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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）

单选题（共800题）
1、目前，（ ）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。
A.日本
B.美国
C.瑞士
D.德国

【答案】 B
2、（2017年真题）某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
3、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（　　）。
A.C2为风险承受能力最低的类型
B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
C.没有风险意识度的投资者类型为C4
D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

【答案】 D
4、基金行政监管应当具有全面性，以下不属于行政监管范围的是（）。
A.基金机构从业人员的资格和行为
B.为基金机构提供法律服务的律师事务所
C.各种基金机构的设立、变更和终止
D.基金机构对证券投资决策的正确性

【答案】 D
5、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。
A.10
B.20
C.5
D.30

【答案】 B
6、能够进行套利交易的基金是（ ）。
A.保本基金
B.LOF
C.伞形基金
D.ETF

【答案】 D
7、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（　　）。
A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告
B.现金差额的数值只可能为正
C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交收
D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

【答案】 B
8、(2016年)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（　）的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 D
9、关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
10、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.合规风险
B.操作风险
C.市场风险
D.声誉风险

【答案】 A
11、LOF基金份额的申购、赎回采用（　　）原则通过。
A.份额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
12、基金份额持有人享有的权利不包括（　　）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配后清算后的剩余基金财产
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.进行基金财产清算

【答案】 D
13、基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理销售业务手续，不得（　　）。
A.接受投资者现金
B.以个人名义接受投资者款项
C.收取额外费
D.以上都是

【答案】 D
14、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。
A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
B.从严监控客户核心资料信息修改、 非交易过户和异户资金划转
C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析
D.以上都不是

【答案】 B
15、某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（　　）。
A.委托人人数超过200人
B.单笔委托金额超过10亿元
C.委托总金额超过50亿元
D.单笔委托金额超过2亿元

【答案】 A
16、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（ ）时，基金管理人应进行临时报告。
A.0.25%
B.0.5%
C.0.75%
D.1%

【答案】 A
17、基金的宣传推介应当突出（ ）。
A.“投资风险”
B.“业绩稳健”
C.“尽享牛市”
D.“有保障、高收益”

【答案】 A
18、关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（ ）。
A.认购申请和申购申请的份额确认日相同
B.申购通常按未知价确认
C.认购费率实践中一般低于申购费率
D.认购价通常固定为1元

【答案】 A
19、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
20、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（　　）。
A.收益不同
B.信息披露程度相同
C.性质不同
D.风险特性不同

【答案】 B
21、2015年至今，属于我国基金业发展的（ ）阶段。
A.萌芽和早期发展时期
B.试点发展阶段
C.行业快速发展阶段
D.防范风险和规范发展阶段

【答案】 D
22、(2016年)下列关于合规投诉处理的说法错误的是（　）。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理

【答案】 B
23、(2016年)下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（　）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
24、（2017年真题）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。则可得到的基金份额是（ ）份。
A.9659.04
B.9697.91
C.9611.92
D.9789.24

【答案】 B
25、(2016年)基金财产可以用于（　）。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 C
26、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动（ ）
A.宣传推介基金
B.发售基金份额
C.办理基金登记注册
D.办理基金申购和赎回

【答案】 C
27、（2020年真题）某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（ ）。
A.I、II、IV
B.I、II
C.II、IV
D.I、II、III

【答案】 A
28、内部控制的（　　）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
A.有效性
B.成本效益
C.健全性
D.收益性

【答案】 A
29、下列各项中（ ）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。
A.及时为高级管理层提供合规建议
B.制定并执行风险为本的合规管理计划
C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训
D.对不合规现象或问题进行惩处

【答案】 D
30、关于证券投资基金，下列说法正确的是（ ）。
A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产
B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理
C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管
D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益

【答案】 A
31、基金监管只有以有效地（ ）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。
A.保护投资人
B.规范证券投资基金活动
C.促进资本市场的健康发展
D.促进证券投资基金的健康发展

【答案】 B
32、公司内部控制的核心是( )。
A.明确责任
B.权力制衡
C.风险控制
D.严格授权

【答案】 C
33、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
34、(2017年)召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（ ）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.20
D.30

【答案】 D
35、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
36、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
37、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。
A.是一种本土化创新
B.不可以在交易所进行份额交易
C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

【答案】 B
38、公开募集基金的基金管理人应当从（ ）中计提风险准备金。
A.管理基金的报酬
B.基金财产
C.可供分配收益
D.基金的投资收益

【答案】 A
39、票据市场是指各种票据进行交易的场所，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
40、基金登记过程实际上是( )。
A.基金托管人对账户管理的过程
B.证券交易所登记账户份额变动的过程
C.基金投资者对自己账户记账的过程
D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】 D
41、（2019年真题）基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（ ）等功能。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
42、（2019年真题）某QDII基金披露的以下信息，错误的是（ ）。
A.临时公告变更境外托管人
B.公告变更基金经理
C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回
D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细

