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风险管理委员会工作细则

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目 录
0 修改与审批记录 3
1 目的和范围 4
2 定义、缩写和分类 4
3 职责与权限 4
4 基本规定 5
5 流程描述及操作要点 7
5.1风险管理委员会会议流程 7
6 内外部规章制度索引 9
6.1 外部规章制度 9
6.2 内部规章制度 9
7 附录 9
8 记录 9
记录1.《会议记录》 10

0 目的和范围
为加强xx银行（以下简称“本行”）高级管理层对全面风险的识别、评价，建立统一的风险管理规范和内控机制，提高本行的风险管理能力和水平,确保本行健康、持续、稳定发展，根据监管部门有关风险管理的规定及本行风险管理工作需要,制定本细则。
本细则适用于本行高级管理层风险管理委员会工作的管理。

1 定义、缩写和分类
高级管理层风险管理委员会,是行长领导下的研究、确定本行风险管理的原则和目标,审议本行各类风险规范、标准及风险管理方面的重大事项，检查、监督相关风险规范和内控制度的执行和落实，对资产质量进行风险分类认定，对风险资产进行化解和处置，并对风险损失进行责任认定和追究的管理机构。

2 职责与权限
部门岗位
职责权限
高级管理层风险管理委员会
1) 根据本行总体规划、经营目标和风险管理政策，制定并落实各项风险管理措施，集中、独立地对本行经营中的风险进行专业化管理；
2) 建立、健全本行可持续发展的风险管理体系和管理机制，系统提高本行全面风险管理能力；
3) 审议本行风险管理制度、内部控制制度及有关本行风险管理的重要发展规划、方案和重大事项并根据情况上报董事会；
4) 领导下设综合办公室和各职能办公室开展工作，审议审批与职责相关的工作事项。
主任委员
1) 领导风险管理委员会的工作；
2) 负责召集、主持风险管理委员会会议，决定是否召开临时会议；
3) 负责审定、签署风险管理委员会的决议、报告和其他重要文件；
4) 检查风险管理委员会决议的实施情况；
5) 对各职能办公室的审议事项具有最终审定权。
综合办公室
1) 负责日常性工作和各职能办公室的协调工作；
2) 负责相关报告汇总、资料管理工作；
3) 负责委员会各职能办公室职责之外审议事项的报审和落实执行；
4) 协调、监督、落实委员会议定或交办的有关事项，汇总落实情况，并上报。
职能办公室
1) 负责组织委员会会议、本办公室会议的有关材料和文件，负责会议的记录和会议纪要的整理，妥善保管相关资料；
2) 负责风险管理委员会有关本办公室职能部分报告的起草；
3) 根据委员会会议、本办公室会议的决议，负责闭会期间日常的政策解释、指导等工作；
4) 协调、监督、落实委员会、本办公室议定的有关事项。
信贷资产风险管理办公室
1) 负责本行表内外信贷业务的风险管理工作，定期召开信贷业务风险处置会议；
2) 负责权限内本行信贷资产风险分类的认定；
3) 负责制定和执行信用风险管理计划；
4) 其他信贷资产风险管理工作。
非信贷资产风险管理办公室
1) 负责本行非信贷资产台账的建立和质量控制工作；
2) 负责对本行非信贷资产风险管理业务进行指导和检查；
3) 负责权限内本行非信贷资产风险分类的认定；
4) 其他非信贷资产风险管理工作。
不良资产化解办公室
1) 负责对本行不良资产实施清收、盘活和处置；
2) 负责以物抵债资产的接收和处置；
3) 负责制定和执行风险化解计划。
责任认定追究办公室
1) 负责对风险资产、风险业务以及其他风险状况的形成原因进行调查，并提出对有关责任人的责任认定意见；
2) 负责提出对有关责任人的处理意见或建议；
3) 负责落实对有关责任人的处理决定。

