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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)

单选题（共800题）
1、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（ ）。
A.净资产3000万元的某单位
B.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某
C.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某
D.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60万元的张某

【答案】 C
2、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（ ）原则。
A.规范性
B.易得性
C.公平性
D.完整性

【答案】 C
3、基金交易应实行（　　）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易
B.分级交易
C.分散交易
D.分层交易

【答案】 A
4、下列属于基金合同所包含的重要信息的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 B
5、（2016年真题）对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（ ）。
A.5秒
B.10秒
C.15秒
D.1分钟

【答案】 A
6、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（ ）独立董事签字同意。
A.1/3以上
B.2/3以上
C.1/2以上
D.全部

【答案】 B
7、（2020年真题）基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（ ）。
A.获取客户身份信息
B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成
C.明确提示投资者注意投资基金的风险
D.为投资者提供售后服务

【答案】 B
8、（2017年真题）下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。
A.选择现金替代
B.必须现金替代
C.禁止现金替代
D.可以现金替代

【答案】 A
9、债券有不同类型，债券基金也会有不同类型。债券基金的分类类型中没有（　　）。
A.债券发行者的不同
B.债券到期日的不同
C.债券信用等级的不同
D.债券面额的大小不同

【答案】 D
10、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.45

【答案】 C
11、（2018年真题）某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的（ ）原则。
A.安全第一
B.客户至上
C.专业规范
D.有效沟通

【答案】 A
12、基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（ ）
A.专业性原则
B.独立性原则
C.公正性原则
D.成本收益原则

【答案】 D
13、投资者的申购和赎回申请信息由（　　）汇总后统一传送至注册登记机构。
A.投资者
B.代销机构总部
C.管理人
D.托管人

【答案】 B
14、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（ ）。
A.基金合同草案
B.招募说明书草案
C.律师事务所出具的律师意见书
D.上市报告书

【答案】 D
15、开放式基金份额登记，是指（　　）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A.基金份额持有人
B.证券登记结算机构
C.证券交易所
D.基金注册登记机构

【答案】 D
16、基金管理人和基金托管人加入协会的，应当成为（ ）。
A.普通会员
B.联席会员
C.特别会员
D.其他会员

【答案】 A
17、关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（ ）。Ⅰ.投资咨询等同于投资者教育Ⅱ.应将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ.不存在广泛适用的投资者教育计划Ⅳ.可替代市场参与者的监管工作
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
18、货币市场工具通常指到期日不足（ ）的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 D
19、体现依法监管原则的行为包括()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
20、(2017年)基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
21、下列不属于考虑公司软件的使用的一项是（ ）。
A.安全性
B.可靠性
C.公平性
D.稳定性

【答案】 C
22、下列投资者视为合格投资者的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
23、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（ ）。
A.客户现场购买，发放现金红包
B.当日购买基金，手续费先收再返
C.买基金，送保险
D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】 D
24、（2016年真题）基金管理人的内部控制机制的层次包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
25、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
26、与房地产一样，（　　）是应对通货膨胀最有效的手段。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.ETF

【答案】 A
27、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，下列关于基金宣传推介材料所使用的语言表述正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
28、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 D
29、资本市场的基础是（　　）。
A.充足的资金
B.信息披露
C.资金增值
D.高效的交易平台

【答案】 B
30、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（　　）。
A.临时信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份额上市交易公告书
D.基金季度报告

【答案】 A
31、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
32、下列基金年度投资组合报告应披露的信息错误的是（ ）。
A.期末基金资产组合
B.期末按行业分类的股票投资组合
C.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细及投资组合报告附注

【答案】 C
33、（2016年真题）同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的．应当坚持（ ）管理原则。
A.专业化
B.信息化
C.统一化
D.效益最大化

【答案】 A
34、(2016年)（　）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.工作日的收益公告

【答案】 B
35、行政监管机构的监管具有强制性，下列不属于行政机构监管权的是（ ）。
A.行政处罚权
B.禁止权
C.审判权
D.审批权

【答案】 C
36、（ ）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.守法合规

【答案】 D
37、某投资人赎回某开放是混合型基金C类基金份额(收取销售服务费），持有期为20日，收取赎回费100元，该赎回费计入基金财产的金额为（ ）。
A.50元
B.75元
C.25元
D.100元

【答案】 D
38、下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（ ）。
A.证券投资基金业协会
B.证监会及其派出机构
C.基金托管人
D.证券交易所

【答案】 C
39、（　　）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。
A.股东诚信与合作原则
B.人员敬业原则
C.经营运作公开、透明原则
D.业务与信息隔离原则

【答案】 B
40、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（ ）。
A.证券投资基金是一种集合投资方式
B.证券投资基金反映的是一种信托关系
C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

【答案】 C
41、下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（ ）。
A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外
B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩
D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩

【答案】 C
42、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（ ）。
A.建立独立的基金销售机构
B.自行开发设立电子商务平台
C.通过商业银行的电子商务平台
D.通过证券公司的电子商务平台

