金融软件手机端需求分析新版说明书.docx

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用户需求分析说明书
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1 文档介绍 4
1.1 文档目的 4
1.2 文档范围 4
1.3 读者对象 4
1.4 参考文档 4
1.5 术语与缩写解释 4
2 产品特性 5
3 产品面向的用户群体 5
4 产品应当遵循的标准或规范 5
5 产品范围 5
6 产品中的角色 5
7 产品的用户需求需求 6
7.1 用户需求 6
7.2 需求描述 10
7.2.1 客户端 10
7.2.2 运营管理 16

1 文档介绍
1.1 文档目标
叙述对《 》分析结果，对系统规格设计起指导作用。
1.2 文档范围
本说明书包含《 》功效定义、业务规则、业务需求等方面内容。和系统设计和功效实现相关内容不包含在本文档内。
1.3 读者对象
项目经理、设计人员；其它相关人员。
1.4 参考文档

1.5 术语和缩写解释
缩写、术语
解 释

…

2 产品特征
l 全方面性：“xxxx”平台提供同类产品分析和对比，帮助用户选择最优产品；
l 快捷性：“xxxx”平台提供在线和电话咨询服务，随时解答用户金融问题，指导用户办理金融业务；
l 优质性：“xxxx”平台整合金融机构优质服务资源，加上本身专业服务团体，让每一个用户全部成为VIP；
l 中立性：“xxxx”平台本身不销售任何产品，能客观公正地给用户提供提议，和用户之间不存在利益冲突。
3 产品面向用户群体
面向有投资意向用户、有理财资质理财师和周围商家/广告商等。
4 产品应该遵照标准或规范

5 产品范围

6 产品中角色
提醒：叙述本产品多种角色及其职责。多种角色具体行为将在功效性需求中描述。

角色名称
职责描述
用户

理财师

网站编辑

系统管理员

7 产品用户需求需求
7.1 用户需求

模块
简述
IOS版本实现阶段
聊天
私聊/群聊
比邻新闻
支付交易
通讯录
用户好友
用户理财师
理财师用户
理财师好友
添加好友/理财师
资讯
资讯
产品
标签
提问
产品
用户投资评定
我比邻
用户信息
理财师信息
理财师店铺
我产品
我问题
我订阅
我收藏
我积分
我邀请
我钱包
设置
金牌榜
用户明星榜
理财师明星榜
明星理财产品
活动(调查问卷)
活动(调查问卷)
帮我算钱
帮我算钱
注册/登录
注册/登录
安卓版本实现阶段
聊天
私聊/群聊
比邻新闻
支付交易
通讯录
用户好友
用户理财师
理财师用户
理财师好友
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标签
提问
产品
用户投资评定
我比邻
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理财师信息
理财师店铺
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我问题
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设置
金牌榜
用户明星榜
理财师明星榜
明星理财产品
活动(调查问卷)
活动(调查问卷)
帮我算钱
帮我算钱
注册/登录
注册/登录
JAVA版本实现阶段
聊天
私聊/群聊
比邻新闻
支付交易
通讯录
用户好友
用户理财师
理财师用户
理财师好友
添加好友/理财师
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产品
标签
提问
产品
用户投资评定
我比邻
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理财师信息
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金牌榜
用户明星榜
理财师明星榜
明星理财产品
活动(调查问卷)
活动(调查问卷)
运行管理
产品管理
资讯管理
活动管理
新闻管理
统计分析
积分管理
交易管理
用户管理
系统管理
投诉提议管理

