银行库存现金检查办法模版.doc

银行库存现金检查办法（2016年 12月 14日修订）第一章 总 则第一条 为加强库存现金的管理，规范库存现金检查行为，保障库存现金安全，防范操作风险，根据银行金库管理暂行办法、银行自助设备管理暂行办法、银行自助设备建设实施细则（试行）、银行重要物品管理办法、银行非集中配钞自助设备运营操作规程等规章制度，结合我行实际情况，特制定本办法。第二条 本办法所称库存现金包括本外币现钞、残损币、假币、贵金属等。第三条 本办法适用于实施库存现金检查管理的我行各级机构。第二章 查库对象第四条 查库对象包括（一）总行现金库库存现金、营业网点提库在途现金、营业网点日间库库存现金和自助设备占款。（二）总行现金库库门钥匙、转字密码（含备用钥匙及密码，下同）；营业网点日间库钥匙（含款箱、款包钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）；自助设备- 1 - 钥匙（含保险箱、钞箱钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）。第五条 本办法所称总行现金库是指设臵在总行金库内部的存放库存现金的房间。本办法所称营业网点日间库是指各分行营业部、支行保管库存现金的房间、保险柜等。本办法所称自助设备是指集中配钞、非集中配钞的自动取款机、自动存取款循环机以及其他可以向客户提供自我办理现金存取业务的专用电子设备。第三章 查库频率及核对要求第六条 总行现金库库存现金（一）总行行长每年至少查库一次；（二）总行分管运营行领导每半年至少查库一次；（三）总行运营管理部及金库主任每季至少查库一次；（四）金库副主任每月至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须查库。第七条 营业网点提库在途现金总行运营管理部每季至少查库一次。第八条 营业网点日间库库存现金（一）总行运营管理部对分行的查库情况进行抽查；（二）分行分管运营的行领导每半年至少亲自组织一次对管辖营业网点的突击查库，查库面至少达 30%，至少亲自- 2 - 对 1个营业网点进行查库；（三）分行运营管理部每季至少对所有管辖营业网点查库一次，分行运营管理部负责人至少亲自对 20%营业网点进行查库；（四）支行行长每月至少查库一次；（五）营业部经理每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须会同支行行长查库；假期结束后的第一个工作日开门营业前，营业部经理要进行查库。第九条 非集中配钞自助设备占款（一）总行运营管理部对各级行的查库情况进行抽查；（二）分行运营管理部每季度至少抽查核对一次，抽查面一、四季度分别为 20%、二、三季度分别为 30%；每年必须全覆盖。（三）支行行长每月至少查库一次；（四）营业部经理每月不定期抽查核对，每季度至少进行两次账务核对。第十条 集中配钞自助设备占款（一）总行运营管理部不定期抽查；（二）集中配钞中心每日至少抽查当日加钞自助设备的50%，每月必须全覆盖。第十一条 总行现金库库门钥匙、转字密码；集中配钞自助设备钥匙、密码- 3 - 总行运营管理部每半年至少检查一次。第十二条 营业网点日间库钥匙、密码分行运营管理部每半年至少检查一次；营业部经理会同支行行长每季至少检查一次。第十三条 非集中配钞自助设备钥匙、密码分行运营管理部每季至少抽查一次，抽查面一、四季度为分别为 20%、二、三季度分别为 30%，每年必须全覆盖；营业部经理每季至少检查一次。第四章 查库手续第十四条 总行现金库本级金库主任、副主任可直接查库；其他有关人员查库，必须持正式查库介绍信、本人有效身份证，经金库主任或副主任陪同。第十五条 集中配钞自助设备占款集中配钞中心人员在现金中心经过事先备案身份信息后，可直接抽查；其他有关人员查库，必须持正式查库介绍信、本人有效身份证，经金库主任或副主任陪同。第十六条 营业网点日间库及非集中配钞自助设备占款支行行长、营业部经理可直接查库；上级行有关人员查库，必须持正式查库介绍信、本人有效身份证，经被查营业网点营业部经理查验批准并陪同，方可进行查库。- 4 - 第五章 查库内容和方法第十七条 总行现金库（一）库存现金1.对原封箱现金要移位检查，对整箱、整捆的除卡箱、卡捆、卡把外，还须拆箱、拆捆、拆把抽查盘点；对假币、贵金属必须逐张（枚）清点。