银行间市场债券承销业务操作流程模版.docx

农商行联合社
银行间市场债券承销业务操作流程(暂行)

第一章  总则
    第一条  为规范农商行联合社（以下简称省联社）银行间债券市场政策性金融债、地方债承销业务的行为，有效防范风险，依据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》、《全国银行间债券市场债券交易规则》和《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》等监管部门相关规定，结合省联社实际，制定本流程。
第二条  本操作流程所称债券承销业务，是省联社作为承销团成员参与投标、认购债券等行为，本操作流程所指债券仅限于政策性金融债、地方政府债。
第三条  债券承销业务应当遵循诚信、公平、勤勉、尽职原则。
第二章  基本规定

第四条  本操作流程所指债券承销业务，需通过中央国债登记公司等托管机构债券簿记系统（以下简称债券簿记系统）进行，并在托管机构开立债券托管账户，用于办理代理债券的登记、托管、结算等业务。
第五条  本操作流程所指债券承销业务的资金清算必须通过中国人民银行、商业银行或托管机构的资金清算系统以转账方式进行。
第六条  为保证债券承销业务正常进行，确保资金和债券的安全，省联社应当对债券承销业务实行前、中、后台分离，交叉复核管理。

第三章岗位职责
第七条  承销岗，负责承分销业务的前台业务，包括与发行人及投标委托人进行沟通、相关协议签订以及信息发布等工作。
第八条  中台风控岗，负责对流程、协议等进行业务合规性审核。
第九条  后台结算岗，负责承分销业务相关的投标录入和资金、债券交割。
第十条  审批岗，负责在授权范围内对承分销业务进行审批。

第四章  业务流程
第十一条  参加承销团
（一）参团申请。由资金营运部门提出参团意向，经有权审批人审批后，履行参团手续。
（二）签订协议。参团申请获批后，由承销业务部门与发行人签订承销协议，即为参团成功。
第十二条  承销准备
（一）收集信息。根据发行公告收集整理发行信息。
（二）信息传送。向潜在委托投标客户传送债券品种、利率、期限、规模以及市场情况等信息。
（三）需求确认。获得委托投标客户的需求信息，双方进行投标洽谈，获得有效需求，并接受委托投标客户填制的投标意向书。
第十三条  投标
（一）投标录入。根据委托投标客户填制的投标意向书，在中央国债登记公司债券簿记系统中进行投标。
（二）中标确认。若中标，则获取《缴款通知书》、《承销额度统计》以及《招标基本情况》等相关文件，同时将中标结果通知各委托投标客户。
第十四条  债券分销
（一）签订协议。与客户签订债券分销协议，约定分销券种、价格、金额、缴款日期及结算方式等要素。
（二）债券交割。在缴款日，根据债券分销协议，填制相关审批单据，经有权人审批同意后，在债券簿记系统中录入分销指令，通知并督促客户按时足额缴款。
（三）承销缴款。完成交割后，根据《缴款通知书》将分销款项按时足额汇划至发行人指定账户。
第十五条  发行手续费
（一）手续费收取。发行成功后，由发行人按照发行办法中规定的费率，将手续费划至承销机构指定账户。
（二）手续费支付。按照分销协议约定，承销机构将所承诺的手续费以单独或折价方式返还给委托投标客户。
第十六条  应急措施
（一）如在招标过程中，发生由于技术性或其他不可抗力产生的债券簿记系统故障，承销机构应填制相应的应急投标书，在规定时间内传送至债券簿记系统，以完成投标。
（二）如在分销过程中，发生由于技术性或其他不可抗力产生的招标系统故障，承销机构应填制相应的应急业务凭单，发送至中央国债登记公司，以应急方式完成指令录入。

第五章  罚则
第十七条  承销业务操作人员违反规定，按照《农商行员工违规行为处罚办法》进行处理。

第六章  附则
第十八条  本操作流程中债券承销业务未涉及的其他事宜，参照《全国银行间债券市场债券交易管理办法》、《全国银行间债券市场债券交易规则》和《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》等规定执行。
第十九条  本操作流程由农商行联合社负责修订、解释。
第二十条  本操作流程自印发之日起施行，暂行期1年。