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1、 银行库存现金检查办法 （2016年 12月 14日修订） 第一章 总 则 第一条 为加强库存现金的管理，规范库存现金检查行 为，保障库存现金安全，防范操作风险，根据《银行金 库管理暂行办法》、《银行自助设备管理暂行办法》、 《银行自助设备建设实施细则（试行）》、《银行 重要物品管理办法》、《银行非集中配钞自助设备运营 操作规程》等规章制度，结合我行实际情况，特制定本办法。 第二条 本办法所称库存现金包括本外币现钞、残损币、 假币、贵金属等。 第三条 本办法适用于实施库存现金检查管理的我行各 级机构。 第二章 查库对象 第四条 查库对象包括 （一）总行现金
2、库库存现金、营业网点提库在途现金、 营业网点日间库库存现金和自助设备占款。 （二）总行现金库库门钥匙、转字密码（含备用钥匙及 密码，下同）；营业网点日间库钥匙（含款箱、款包钥匙及 备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）；自助设备 - 1 - 钥匙（含保险箱、钞箱钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含 备用密码，下同）。 第五条 本办法所称总行现金库是指设臵在总行金库内 部的存放库存现金的房间。 本办法所称营业网点日间库是指各分行营业部、支行保 管库存现金的房间、保险柜等。 本办法所称自助设备是指集中配钞、非集中配钞的自动 取款机、自动存取款循环机以及其他
3、可以向客户提供自我办 理现金存取业务的专用电子设备。 第三章 查库频率及核对要求 第六条 总行现金库库存现金 （一）总行行长每年至少查库一次； （二）总行分管运营行领导每半年至少查库一次； （三）总行运营管理部及金库主任每季至少查库一次； （四）金库副主任每月至少查库一次，三天以上（含） 法定节假日前一天必须查库。 第七条 营业网点提库在途现金 总行运营管理部每季至少查库一次。 第八条 营业网点日间库库存现金 （一）总行运营管理部对分行的查库情况进行抽查； （二）分行分管运营的行领导每半年至少亲自组织一次 对管辖营业网点的突击查库，查库面至少达 30%，至少亲自
4、 2 - 对 1个营业网点进行查库； （三）分行运营管理部每季至少对所有管辖营业网点查 库一次，分行运营管理部负责人至少亲自对 20%营业网点进 行查库； （四）支行行长每月至少查库一次； （五）营业部经理每周至少查库一次，三天以上（含） 法定节假日前一天必须会同支行行长查库；假期结束后的第 一个工作日开门营业前，营业部经理要进行查库。 第九条 非集中配钞自助设备占款 （一）总行运营管理部对各级行的查库情况进行抽查； （二）分行运营管理部每季度至少抽查核对一次，抽查 面一、四季度分别为 20%、二、三季度分别为 30%；每年必 须全覆盖。 （三）支
5、行行长每月至少查库一次； （四）营业部经理每月不定期抽查核对，每季度至少进 行两次账务核对。 第十条 集中配钞自助设备占款 （一）总行运营管理部不定期抽查； （二）集中配钞中心每日至少抽查当日加钞自助设备的 50%，每月必须全覆盖。 第十一条 总行现金库库门钥匙、转字密码；集中配钞 自助设备钥匙、密码 - 3 - 总行运营管理部每半年至少检查一次。 第十二条 营业网点日间库钥匙、密码 分行运营管理部每半年至少检查一次；营业部经理会同 支行行长每季至少检查一次。 第十三条 非集中配钞自助设备钥匙、密码 分行运营管理部每季至少抽查一次，抽查面一、四季度
6、 为分别为 20%、二、三季度分别为 30%，每年必须全覆盖； 营业部经理每季至少检查一次。 第四章 查库手续 第十四条 总行现金库 本级金库主任、副主任可直接查库；其他有关人员查库， 必须持正式查库介绍信、本人有效身份证，经金库主任或副 主任陪同。 第十五条 集中配钞自助设备占款 集中配钞中心人员在现金中心经过事先备案身份信息 后，可直接抽查；其他有关人员查库，必须持正式查库介绍 信、本人有效身份证，经金库主任或副主任陪同。 第十六条 营业网点日间库及非集中配钞自助设备占款 支行行长、营业部经理可直接查库；上级行有关人员查库， 必须持正式查库介绍信、本人有效身份证
7、经被查营业网点 营业部经理查验批准并陪同，方可进行查库。 - 4 - 第五章 查库内容和方法 第十七条 总行现金库 （一）库存现金 1.对原封箱现金要移位检查，对整箱、整捆的除卡箱、 卡捆、卡把外，还须拆箱、拆捆、拆把抽查盘点；对假币、 贵金属必须逐张（枚）清点。 以上实物清点完毕，查库人员必须对库存现金实物余 额、《库存现金登记簿》余额、核心业务系统尾箱余额进行 核对，次日同日计表余额进行核对。 2.检查有无白条抵库及挪用库款现象； 3.检查库存现金是否按人民银行“五好钱捆”的要求整 点； 4.检查残损币、假币是否按期上缴； 5.现金放臵是否