以上实物清点完毕，查库人员必须对库存现金实物余额、库存现金登记簿余额、核心业务系统尾箱余额进行核对，次日同日计表余额进行核对。2.检查有无白条抵库及挪用库款现象；3.检查库存现金是否按人民银行“五好钱捆”的要求整点；4.检查残损币、假币是否按期上缴；5.现金放臵是否整洁、有序，是否存放违反规定的物品。（二）库门钥匙和转字密码、集中配钞自助设备钥匙和密码是否在重要物品登记簿上记载备案、交接情况；记载是否规范、完整、连续；钥匙、密码是否双人分别保管、单线传递；库门钥匙是否存放在总行金库指定区域单独保险柜内；库门转字密码是否每年至少更换一次；集中配钞自助设备钥匙使用完毕是否立即入保险柜保管；集中配钞自助设备保险箱密码是否每半年至少更换一次；有关人员调离岗位- 5 - 是否及时更改密码。第十八条 款箱寄存库中各营业网点提库在途现金（一）当日核对各营业网点以下内容是否三相符1.款箱中提库的在途现金实物；2.款箱中总行“现金出库凭证”金额；3.“现金出入库申请查询”交易中当日状态为“在途”的出库现金。（二）次日查询全行汇总日计表“101002运送中现金”科目的余额，查看是否同提库的在途现金的合计数一致。第十九条 营业网点日间库（一）清点全部库存现金，对整捆的除卡捆、卡把外，还需拆捆、拆把抽查盘点；未封包的尾零款须逐张（枚）清点。分行查库人员须对库存现金实物余额、核心业务系统尾箱余额进行核对；营业部经理每月至少一次同日计表“101001库存现金”科目余额进行三核对；假期结束后的第一个工作日开门营业前，营业部经理要同日计表“101001库存现金”科目余额进行三核对；（二）检查有无白条抵库及挪用库款现象；（三）检查库存现金是否按人民银行“五好钱捆”的要求整点；（四）检查残损币、假币是否按期上缴；（五）保险柜内现金放臵是否整洁、有序，是否存放违- 6 - 反规定的物品；（六）上级行检查人员还须通过抽调运营工作检查登记簿及相关录像，检查支行行长、营业部经理库存现金检查制度执行情况及发现问题的整改情况。第二十条 非集中配钞自助设备占款（一）非集中配钞自助设备实时占款核对1.清点自助设备现金实物；2.通过 Teller 业务系统 T+0 查询统计报表“自助设备库存现金余额清单(ATMXJ01)”，查询对应自助设备的“清机余额”。各台自助设备以上两项内容应核对一致。（二）账务核对1.同一日对同一网点非集中配钞的所有自助设备逐台完成实时占款核对；2.使用本款第（一）条“自助设备库存现金余额清单(ATMXJ01)”，查询同一网点所有自助设备的“昨日余额”并汇总合计数，合计数应同本机构前一日业务状况报告表“101003自助设备占款”科目期末余额一致。第二十一条 集中配钞自助设备占款（一）清点自助设备现金实物；（二）通过 Teller 业务系统 T+0 查询统计报表“自助设备库存现金余额清单(ATMXJ01)”，查询对应自助设备的- 7 - “清机余额”。各台自助设备以上两项内容应核对一致。第二十二条 营业网点日间库及非集中配钞自助设备钥匙、密码是否在重要物品登记簿上记载备案、交接情况；记载是否规范、完整、连续；钥匙、密码是否双人分别保管、单线传递；非集中配钞自助设备钥匙用毕是否立即入营业室保险柜保管；非集中配钞自助设备密码是否每半年至少更换一次；有关人员调离岗位是否及时更改密码。第二十三条 查库过程中，总行现金库管库人员必须自始至终在场；营业网点管库人员或库管员必须自始至终在场。对于营业网点库管员单人在场的，检查人员查库结束后管库人员必须双人对库存现金进行清点核对。第六章 查库登记第二十四条 检查人员对检查情况及发现的问题应在运营工作检查登记簿记载，记载事项要完整、真实、详细。记载内容主要包括：（一）检查时间、检查人员、检查时库存现金明细（大库按照券别分别记载金额，柜员尾零款分别记载各柜员的合计数）及合计大小写金额；（二）检查发现问题；（三）检查人员分别签字确认。- 8 - 第二十五条 被查营业网点负责人、管库人员要对检查内容及提出的问题签字确认，问题必须及时整改，并在运营工作检查登记簿上记载整改情况。第七章 附 则第二十六条 分行如设立现金库，应参照本办法制定本分行的库存现金检查办法。第二十七条 本办法由总行制定，并负责解释和修改。第二十八条 本办法自下发之日起执行，总行于 2013年1月 16日下发的银行库存现金检查办法（银办【2013】6 号）同时废止。其他有关库存现金检查规定与本办法相抵触的，以本办法为准。- 9 -