2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案

单选题（共800题）
1、董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面？（　　）
A.内部环境
B.风险应对
C.控制活动
D.信息与沟通

【答案】 A
2、（2017年真题）私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（ ）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
3、(2017年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（ ）。
A.管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式
B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式
C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式
D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

【答案】 C
4、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（ ）时，基金管理人应进行临时报告。
A.0.25%
B.0.5%
C.0.75%
D.1%

【答案】 A
5、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（ ）。
A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B.办理基金备案手续
C.安全保管基金财产
D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

【答案】 C
6、关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（　　）。
A.证明投资者的财产已经由托管人托管
B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
C.证明对基金管理人的投资能力的认可
D.反映了基金管理人持续合规经营

【答案】 B
7、广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及（　　）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A.专业评估机构
B.审计机构
C.会计机构
D.社会力量

【答案】 D
8、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（ ）。
A.《证券投资基金法》关于"基金行业协会"的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构
D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理

【答案】 C
9、(2016年)（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
10、（2017年真题）关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成
B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查
C.基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决
D.根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构

【答案】 B
11、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（ ）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法
C.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法
D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

【答案】 B
12、(2016年)（ ）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。
A.风险控制教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.权益保护教育

【答案】 D
13、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.基金销售机构

【答案】 C
14、基金销售后台管理系统基本功能不包括（ ）。
A.提供交易清算、资金处理的功能
B.提供基金产品信息
C.提供基金管理人信息
D.基金投资人风险承担能力调查

【答案】 D
15、关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点
B.基金里人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分輔
C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任
D.基金管理人严格遵守《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》

【答案】 C
16、基金合同应当约定给投资者设置不少于（　　）的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
A.12小时
B.18小时
C.24小时
D.48小时

【答案】 C
17、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（　　）。
A.后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费
B.赎回费不得归入基金财产
C.场内赎回为固定赎回费率
D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

【答案】 B
18、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长 （ ）
A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试
B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施
C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试
D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上

【答案】 D
19、基金上市交易公告书披露的事项不包括（　　）。
A.基金持有人结构
B.基金托管人报告
C.基金募集情况与上市交易安排
D.基金合同摘要

【答案】 B
20、（2016年真题）基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（ ）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。
A.7
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
21、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）。
A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任
B.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案
C.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务
D.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统

【答案】 C
22、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
23、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（　　）
A.I、II、Ⅲ
B.II、IV
C.I、Ⅲ
D.Ⅲ、IV

【答案】 A
24、(2016年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（ ）。
A.QDII基金可以进行国内市场投资
B.QDII基金可以进行国际市场投资
C.QDII基金为投资者提供了新的投资机会
D.QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径

【答案】 A
25、（2016年真题）以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（ ）。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.“一对多”服务

【答案】 D
26、下列不属于基金托管人职责的是（ ）。
A.基金资产的投资运作
B.会计复核以及对基金投资运作的监督
C.基金资产保管
D.基金资金清算

【答案】 A
27、（2017年真题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（ ）个月结束之日起（ ）日内更新招募说明书。
A.3；45
B.3；30
C.6；30
D.6；45

【答案】 D
28、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
29、(2016年)客户账户信息不包括（ ）。
A.账号
B.业务凭证
C.账户开立时间
D.开户行

【答案】 B
30、（2017年真题）QDII基金管理人和托管人可能会聘请（ ）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（ ）负责境外资产托管业务。
A.境外投资顾问；境内托管人
B.境外投资顾问；境外托管人
C.境内投资顾问；境内托管人
D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】 B
31、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.单位的净资产不低于1000万元
C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】 C
32、下列行为基金管理人及其执业人员禁止实施的包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
33、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（　　）。
A.临时信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份额上市交易公告书
D.基金季度报告

【答案】 A
34、目前我国证券投资基金反映的是一种（　　）关系。
A.信托
B.债权
C.担保
D.股权

【答案】 A
35、（ ），我国最早的两只联接基金成立。
A.2008年9月
B.2009年9月
C.2008年10月
D.2009年10月

【答案】 B
36、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
37、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A.即时保存；本地备份
B.即时保存；异地备份
C.定期保存；异地备份
D.定期保存；本地备份

【答案】 B
38、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（ ）。
A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

【答案】 A
39、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（　　）。
A.基金托管人参与基金收益的分配
B.基金管理人参与基金收益的分配
C.基金托管人负责基金的投资
D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作

【答案】 D
40、（2016年真题）关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（　　）。
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述
C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化
D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件

【答案】 B
41、(2016年)（ ）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
A.系列基金
B.ETF
C.避险策略基金
D.LOF

【答案】 D
42、下列不属于基金销售机构职责规范的是（ ）。
A.严格账户管理
B.基金托管人应制定业务规则并监督实施
C.签订销售协议，明确权利和义务
D.禁止提前发行