【答案】 B
43、下列基金产品不适用简易注册程序的有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
44、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1%,0.75%
B.1.5%z0.5%
C.1%,0.5%
D.1.5%,0.75%

【答案】 D
45、风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担（　　）职责。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
46、关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是（　　）。
A.公司督察长的职责由总经理确定
B.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈
C.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管
D.公司监察稽核部门独立于其他部门

【答案】 A
47、综合投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括的三方面内容是（ ）
A.投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育
B.投资决策教育、资产配置教育、投资法规教育
C.投资风险教育、投资决策教育、投资保护教育
D.投资决策教育、投资风险教育、资产配置教育

【答案】 A
48、基金管理人制定内部控制制度的一般原则包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
49、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（　　）元.
A.1
B.0.1
C.0.01
D.0.001

【答案】 D
50、（2017年真题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（ ）个月结束之日起（ ）日内更新招募说明书。
A.3；45
B.3；30
C.6；30
D.6；45

【答案】 D
51、(2017年)近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
52、(2016年)与普通的开放式基金不同，ETF份额（ ）。
A.只能以现金认购
B.只能以证券认购
C.既可以用现金认购，也可以用证券认购
D.既不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】 C
53、基金管理人的合规政策没有明确规定（　　）。
A.员工需要遵守的基本原则
B.识别合规风险的主要程序
C.管理合规风险的主要程序
D.合规风险的处理评估

【答案】 D
54、(2016年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（ ）。
A.QDII基金可以进行国内市场投资
B.QDII基金可以进行国际市场投资
C.QDII基金为投资者提供了新的投资机会
D.QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径

【答案】 A
55、在宣传推介材料（ ），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料,
A.发布之日前3个工作日
B.发布之日起5个工作日内
C.发布之日前5个工作日
D.发布结束后3个工作日内

【答案】 B
56、在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（ ）。
A.基金过往业绩不预示未来表现
B.可预计一定区间的盈利
C.不保证基金一定盈利
D.不保证最低收益

【答案】 B
57、（　　）对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《公司法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理公司治理准则》

【答案】 B
58、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（ ）
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放型基金
D.有限合伙型基金

【答案】 C
59、关于在岸基金的说法不正确的是（ ）。
A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督
B.资金需求者在本国募集资金
C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额
D.将募集的资金投资于本国证券市场

【答案】 C
60、（2016年真题）当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（ ）报告。
A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会

【答案】 C
61、风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
62、关于封闭式基金以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额可以在证券交易所交易
B.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回
C.基金份额在基金合同期限内固定不变
D.一般无特定存续期限

【答案】 D
63、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金办结登记手续。
A.1
B.3
C.10
D.20

【答案】 D
64、保本基金的投资目标是（ ）。
A.获得尽可能高的回报
B.获得市场平均收益
C.使投资风险尽可能低
D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
65、（2017年真题）某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（ ）。
A.7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值
B.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值
C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值
D.8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值

【答案】 B
66、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（ ）。
A.封闭式基金规模不固定
B.开放式基金规模固定
C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易
D.开放式基金交易在投资者之间完成

【答案】 C
67、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（ ）。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会
B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动
C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构
D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】 C
68、下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（　　）。
A.60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF
B.LOF采用完全被动式管理方法
C.ETF具有指数基金的特点
D.分级基金又称伞形基金

【答案】 C
69、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（　　）.
A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险

【答案】 B
70、关于股票基金，下列说法不正确的有（　　）。
A.股票基金是各国广泛采用的基金类型
B.根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D.主要投资于股票

【答案】 B
71、为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（　　）的概念。
A.临时性
B.紧急性
C.重大性
D.及时性

【答案】 C
72、下列选项中，（　　）不是基金产品风险评价应考虑的因素。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.权威人士发表的基金业绩预测
C.基金成立以来有无违规行为发生
D.基金的历史规模和持仓比例

【答案】 B
73、基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。这里的特定客户是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于（　　）万元人民币。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 A
74、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（　　）。
A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合
B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友
C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念
D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息

【答案】 C
75、保本基金将大部分资金投资于（ ）。
A.股票
B.货币市场工具
C.析生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
76、（2016年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（ ）
A.媒介访问控制时间
B.媒介访问控制地址
C.互联网通信协议地址
D.电话号码

【答案】 A
77、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（　　）。
A.基本管理制度
B.业务操作手册
C.部门业务规章
D.内部控制大纲

【答案】 D
78、关于开放式基全的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
79、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为（　　）。
A.1年期或2年期
B.3年期或5年期
C.5年期以下
D.10年期以下

【答案】 B
80、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（ ）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A.1940
B.1922
C.1958
D.1867

【答案】 A
81、为了协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，其不包括（　　）。
A.运营风险委员会
B.操作风险委员会
C.股票投资风险委员会
D.信用风险委员会

【答案】 A
82、以下关于客户至上的表述中，错误的是（）。
A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户的利益
B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户
C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益
D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】 A
83、基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.15
B.12
C.9
D.6

【答案】 A
84、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于( )的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式

【答案】 A
85、（2016年真题）（ ）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁他人

【答案】 A
86、(2017年)下列体现依法监管原则的行为包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
87、基金管理人需至少（　　）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A.每周
B.每日
C.每月
D.每年