7.2 需求描述
7.2.1 用户端
7.2.1.1 聊天
聊天模块首页以列表形式显示，包含三类专题：私聊/群聊，比邻新闻，交易提醒
7.2.1.1.1 私聊/群聊
提供用户进行即时交流场所，能够进行私聊（一对一聊天）和群组聊天（一对多）
l 私聊
Ø 用户或理财师间一对一聊天，支持文字、图片、语音聊天，对上传图片有大小限制
Ø 聊天过程中可屏幕截图并保留至我收藏
Ø 提供历史聊天统计查看和清空聊天统计功效
Ø 未读聊天信息在每行左侧显示未读标识
Ø 理财师可设置忙碌状态，自动应答（选择系统提供常见回复，或理财师自定义回复）
l 群聊
Ø 提供群主针对群聊新建、删除、修改、重命名功效
Ø 提供群主邀请用户、踢除用户功效，和用户搜索群聊并申请加入功效
Ø 用户或理财师间一对多聊天，支持文字、图片、语音聊天，对上传图片有大小限制
Ø 聊天过程中可屏幕截图并保留至我收藏
Ø 提供历史聊天统计查看和清空聊天统计功效
Ø 未读聊天信息在每行左侧显示未读标识
注：
Ø
Ø 用户相互添加对方为好友能够进行聊天沟通；
Ø 理财师相互添加对方为好友能够进行聊天沟通；
Ø 用户提议和理财师聊天，系统默认将双方加为好友。理财师和用户聊天，需添加该用户为好友；
Ø 用户/理财师能够创建群组聊天，邀请好友或理财师加入，群组管理员可设置隐身；
7.2.1.1.2 比邻新闻
l 用户能够查看当日或历史新闻，同时提供删除新闻功效
l 用户能够对新闻里资讯进行收藏、分享、评论、好评/差评、举报操作
7.2.1.1.3 支付／交易信息
l 用户在平台购置产品成功交易支付信息提醒，可查看详情
7.2.1.2 通讯录
7.2.1.2.1 用户通讯录
7.2.1.2.1.1 好友
l 查看全部好友列表，按首字母排序，检索。
l 用户能够查看好友基础信息、和该好友进行聊天或删除该好友
7.2.1.2.1.2 理财师
l 查看全部理财师好友，和平台推荐理财师
l 能够设置首席理财师和常见理财师
l 查看理财师好友基础信息、进入她得店铺、和该好友进行聊天或删除该理财师好友
7.2.1.2.2 理财师通讯录
7.2.1.2.2.1 用户
l 查看全部用户列表，按首字母排序，检索。
l 能够查看用户基础信息、和该用户进行聊天或删除该用户
7.2.1.2.2.2 好友（理财师）
l 查看全部理财师好友列表
l 查看理财师好友基础信息、进入她得店铺、和该好友进行聊天或删除该理财师好友
7.2.1.2.3 添加好友
l 提供添加好友/理财师功效，支持平台账号和手机号添加好友
7.2.1.3 资讯
l 提供资讯分类展示(分类较多)，资讯以文章形式表现，内容包含图片和文字
l 支持平台手动或自动公布资讯
l 理财师在个人店铺中公布成功资讯，自动进入平台进行内容审核，经过后按分类进入资讯
l 优先将股评分类设置在分类展示首位，经过平台认证理财师在个人店铺中公布股评类资讯后，系统自动将其文章加入到股评资讯中
l 支持用户对资讯进行收藏、分享、评论、好评/差评、举报操作
l 用户能够和公布资讯理财师进行聊天
7.2.1.4 产品
7.2.1.4.1 标签
l 类似于产品分类，由运行平台自定义设置，供用户快速查看相关产品，统计标签使用率
7.2.1.4.2 提问
l 支持用户进行提问，系统自动判定用户目前所在位置(某分类)，该提问和自定义标签(关键字)匹配，统计使用率
