2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

单选题（共800题）
1、（2021年真题）某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（ ）。
A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确
C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

【答案】 D
2、金融市场中，（　　）等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
3、关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（ ）。
A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求
B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规
C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档
D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】 C
4、ETF基金最大的特色是（　　）。
A.指数型基金
B.被动操作
C.一级市场与二级市场并存的交易制度
D.实物申购、赎回机制

【答案】 D
5、（ ）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A.投资者
B.交易部
C.研究部
D.风控部

【答案】 C
6、（　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金

【答案】 B
7、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（　　）。
A.基金代销机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份额持有人

【答案】 A
8、(2017年)对于私募基金的备案，下列表述错误的是（ ）。
A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议
B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别
C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可

【答案】 D
9、（2019年真题）有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作
C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益
D.投资者教育是监管机构的一项重要作用

【答案】 C
10、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.20
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
11、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.主观性原则
D.及时性原则

【答案】 C
12、（　　）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A.收入型基金
B.成长型基金
C.ETF
D.LOF

【答案】 D
13、下列属于专业投资者的是。（ ）
A.金融资产不低于500万元的自然人
B.最近3年个人年均收人不低于50万元的自然人
C.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人
D.同时符合上述三项的自然人

【答案】 D
14、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
15、合规独立性是指（ ）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
A.基金公司
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售部门

【答案】 B
16、（　　）不属于公募基金注册申请需提供的文件。
A.基金合同草案
B.基金协议
C.基金托管协议草案
D.招募说明书草案

【答案】 B
17、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。
A.临时信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份额上市交易公告书
D.基金季度报告

【答案】 A
18、一般来说ETF的运作特点不包括（ ）。
A.被动操作的指数型基金
B.独特的实物申购、赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.保证获得投资本金

【答案】 D
19、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（　　）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。
A.0.10%
B.0.20%
C.0.50%
D.1%

【答案】 C
20、(2016年)4Ps不包括（ ）。
A.项目（project）
B.价格（price）
C.促销（promotion）
D.渠道（place）

【答案】 A
21、申购赎回ETF的步骤是（　　）。
A.提出申请
B.申请的确认与通知
C.清算交收与登记
D.以上都是

【答案】 D
22、(2017年)下列不属于基金合同当事人的是（ ）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金销售机构
D.基金份额持有人

【答案】 C
23、设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（　　）人，并应当取得基金从业资格。
A.15
B.20
C.30
D.40

【答案】 A
24、(2017年)甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
25、基金（　　）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.份额持有人
B.托管人
C.监管机构
D.注册登记机构

【答案】 C
26、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（　　）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止操纵市场

【答案】 D
27、（ ）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。
A.风险评估
B.风险识别
C.风险报告和监控
D.风险应对

【答案】 B
28、(2016年)下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。
A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构
B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构
C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构
D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

【答案】 B
29、公司对所管理的基金应当以（　　）为会计核算主体。
A.基金
B.基金持有人
C.基金所代表的权益
D.基金管理人

【答案】 A
30、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（　　）元。
A.1500
B.1493
C.1495
D.1492.5

【答案】 D
31、（2020年真题）某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（ ）。
A.II、III
B.I、III
C.II、IV
D.I、IV

【答案】 A
32、（2019年真题）基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
33、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.2000
C.1999
D.2003

【答案】 B
34、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（　　）。
A.收益不同
B.信息披露程度相同
C.性质不同
D.风险特性不同

【答案】 B
35、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。
A.监事会
B.管理层
C.合规管理部门
D.督察长

【答案】 D
36、关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（ ）。
A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人
B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人
C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人?
D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人

【答案】 A
37、关于投资者教育的表述中，以下说法正确的是（ ）
A.投资者教育工作与投资者咨询业务基本相同
B.因监管目标、投资者成熟度和可使用的资源不同，投资者教育并没有一个固定的模式
C.证券经营机构的投资者教育工作主要集中在销售和投资者服务环节，并不需要纳入所有的业务环节中
D.开展投资者教育工作是对市场参与者监管工作的替代

【答案】 B
38、合规独立性是指（ ）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
A.基金公司
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售部门

【答案】 B
39、下列不属于LOF与ETF区别的是（　　）。
A.申购、赎回的标的不同
B.申购、赎回的场所不同
C.对申购、赎回的限制不同
D.申购、赎回的登记不同

【答案】 D
40、基金的募集一般要经过申请、注册、发售及（　　）四个步骤。
A.发行
B.上市
C.审批
D.基金合同生效

【答案】 D
41、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（　　）。
A.3个月
B.6个月
C.2个月
D.1个月

【答案】 A
42、投资者提交基金认购申请后，一般可于（　　）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3

【答案】 B
43、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（　　）。
A.6个月
B.1年
C.3年
D.5年

【答案】 A
44、对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下属于加强对“内部人”监督措施的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
45、(2016年)（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
A.2003
B.2004
C.2002
D.2013