【答案】 A
88、（2017年真题）风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估
B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门
C.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估
D.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估

【答案】 A
89、下列不属于后台部门的是(　)。
A.财务部
B.行政管理部门
C.人事部
D.信息技术部门

【答案】 A
90、（　　）对有效的风险管理承担最终责任。
A.监事会
B.董事会
C.合规管理部门
D.督察长

【答案】 B
91、赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（　　）。
A.越高
B.越低
C.不变
D.不一定

【答案】 B
92、（ ）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1992
B.1995
C.1998
D.2000

【答案】 D
93、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（　　）。
A.客户经理制作的基金营销卖点
B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料
C.基金评级机构对基金的评级说明
D.代销银行对基金的投资风险提示

【答案】 A
94、从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是（　　）。
A.解除经营风险
B.提高基金管理人的经营效益
C.消除经营风险
D.直接促进组织目标的实现

【答案】 D
95、对于非公开募集基金的推介，以下合规的是（ ）。
A.发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200人
B.邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品
C.参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品
D.通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险

【答案】 B
96、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存(　)年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
97、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（ ）。
A.基金的市场营销
B.基金的投资管理
C.基金的自律监管
D.基金的后台管理

【答案】 C
98、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的(　)三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理

【答案】 D
99、基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 B
100、（　　）不是系列基金特点的主要表现。
A.多个基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】 D
101、以下不属于基金管理人内部控制原则的是()
A.经济性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.健全性原则

【答案】 A
102、监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
103、基金销售协议的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
104、内幕信息的构成要素不包括（　　）。
A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 C
105、（ ）具有风险低、流动性好的特点。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合型基金

【答案】 C
106、(2016年)客户账户信息不包括（ ）。
A.账号
B.业务凭证
C.账户开立时间
D.开户行

【答案】 B
107、（2017年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（ ）。
A.通过销售基金产品赚取佣金
B.代理基金资产的清算和结算
C.接受投资人委托设计和管理基金产品
D.与商业银行签订产品代销协议

【答案】 A
108、（ ），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会 。
A.2012年3月
B.2013年5月
C.2012年6月
D.2014年7月

【答案】 C
109、某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期限至少应该至（ ）。
A.2037/10/27
B.2027/10/27
C.2032/10/27
D.2022/10/27

【答案】 B
110、(2016年)债券市场不包括（）。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.一级市场

【答案】 D
111、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
112、1990年，（　　）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。
A.英国伦敦
B.美国纽约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克

【答案】 C
113、2004年6月1日（　　）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《中华人民共和国证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】 C
114、基金公司股东必须承担的义务包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
115、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（　　）。
A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率
B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量
C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率
D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额

【答案】 D
116、（2021年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（ ）。
A.客观性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.专业性原则

【答案】 B
117、关于QDII基金的临时公告，以下表述错误的是（ ）。
A.当QDII基金涉及境外诉讼等重大事项的，应及时发布临时公告
B.当QDII基金委托的境外托管人发生变更的，应及时发布临时公告
C.基金管理人已经发布了临时公告的，在更新的招募说明书中无需做出说明
D.当QDII基金委托的境外投资顾问发生变更的，应及时发布临时公告

【答案】 C
118、下列属于货币市场基金收益公告的是（　　）。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.以上都是

【答案】 D
119、—般来说，股东会依法可以行使的职权包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
120、基金的后台管理运作不包括（ ）。
A.基金份额的销售
B.基金会计核算和信息披露
C.基金资产的估值
D.基金份额的注册登记

【答案】 A
121、下列关于基金监管体系的说法，错误的是（　　）。
A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系
B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果
C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施
D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围

【答案】 C
122、（2016年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（ ）检查。
A.监察稽核部
B.负责基金销售的高级管理人员和督察长
C.负责基金投资的高级管理人员
D.总经理

【答案】 B
123、甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开増发股时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（ ）。
A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与
B.増发的决定
C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发
D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与

【答案】 D
124、(2017年)关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（ ）。
A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代
B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率
C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

【答案】 A
125、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（　　）。
A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；
B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；
C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；
D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

【答案】 B
126、基金客户服务的原则不包括（　　）。
A.客户至上原则
B.有效沟通原则
C.安全第一原则
D.利益至上原则

【答案】 D
127、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（ ）。
A.封闭式基金的规模是固定的
B.由基金公司直销、商业银行代销
C.在证券交易所上市交易
D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】 B
128、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（ ）。
A.赎回费用为100元
B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元
C.赎回总金额为20035元
D.归入基金资产的赎回费收入为25元

【答案】 B
129、（ ）即货币资金的融通。
A.融资
B.金融
C.理财
D.筹资

【答案】 B
130、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（　　）。
A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司

【答案】 A
131、(2016年)基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 A
132、开放式基金的认购采取（ ）的方式。
A.份额认购
B.金额认购
C.债券认购
D.份额或金额认购

【答案】 B
133、（2017年真题）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（ ）。
A.对某一行业的研究报告