2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案

单选题（共800题）
1、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（　　）。
A.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。
B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C.审议批准公司年度合规报告
D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。

【答案】 B
2、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（ ）。
A.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立
B.该基金可以同时向个人投资者公开发售
C.不符合法律法规要求，不能申请募集
D.该基金必须注册为一只封闭式基金

【答案】 C
3、(2017年)下列关于风险评估的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
4、（ ）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.上门服务

【答案】 C
5、某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（ ）。
A.9884
B.9881.42
C.10000
D.9884.42

【答案】 D
6、（2017年真题）基金合同约定的事项不包括（ ）。
A.基金资产净值的计算方法和公告方式
B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
C.基金当事人的从业年限
D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

【答案】 C
7、2008年至2014年属于我国基金业发展的（ ）阶段。
A.萌芽和早期发展时期
B.证券投资基金试点发展阶段
C.行业平稳发展及创新探索阶段
D.行业快速发展阶段

【答案】 C
8、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（ ）。
A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息
C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

【答案】 C
9、伞形基金的优点不包括(　)。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
10、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
A.10%
B.30%
C.25%
D.50%

【答案】 C
11、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（　　）授予。
A.书面
B.口头
C.短信
D.法律文件

【答案】 D
12、(2016年)在进行投资决策业务控制时，应建立（　），在设定的风险权限额度内进行投资决策。
A.投资决策授权制度
B.业务交流制度
C.投资风险评估与管理制度
D.实质性审查制度

【答案】 C
13、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
14、基金份额持有人的权利有（ ）。
A.决定基金扩募或者延长基金合同期限
B.转让或赎回基金份额
C.决定更换基金管理人、基金托管人
D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】 B
15、(2016年)证券投资基金合同的当事人不包括（）。
A.中国证券投资基金业协会
B.基金管理人
C.基金投资者
D.基金托管人

【答案】 A
16、（2019年真题）关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ

【答案】 B
17、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（ ）。
A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金
C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金
D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

【答案】 A
18、（2020年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
19、基金管理人（ ）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。
A.股东
B.董事会
C.督察长
D.总经理

【答案】 B
20、基金管理人应当在每年结束之日起（ ）日内，编制完成基金年度报告。
A.30
B.45
C.60
D.90

【答案】 D
21、基金管理人内部控制的总体目标包括（　　）。
A.I、II
B.I、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV

【答案】 C
22、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（　　）的法定义务。
A.基金份额登记机构
B.基金销售支付机构
C.基金评价机构
D.基金投资顾问机构

【答案】 B
23、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（ ）。
A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备
B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书
C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查
D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案

【答案】 B
24、基金托管人整改后，经责令其整改的金融监管机构验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（　　）日内解除对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 A
25、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（　　）所有。
A.基金管理人
B.基金投资人
C.基金托管人
D.基金经理

【答案】 B
26、2008年至2014年属于我国基金业发展的（ ）阶段。
A.萌芽和早期发展时期
B.证券投资基金试点发展阶段
C.行业平稳发展及创新探索阶段
D.行业快速发展阶段

【答案】 C
27、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（　　）。
A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失
B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介
C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介

【答案】 D
28、行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的（ ）原则。
A.依法监管原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.适度监管原则

【答案】 D
29、基金管理人应当设立督察长，对（ ）负责。
A.管理层
B.经营层
C.董事会
D.监事会

【答案】 C
30、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（ ）。
A.2017年4月1日
B.2018年3月1日
C.2017年7月1日
D.2017年10月1日

【答案】 C
31、基金管理人应当在上半年结束之日起（　　）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 D
32、关于封闭式基金，以下表述正确的是（　　）。
A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
B.基金份额在合同期限内固定不变
C.基金份额净值与基金二级市场价格一致
D.基金份额净值固定不变

【答案】 B
33、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。
A.是实体经济体系最重要的生产资金来源
B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本
C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
D.为市场经济体系提供有效配置资源

【答案】 A
34、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（　　），明确双方的权利及义务。
A.书面合作协议
B.书面委托协议
C.书面销售协议
D.书面交易协定

【答案】 C
35、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%；基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（ ）。
A.117.45，9881.42
B.119.27，9963.22
C.118.58，9884.42
D.109.45，9901.19

【答案】 C
36、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（　　）。
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额

【答案】 D
37、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部监督稽核控制和风险管理系统，下列（ ）不属于这些制度。
A.完善的信息披露制度
B.内部稽核监控制度
C.基金公司投资决策委员会制度
D.信息技术系统管理制度

【答案】 C
38、（2021年真题）关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（ ）。
A.C2为风险承受能力最低的类型
B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
C.没有风险意识度的投资者类型为C4
D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

【答案】 D
39、（2016年真题）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（ ）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
40、（2017年真题）关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是（ ）。
A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外
B.公募基金合同生效，基金募集金额必须不少于1亿元人民币
C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效
D.所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上

【答案】 C
41、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（　　）。
A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对 风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础
D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