8、整洁、有序，是否存放违反规定的物品。 （二）库门钥匙和转字密码、集中配钞自助设备钥匙和 密码 是否在《重要物品登记簿》上记载备案、交接情况；记 载是否规范、完整、连续；钥匙、密码是否双人分别保管、 单线传递；库门钥匙是否存放在总行金库指定区域单独保险 柜内；库门转字密码是否每年至少更换一次；集中配钞自助 设备钥匙使用完毕是否立即入保险柜保管；集中配钞自助设 备保险箱密码是否每半年至少更换一次；有关人员调离岗位 - 5 - 是否及时更改密码。 第十八条 款箱寄存库中各营业网点提库在途现金 （一）当日核对各营业网点以下内容是否三相符 1.款箱中提库的在途现
9、金实物； 2.款箱中总行“现金出库凭证”金额； 3.“现金出入库申请查询”交易中当日状态为“在途”的出 库现金。 （二）次日查询全行汇总日计表“101002运送中现金”科 目的余额，查看是否同提库的在途现金的合计数一致。 第十九条 营业网点日间库 （一）清点全部库存现金，对整捆的除卡捆、卡把外， 还需拆捆、拆把抽查盘点；未封包的尾零款须逐张（枚）清 点。分行查库人员须对库存现金实物余额、核心业务系统尾 箱余额进行核对；营业部经理每月至少一次同日计表 “101001库存现金”科目余额进行三核对；假期结束后的第 一个工作日开门营业前，营业部经理要同日计表“101001库
10、存现金”科目余额进行三核对； （二）检查有无白条抵库及挪用库款现象； （三）检查库存现金是否按人民银行“五好钱捆”的要 求整点； （四）检查残损币、假币是否按期上缴； （五）保险柜内现金放臵是否整洁、有序，是否存放违 - 6 - 反规定的物品； （六）上级行检查人员还须通过抽调《运营工作检查登 记簿》及相关录像，检查支行行长、营业部经理库存现金检 查制度执行情况及发现问题的整改情况。 第二十条 非集中配钞自助设备占款 （一）非集中配钞自助设备实时占款核对 1.清点自助设备现金实物； 2.通过 Teller 业务系统 T+0 查询统计报表“自助设备
11、库存现金余额清单(ATMXJ01)”，查询对应自助设备的“清 机余额”。 各台自助设备以上两项内容应核对一致。 （二）账务核对 1.同一日对同一网点非集中配钞的所有自助设备逐台 完成实时占款核对； 2.使用本款第（一）条“自助设备库存现金余额清单 (ATMXJ01)”，查询同一网点所有自助设备的“昨日余额” 并汇总合计数，合计数应同本机构前一日业务状况报告表 “101003自助设备占款”科目期末余额一致。 第二十一条 集中配钞自助设备占款 （一）清点自助设备现金实物； （二）通过 Teller 业务系统 T+0 查询统计报表“自助 设备库存现金余额清单(ATMXJ01
12、)”，查询对应自助设备的 - 7 - “清机余额”。 各台自助设备以上两项内容应核对一致。 第二十二条 营业网点日间库及非集中配钞自助设备钥 匙、密码 是否在《重要物品登记簿》上记载备案、交接情况；记 载是否规范、完整、连续；钥匙、密码是否双人分别保管、 单线传递；非集中配钞自助设备钥匙用毕是否立即入营业室 保险柜保管；非集中配钞自助设备密码是否每半年至少更换 一次；有关人员调离岗位是否及时更改密码。 第二十三条 查库过程中，总行现金库管库人员必须自 始至终在场；营业网点管库人员或库管员必须自始至终在 场。对于营业网点库管员单人在场的，检查人员查库结束
13、后 管库人员必须双人对库存现金进行清点核对。 第六章 查库登记 第二十四条 检查人员对检查情况及发现的问题应在 《运营工作检查登记簿》记载，记载事项要完整、真实、详 细。记载内容主要包括： （一）检查时间、检查人员、检查时库存现金明细（大 库按照券别分别记载金额，柜员尾零款分别记载各柜员的合 计数）及合计大小写金额； （二）检查发现问题； （三）检查人员分别签字确认。 - 8 - 第二十五条 被查营业网点负责人、管库人员要对检查 内容及提出的问题签字确认，问题必须及时整改，并在《运 营工作检查登记簿》上记载整改情况。 第七章 附 则 第二十六条 分行如设立现金库，应参照本办法制定本 分行的库存现金检查办法。 第二十七条 本办法由总行制定，并负责解释和修改。 第二十八条 本办法自下发之日起执行，总行于 2013年 1月 16日下发的《银行库存现金检查办法》（银办 【2013】6 号）同时废止。其他有关库存现金检查规定与本 办法相抵触的，以本办法为准。 - 9 -
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