【答案】 D
43、基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售（　　），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
A.费用结构
B.费率水平
C.费用结构和费率水平
D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制

【答案】 C
44、某私募基金于2019年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限至少应当至（ ）。
A.2039年10月27日
B.2034年10月27日
C.2029年10月27日
D.2024年10月27日

【答案】 C
45、（ ）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性

【答案】 C
46、(2016年)信息技术内部控制制度不包括（）。
A.内部资金对账制度
B.门禁制度
C.严格的授权制度
D.内外网分离制度

【答案】 A
47、关于投资者教育，以下描述正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
48、(2017年)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（ ）原则。
A.安全第一
B.客户至上
C.有效沟通
D.专业规范

【答案】 A
49、基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开?
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 A
50、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（　　）基金。
A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

【答案】 C
51、（2016年真题）下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是（ ）。
A.分红派息前R-2日至R日的LOF份额
B.分红派息前R-5日至R-3日的LOF份额
C.处于质押状态的LOF份额
D.处于冻结状态的LOF份额

【答案】 B
52、基金管理人合规管理的基本原则不包括（ ）原则。
A.公正性
B.独立性
C.平衡性
D.专业性

【答案】 C
53、货币市场工具通常是指到期日不足（　　）的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 D
54、基金市场的参与主体不包括（　　）。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构
D.国定收益基金

【答案】 D
55、关于基金监管原则，以下说法正确的是()
A.基金监管应遵循“公平／公信／公正”的三公原则
B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】 C
56、《私募投资基金募集行为管理办法》在基金监管法律制度体系中属于（ ）。
A.法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律规则

【答案】 D
57、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起（　　）日内在管理人网站上披露。
A.10
B.45
C.15
D.30

【答案】 B
58、下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（　　）。
A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间
B.引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付
C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平
D.消除多层嵌套，抑制通道业务

【答案】 B
59、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（ ）。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

【答案】 C
60、LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。
A.1元人民币
B.1份基金份额
C.10元人民币
D.10份基金份额

【答案】 B
61、（2017年真题）下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任
B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案
C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统
D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付

【答案】 A
62、（　　）是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。
A.基金宣传推介材料
B.年度报告
C.半年度报告
D.季度报告

【答案】 A
63、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
64、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（　　）的模式。
A.统一监管
B.集中监管
C.宏观监管
D.分业监管

【答案】 D
65、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（　　）。
A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜
B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉
C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调
D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉

【答案】 D
66、以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
67、（ ）主要用于发送简洁、明了的文字信息。
A.电话服务中心
B.自动传真
C.电子信箱
D.短信通知

【答案】 D
68、关于基金销售机构人员管理和培训，下来说法错误的是。（ ）
A.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
B.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括姓名。
C.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
D.基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统—办理执业注册、后续培训和执业年检

【答案】 B
69、（2017年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
70、基金销售人员禁止性规范包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
71、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（　　）。
A.道德风险
B.市场风险
C.操作风险
D.业务持续风险

【答案】 B
72、封闭式基金发售方式主要有（ ）。
A.金额认购和证券认购
B.证券认购和网上发售
C.网上发售和网下发售
D.网下发售和金额认购

【答案】 C
73、关于基金财产的运作，以下合规的是（ ）。
A.购买基金管理人的股权
B.用于承销公开发行的债券和股票
C.购买上市公司的定向增发股票
D.用于设立合伙企业

【答案】 C
74、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（ ）。
A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会报案
B.理事会是协会的执行机构
C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
D.会员大会是协会的权力机构

【答案】 C
75、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（ ）申请注册。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.证监会及银监会

【答案】 C
76、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
77、保本基金从本质上讲是一种（　　）。
A.货币基金
B.债券基金
C.混合基金
D.股票基金

【答案】 C
78、基金募集失败，基金管理人应承担的责任有（　　）。
A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B.在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
C.以基金财产承受因募集行为而产生的债务和费用
D.在基金募集期限届满后90日内返还投资者已缴的款项，并加以计银行同期存款利息。

【答案】 A
79、《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金托管人的相关规定，下列表述错误的是（ ）。
A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份
B.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人
C.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任
D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

【答案】 D
80、 关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是（）
A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略
C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式
D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】 D
81、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法错误的是（ ）。
A.对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益
C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员以及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
D.办理公募、私募等各类基金管理人的登记和公募基金的备案

【答案】 D
82、下列投资者视为合格投资者的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
83、（2016年真题）QDII基金份额的认购程序不包括（ ）。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请