【答案】 A
46、(2017年)关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（ ）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日
B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日
C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日

【答案】 C
47、(2016年)基金交易确认是（）的职责之一。
A.基金份额登记机构
B.销售机构
C.中央结算公司
D.基金托管人

【答案】 A
48、关于基金份额转换的价格，以下表述正确的是（ ）
A.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
B.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
C.基金份额转换一般采用未知价法，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
D.基金份额转换一般采用未知价法，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

【答案】 C
49、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
50、（　　）年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。
A.2000
B.2003
C.2005
D.2007

【答案】 B
51、(2017年)下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值
B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离
C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回
D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】 C
52、一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T+3
B.T+2
C.T+1
D.T

【答案】 B
53、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（　　）。
A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查
B.资本市场不发达的国家一般实行注册制
C.核准制对基金的募集不进行实质性审查
D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

【答案】 A
54、（2017年真题）根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
55、基金管理人内部控制的原则包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
56、 商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

【答案】 D
57、(2016年)CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（ ）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
A.现时总值
B.风险资产
C.投资组合价值平均线
D.保本收益

【答案】 B
58、下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是（ ）。
A.未建立投资对象备选库
B.运用基金财产操纵证券交易价格
C.未能将基金财产进行合理资产配置
D.在不同投资组合之间进行利益输送

【答案】 C
59、（　　）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
A.2003
B.2004
C.2002
D.2013

【答案】 A
60、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起(　)内就此事项进行临时报告。
A.当日
B.2日
C.3日
D.7日

【答案】 B
61、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（　　）。
A.获取客户身份信息
B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成
C.明确提示投资者注意投资基金的风险
D.为投资者提供售后服务

【答案】 B
62、关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。
A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险
B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响
C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的

【答案】 C
63、(2017年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
64、（　　）要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 D
65、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（　　）。
A.政府债券
B.企业债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 D
66、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
67、（2017年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（ ）。
A.股票筹集资金主要投向实业领域
B.基金、股票和债券都是直接投资工具
C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D.债券筹集资金主要投向实业领域

【答案】 B
68、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
69、基金托管人召集基金份额持有人大会，必需披露的事项不包括（ ）。
A.会议形式
B.份额净值
C.召开时间
D.审议事项

【答案】 B
70、基金份额持有人享有下列（　　）权利。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
71、某投资人将所持有的x证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（ ）。
A.100万元
B.110万元
C.120万元
D.330万元

【答案】 B
72、以下不属于我国基金监管的原则有（　　）。
A.股东利益优先原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.保障投资人利益原则

【答案】 A
73、下列不属于基金业的地位和作用的是（　　）。
A.完善金融体系和社会保障体系
B.促进了金融行业交易成本的降低
C.优化金融结构，促进经济增长
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 B
74、（　　）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。
A.持续性
B.专业性
C.适用性
D.服务性

【答案】 B
75、我国最早的货币市场基金成立于（ ）
A.2002年12月
B.2003年12月
C.2004年12月
D.2005年12月

【答案】 B
76、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（ ）个月以后、（ ）个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
A.2；3
B.2；6
C.3：4
D.3：6

【答案】 D
77、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（ ）。
A.1%
B.2%
C.3%
D.1.5%

【答案】 D
78、下列哪项不属于场内货币基金的分类。（ ）
A.申赎型
B.回购型
C.交易型
D.交易兼申赎型

【答案】 B
79、基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（　　），基金份额持有人的人数不少于（　　）。
A.1亿元人民币；100人
B.1亿元人民币；200人
C.2亿元人民币；100人
D.2亿元人民币；200人

【答案】 D
80、关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
81、以下不属于基金法定信息披露范畴的是（ ）。
A.基金投资预测说明书
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

【答案】 A
82、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（ ）。
A.可以通过电视、广播进行公布
B.可以登载单位的推荐性文字
C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D.可以预测基金的投资业绩

【答案】 A
83、基金管理公司变更持有（ ）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%

【答案】 C
84、（2016年真题）下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（ ）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
85、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.建立信息披露风险责任制
B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
C.对宣传推介材料进行合规审核
D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】 C
86、以下不属于注册登记机构的主要职责的是（ ）。
A.建立并管理投资者基金净值账户
B.负责基金份额登记，确认基金交易
C.发放红利
D.建立并保管基金投资人名册

【答案】 A
87、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（　　）。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.最近10个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 B
88、下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是（　　）。
A.合并募集，是投资者以母基金代码进行认购
B.分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比
C.场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统
D.目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额

【答案】 D
89、通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做（ ）
A.介绍法
B.缘故法
C.联系法
D.陌生拜访法

【答案】 D
90、关于基金管理人合规管理目标，以下表述正确的是（ ）。
A.确保基金管理人持续快速运营
B.确保基金管理人实现利润最大化
C.确保基金管理人依法合规经营
D.确保基金管理人规避投资风险