3 基本规定
(1) 组织机构。
a) 高级管理层风险管理委员会组成
Ÿ 主任委员由本行行长担任，其他相关行级领导任副主任委员；
Ÿ 总行相关部门负责人为委员；
Ÿ 根据需要，董事会、监事会可以派员列席风险管理委员会或相关职能办公室的有关会议，为列席成员；
Ÿ 根据需要，可外聘若干风险管理专家作为列席成员，提供咨询意见；
Ÿ 下设综合办公室和四个职能办公室作为职能机构。综合办公室设在风险管理部。
b) 信贷资产风险管理办公室组成
Ÿ 主管风险管理部工作的行级领导兼任办公室主任，其他成员部门的分管行领导为副主任；
Ÿ 公司业务部、小企业金融事业部、信贷审批部、贸易融资部、投资银行部、资金营运部、计财部、合规部、法律事务部、风险管理部负责人为办公室成员；
Ÿ 办公室设在风险管理部。
c) 非信贷资产风险管理办公室组成
Ÿ 主管计财部工作的行级领导兼任办公室主任，其他成员部门的分管行领导为副主任；
Ÿ 会计结算部、风险管理部、行政管理部、资金营运部、投资银行部、法律事务部、合规部、计财部负责人为办公室成员；
Ÿ 办公室设在计财部。
d) 不良资产化解办公室组成
Ÿ 分管法律事务部工作的行级领导兼任办公室主任，其他成员部门的分管行领导为副主任；
Ÿ 小企业金融事业部、信贷审批部、贸易融资部、投资银行部、风险管理部、合规部、法律事务部负责人为办公室成员；
Ÿ 办公室设在法律事务部。
e) 责任认定追究办公室组成
Ÿ 主管人力资源部工作的行级领导兼任办公室主任，其他成员部门的分管行领导为副主任；
Ÿ 纪委（监察室）、风险管理部、合规部、人力资源部负责人为办公室成员；
Ÿ 办公室设在人力资源部。
(2) 委员（成员）的变更。
风险管理委员会委员、职能办公室成员有下列情形之一的，失去委员、成员资格，并根据本细则有关规定更换：
a) 不再担任本行上述职务的；
b) 任期内因违反法律、法规、本行规章制度而不再适宜担任委员、成员的；
c) 其他不适宜担任委员、成员的情形。
(3) 议事规则
a) 高级管理层风险管理委员会、职能办公室实行会议制度，会议根据需要召开；
b) 拟提交高级管理层风险管理委员会会议审议的议题，由各职能办公室准备相关资料；
c) 高级管理层风险管理委员会会议由主任委员组织召开，各职能办公室会议由该办公室主任组织召开；
d) 会议的召开应满足以下条件：
Ÿ 会议由主任委员（主任）主持，主任委员（主任）不能出席时可委托其他一名副主任委员（副主任）主持；
Ÿ 参会委员（成员）占应到委员（成员）三分之二（不含列席委员）以上。

4 流程描述及操作要点
5.1风险管理委员会会议流程
本流程包括：陈述、审批和实施等3个阶段，具体的流程描述及要求如下：
节点
任务名称
部门/操作岗位
操作要点
外部合规要求
内部合规要求
操作风险提示
1)A1
内容陈述
职能办公室
职能办公室相关人员陈述事项详情。

2)B1
集体讨论
风险管理委员会
委员集体讨论，确定解决方案或付诸表决。

2)B2
独立表决
风险管理委员会
各委员举手或记名投票进行独立表决；审议责任人认定及追究事宜时，涉及人员须回避表决。

2)B3
会议决议
风险管理委员会
根据表决结果形成会议决议；
1) 形成会议决议的各项议题须有超过全体委员（成员）人数二分之一（含）以上委员（成员）表决通过；
2) 各位委员和下设办公室成员要严格遵守相关会议纪律和保密制度；
3) 会议表决文件未经主任委员或职能办公室主任批准不得查阅。

风险点：
各相关人员不能履行保密
风险类型：
执行、交割和流程管理事件
风险级别：
低风险
关键控制措施：
制度制约
控制岗位：

风险管理委员会
2)B4
生成文档
风险管理委员会
1) 由各职能办公室工作人员以书面形式对会议的全过程进行记录，形成《会议记录》（记录1）；
2) 会议决议事项须形成《会议纪要》；
3) 《会议纪要》根据会议记录由相关职能办公室负责撰写，由主任委员（主任）签发或报经主任委员审定后由职能办公室主任签发；
4) 会议记录和会议决议交由各职能办公室保存。

2)C5
审定
风险管理委员会主任委员
会议决议报风险委员会主任委员审定。

2)C6
审定决议是否通过
风险管理委员会主任委员
1) 是，转节点3)A1
2) 否，转节点1)A1

3)A1
决议实施
职能办公室
1) 相关职能部门根据《会议纪要》实施决议事项；
2) 需上报董事会批准的事项，由各下设办公室撰写上报材料，由主任委员同意后上报。

风险点：
相关职能部门不能按决议执行
风险类型：
执行、交割和流程管理事件
风险级别：
高风险
关键控制措施：
按时反馈执行效果
控制岗位：
职能办公室
5 内外部规章制度索引
6.1 外部规章制度
本文件无外部法律法规
6.2 内部规章制度
(1) 《xx银行董事会风险管理委员会工作细则》
(2) 《xx银行董事会关联交易控制委员会工作细则》

6 附录
本文件无附录

7 记录
1.《会议记录》

记录1.《会议记录》

风险管理委员会 年 月 日会议记录

时 间

地 点

出席人员

列席人员

主 持 人

记录人

会议内容：

请各位到会委员签名：