【答案】 B
42、（2016年真题）基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（ ）。
A.基金销售人员接受客户现金代为办理
B.代销机构的销售网点
C.代销机构的网上交易系统
D.基金管理公司的网上交易系统

【答案】 A
43、建议严密的（ ）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
A.事项识别
B.风险评估
C.风险应对
D.控制活动

【答案】 B
44、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（　　）。
A.兼任其他基金公司董事会成员
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.列席公司相关会议

【答案】 D
45、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.7
B.10
C.15
D.30

【答案】 D
46、关于基金销售费用，下列说法错误的是（　　）。
A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

【答案】 A
47、基金反映的是一种（ ）关系。
A.所有权
B.债券债务
C.信托
D.委托代理

【答案】 C
48、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?
A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录
B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员
C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额
D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议

【答案】 D
49、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）个月内进行基金募集。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 B
50、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体现的是基金销售机构内部控制的（　　）原则。
A.健全性
B.有效性
C.相互制约
D.独立性

【答案】 D
51、(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（ ）。
A.监管机构的信息
B.被调查方公开披露的信息
C.第三方独立机构的信息
D.被调查方提供的非公开信息

【答案】 B
52、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（ ）。
A.不以财富多寡作为服务标准
B.对特别客户提供特别服务
C.尊重残疾客户
D.客户利益优先

【答案】 B
53、(2017年)下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是（ ）。
A.可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率
B.基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠
C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产
D.可按不同的申购时间设置不同的申购费率

【答案】 C
54、(2016年)我国基金监管的目标不包括（）。
A.保护市场的公平、效率和透明
B.保证基金管理公司不倒闭
C.规范证券投资基金活动
D.保护投资者的利益

【答案】 B
55、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
56、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有(　)更强的特征。
A.规范性
B.强制性
C.连续性
D.具体性

【答案】 A
57、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。
A.是一种本土化创新
B.不可以在交易所进行份额交易
C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

【答案】 B
58、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（ ）审议批准后传达给全体员工。
A.合规管理部门
B.合规与风险管理委员会
C.董事会
D.股东大会

【答案】 C
59、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。
A.每月，每周
B.每月，每日
C.每周，每个工作日
D.每日，每日

【答案】 C
60、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（　　）。
A.混合型基金
B.平衡型基金
C.稳定型基金
D.封闭式基金

【答案】 B
61、（2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。
A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人
B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人
C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

【答案】 C
62、下列不属于国内金融市场分类的是（ ）
A.全国性
B.区域性
C.市场性
D.地方性

【答案】 C
63、基金管理公司的基金经理由（　　）聘任或解聘。
A.投资总监
B.董事长
C.董事会
D.总经理

【答案】 C
64、（2016年真题）下列关于可以现金替代的说法错误的是（ ）。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）
B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异
D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】 D
65、基金宣传推介材料不得登载的内容是（ ）
A.基金产品的基本要素
B.单位或者个人的推荐性文字
C.本公司的品牌形象宣传材料
D.投资者教育的相关信息

【答案】 B
66、(2016年)下列属于基金托管人职责的是（）。
A.编制中期和年度基金报告
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜
D.安全保管基金财产

【答案】 D
67、（ ）是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要和总揽。
A.内部控制大纲
B.部门规章
C.业务操作手册
D.内控制度清单

【答案】 A
68、（2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（ ）。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】 A
69、(2017年)基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（ ）。
A.语言和行为举止文明礼貌
B.稳重大方
C.热情诚恳
D.统一着装

【答案】 D
70、（2016年真题）ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（ ）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
71、（ ）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A.证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.监控中心

【答案】 C
72、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
73、按照交易工具的期限，金融市场分为（ ）。
A.票据市场和证券市场
B.一级市场和二级市场
C.现货市场和期货市场
D.货币市场和资本市场

【答案】 D
74、基金客户服务的宗旨是（ ）。
A.投资者利益优先
B.有效沟通
C.安全第一性
D.获得双赢

【答案】 A
75、按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。
A.契约性基金、公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
C.股票基金、债券基金
D.成长型基金、收入型基金

【答案】 B
76、基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（ ）
A.基金主要投资方向和类别
B.基金合同、招募说明书
C.基金代销协议
D.公司章程或者合伙协议

【答案】 C
77、基金申报价格的最小变动单位为（ ）元。
A.1
B.0.1
C.0.01
D.0.001

【答案】 D
78、下列选项不属于公募另类投资基金的是（　　）。
A.商品基金
B.非上市股权基金
C.房地产基金
D.混合基金

【答案】 D
79、(2016年)私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的（）。
A.合理性、准确性、完整性
B.真实性、准确性、合理性
C.真实性、准确性、完整性
D.真实性、合理性、完整性

【答案】 C
80、根据募集方式的不同，可以将基金分为（　　）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公募基金和私募基金
C.契约型基金和公司型基金
D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】 B
81、目前，我国货币市场工具的发行人一般不包括（ ）。
A.财政部
B.金融机构
C.大型工商企业
D.基金管理公司

【答案】 D
82、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（ ）。
A.诚信状况
B.经营管理能力和投资管理能力
C.内部控制情况
D.账户管理制度