【答案】 B
43、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
44、“公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东”体现的是（　　）。
A.业务与信息隔离原则
B.公司独立运作原则
C.公平对待原则
D.经营运作公开、透明原则

【答案】 C
45、投资人认购开放式基金，一般通过基金（ ）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
A.申请人
B.管理人
C.托管人
D.持有人

【答案】 B
46、(2017年)下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说法中，错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集
B.代表基金份额5％以上的基金份额持有人有权自行召集
C.基金份额持有人大会由基金管理人召集
D.基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集

【答案】 B
47、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（ ）归入基金财产。
A.15%
B.25%
C.35%
D.45%

【答案】 B
48、（2016年真题）基金业协会成立于（ ）。
A.2012年6月6日
B.2012年10月1日
C.2013年6月6日
D.2013年10月1日

【答案】 A
49、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（　　）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.对冲基金
D.契约型基金

【答案】 B
50、某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
51、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（ ）。
A.基金销售适用性监管
B.基金销售合法性监管
C.对基金宣传推介材料的监管
D.对基金销售费用的监管

【答案】 B
52、(2016年)关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。
A.半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率
B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告
C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标
D.半年度报告不要求进行审计

【答案】 B
53、(2017年)下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（ ）。
A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元
B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元
C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元
D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元

【答案】 D
54、(2017年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
55、（2017年真题）基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（ ）。
A.员工自律
B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
C.协会的检查、监督、控制和指导
D.各部门主管的检查监督

【答案】 C
56、(2017年)在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（ ）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.业务操作手册
D.部门业务规章

【答案】 B
57、“产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确”属于基金的（ ）销售策略的不足之处。
A.价格
B.促销
C.渠道
D.产品

【答案】 D
58、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
59、QD、II基金的认购渠道与一般开放式基金（ ），认购程序与一般的开放式基金（ ）。
A.相同，不同
B.不同，基本相同
C.类似，基本相同
D.不同，类似

【答案】 C
60、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（ ）。
A.每万份基金收益、7日年化收益率
B.每份基金收益、7日年化收益率
C.每份基金收益、3日年化收益率
D.每万份基金收益、3日年化收益率

【答案】 A
61、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（　　）。
A.最小申购
B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据
C.现金替代
D.基金份额总值

【答案】 D
62、(2017年)我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
63、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.主观性原则
D.及时性原则

【答案】 C
64、关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（ ）。
A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改
B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度
C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门
D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习

【答案】 A
65、（2016年真题）4Ps不包括（ ）。
A.项目（project）
B.价格（price）
C.促销（promotion）
D.渠道（place）

【答案】 A
66、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是(　)。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对

【答案】 D
67、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，以下表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
68、(2016年)下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
69、（2016年真题）（ ）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务

【答案】 A
70、投资者可以通过（　　）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。
A.证券交易所
B.商业银行
C.基金管理人的直销中心与基金销售代理网点
D.基金托管人

【答案】 C
71、关于基金份额持有人权利的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
72、某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在（ ）之前。
A.2019年1月31日
B.2019年4月30日
C.2019年3月31日
D.2018年12月31日

【答案】 C
73、下列不属于基金信息披露规范性文件的是（　　）。
A.《基金净值表现的编制与披露》
B.《上市交易公告书的内容与格式》
C.《货币市场基金信息披露特别规定》
D.《基金信息披露管理办法》

【答案】 D
74、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（　　）。
A.公募基金和私募基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.在岸基金、离岸基金和国际基金
D.公司型基金和契约型基金

【答案】 C
75、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
76、在封闭式基金成功试点的基础上，（　　）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2003

【答案】 C
77、基金销售机构办理基金销售业务，按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取的费用不包括（ ）。
A.申购（认购）费
B.销售服务费
C.赎回费
D.管理费

【答案】 D
78、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（ ）。
A.份额申购、金额赎回
B.已知价交易原则
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 C
79、基金管理人的合规管理主要涉及（　　）等内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上都是

【答案】 D
80、基金份额持有人大会不可以由（ ）召集。
A.基金份额持有人大会的日常机构
B.基金托管人
C.基金审计机构
D.基金管理人

【答案】 C
81、（2020年真题）关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（ ）。
A.I、III
B.II、IV
C.II、III
D.I、IV

【答案】 A
82、关于托管人的职责，以下说法错误的是（ ）。
A.按照规定开设基金财产的资金账户
B.安全保管基金财产
C.计算并公告基金份额净值
D.根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

【答案】 C
83、实行后端收费模式的基金的赎回金额是（　　）。
A.赎回总额
B.赎回总额-赎回费用
C.赎回总额-赎回费用-后端收费金额
D.以上都不是

【答案】 C
84、基金管理人监事会（ ）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）以上监事投票通过。
A.每半年；2/3
B.每年；1/2
C.每年；2/3
D.每半年；1/2

