2022-2025年证券从业之金融市场基础知识题库综合试卷B卷附答案.docx

2022-2025年证券从业之金融市场基础知识题库综合试卷B卷附答案

单选题（共800题）
1、按照《财政部关于印发〈2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法〉的通知》，下面关于2018—2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（　　）。
A.①
B.②③
C.②
D.①④

【答案】 B
2、ADR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 C
3、将金融市场划分为债权市场和权益市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 A
4、深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收过后才能办理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 D
5、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合下列条件（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①④
D.②④

【答案】 C
6、2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施，标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包括()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 A
7、不属于证券服务机构的是( )。
A.审计所
B.投资咨询机构
C.会计师事务所
D.资产评估机构

【答案】 A
8、资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于（　　）。
A.直接融资
B.上市融资
C.发债融资
D.间接融资

【答案】 A
9、回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24

【答案】 D
10、金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
11、下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
12、根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是（　　）。
A.私募证券基金
B.创业投资基金
C.私募股权基金
D.其他类别私募基金

【答案】 A
13、我国股票市场分为场内市场和场外市场。下列属于场内市场的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
14、私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
15、截至2018年年底，（　　）的基金规模位居全球第一。
A.美国
B.德国
C.日本
D.卢森堡

【答案】 A
16、担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（　　）履行登记手续，报送基本情况。
A.中国证监会
B.证券投资基金业协会
C.证券交易所
D.地方证监局

【答案】 B
17、按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为（　　）和（　　）
A.外国债券日本债券
B.外国债券欧洲债券
C.欧洲债券亚洲债券
D.欧洲债券日本债券

【答案】 B
18、证券交易市场通常分为（　　）和场外交易市场。
A.新三板市场
B.OTC市场
C.A股市场
D.证券交易所市场

【答案】 D
19、金融风险的（　　）是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。
A.预防
B.规避
C.补偿
D.管理

【答案】 A
20、关于公司型基金，下列说法中正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
21、基金信息披露义务人不包括（　　）。
A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 B
22、基金按（ ），可分为封闭式基金和开放式基金。
A.投资标的划分
B.基金的组织形式不同
C.投资目标划分
D.基金运作方式不同

【答案】 D
23、上市公司出现（ ）情形，可以向证券交易所申请退市。
A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
24、资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在（ ）。
A.③④
B.①②
C.①③
D.②③

【答案】 B
25、（2018年真题）各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（　　）投资于证券市场。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
26、股票发行制度不包括（　　）。
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行定价

【答案】 A
27、风险识别是指（　　）的过程。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
28、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。
A.①②③
B.②③
C.③
D.①②④

【答案】 C
29、基金托管费通常按（ ）的一定比率提取。
A.基金总收益
B.基金资产市值
C.基金资产总值
D.基金资产净值

【答案】 D
30、在中国香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
31、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（　　）缴纳基金。
A.0.5％—1％
B.0.5％—5％
C.1％
D.5％

【答案】 B
32、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。债券必要报酬率为（ ）之和。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
33、证券服务机构主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
34、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（　　）的支付业务许可证资格。
A.商业银行
B.中国人民银行
C.原中国银监会
D.原中国保监会

【答案】 B
35、按照权证的内在价值不同，可将权证分为（ ）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 D
36、（2020年真题）申请发行可交换公司债券，应该满足下列规定（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
37、经济单位和个人对所面临的以及潜在的风险加以判断、归类整理并对风险的性质进行鉴定的过程是（）。
A.风险评价
B.风险估测
C.风险识别
D.风险管理效果评估

【答案】 C
38、下列关于首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市的规定的说法，错误的是（ ）。
A.最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币5000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据
B.最近三个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元
C.发行人依法设立且持续经营时间在三年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外；有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算
D.发行人最近三年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更

【答案】 A
39、（2020年真题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
40、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（　　）
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业（公司）债

【答案】 B
41、在我国金融中介体系中，信托机构属于()
A.银行机构体系
B.房地产中介体系
C.保险中介体系
D.投资中介体系

【答案】 D
42、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（ ）。?
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消
B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

