1、
代收居民医保业务操作规程
编制部门：
版 次 号：
生效日期：xx年07月28日
目 录
0 修改与审批记录 2
1 目的和范围 4
2 定义、缩写和分类 4
3 职责与权限 4
4 基本规定 4
5 流程描述及操作要点 4
5.1 代收居民医疗保险业务操作流程 5
6 内外部规章制度索引 6
6.1外部法律法规 6
6.2内部规章制度 6
7 附录 7
8 记录 7
0 目的和范围
为提高业务操作效率,方便广大用户
2、缴纳医疗保险费用，规范银行（以下简称“本行”）代收居民医疗保险费用的操作流程,特制定本规程。
本规程适用于本行各分支机构对代收医疗保险费用业务的操作。
1 定义、缩写和分类
无
2 职责与权限
部门岗位
职责权限
分支行柜员
负责代收居民医保业务的办理。
3 基本规定
(1) 本行综合系统通过和市社会医疗保险中心系统联网,接收客户医疗保险用户相关信息。用户在本行网点柜台通过现金或银行卡转账方式缴纳费用。
4 流程描述及操作要点
本流程包括：代收居民医疗保险业务操作流程1个子流程。
5.1 代收居民医疗保险业务
3、操作流程
本流程包括受理和缴费两个阶段,具体的流程描述及要求如下：
节点
任务名称
部门/操作岗位
操作要点
外部合规要求
内部合规要求
操作风险提示
1）A1
申请缴费
客户
客户本人将医保卡号或身份证号码告知柜员，将现金交柜员；转账缴费的还需提供转出账户的银行卡或定活一本通。
1）B1
受理审核
柜员
柜员在系统中查询是否有要缴费的信息。
1）B2
是否符合
柜员
1） 如有缴费信息,转流程2）B1缴费；
2） 如没有缴费信息告知客户。
2）B1
缴费
柜员
柜员根据客户提供的医保卡号或身份证号码,进
4、入前台“中间业务”—市医保—医保交费画面,输入身份证号码,查询家庭编号、家庭住址、基本医保缴费金额、缴费所属期等相关信息,和客户核对后,选择“现金”或“转账”方式缴费,如选择“转账”，按系统提示刷卡或定活一本通存折，请客户输入交易密码，核对无误后,打印《银行代理业务收费凭证》（记录1）。
风险点：
与第三方公司系统对接,存在数据传送风险
风险类型：
信息科技系统事件
风险级别：
低风险
关键控制措施：
系统自检
控制岗位：
科技部系统对接人员
2）B2
盖章
柜员
1） 《银行代理业务收费凭证》第一联作为记账传票，经客户签字确认后加盖清讫章和经办柜员名章,传事后监督；
2） 第二联,加盖清讫章和经办柜员名章交还客户，使用定活一本通交费的客户需打印存折。
2）A3
收到回单
客户收到《银行代理业务收费凭证》第二联作为回单。
5 内外部规章制度索引
6.1外部法律法规
本规程无外部法律法规。
6.2内部规章制度
(1) 《银行代收代付业务管理办法》
6 附录
本规程无附录。
7 记录
1. 《银行代理收费凭证》
记录1.《银行代理收费凭证》
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