【答案】 D
84、证券投资基金具有集合理财的特点，下列属于集合理财的优点是（　　）。
A.具有规模优势
B.强化监管
C.收益稳定
D.风险固定

【答案】 A
85、ETF份额的认购方式分为（　　）。
A.现金认购和数量认购
B.证券认购和份额认购
C.现金认购和证券认购
D.数量认购和份额认购

【答案】 C
86、（2017年真题）下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。
A.选择现金替代
B.必须现金替代
C.禁止现金替代
D.可以现金替代

【答案】 A
87、基金产品的代销机构不包括（ ）。
A.商业银行
B.证券公司
C.基金公司
D.保险机构

【答案】 C
88、下列属于基金募集发售工作内容的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
89、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（　　）进行评估。
A.风险识别能力
B.风险识别能力和债务清偿能力
C.风险识别能力和风险承担能力
D.风险承担能力和债务清偿能力

【答案】 C
90、某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。
A.甲立即向公司领导报告此情况
B.甲立即报告公司合规部门核查此事
C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报
D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券

【答案】 D
91、下列（　　）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 A
92、（2016年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A.3
B.2
C.1
D.5

【答案】 B
93、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（　　）。
A.证券公司
B.证券投资咨询机构
C.独立基金销售机构
D.律师事务所

【答案】 D
94、（2017年真题）下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（ ）。
A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定
B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

【答案】 B
95、关于基金监管的“三公”原则，下列说法错误的是（　　）。
A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B.基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象
C.基金监管机构执法必须公正
D.基金监管机构必须依法监管

【答案】 D
96、（ ）是货币资金融通市场。
A.金融服务机构
B.基金市场
C.股票市场
D.金融市场

【答案】 D
97、（　　）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
A.基金职业道德教育
B.对基金从业人员的在岗培训
C.组织基金从业人员继续教育
D.基金业协会的自律管理

【答案】 A
98、下列说法中，不正确的是（　　）。
A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
B.QDII基金份额只能用人民币认购
C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D.分级基金在募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购

【答案】 B
99、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（　　）。
A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户
C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户
D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

【答案】 C
100、( )对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
101、王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（　　）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV

【答案】 D
102、股票基金按投资市场分类不包括（ ）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.全球股票基金
D.混合股票基金

【答案】 D
103、基金持有人与基金管理人之间是(　)关系。
A.投资
B.中介服务
C.信托
D.控股

【答案】 C
104、(2016年)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。
A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）
C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%
D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

【答案】 D
105、属于体现基金信息披露形式性原则的是（ ）。
A.完整性
B.易解性
C.准确性
D.公平披露

【答案】 B
106、（2017年真题）下列属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
107、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%

【答案】 D
108、下列关于基金管理人信息披露的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
109、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.5%；75%
B.0.75%；100%
C.0.5%；50%
D.0.75%；75%

【答案】 A
110、(2016年)下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（　）。
A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回
B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易
C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额
D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

【答案】 D
111、公司型基金与契约型基金的主要区别是（ ）。
A.基金规模是否变化
B.基金募集是否为公募
C.基金是否上市交易
D.基金是否为独立的法人

【答案】 D
112、（2016年真题）基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。
A.岗位职业道德教育
B.政府监管机构监督
C.岗前职业道德教育
D.社会各界监督

【答案】 C
113、(2016年)职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（　）特征。
A.传承性
B.连续性
C.继承性
D.特殊性

【答案】 C
114、（　　）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.QFII

【答案】 C
115、(2016年)以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（　）。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】 B
116、投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】 B
117、申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。
A.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
B.符合中国证券业协会关于基金品种的规定
C.招募说明书真实、准确、完整地披露投资者做出投资决策所需的重要信息
D.有明确、合法的投资方向

【答案】 B
118、基金份额持有人大会应当有代表(　)以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4

【答案】 A
119、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（　　）以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
120、在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。这指的是内部控制的（　　）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.以上都是

【答案】 B
121、目前，国内的基金销售机构可分为（ ）和（ ）两种类型。
A.直销，代销
B.—级，二级
C.场内，场外
D.优先，次级

【答案】 A
122、（　　）不是货币储蓄的特点。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动
D.货币储蓄确保本金安全

【答案】 A
123、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（ ）。Ⅰ.投资人利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
124、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意，并由董事长签发.
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 C
125、关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（　　）。
A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的
B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%
C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年
D.可以投资其他符合条件的FOF

【答案】 C
126、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所垢病，这说明了道德与 法律（ ）。
A.调整范围不同
B.表现形式不同
C.内容结构不同
D.调整手段不同

【答案】 A
127、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（ ）。
A.封闭式基金的规模是固定的
B.由基金公司直销、商业银行代销
C.在证券交易所上市交易
D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】 B
128、(2017年)托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（ ）核准或备案，并予以公告。
A.中国银保监会
B.中国证监