【答案】 C
43、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
44、会员制证券交易所的最高权力机构是（ ）。
A.会员大会
B.理事会
C.监事会
D.其他专门委员会

【答案】 A
45、下列关于基金运作的说法，错误的是()
A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节
B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值
C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分
D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好

【答案】 D
46、金融期货交易与普通远期交易存在的区别有( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
47、给出下列选项中（ ）的数据，可以计算出基金负债。
A.I、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、IV
C.I、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
48、下列关于债券报价与结算说法错误的是（ ）。
A.债券买卖报价分为净价和全价两种
B.债券结算为全价结算
C.债券报价为每100元面值债券的价格
D.净价=全价+应计利息

【答案】 D
49、 中央政府发行的国债，主要用途有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
50、约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（　　），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
A.储蓄-投资转化机制
B.利率-投资互动机制
C.储蓄-利率互动机制
D.收入-投资转化机制

【答案】 A
51、 对证券投资基金从证券市场中取得的收入，(　　)企业所得税。
A.征收
B.暂不征收
C.减免
D.第一年免征

【答案】 B
52、中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中不属于“四个独立”的是（　　）。
A.运行独立
B.法规独立
C.代码独立
D.指数独立

【答案】 B
53、股票发行的定价方式有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
54、下列套期保值的基本做法中，错误的是（ ）。
A.若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失
B.空头套期保值，是指持有现货多头的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失
C.套期保值的基本类型有两种、、一是多头套期保值，二是空头套期保值。
D.以上说法都不正确

【答案】 D
55、（2018年真题）国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（　　）。
A.赤字国债
B.特别债券
C.国家建设债券
D.重点建设债券

【答案】 A
56、按()分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类
A.收益保障性
B.嵌入式衍生产品
C.发行方式
D.联结的基础产品

【答案】 D
57、公司型基金与契约型基金的区别有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
58、结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为（　　）等类别。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
59、有关记名股票的特点，叙述正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
60、（2019年真题）下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
61、发行人首次公开发行股票应该符合的条件是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
62、个人收人、国内生产总值等属于经济指标分类中的（　　）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 B
63、非柜台委托有以下（ ）形式。
A.①②③④
B.②④
C.③④
D.①③

【答案】 A
64、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（ ）元。
A.1000万
B.5000万
C.1亿
D.3亿

【答案】 B
65、基金信息披露义务人按照法律法规披露基金信息，要保证所披露信息的（ ）。
A.①③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
66、（2018年真题）因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险，这是（　　）。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险

【答案】 B
67、下列股票能被选人沪深300指数的有（ ）。
A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好
B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市
C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷
D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈。

【答案】 C
68、沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过( )。
A.8%
B.9%
C.10%
D.11%

【答案】 C
69、按投资目标划分，证券投资基金可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
70、金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（ ）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
71、关于其他交易场所，以下说法正确的有（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅳ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
72、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（ ）。
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具

【答案】 B
73、商业银行的混合资本债券期限在（　　）年以上，发行之日起（　　）年内不可赎回。
A.15，10
B.20，15
C.20，10
D.10，5

【答案】 A
74、上市公司发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应在（）个月内首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。
A.12；24
B.12；36
C.6；12
D.6；24

【答案】 A
75、下列有关套利的说法，错误的是（ ）。
A.套利的理论基础在于经济学中的一价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格
B.行业内通常也根据不同品种、不同期限合约之间的比价关系进行双向操作
C.对于股价指数等品种，还可以和成分股现货联系起来进行指数套利
D.若股指期货价格低于理论值，则做多股指期货，做空指数组合，被称为“正套”

【答案】 D
76、关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（ ）。
A.根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务
B.证券公司申请IB业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标应符合规定标准
C.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员
D.证券公司申请IB业务，应当向中国证监会提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料

【答案】 A
77、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反(　　)的行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
78、下列关于可转换债券要素的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
79、（）是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。
A.要式证券
B.资本证券
C.设权证券
D.物权证券

【答案】 D
80、通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（ ）。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.结构化金融衍生工具
D.OTC交易的衍生工具

