2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案

单选题（共800题）
1、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（ ）。
A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录
C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任
D.在内部建立完善的信息管理体系

【答案】 C
2、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（ ）。
A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B.报证监局时应随附电子文档
C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
3、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（ ）。
A.避险策略基金能保证最低收益
B.避险策略基金与金融机构同业存款相似
C.避险策略基金与银行存款相似
D.避险策略基金仍存在本金损失的风险

【答案】 D
4、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（　　）的利益。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金监管机构

【答案】 C
5、管理人报告披露内容不包括（ ）。
A.基金业绩评级
B.基金经理工作报告
C.遵规守信情况说明
D.基金经理简介

【答案】 A
6、为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是（　　）。
A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务
B.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传
C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况
D.A公司须与B公司签署销售协议

【答案】 B
7、关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（ ）。
A.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票
B.股票基金按投资风格可分为六种类型
C.股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的
D.基金的投资风格会依据市场环境进行调整

【答案】 B
8、资产管理具有（　　）特征。
A.使有限的资源得到有效的利用
B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
D.给金融市场提供流动性，减少交易成本

【答案】 B
9、同股票相比，证券投资基金的投资风险（ ）股票的投资风险。
A.大于
B.等于
C.小于
D.基本接近

【答案】 C
10、（2020年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。
A.安全保管基金财产
B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.编制基金财务会计报告

【答案】 D
11、开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（ ）人。
A.100
B.200
C.500
D.1000

【答案】 B
12、下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。
A.依法监管原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.客户至上原则

【答案】 A
13、基金（　　）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A.管理人
B.托管人
C.份额持有人
D.注册登记机构

【答案】 C
14、（2016年真题）（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
15、证券交易所的设立和解散是由（　　）决定的。
A.中国证券业协会
B.中国人民银行
C.国务院
D.中国证券监督管理委员会

【答案】 C
16、以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。
A.接受客户委托，代理客户进行投资决策
B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险
C.做好客户动态分析
D.加强客户沟通，了解客户深度需求

【答案】 A
17、（2016年真题）基金登记过程实际上是（ ）。
A.基金托管人对账户管理的过程
B.证券交易所登记账户份额变动的过程
C.基金投资者对自己账户记账的过程
D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】 D
18、(2017年)基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.成本收益原则
D.专业性原则

【答案】 C
19、（2017年真题）按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
20、买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是。（ ）
A.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续
C.每个有效证件在同一市场可以开立2个封闭式基金账户
D.每位投资者只能开设和使用—个资金账户

【答案】 C
21、（2021年真题）基金客户服务的流程包含以下内容（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
22、（2017年真题）关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
23、（ ）是基金资产运作成果的集中体现。
A.本期利润
B.基金资产净值
C.期末基金资产净值
D.期末可供分配利润

【答案】 B
24、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（　　）实施。
A.2004年6月1日
B.2004年1月1日
C.2004年7月1日
D.2003年12月1日

【答案】 A
25、(2016年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】 D
26、基金管理人的合规管理目标不包括（ ）。
A.实现对合规风险的有效识别和管理
B.建立健全基金管理人合规风险理体系
C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设
D.确保基金持有人依法合规经营

【答案】 D
27、 在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金托管人的资本金规模
C.基金的历史规模和持仓比例
D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

【答案】 B
28、关于基金销售费用，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金赎回费率及简单举例
B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用
C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金认购申购费率及简单举例
D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中基金客户维护费及简单举例

【答案】 D
29、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.持有人户数
B.基金投资组合报告
C.基金财务状况
D.基金净值表现

【答案】 D
30、基金管理人前台部门的目标是（ ）。
A.利润最大化
B.消费者剩余最大化
C.客户满意度最大化
D.保障公司为客户提供服务的持续性

【答案】 C
31、(2017年)基金销售机构准入的必要条件不包括（ ）。
A.制定销售人员执业操守
B.制定完善的业务流程
C.制定应急处理措施
D.制定完善的公司财务制度