l 平台自动将问题以站内提醒方法发送给擅长该分类理财师，由理财师进行回复。用户可在《我比邻》模块里经过《我问题》查看结果
7.2.1.4.3 产品
l 默认按分类展示全部产品，支持按分类查看，经过收益率排序。
l 用户能够订阅某一产品分类版块，在我订阅中查看
l 提供产品详情展示、收益计算、收藏、分享、评论、好评/差评、举报、在线/电话咨询操作。
l 依据产品购置方法属性，支持线上购置或线下购置
l 用户能够订阅某一分类版块，在我订阅中查看
l 提供适适用于列表展示产品简单信息模版和详情展示模版
7.2.1.4.4 用户投资评定
l 以调查问卷形式帮助用户测定其对投资风险承受能力。
l 问卷结果和用户账户绑定，高于用户对风险承受能力产品不能购置。
l 问卷由一组选择题组成，每页一题。
7.2.1.5 我比邻
7.2.1.5.1 用户个人信息
l 提供用户查看、编辑个人基础信息，包含头像、昵称、性别、电话、地址、所在城市等。
7.2.1.5.2 理财师个人信息
l 一般用户经过理财师认证成为理财师，平台经过用户提供身份证和资质证书进行认证。理财师经过认证前，平台只提供一般用户权限
l 提供理财师查看、编辑个人基础信息，包含文字或视频方法自我介绍、专业领域(多个，专长1个)、等级、好评、差评、个人相册、所属机构、地址、电话等。
7.2.1.5.3 理财师店铺
l 店铺包含两部分内容：理财师公布产品，理财师公布资讯。
l 店铺产品展示同产品模块，店铺资讯展示同资讯模块
l 提供对产品或资讯删除、上架/下架操作。
7.2.1.5.4 我产品
7.2.1.5.4.1 用户产品
l 用户能够查看经过平台购置/非平台购置理财产品。
l 平台购置产品由理财师在产品交易成功录入，同时用户可对理财师进行评价（专业度好评/差评，态度好评/差评）
l 用户能够手动添加、编辑、删除非平台购置理财产品。
l 用户不能对平台购置理财产品进行查看以外任意操作。
l 用户能够查看理财产品历史购置统计，平台提供历史购置产品总收益。
l 许可用户删除历史购置统计
7.2.1.5.4.2 理财师售出产品
l 理财师能够查看目前已售出全部产品，支持添加成功售出产品、编辑、删除、查询
l 添加成功售出产品步骤：选择购置用户(用户)->选择购置产品->保留->推送到用户已购置产品
7.2.1.5.5 我问题
l 用户在产品模块提问列表，具体页面能够查看理财师回复(适适用于移动用户端论坛帖子)
7.2.1.5.6 我订阅
l 查看用户/理财师订阅版块产品，可取消订阅
7.2.1.5.7 我收藏
l 用户/理财师收藏产品、资讯，可取消收藏。
l 用户可查看产品或资讯详情，进行分享、评论、好评/差评、举报、在线/电话咨询或线上/线下购置。
l 已下线产品或失效资讯置灰，除取消收藏以外不支持任何其它操作
7.2.1.5.8 我积分
l 用户/理财师总积分和积分详情
7.2.1.5.9 我邀请
l 用户可邀请其它用户加入‘xxxx’，提供用户提议邀请统计功效，作为邀请凭证
l 平台可验证用户是否邀请成功
7.2.1.5.10 我钱包
l 虚拟货币余额查看。
l 经过第三方支付向钱包中充值虚拟货币，或提现到用户个人银行卡
l 以列表形式展示用户交易列表及交易具体信息
l 用户或理财师可经过平台进行虚拟货币转账
l 支持对前一个清算周期交易信息进行查对，以确定交易信息一致性和正确性过程。
l 提供确保金缴纳功效。
l 实现和微信、支付宝第三方支付及相关接口开发

