2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案

单选题（共800题）
1、(2016年)ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（ ）位。
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 D
2、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是(　)。
A.要事无巨细地披露所有信息
B.要披露所有可能影响投资者决策的信息
C.对信息披露人不利的信息也要披露
D.要充分披露重大信息

【答案】 A
3、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（ ）。
A.罚款
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.暂停办理相关业务

【答案】 A
4、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（　　）。
A.董事长
B.董事会
C.独立董事
D.总经理

【答案】 B
5、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（ ）。
A.可以撤销
B.不得撤销
C.可以撤销，但必须在3日内提出
D.在基金登记前可随时撤销

【答案】 B
6、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德(　)的特征。
A.约束性
B.时代性
C.继承性
D.具体性

【答案】 C
7、（　　）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A.投资者
B.交易部
C.研究部
D.风控部

【答案】 C
8、（　　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 A
9、基金管理人应当在基金份额发售的（　　）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
10、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（ ）指定临时基金托管人。
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.基金管理人

【答案】 B
11、内部控制系统的目标是（ ）。
A.降低经营风险
B.提高基金管理人的经营效益
C.消除经营风险
D.直接促进组织目标的实现

【答案】 D
12、某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。
A.甲立即向公司领导报告此情况
B.甲立即报告公司合规部门核查此事
C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报
D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券

【答案】 D
13、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。
A.岗位职业道德教育
B.政府监管机构监督
C.岗前职业道德教育
D.社会各界监督

【答案】 C
14、(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（ ）。
A.赎回费用为100元
B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元
C.赎回总金额为20035元
D.归入基金资产的赎回费收入为25元

【答案】 B
15、关于证券投资基金具有利益共享、风险共担的特点，以下表述正确的是（ ）
A.证券投资基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益
B.证券投资基金的风险共享是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担
C.所有類证券投资基金的基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益
D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

【答案】 D
16、(2017年)下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍
B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续
D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】 D
17、(2016年)某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（）。
A.85671.15
B.85671.25
C.85671.35
D.85671.45

【答案】 D
18、基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（ ）。
A.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益
B.不明示、暗示他人从事内幕交易活动
C.保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益
D.在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述

【答案】 D
19、（2021年真题）关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（ ）。
A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布
B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则
C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布
D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

【答案】 C
20、长期以来，我国居民的主要理财方式是（ ）。
A.投资
B.保险
C.货币储蓄
D.股票

【答案】 C
21、(2017年)下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（ ）。
A.注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本
B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录
C.净资产和风险控制指标符合有关规定
D.有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

【答案】 C
22、目前我国的基金代售机构主要是（　　）。
A.商业银行
B.证券公司
C.期货公司
D.以上都是

【答案】 D
23、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A.30
B.20
C.15
D.10

【答案】 B
24、（2017年真题）下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
25、（2017年真题）基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.成本收益原则
D.专业性原则

【答案】 C
26、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（ ）。
A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券
B.私募基金可以投资公募基金份额
C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案
D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金

【答案】 D
27、依据基金法律形式的不同，基金可以分为（　　）。
A.公司型基金与契约型基金
B.开放式基金与公司型基金
C.封闭式基金与契约型基金
D.契约型基金与开放式基金

【答案】 A
28、（ ）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信

【答案】 B
29、（2016年真题）某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2016年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2016年8月5日基金单位净值为1.024元，2016年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（ ）。
A.256.00元
B.256.25元
C.250.00元
D.255.25元

【答案】 A
30、关于基金份额转换的价格，以下表述正确的是（ ）
A.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
B.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
C.基金份额转换一般采用未知价法，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
D.基金份额转换一般采用未知价法，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

【答案】 C
31、（2016年真题）基金管理人可设总经理（ ），副总经理（ ）。
A.一人；若干人
B.若干人；一人
C.两人；若干人
D.若干人；两人

【答案】 A
32、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。
A.基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效
B.投资人递交申购申请，申购成立
C.投资人交付申购款项，申购生效
D.投资人交付申购款项，申购成立

【答案】 A
33、应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案的基金服务机构有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
34、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（　　）。
A.反映的经济关系
B.具有流通性
C.投资收益与风险大小
D.所筹资金的投向

【答案】 B
35、（　　）是查处基金违法案件的基础。
A.调查取证
B.日常检查
C.限制交易
D.行政处罚

【答案】 A
36、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值(　)以上的为大盘股。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%

【答案】 C
37、(2016年)下列关于投资与研究业务控制的说法中，正确的是（ ）。
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
C.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现
D.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

【答案】 A
38、下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
39、关于证券投资基金具有利益共享、风险共担的特点，以下表述正确的是（ ）
A.证券投资基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益
B.证券投资基金的风险共享是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担
C.所有類证券投资基金的基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益
D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