【答案】 D
81、以下（ ）利率工具可作为利率期权的基础资产。
A.500ETF
B.LIBOR利率
C.加拿大元
D.石油期货

【答案】 B
82、凭证式国债是一种（　　）的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。这种资格一般由（　　）每年确定。
A.可上市流通；财政部和中国人民银行
B.不可上市流通；财政部和中国人民银行
C.可上市流通；中国证监会和中国人民银行
D.不可上市流通；财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 B
83、（2020年真题）关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
84、我国企业债券发行实行（　　），而公司债券公开发行实行（　　）。
A.注册制
B.审批制复核制
C.核准制审批制注册制
D.核准制复核制

【答案】 A
85、（ ）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
A.商业银行资本补充债券
B.商业银行次级债券
C.商业银行金融债券
D.商业银行一般债券

【答案】 B
86、股票投资的主要分析方法包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
87、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
88、债贷组合遵循的模式是（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
89、（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。
A.违约概率
B.违约损失率
C.违约风险暴露
D.预期损失

【答案】 B
90、以下关于科创板上市公司向不特定对象发行股票作出规定的各项说法中，错误的是（ ）。
A.具备健全且运行良好的组织机构，现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职要求
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力，不存在对持续经营有重大不利影响的情形
C.会计基础工作规范，内部控制制度可以不健全但要有效执行
D.除金融类企业外，最近一期末不存在金额较大的财务性投资

【答案】 C
91、（2018年真题）股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（　　）。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金

【答案】 C
92、中央银行采取宽松性货币政策，（　　）货币供给，促使股价（　　）。
A.增加下降
B.增加上升
C.减少下降
D.减少上升

【答案】 B
93、下列（ ）属于我国非金融企业债务融资工具的特点。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
94、金融期货的基本功能包括（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
95、下列有关金融期货的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
96、证券交易所的组织形式分为（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
97、政府机构类投资者的特点是，通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
98、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（ ）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 A
99、下列关于基金管理人的经理和其他高级管理人员的说法中，不正确的是( )。
A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规
B.不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务
C.应具有基金从业资格和2年以上与其所任职务相关的工作经历
D.不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

【答案】 C
100、（2018年真题）如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（　　）进行信用评级。
A.承销人
B.投资人
C.信用增级机构
D.信用评级机构

【答案】 D
101、下列属于基金行业自律组织的有（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
102、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
103、科创板首次公开发行的股票，上市后的() 不设价格涨跌幅限制。
A.前五个交易日
B.前十个交易日
C.前十个自然日
D.一个月内

【答案】 A
104、按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
105、代办股份转让系统即俗称的（ ）。
A.主板市场
B.创业板市场
C.二板市场
D.三板市场

【答案】 D
106、深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
107、我国金融业的四大支柱不包括（ ）。
A.信托业
B.银行业
C.保险业
D.债券业

【答案】 D
108、关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（　　）。
A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税
D.付息方式较为多样

【答案】 A
109、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法正确的是（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
110、证券公司（ ）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。
A.场外期权
B.50ETF期权
C.认购期权
D.股票期权

【答案】 A
111、可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（　　）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量

【答案】 B
112、（2021年真题）双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（??）
A.即期交易
B.现券交易
C.远期交易
D.回购交易

【答案】 C
113、衍生证券投资基金不包括（ ）。
A.期货基金
B.期权基金
C.认股权证基金
D.灵活配置型基金

【答案】 D
114、以下哪项不是我国黄金市场具有的特点（ ）。
A.投资与风险分散功能进一步得到发挥
B.参与主体类型多样
C.与实体经济和黄金产业密切关联
D.市场架构初具模型

【答案】 D
115、某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。
A.可转换优先股
B.参与优先股
C.股息率可调整优先股
D.累积优先股

【答案】 D
116、美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有（　　）。
A.②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
117、按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（　　）。
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业（公司）债

【答案】 B
118、核准制的核心是监管部门进行( )审核。
A.合规性
B.合理性
C.合法性
D.正确性

【答案】 A
119、根据委托价格限制，委托指令可分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
120、按照组织方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场权益市场
B.—级市场二级市场
C.货币市场资本市场
D.交易所市场场外交易市场

