负责解释