【答案】 B
85、下列关于可以现金替代的说法错误的是（　　）。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格（1+现金替代溢价比例）
B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异
D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】 D
86、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%。则该基金应该属于（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 B
87、（2016年真题）证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（ ）。
A.社会保障基金
B.企业年金
C.失业救济
D.养老金

【答案】 C
88、ETF基金T日现金差额相关内容应在（　　）的申购、赎回清单中公告。
A.T+2日
B.T-1日
C.T日
D.T+1日

【答案】 D
89、（2020年真题）某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（ ）
A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全
B.基金管理人应当建立会计复核制度 ，防止会计差错发生
C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

【答案】 C
90、(2017年)关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（ ）。
A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告
D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用

【答案】 B
91、（ ）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
A.流程风险
B.制度风险
C.新业务风险
D.业务持续风险

【答案】 D
92、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（ ）原则。
A.有效沟通
B.专业规范
C.客户至上
D.安全第一

【答案】 D
93、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的50％计入基金财产。
A.0.10%
B.0.50%
C.0.25%
D.0.75%

【答案】 B
94、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（　　）。
A.基金公司
B.商业银行
C.证券公司
D.证券投资咨询机构

【答案】 A
95、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.7
C.5
D.10

【答案】 C
96、基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 A
97、LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。
A.1元人民币
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.10份基金份额

【答案】 C
98、(2016年)内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。
A.设置内部控制机构
B.建立内部控制制度
C.监督内部控制
D.执行内部控制制度

【答案】 C
99、（ ）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
100、（2020年真题）良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（ ）。
A.权益保护教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.防范诈骗教育

【答案】 B
101、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（　　）报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上选项都正确

【答案】 D
102、对证券投资基金的说法错误的是（　　）。
A.是一种长期投资工具
B.投资收益低于股票
C.主要功能是分散投资
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】 B
103、下列不属于后台部门的是(　)。
A.财务部
B.行政管理部门
C.人事部
D.信息技术部门

【答案】 A
104、根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（　　）。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%

【答案】 D
105、关于证券投资基金的特点，说法错误的是（　　）。
A.组合投资、分散风险
B.独立托管、保障安全
C.严格监管、信息透明
D.利益共享、最低保障

【答案】 D
106、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

【答案】 A
107、公司制度定期更新，可以是（ ）更新。
A.周、月、季
B.月、季、半年
C.季度、半年和年度
D.月、半年、年度

【答案】 C
108、下列选项不属于客户服务流程的是（　　）。
A.受理投诉
B.投资跟踪与评价
C.服务宣传与推介
D.介绍基金基础知识

【答案】 D
109、（2017年真题）对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（ ）。
A.中国证券登记结算有限公司
B.中国各证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
110、督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（　　）。
A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程
B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度
C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

【答案】 D
111、下列关于基金登记的说法，错误的是（　　）。
A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理
C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

【答案】 B
112、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（ ）。
A.相同
B.大小无法确定
C.较小
D.较大

【答案】 C
113、基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
114、我国目前只能由依法设立的（ ）担任基金管理人。
A.基金投资者
B.基金管理公司
C.基金份额持有人
D.基金托管银行

【答案】 B
115、(2017年)票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
116、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（ ）年。
A.15
B.16
C.17
D.18

【答案】 A
117、非交易过户不包括（ ）。
A.转换
B.司法强制执行
C.捐赠
D.继承

【答案】 A
118、下列关于基金募集期限说法错误的是（ ）。
A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的 ，应当报中国证监会备案
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3 个月内进行基金募集

【答案】 D
119、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（　　）。
A.分析营销环境
B.分析投资者的真实需求
C.设计营销组合
D.提高专业化水平

【答案】 B
120、契约型基金依据（　　）成立。
A.基金合同
B.公司章程
C.股东大会
D.会员大会

【答案】 A
121、( )是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
122、截至2015年年底，开放式基金销售保有量中（ ）首次超过银行渠道?
A.证券公司
B.保险公司
C.基金公司直销
D.期货公司

【答案】 C
123、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司（　　）、中国证监会及相关派出机构报告。
A.股东会
B.董事会
C.经理层
D.以上都不是

【答案】 B
124、董事会履行合规管理职责有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
125、（2019年真题）按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
126、公开募集基金的基金合同不包括(　)。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】 D
127、(2016年)关于投资者教育，以下说法错误的是（）。
A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益
B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规
C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育
D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

【答案】 C
128、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当(　)保障基金投资人的合法利益。
A.优先
B.其次
C.最后
D.不必

【答案】 A
129、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（ ）。
A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险
C.投资人不可能采取