【答案】 D
121、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（　　）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 A
122、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（ ）。
A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
B.可以改变发起人的资产结构
C.可以改善资产质量
D.不能加快发起人资金周转

【答案】 D
123、QFII是在一定规定和限制下，（ ），通过严格监管的专门账户投资（ ），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
124、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（　　）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（　　）。
A.15个工作日 3个月
B.20个工作日 4个月
C.15个工作日 5个月
D.20个工作日 6个月

【答案】 D
125、下列关于金融市场中的交易所市场与场外交易市场的说法错误的有（ ）。
A.交易所市场包括证券交易所、期货交易所、期权交易所以及外汇市场等金融市场
B.按交易金额比较，场外市场交易量远远大于交易所市场的交易量，交易结构和交易方式也较为丰富
C.市场参与者通过电话、电报、网络等手段进行沟通和交易的金融市场，相对于交易所场内交易而言，通常被称为场外市场
D.在我国，中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心（CFETS）及金融机构柜台交易等市场一般就归为场外市场。

【答案】 A
126、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
A.筹资与投资
B.一级市场与二级市场
C.发行与回购
D.投资与并购

【答案】 A
127、下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（ ）。
A.交易量逐年增大
B.仍未超过交易所市场的交易额
C.市场流动性得到增强
D.发展出专业化的交易商

【答案】 B
128、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。
A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100%
B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%
C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100%
D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100%

【答案】 B
129、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
130、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于（ ）批准的人民币金融工具。
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 C
131、股票的账面价值又称每股净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于（　　）。
A.股票未来收益的现值
B.股票票面上标明的金额
C.股票清算对每一股份所代表的实际价值
D.公司净资产除以发行在外的普通股票的股数

【答案】 D
132、下列关于设立另类子公司的说法不正确的是（ ）。
A.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过丨家
B.另类子公司不得融资
C.另类子公司及其下设特殊目的机构可对外提供担保和贷款
D.私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

【答案】 C
133、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团
B.服务机构通常由第三方担任
C.信用增级机构通常由发起人担任
D.受托人是资产支持证券的真正发行人

【答案】 A
134、截至2020年第一季度，我国（　　）在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位，业务遍布全国各地，网点众多且分散，各项业务均衡发展。
A.股份制银行
B.大型商业银行
C.农村信用社
D.农村合作银行

【答案】 B
135、理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（　　）上。
A.企业债券
B.金融债券
C.公司债券
D.政府债券

【答案】 D
136、15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是( )的买卖。
A.商业票据
B.证券
C.股票
D.债券

【答案】 A
137、下列（　　）财产可以作为股东出资的资产。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④

【答案】 C
138、证券公司开展自营业务要求（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
139、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（ ）。
A.适应性
B.可控性
C.可测性
D.独立性

【答案】 D
140、国际债券的特征有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 D
141、上证综合指数以（ ）年12月19日为基期。
A.1989
B.1990
C.1991
D.1992

【答案】 B
142、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（ ）。
A.②③
B.①②
C.①③
D.③④

【答案】 A
143、下列关于监管部门对发布证券研究报告业务有关规定的说法，错误的是（ ）。
A.证券公司应当将拟参与媒体证券节目情况，事先向住所地证监局进行报备
B.应当宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力
C.不得传播虚假、片面和误导性信息
D.证券公司员工参与广播电视证券节目的，应当履行公司内部审批管理程序，参照有关要求，在节目中以显著、清晰的方式进行风险提示

【答案】 B
144、股票的（　　）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
A.清算价值
B.账面价值
C.内在价值
D.票面价值

【答案】 C
145、按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自但不限于以下（　　）业务。
A.①②③
B.①②③④
C.①②③④⑤
D.①③④⑤

【答案】 C
146、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（ ）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 A
147、2018年3月6日，某年息5％、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT／180计算，累计利息为（ ）元。
A.0.51
B.0.89
C.0.91
D.1.05

【答案】 B
148、以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（ ）的高管人员。
A.不合规、不称职
B.诚信专业、遵规守法
C.违法违规
D.虚造业务、谎报数据

【答案】 B
149、下列属于传统信用风险评估方法的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②