【答案】 D
40、同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为(　)。
A.混合型基金
B.平衡型股票基金
C.保本型基金
D.收入型基金

【答案】 B
41、契约型基金所反映的是（ ）
A.所有权关系
B.同时具备所有权和债权两种关系
C.债权债务关系
D.信托关系

【答案】 D
42、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.5%；75%
B.0.75%；100%
C.0.5%；50%
D.0.75%；75%

【答案】 A
43、（2017年真题）货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
44、《证券投资基金信息披露管理办法》属于（ ）范畴。
A.国家法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律规则

【答案】 B
45、(2016年)ETF的特点不包括（ ）。
A.被动操作的指数基金
B.风险较小、收益稳定
C.独特的实物申购、赎回机制
D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

【答案】 B
46、（　　）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
A.基金公告
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.基金托管协议

【答案】 D
47、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（ ）。
A.准确性
B.真实性
C.规范性
D.完整性

【答案】 C
48、下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（ ）。
A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务
B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。
C.公平对待客户
D.持证上岗

【答案】 D
49、公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（　　）。
A.①②④
B.①②③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 B
50、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（　　），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（　　）。
A.20%；200%
B.20%；100%
C.50%；200%
D.10%；100%

【答案】 A
51、1990年，（　　）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。
A.英国伦敦
B.美国纽约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克

【答案】 C
52、（2020年真题）基金管理公司内部控制机制的层次包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
53、(2017年)当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（ ）。
A.当日基金总份额5％
B.上一日基金总份额5％
C.上一日基金总份额10％
D.当日基金总份额10％

【答案】 C
54、（2020年真题）关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（ ）。
A.甲、乙的观点都错误
B.甲、乙的观点都正确
C.甲的观点正确，乙的观点错误
D.甲的观点错误，乙的观点正确

【答案】 A
55、《证券投资基金销售管理办法》规定：（　　）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券登记结算公司

【答案】 B
56、（2017年真题）依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
57、关于提供ETF的申购清单和赎回清单，以下表述正确的是（ ）
A.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单
B.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单
C.在每日开市前，基金托管人需向证券经营所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单
D.在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单

【答案】 A
58、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（ ）。
A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
59、下列关于私募基金的说法不正确的是(　)。
A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行

【答案】 C
60、投资者可以通过（　　）申购和赎回ETF的基金份额。
A.参与券商
B.参与券商提供的其他方式
C.场外
D.以上都是

【答案】 D
61、不动产投资基金投资与服务的领域有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
62、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（　　）个月内，向（　　）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
A.3；中国证监会
B.4；中国证监会
C.4；基金业协会
D.5；基金业协会

【答案】 C
63、（　　）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
A.业务风险
B.投资风险
C.操作风险
D.业务持续风险

【答案】 D
64、关于开放式基金的申购，下列表述正确的是（ ）。
A.投资人递交申购申请，申购生效
B.基金份额登记机构收到申购款项，申购成立
C.投资人全额交付申购款项，申购成立
D.投资人全额交付申购款项，申购生效

【答案】 C
65、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（ ）。
A.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资
B.该券商在销售该基金经理管理基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金投资机会
C.该券商是该基金公司的代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金
D.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

【答案】 A
66、基金管理公司制定的内部控制制度应当遵循的基本原则不包括(　)。
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.健全性原则

【答案】 D
67、根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（　　）时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
68、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（ ）。
A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离
B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金
C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息
D.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大

【答案】 C
69、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（ ）为股票基金。
A.基金资产20%以上投资于股票的
B.基金资产30%以上投资于股票的
C.基金资产投资于货币市场工具的
D.基金资产80%以上投资于股票的

【答案】 D
70、（2020年真题）关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（ ）。
A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误
B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确
C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误

【答案】 A
71、下列不属于道德与法律的区别的是(　)。
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.调整对象不同

【答案】 D
72、投资者的ETF份额认购方式不包括（ ）。
A.场内现金认购
B.场外现金认购
C.基金份额认购
D.证券认购

【答案】 C
73、开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（　　）。
A.10份基金份额
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.1元人民币

【答案】 D
74、货币型基金的认购费一般为（　　）。
A.0
B.1%-1.5%
C.1%
D.1%以下

【答案】 A
75、基金客户服务流程不包括（ ）。
A.服务宣传与推介
B.投资咨询与基金咨询
C.投资跟踪与评价
D.公布基金招募说明书

【答案】 D
76、按照资金募集方式，投资基金可以分为（　　）。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 C
77、关于基金销售协议，下列描述错误的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
78、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（　　）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。
A.1
B.3
C.4
D.6

【答案】 C
79、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（ ）三大类。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
80、合规管理部门的独立，实质上就是（ ）的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。
A.人
B.物
C.时间
D.地点