7.2.1.5.11 设置
l 用户可关闭或打开新消息通知
l 许可用户修改账户密码
l 清空用户全部聊天统计
l 查看xxxx相关介绍
l 系统提供用户经过邮件、实时对话提交意见功效。
l 当有新版本时，向用户推送版本更新信息，并提供app下载链接。
l 提供退出系统功效，退出系统返回登录首页，提供切换用户功效，切换时退出目前用户，并返回登录首页
7.2.1.6 其它
7.2.1.6.1 金牌榜
系统提供排名功效，有三种排名榜，分别是用户明星榜、理财师明星榜、理财产品明星榜。
7.2.1.6.2 用户明星榜
l 统计用户收益，并以收益进行排名
7.2.1.6.3 理财师明星榜
l 依据理财师拓展用户数、累计用户收益、问题诊疗满意度、用户关注度进行综合排名
7.2.1.6.4 明星理财产品
l 依据理财产品用户关注度进行排名，并标明理财产品分类
7.2.1.6.5 来钱
l 系统提供理财计算器，用户可挑选产品，并录入产品信息，系统自动计算收益所得。
7.2.1.6.6 活动（问卷调查）
l 内容和用户投资评定相仿，由平台自定义不定时公布活动供用户参与。
7.2.2 运行管理
7.2.2.1 产品管理
l 提供产品分类管理和维护功效，基础操作包含：新建、编辑、删除、置顶、失效。
l 非空产品分类不可删除
l 产品管理和维护功效能够维护产品全部信息，基础操作包含：新建、编辑、删除、置顶、上架/下架。
l 可查看产品收藏、分享、评论、好评/差评、举报、购置情况。评论可删除。
l 理财师公布产品许可重名，并支持理财师新建产品时选择重名产品自动填写产品信息(降低公布工作量)，如遇多个反复产品，系统提取最近一次公布产品供理财师选择。
l 理财师公布产品需进行审核。
l 系统提供多个产品信息录入模板。
l 标签管理（类似产品分类关键字），基础操作包含：新建、编辑、删除、置顶、失效、匹配率（和用户提问匹配）
7.2.2.2 资讯管理
l 提供资讯分类管理和维护功效，基础操作包含：新建、编辑、删除、置顶、失效。
l 非空资讯分类不可删除
l 资讯管理和维护功效能够维护文章全部信息，基础操作包含：新建、编辑、删除、置顶、失效。
l 可查看资讯收藏、分享、评论、好评/差评、举报、购置情况。评论可删除。
l 理财师公布资讯需进行审核。
7.2.2.3 活动管理
l 活动管理和维护功效能够维护活动全部信息，基础操作包含：新建、编辑、删除、失效。
l 平台提供活动结果公告，及活动奖励下发功效
7.2.2.4 新闻管理
l 新闻管理和维护功效能够维护新闻全部信息，基础操作包含：新建、编辑、删除、置顶、失效。
l 新闻内容从资讯中按需选择。
7.2.2.5 统计分析
l 按评论、收藏、分享、评价、举报、统计产品/资讯
l 按用户总体收益统计
l 按理财师销售额统计
l 按产品购置率统计
l 交易相关统计报表
7.2.2.6 积分管理
l 系统预设积分项，管理员可调整各项积分，或禁用积分项（如禁用签到积分项，则用户签到不增加积分）
7.2.2.7 交易管理
l 用户账户余额、交易明细（充值、提现、转账等）、保障金等信息。
l 平台和第三方支付相关数据交互。
7.2.2.8 用户管理
系统用户分成以下多个类型：系统管理员、网站编辑、一般用户、理财师。
l 系统管理员、网站编辑账号经过用户管理创建；
l 一般用户和理财师类账户经过用户注册创建；
l 支持用户进行实名认真；
l 经过实名认证一般用户提交相关理财师资质电子档，系统管理员审核经过后，成为理财师；
l 一般用户和理财师账户可进行冻结，暂停其对系统使用。
用户管理和维护功效能够维护账户全部信息，基础操作包含：新建、编辑、删除、冻结、失效；账户信息包含：账户基础信息、用户基础信息、和用户邀请、订阅、产品、问题、积分、收藏、钱包信息等。
7.2.2.9 系统管理
l 提供基于角色系统权限管理功效（如理财师只能在平台中公布、修改产品和资讯等）
l 提供业务/系统日志
l 数据字典等
7.2.2.10 投诉提议管理
l 系统管理员可查看用户投诉和提议相关信息。