【答案】 D
83、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（ ）。
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.积极成长基金

【答案】 A
84、关于提供ETF的申购清单和赎回清单，以下表述正确的是（ ）
A.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单
B.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单
C.在每日开市前，基金托管人需向证券经营所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单
D.在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单

【答案】 A
85、下列属于基金公司董事会履行的风险管理职责的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
86、基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。
A.基金的持有人结构
B.基金的投资方向
C.基金的运作方向
D.基金的投资基本要素

【答案】 A
87、专业投资者转换为普通投资者需要通过（　　）形式告知基金销售机构。
A.口头
B.书面
C.电话
D.网络

【答案】 B
88、下列属于投资部按客户来源分类的是（　　）。
A.宏观研究部和个股研究部
B.权益部和债券部
C.衍生投资部和国际投资部
D.公募基金投资部和专户投资部

【答案】 D
89、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.基金
B.股票
C.债券
D.衍生金融工具

【答案】 D
90、（2016年真题）基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
91、（2017年真题）中国证券投资基金业协会的法律地位由（ ）确定。
A.中国证监会
B.《中华人民共和国证券投资基金法》
C.《中华人民共和国证券法》
D.中国国务院

【答案】 B
92、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（ ）审议批准后传达给全体员工。
A.合规管理部门
B.董事会
C.合规与风险管理委员会
D.股东大会

【答案】 B
93、（2016年真题）如果基金募集期限届满后，基金合同不能生效，基金管理人要在（　　）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。
A.7
B.10
C.15
D.30

【答案】 D
94、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，其履行的职责不包括（　　）。
A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

【答案】 D
95、基金份额登记具有确定和变更（　　）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.基金份额持有人

【答案】 D
96、我国基金交易佣金不得高于（ ），起点（ ）,由证券公司向投资者收取。
A.3%；5元
B.0.5%；5元
C.3%；15元
D.0.3%；15元

【答案】 B
97、（2017年真题）下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（ ）。
A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力
B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价
C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告
D.合规人员应当熟悉业务制度

【答案】 C
98、(2016年)（　）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务

【答案】 A
99、(2016年)（ ）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。
A.缘故法
B.定位法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 D
100、基金管理人董事会可以下设（ ）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A.风险管理部
B.合规与风险管理委员会
C.合规管理部
D.合规与风险控制部

【答案】 B
101、(2017年)当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时，应该（ ）。
A.优先满足基金管理人股东利益
B.优先满足基金从业人员的利益
C.优先满足基金持有人的利益
D.优先满足基金管理人的利益

【答案】 C
102、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是(　)。
A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件
D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
103、(2017年)下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查
D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

【答案】 A
104、资产管理行业的作用包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
105、某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（ ）。
A.要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像
B.确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务
C.向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务
D.拒绝为其办理该风险等级的产品购买

【答案】 C
106、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
107、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（ ）。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.证监会
D.银监会

【答案】 C
108、A公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的（ ）。
A.完善销售人员招聘程序
B.建立员工培训制度
C.加强对销售人员的日常管理
D.建立科学合理的销售绩效评价体系

【答案】 C
109、(2016年)某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（）。
A.85671.15
B.85671.25
C.85671.35
D.85671.45

【答案】 D
110、债券基金的波动性通常要（　　）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A.大于
B.等于
C.小于
D.不确定

【答案】 C
111、中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（　　）。
A.现场察看
B.电话回访
C.听取汇报
D.查验资料

【答案】 B
112、以下关于股票基金说法正确的是（　　）。
A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中
B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判
D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

【答案】 B
113、某投资人将所持有的x证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（ ）。
A.100万元
B.110万元
C.120万元
D.330万元

【答案】 B
114、(2017年)宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为（ ）元。
A.86.4
B.135
C.50
D.67.5

【答案】 D
115、基金投资人是指（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
116、（　　），中国证券业协会基金公会成立。
A.2001年8月
B.2000年8月
C.2001年6月
D.2000年6月

【答案】 A
117、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（ ）。
A.溢价交易
B.折价交易
C.平价交易
D.不确定

【答案】 A
118、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（ ）.
A.是暂时存放现金的理想场所
B.风险低，流动性好
C.以短期货币产场工具为投资对象
D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】 D
119、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（　　）。
A.上市开放式基金（LOF）
B.封闭式基金
C.交易型开放式指数基金（ETF）
D.所有的开放式基金

【答案】 D
120、下列属于基金托管人职责的是( )。
A.编制中期和年度基金报告
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
D.安全保管基金财产

【答案】 D
121、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（ ）。
A.封闭式基金和开放式基金
B.契约型基金和公司型基金
C.离岸基金和在岸基金
D.主动型基金和被动型基金

【答案】 D
122、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
123、ETF建仓期不超过（ ）个月。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 A
124、（ ）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财

【答案】 A
125、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。
A.风险揭示书
B.投资者符合合格投资者条的承诺函
C.投资说明书
D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】 C
126、开放式基金的发售