【答案】 A
81、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(　)日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在(　)日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
82、合规风险的主要种类包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 C
83、（　　），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。
A.资产支持计划业务
B.私募基金业务
C.保险资产管理产品业务
D.保险资金委托投资业务

【答案】 A
84、开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（ ）人。
A.100
B.200
C.500
D.1000

【答案】 B
85、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（ ）。
A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报
B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报
C.在任意时间保证投资者本金安全
D.采用投资组合保险策略

【答案】 C
86、正常情况下，ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。
A.基金份额净值
B.基金份额总值
C.市场价格
D.交易价格

【答案】 A
87、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（ ）。
A.优先满足从业人员个人的利益
B.优先满足股东的利益
C.优先满足机构的利益
D.优先满足客户的利益

【答案】 D
88、（　　），全国首只自贸区主题投资基金上海自贸区股权投资基金发起设立。
A.2013年12月28日
B.2014年12月28日
C.2013年11月15日
D.2014年11月15日

【答案】 B
89、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（ ）的投资品种。
A.高风险、高收益
B.低风险、低收益
C.风险相对适中、收益相对稳健
D.基本没有风险

【答案】 C
90、资产管理业务主要涉及（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
91、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（　　）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.风险防范教育

【答案】 C
92、（ ）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销

【答案】 A
93、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：
A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传
B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”
C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查
D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规

【答案】 C
94、下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（　　）。
A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险
B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格
C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险
D.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

【答案】 D
95、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（ ）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
96、（2017年真题）下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。
A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品
B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股
C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理
D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置

【答案】 A
97、（ ）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金客户
D.基金当事人

【答案】 C
98、某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列做法错误的是（ ）。
A.登载了最近半年的优异业绩表现
B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核
C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟
D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

【答案】 A
99、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（ ）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.信托公司
C.证券公司
D.投资咨询公司

【答案】 C
100、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（　　）。
A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
B.管理并运作基金资产
C.持有并保管基金资产
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 C
101、（　　）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问

【答案】 B
102、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.易得性

【答案】 D
103、下列关于基金募集期限说法错误的是（ ）。
A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的 ，应当报中国证监会备案
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3 个月内进行基金募集

【答案】 D
104、（　　）是货币资金融通市场。
A.金融服务机构
B.基金市场
C.股票市场
D.金融市场

【答案】 D
105、（ ）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
A.基金投资顾问机构和基金销售机构
B.基金管理人和基金托管人
C.基金份额登记机构和基金销售机构
D.基金投资人和基金托管人

【答案】 B
106、下列属于公司型基金与契约型基金的区别是（ ）。
A.是否上市
B.规模大小
C.法律主体资格
D.资金是否公募

【答案】 C
107、(2016年)下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件（ ）
A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％
B.托管人的法定名称或住所发生变更
C.发生涉及托管业务的诉讼
D.托管人的负责人受到严重行政处罚

【答案】 A
108、关于基金监管原则，以下说法正确的是()
A.基金监管应遵循“公平／公信／公正”的三公原则
B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】 C
109、ETF份额的认购方式分为（　　）。
A.现金认购和数量认购
B.证券认购和份额认购
C.现金认购和证券认购
D.数量认购和份额认购

【答案】 C
110、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（ ）的方式。
A.网上和交易所
B.柜台和交易所
C.网上和网下
D.柜台和网上

【答案】 C
111、客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务的（　　）原则。
A.适当性管理
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 B
112、关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确的是（ ）。
A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申购费率
B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申购费率
C.前端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率
D.前端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率

【答案】 D
113、不追求取得超越市场表现的基金是（　　）。
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.积极成长基金

【答案】 A
114、（2016年真题）基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（ ）。
A.家庭住址
B.从业资质证明
C.所在营业网点
D.从业资质证明编号

【答案】 A
115、关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（　　）。
A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产
B.某债券基金申购费至少25%归基金财产
C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产
D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产

【答案】 D
116、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（　　）。
A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C.不得对投资者做出盈亏承诺
D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】 D
117、（2018年真题）关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（ ）
A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止
B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止
C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止
D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止

【答案】 C
118、（　　）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.协调性原则
B.独立性原则
C.公正性原则
D.专业性原则

【答案】 A
119、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A.30
B.90
C.60
D.180

【答案】 C
120、关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是（ ）。
A.保障公司经营运作的合法合规
B.追求基金公司利润最大化
C.确保经营业务的稳健运作和受托资产的安全完整
D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时

【答案】 B
121、(2016年)证券投资基金的基金财产不能用于投资（ ）。
A.房地产
B.上市交易的债券
C.上市交易的股票
D.证监会规定的其他证券及其衍生品种

【答案】 A
122、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基