个人经营性贷款尽职调查表[1].doc

个人经营性贷款尽职调查表
申报事项： □授信 □贷款 业务品种：
尽职调查评价
一、借款人基本情况
姓 名

性别

年龄

文化程度

有效证件名称及号码

婚姻状况

经营主体名称

从业时间

经营地址

经营范围

配偶姓名

年龄

文化程度

有效证件名称及号码

联系电话

单位名称

担任职务

年收入

家庭住址

我行账户
开户日期：
结息情况（元）
前一季度
前二季度
前三季度
前四季度
账号：

关联户
户名：
结息情况（元）
前一季度
前二季度
前三季度
前四季度
账号：

征信情况评价
申请人： 当前逾期 □无 □有，累计逾期 次，最高逾期 期；
配 偶： 当前逾期 □无 □有，累计逾期 次，最高逾期 期；
申请人家庭银行借款余额： 万元，对外担保余额： 万元；
不良记录说明：
个人品行评价
□有黄赌毒传闻 □有民间欠债传闻 □有移民或转移资产之传闻
□有被诉或被执行案件 □没有上述负面传闻
社会口碑：
其他说明：
经营能力评价
□有着丰富的从业经验，有很好的市场资源，经营能力很强
□从业经验一般，有一定的市场渠道，经营能力较强
□无从业经验，经营能力一般
其他说明：
二、面谈及实地调查记录
日期
地点
调查人员
被调查人员
调查方式及调查内容

其他需要说明的情况

三、借款人资产负债分析
（一）个人（含个体工商户性质的经营主体）资产负债情况（单位：万元）：
固定资产（房产、汽车等）

银行负债

流动资产（存款、股票等）

其他负债

其他资产

对外担保

总资产

总负债

净资产

银行融资家数（经营性）

主要资产负债明细：

（二）经营主体（企业法人性质）概况（单位：万元）：
经营场地地址

成立时间

经营场地性质
□自购 □租用
电话号码

经营场地类型
□市场摊位 □营业房□写字楼□厂房
贷款卡号

营业执照号码

组织代码证

注册资金及股份结构

我行账号

编制财务简表（根据实地调查情况按市场估值计算）
项目
上期余额
本期余额
项目
上期余额
本期余额
固定资产

银行借款

存货

其他借款

应收账款

应付账款

其他流动资产

对外担保

其他资产

其他负债

总资产

总负债

净资产

资产负债率

经营收入

经营利润

净利润率

纳税额

主要资产负债明细：

（三）经营情况及其他说明：

四、本笔贷款的资金用途及还款来源分析：

五、担保评价 担保方式：□抵押□保证□质押□信用
（一）抵押分析
抵押物名称

座落地址

抵押物所有权人

与借款人关系

土地使用权
权证号

使用面积

土地性质

出让日期

出让金交付情况

房屋情况
权证号

建筑面积

建成时间

使用状况
□自用 □出租,年租金：
房屋结构

房产评估价值

评估机构

抵押金额

抵押率

变现能力分析

（二）保证分析
自然人
保证人名称

与借款人关系

保证金额

有效证件名称及号码

婚姻状况

住所

工作单位

职务

月收入

目前家庭资产余额

主要资产明细

目前家庭负债余额

主要负债明细

目前家庭对外担保余额

征信情况评价
当前逾期 □无 □有，累计逾期 次，最高逾期 期，原因：
担保能力分析

法人
保证人名称

与借款人关系

保证金额

法定代表人

股权结构

主营业务

经营地址

目前资产余额

主要资产明细

目前负债余额

主要负债明细

目前对外担保余额

信用记录情况评价

资产负债率

年度销售收入

年度销售利润率

担保能力分析

（三）质押分析

六、风险分析：

七、综合效益分析：

八、调查结论
综合评价：

建议给予 □授信 □贷款 万元，期限 ，利率基准上浮 ％，执行 ％，担保方式为 ，贷款用于 ，还款付息方式为 。

本人愿对涉及数据和资料的真实性、完整性和准确性负责。

主办客户经理(签名)： 协办客户经理（签名）：

年 月 日
部门负责人意见：

签名： 年 月 日
分管行长意见

签名： 年 月 日
其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。
二．培训的及要求培训目的
安全生产目标责任书
为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与财务部签订如下安全生产目标：
一、目标值：
1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。
2、现金安全保管，不发生盗窃事故。
3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。
4、安全培训合格率为100%。
二、本单位安全工作上必须做到以下内容：
1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。
2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。
3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。
4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。
5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。
6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。
7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。
8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥；
9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。
10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育；
11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。
三、 安全奖惩：
1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。
2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落

- 5 -