资金管理系统CBS介绍-文档资料.ppt

,一,KEY,在手，全国统筹,-,资金管理系统,CBS,介绍,财务中心,2014,年,3,月,集团企业,资金,管理现状,合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求,企业内部系统没有和银行端集成、收支管理效率低,跨地区、跨行业经营、多银行、多账户资金难以监控和管理,1,2,3,集团各成员企业资金难以集中和共享，以提供资金利用率,26,网银,Key,一大把，频繁插拔,4,集团企业现金管理现状,合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求,跨地区、跨行业经营,规模不断扩大,成员机构差异性大,财务管理体系复杂,与多家银行建立业务往来,网银,KEY,一大把，频繁插拔,账户结构复杂,现金集中管理跨地区跨银行,商业银行现金管理产品及网银系统相互独立,集中监控与管理,及时获取分散在各银行账户余额,集中监控与管理各银行账户交易,统一渠道收付结算,统一电子渠道办理收付款结算业务,集团资金集中与共享,建立智能化跨银行资金划拨机制,借助利率管理建立集团内部资金价格体系,资金预算管理,成员机构资金预算管理和资金用途控制,资金运营分析,完备的账户及交易信息,科学合理的分析、预测、决策,集团企业资金现状,跨银行现金管理平台,CBS,系统的应用价值,提升企业资金管理水平和效率,跨地区、跨行业经营,规模不断扩大,成员机构差异性大,财务管理体系复杂,与多家银行建立业务往来,账户结构复杂,现金集中管理跨地区跨银行,商业银行现金管理产品及网银系统相互独立,集中监控与管理,及时获取分散在各银行账户余额,集中监控与管理各银行账户交易,统一渠道收付结算,统一电子渠道办理收付款结算业务,集团资金集中与共享,建立智能化跨银行资金划拨机制,借助利率管理建立集团内部资金价格体系,资金预算管理,成员机构资金预算管理和资金用途控制,资金运营分析,完备的账户及交易信息,科学合理的分析、预测、决策,集团财务现状,跨银行现金管理需求,增加管理的广度和深度,有效控制流动性风险,显著降低财务费用,提升资金管理水平和效率,一,KEY,在手，全国统筹,银企直连，实现多家银行账户的接入,银企直联,标准数据接口,与各商业银行网上银行或核心业务系统对接,实时获取各银行账户信息并有机整合,向银行传递账户交易指令和接收反馈信息,与企业财务系统或,ERP,系统直联对接,ERP,等企业内部系统,各银行银企直联接口,公网,/,专线,CBS,CBS,内部系统接口,银企直联平台,账户管理，实现集团资金账户树状层级,账户管理,复制集团组织架构到系统中、建立树状层次,登记管理集团及成员企业各银行账户信息,体现集团内多层级账户管理和授权关系,定义账户性质：收入户、支出户、基本户、综合户、税收户,查询各银行实时账户余额及交易状况,查询账户历史交易信息,集团总公司,一级子公司,一级子公司,二级子公司,二级子公司,二级子公司,三级子公司,三级子公司,三级子公司,三级子公司,资金集中，各银行账户资金统筹调拨,资金集中,各银行资金统一调拨,可建立跨银行自动调拨协议,根据资金相互划转实现内部计价,支付结算，实现各分支公司统一支付,支付结算,对外支付、银行调拨,支持直联支付、网上支付、柜台票据支付多种结算方式,代发工资、代发代扣,灵活定制各账户支付交易审批流程,关联资金预算计划,内部账户，解决上存资金的计息问题,内部账户：解决上存资金的计息问题,集团内部资金头寸的管理平台,统计成员单位在集团上存的资金情况,按照内部银行的模式为成员单位在集团的存款计算利息,集团可为成员单位开立各类内部存款账户,活期,定期,通知,内部账户与外部账户关联，自动统计上存头寸,母子账户往来统一视为资金划拨,关联交易人工勾选，不计入资金头寸,安全机制，解决企业资金系统后顾之忧,证书,招商银行的数字证书及数字签名体系,登录,有效的身份认证机制,密码容错保护、高安全性的密码保存和传送机制,通讯,提供,VPN,、专线连接,传输协议两层加密：公用,SSL,和私有加密协议,交易,权限审核控制，支付业务必须有卡操作,客户端,程序动态库数字签名,防木马,灾难恢复与数据备份,负载均衡、数据备份、异地灾备,系统运行环境,多层防火墙保护,专业运维,大华跨银行现金管理平台,CBS,系统架构示意图,谢谢大家！,CBS,操作手册,