【答案】 D
32、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（　　）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.5
C.3
D.10

【答案】 C
33、担任基金托管人应当具备（　　）条件。
A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
34、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（　　）。
A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B.托管协议订立的依据、目的和原则
C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费
D.信息披露

【答案】 A
35、（2019年真题）关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（ ）。
A.道德与法律都是行为规范
B.法律对道德传播具有促进作用
C.道德规范都可以转换为法律规范
D.道德在调整范上对法律具有补充作用

【答案】 C
36、（ ）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
A.加强监管力度
B.制定监管法规
C.加强从业人员教育
D.加强基金管理人的内部控制机制建设

【答案】 D
37、（2018年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
38、(2016年)以下不符合基金职业道德规范的是（）。
A.管理人利益优先
B.守法合规
C.诚实守信
D.保守秘密

【答案】 A
39、基金业协会的权力机构为（　　）。
A.会员大会
B.董事会
C.监事会
D.股东大会

【答案】 A
40、下列哪项不属于我国基金监管的目标。（ ）
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.吸引国外投资者
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 B
41、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（　　）。
A.风险识别能力
B.风险承担能力和债务清偿能力
C.风险识别能力和债务清偿能力
D.风险识别能力和风险承担能力

【答案】 D
42、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )
A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律
B.法律的实施主要靠国家强制力
C.相比法律，道德约束是软约束
D.相比法律，道德的调整手段更多

【答案】 A
43、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括（ ）。
A.股票型分级基金
B.成长型分级基金
C.债券型分级基金
D.QDII分级基金

【答案】 B
44、某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在（ ）之前。
A.2019年1月31日
B.2019年4月30日
C.2019年3月31日
D.2018年12月31日

【答案】 C
45、（ ）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。
A.忠诚尽责
B.客户至上
C.专业审慎
D.诚实守信

【答案】 B
46、(2016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
47、我国基金监管的首要目标是（　　）。
A.降低系统风险
B.保证市场的公平、效率、透明
C.保护投资者利益
D.推动基金业的规范发展

【答案】 C
48、基金份额登记机构的主要职责包括（　　）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金的销售与基金投资
C.基金份额的登记
D.基金份额的募集与运作管理

【答案】 C
49、（2016年真题）某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（ ）。
A.98850.00份
B.98863.64份
C.98814.25份
D.98864.23份

【答案】 D
50、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为(　)。
A.离岸基金
B.在岸基金
C.国内基金
D.国际基金

【答案】 B
51、关于自助式前台系统的要求，下列说法错误的是。（ ）
A.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施；
B.基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法；
C.基金销售机构无需在自助式前台系统上设定基金交易项目限额
D.自助式前台系统的各项功能设计，应当界面友好、方便易用，具有防止或纠正基金投资人误操作的功能

【答案】 C
52、货币市场基金可以投资的金融工具有（　　）。
A.信用等级在AAA级以下的企业债券
B.股票
C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券
D.可转换债券

【答案】 C
53、基金职业道德教育的内容主要包括（ ）。
A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范
B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质
C.培养基金道德观念，培训基金道德素质
D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质

【答案】 A
54、避险策略基金将大部分资金投资于（ ）。
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
55、基金资产（　　）投资于股票为股票基金。
A.60%以上
B.70%以上
C.80%以上
D.90%以上

【答案】 C
56、（2021年真题）某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（ ）。
A.委托人人数超过200人
B.单笔委托金额超过10亿元
C.委托总金额超过50亿元
D.单笔委托金额超过2亿元

【答案】 A
57、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（ ）。
A.6位
B.5位
C.7位
D.8位

【答案】 D
58、2001年9月，我国第一只开放式基金——（　　）诞生。
A.华安创新
B.基金开元
C.基金金泰
D.淄博基金

【答案】 A
59、（　　）会导致ETF总份额的减少，（　　）会导致ETF总份额的扩大。
A.折价套利；溢价套利
B.溢价套利；折价套利
C.风险套利；无风险套利
D.无风险套利；风险套利