【答案】 C
91、下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（　　）。
A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
B.按照基金合同和招募说明书的约定并公告，可以对不同的投资人适用不同费率
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

【答案】 D
92、开放式基金的投资人开立的（ ）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。
A.基金账户
B.证券账户
C.资金账户
D.第三方账户

【答案】 A
93、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为（　　）年。
A.1
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
94、（　　）中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2001年8月
B.2004年12月
C.2007年7月
D.2012年6月

【答案】 D
95、下列不属于衍生金融工具的是（　　）。
A.远期合约
B.期货合约
C.企业债券
D.互换协议

【答案】 C
96、基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是()
A.承销证券
B.向基金管理人、基金托管人出资
C.买卖股指期货
D.从事承担无限责任的投资

【答案】 C
97、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
98、根据（ ）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.法律形式
C.基金规模
D.投资理念

【答案】 B
99、（2017年真题）某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是（ ）。
A.该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案
B.该材料不得预测基金的投资收益
C.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字
D.该材料须与基金合同、基金招募说明书相符

【答案】 A
100、投资决策委员会一般由基金管理公司的（　　）及其他相关人员组成。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
101、下列报告中，必须每季度定期公布的是（ ）。
A.基金投资组合公告
B.基金公开说明书
C.内部监察报告
D.基金半年度报告

【答案】 A
102、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是()。
A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估
C.批准公司合规管理部门的设置及其职能
D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

【答案】 A
103、ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。
A.每一交易日开市前
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日闭市后

【答案】 A
104、（2016年真题）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（　　）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第3日
D.第5日

【答案】 B
105、两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产；基金B的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（ ）
A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金
B.基金A和基金B都是封闭式基金
C.基金A和基金B都是开放式基金
D.基金A是开放式基金，基金B是闭式基金

【答案】 D
106、保本基金的安全垫等于（　　）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合中风险资产与保本资产的比例
C.投资组合现时净值超过价值底线的数额
D.投资组合中风险资产与保本资产的总额

【答案】 C
107、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告?
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月

【答案】 D
108、（　　）的募集申请应按普通程序注册。
A.QDII基金
B.混合基金
C.联接基金
D.分级基金

【答案】 D
109、(2017年)某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
110、按照(　)，金融市场可分为货币市场和资本市场。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交割期限
D.交易方式

【答案】 A
111、（　　）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.公正性
B.客观性
C.独立性
D.专业性

【答案】 A
112、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（ ）。
A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种
B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项
C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性
D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平

【答案】 A
113、关于风险管理的描述，以下正确的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
114、基金托管人应当履行下列（　　）职责。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、债券型基金与单一债券有以下主要区别（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
116、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（　　）。
A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定
C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令
D.基金经理可以直接进行交易

【答案】 A
117、适用于简易程序的产品不包括（　　）。
A.分级基金
B.混合基金
C.债券基金
D.货币基金

【答案】 A
118、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（ ）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第三日
D.第五日

【答案】 B
119、我国基金管理人的主要职责不包括（　　）。
A.办理基金备案手续
B.依法募集基金
C.召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产

【答案】 D
120、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（ ）
A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则
C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
D.内部控制制度应合法合规

【答案】 B
121、两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产；基金B的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（ ）
A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金
B.基金A和基金B都是封闭式基金
C.基金A和基金B都是开放式基金
D.基金A是开放式基金，基金B是闭式基金

【答案】 D
122、(2016年)（ ）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标
B.基金监管体系
C.基金监管的原则
D.基金监管的内容

【答案】 A
123、《证券投资基金法》关于基金托管人的相关规定，以下表述错误的是（ ）
A.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任
B.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管
C.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份

【答案】 C
124、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（ ）。
A.不必予以特别说明
B.应当予以特别说明
C.可以予以特别说明
D.不得予以特别说明

【答案】 B
125、私募基金管理人应当于每年度（ ）之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。
A.四月底
B.二月底
C.三月底
D.一月底

【答案】 A
126、我国基金监管活动的主要依据是（　　）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。
A.《基金管理公司管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《基金运作管理办法》
D.《证券法》

【答案】 B
127、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（　　）。
A.防止市场的过度投机
B.推动市场价值判断体系的形成
C.倡导理性的投资文化
D.能够给投资者带来超额收益

【答案】 D
128、（　　）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
A.中国证监会
B.银行业协会
C.基金业协会
D.证券业协会

【答案】 C
129、下列关于FOF说法错误的的是（　　）。
A.FOF将大部分资产直接投资于股票、债券等金融工具
B.FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点
C.在基金发达的国家，如美国，FOF已经成为一类重要的公募证券投资基金
D.FOF是指将80%以上的基金资产投资于其他基金份额

【答案】 A
130、基金上市交易公告书应披露事项有（ ）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
131、基金管