【答案】 A
60、（2016年真题）基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
61、基金经理的任职条件表述正确的是（　　）。
A.取得证券从业资格
B.具有1年以上证券投资管理经历
C.最近2年没有受到相关行政处罚
D.取得基金从业资格

【答案】 D
62、内部控制的基本要素不包括（ ）。
A.信息沟通
B.控制活动
C.风险披露
D.控制环境

【答案】 C
63、（2017年真题）下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ）。
A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金
B.规模在3000万元人民币以上的家族信托
C.社会保障基金
D.企业年金

【答案】 B
64、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。
A.20
B.5
C.10
D.30

【答案】 A
65、2008年至2014年属于我国基金业发展的（　　）阶段。
A.萌芽和早期发展时期
B.证券投资基金试点发展阶段
C.行业平稳发展及创新探索阶段
D.行业快速发展阶段

【答案】 C
66、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（ ）。
A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式
B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人
C.年度报告不包括基金投资组合报告
D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

【答案】 D
67、（2016年真题）公开募集基金合同的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
68、基金管理人应当在（ ）和（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年度报告
B.基金半年度报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告

【答案】 B
69、基金职业道德的核心规范是（　　）。
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.顾客至上

【答案】 B
70、(2017年)下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
71、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（　　）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.15
B.30
C.45
D.60

【答案】 B
72、当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（　　）。
A.-10%
B.10%
C.90%
D.-90%

【答案】 B
73、下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是()。
A.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用
B.必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各级人员
C.各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立
D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系

【答案】 D
74、（2019年真题）关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ

【答案】 B
75、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以（ ）
A.向公众分发相关基金宣传材料
B.办理相关基金销售业务
C.接受基金>理人相关培训
D.预约发售相关基金份额

【答案】 C
76、以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（ ）
A.托管人的法定名称或住所发生变更
B.托管人发生涉及托管业务的诉讼
C.基金托管人的专门基金托管部门的负责人发生变动
D.托管部内部职能调整

【答案】 D
77、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（ ）。
A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金
B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求
C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活
D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金

【答案】 D
78、（　　）是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 B
79、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（ ）的方式。
A.网上和交易所
B.柜台和交易所
C.网上和网下
D.柜台和网上

【答案】 C
80、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（ ）。
A.诚信状况
B.经营管理能力和投资管理能力
C.内部控制情况
D.账户管理制度

【答案】 D
81、( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构

【答案】 A
82、我国开放式基金的存续期为（ ）。
A.5年
B.15～50年
C.15年
D.一般无期限

【答案】 D
83、基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配后清算后的剩余基金财产
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.进行基金财产清算

【答案】 D
84、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑
A.控制活动中的不相容职务分离
B.行为监控中的特定人员分别管理
C.内部环境中经营理念和经营风格
D.事项识别中的不同管理事项的分类

【答案】 A
85、资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（　　）。
A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
B.受托资产主要为货币等金融资产
C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值
D.受托资产通常包括固定资产等实物资产

【答案】 D
86、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（ ）。
A.是社会团体法人
B.是自律性组织
C.权力机构为全体会员组成的会员大会
D.理事会成员由证监会指定

【答案】 D
87、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
88、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（　　）。
A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B.违规承诺收益或者承担损失
C.预测该基金的证券投资业绩
D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

【答案】 A
89、基金招募说明书披露的主要事项不包括（ ）
A.基金份额的发售方式
B.基金资产估值方法
C.基金销售机构的法律责任
D.基金运作方式

【答案】 C
90、基金管理公司内部控制机制是指（　　）。
A.公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系
B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序
C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制订的各种业务操作程序
D.公司为防范和化解风险而制订的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

【答案】 A
91、确认基金交易是（ ）的职责之一。
A.基金托管人
B.销售机构
C.基金份额登记机构
D.中央结算公司

【答案】 C
92、（2017年真题）关于基金销售费用，下列表述错误的是（ ）。
A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例
C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例
D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例

【答案】 C
93、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（　　）。
A.每万份基金总收益
B.每万份基金净收益
C.5日年化收益率
D.每千份基金净收益

【答案】 B
94、（2017年真题）根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
95、（ ）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。
A.监事会
B.合规管理部门
C.董事会
D.管理层

【答案】 C
96、在我国，上市公司自（　　）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。
A.2001年
B.2002年
C.2003年
D.2004年

【答案】 C
97、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）个月内进行基金募集。超过（　　）个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。
A.3,3
B.6,6
C.5,5
D.8,8

【答案】 B
98、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费

【答案】 D
99、产品审批委员会所议事项包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
100、（2016年真题）以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（ ）。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜台交易方式
D.电信网络交易方式

【答案】 A
101、基金认购与基金申购的区别不包括（　　）。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认
D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

【答案】 D
102、金融类资产一般分为（　　）金融资产两类。
A.股权类和基金类
B.股权类和债权类
C.基金类和债权类
D.证券类和股票类

【答案】 B
103、基金销售市场细分的原则不包括（　　）。
A.准入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.利润原则

【答案】 A
104、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（　　）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。
A.0.5
B.0.8
C.1
D.2

【答案】 C
105、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（　　）日内解除对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 A
106、（2017年真题）下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（ ）。
A.有助于推动市场价值判断体系的形成
B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构
C.有助于推动上市公司完善治理结构
D.有助于防止市场的过度投机

【答案】 B
107、根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的表述，正确的是（ ）。
A.私募基金管理人从事公募基金管理业务，需向中国证券投资基金业协会申请核准
B.从事私募股权投资的基金管理人可选择是否向中国证券投资基金业协会申请登记
C.私募基金管理人办结产品备案手续后，还需要向中国证券投资基金业协会定期报送相关信息
D.以“基金”名义开展证券投资活动的机构，无需向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
108、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（　　）。
A.基金管理公司利益优先的原则
B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
C.基金托管银行利益优先的原则
D.基金份额持有人利益优先的原则

【答案】 D
109、风险投资基金一般采用（ ）。
A.开放式
B.封闭式
C.公募方式
D.私募方式

【答案】 D
110、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（　　）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】 C
111、根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起(　)日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
112、为了协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，其不包括（　　）。
A.运营风险委员会
B.操作风险委员会
C.股票投资风险委员会
D.信用风险委员会

【答案】 A
113、对履行基金托管职责的监督不包括（　　）。
A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会
B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见

【答案】 B
114、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（ ）进行。
A.基金托管机构确认的数据
B.基金销售机构确认的数据
C.基金估值机构确认的数据
D.注册登记机构确认的数据

【答案】 D
115、下列关于套利的说法正确的是（　　）。
A.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易
B.折价套利会导致ETF总份额的增加
C.溢价套利会导致ETF总份额的缩减
D.ETF不存在套利交易

【答案】 A
116、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为(　)。
A.85671.15
B.85671.25
C.85671.35
D.85671.45

【答案】 D
117、（2017年真题）下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

【答案】 D
118、甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（　　）。
A.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金
B.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金
C.甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金
D.甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金

【答案】 B
119、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（　　），明确双方的权利及义务。
A.书面合作协议
B.书面委托协议
C.书面销售协议
D.书面交易协定

【答案】 C
120、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
121、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（　　）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配
D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

【答案】 D
122、（　　）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.偏离度公告

【答案】 C
123、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（ ）。
A.不正当竞争
B.公平合法有序竞争
C.内幕交易和操纵市场
D.欺诈客户

【答案】 B
124、关于封闭式基金和开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（ ）
A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行
B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券
C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响
D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小

【答案】 B
125、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（ ）审议批准后传达给全体员工。
A.合规管理部门
B.合规与风险管理委员会
C.董事会
D.股东大会

【答案】 C
126、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（ ）。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.证监会
D.银监会

【答案】 C
127、（2016年真题）（ ）是基金职业道德的核心规范。
A.守法合规
B.专业审慎
C.诚实守信
D.保守秘密

【答案】 C
128、（2017年真题）下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
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