2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷B卷附答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷B卷附答案

单选题（共800题）
1、关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是()
A.权益保护教育是市场化的要求
B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益
C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报
D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现

【答案】 C
2、（2020年真题）下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（ ）。
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II
D.I、III、IV

【答案】 B
3、关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是（　　）。
A.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务
B.随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升
C.传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司
D.各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状

【答案】 A
4、ETF基金最大的特色是（ ）。
A.指数型基金
B.被动操作
C.一级市场与二级市场并存的交易制度
D.实物申购、赎回机制

【答案】 D
5、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）个月内进行基金募集。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
6、（2016年真题）下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（ ）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
7、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（ ）。
A.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
B.出售客户信息
C.在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动
D.按照收集信息的目的使用客户信息

【答案】 D
8、监事会对经营管理的业务监督不包括（ ）。
A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会
D.通知业务机构停止其违法行为

【答案】 A
9、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（ ）。
A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
B.在投资组合报告中披露偏离度信息
C.在基金托管协议中披露偏离度信息
D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】 C
10、保本基金的投资目标是（ ）。
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
11、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（ ）。
A.基金份额的所有权
B.基金份额的处置权
C.基金份额的收益权
D.基金资产的管理权

【答案】 D
12、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（　　）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
13、（2019年真题）基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
14、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.20
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
15、关于中国证券投资基金业协会发布的《基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（　　）。
A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4
B.C5为风险承受能力最低的类型
C.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失
D.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金

【答案】 D
16、（2019年真题）中国证监会一般工作人员离职后（ ）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
17、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。
A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等
B.立法机关和证监会发布的基本法律规则
C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德
D.以上说法都正确

【答案】 D
18、（　　）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。
A.基金主管机构的变化
B.基金投资对象的多样化
C.基金监管法规的完善
D.主流品种的变迁

【答案】 B
19、（2018年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（ ）进行。
A.基金估值机构确认的数据
B.基金托管机构确认的数据
C.注册登记机构确认的数据
D.基金销售机构确认的数据

【答案】 C
20、（　　）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金

【答案】 A
21、基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（　　）。
A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则
B.增值服务费从申购（认购）资金中扣除
C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容
D.统一印制服务协议

【答案】 B
22、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（ ）。
A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人
B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的
C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产
D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值

【答案】 A
23、（2017年真题）需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（ ）。
A.股票基金、债券基金、货币市场基金
B.股票基金、QDII基金、货币基金
C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额
D.封闭式基金、混合基金、保本基金

【答案】 C
24、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
25、下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
26、ETF基金T日现金差额相关内容应在（　　）的申购、赎回清单中公告。
A.T+1日
B.T-1日
C.T日
D.T+2日

【答案】 A
27、根据中国证监会20l0年l0月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，我国保本基金的保本保障机制，不包括如下哪项（ ）
A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，但担保人和基金管理人对投资人不承担连带责任
C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同约定由基金管理人向保本义务人支付费用
D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

【答案】 B
28、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（ ）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金没有固定的到期日
C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降
D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测

【答案】 D
29、对（　　）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
A.基金管理人
B.基金产品
C.基金投资人
D.以上都是

【答案】 D
30、关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是( )。
A.登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证
B.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管理
C.私募基金管理人申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人不需要主动告知登记部门
D.经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，登记部门不需要注销基金管理人登记

【答案】 A
31、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
32、社会责任投资（ESG),代表的是（ ）、（ ）和（ ）,是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素投资理念。
A.环境责任公司治理
B.发展社会公司治理
C.环境社会公司治理
D.发展责任公司治理

【答案】 C
33、基金监管的首要目标是()。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展

【答案】 C
34、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是( )。
A.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易
B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所;LOF在代销网点
C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金;LOF采用主动方式
D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份;LOF在申购、赎回上最低要求为1000元

【答案】 C
35、传统的销售理论中的4Ps是指（　　）。
A.产品、数量、价格、渠道
B.数量、价格、渠道、促销
C.产品、价格、渠道、促销
D.价格、渠道、总额、促销

【答案】 C
36、（2020年真题）以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（ ）。
A.公司内部要有清晰的责任制和问责制
B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范
C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设
D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动， 其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】 D
37、（　　）是投资基金中最主要的一种类别。
A.私募股权基金
B.对冲基金
C.证券投资基金
D.另类投资基金

【答案】 C
38、下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（ ）。
A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门
B.基金管理人应自主控制业务活动的运作
C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度
D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线

【答案】 B
39、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（ ），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（ ）。
A.20%；200%
B.20%；100%
C.50%；200%
D.10%；100%

【答案】 A
40、（2020年真题）关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（ ）。
A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告
B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益
C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排
D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准

【答案】 D
41、基金托管人的职责，不包括下列哪项（ ）。
A.基金资产保管
B.基金资金清算
C.会计复核
D.负责基金资产的投资运作

【答案】 D
42、下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（ ）。
A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值
B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值
C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值
D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值

【答案】 B
43、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的( )原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约

【答案】 C
44、(2016年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（　）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.不可以进行套利交易
D.会出现折价或溢价交易

【答案】 C
45、（2017年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
46、某公募货币市场基金披露某一开放日收益公告，以下披露的内容正确的是（ ）。
A.份额净值1.000元，每万份基金累计收益1.1315元
B.份额净值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%
C.份额净值1.000元，偏离度0.0015%
D.每万份基金净收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941

【答案】 D
47、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（ ）。
A.被基金份额持有人大会解任
B.被依法取消基金托管人资格
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.所托管基金出现违规情形

【答案】 D
48、（　　）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A.债券基金
B.股票基金
C.混合基金
D.开放式基金

【答案】 A
49、（2017年真题）基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（ ）。
A.员工自律
B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
C.协会的检查、监督、控制和指导
D.各部门主管的检查监督

【答案】 C
50、以下不属于金融市场构成要素的是（ ）。
A.金融工具
B.金融交易的组织方式
C.市场参与者
D.外部环境

【答案】 D
51、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（ ）
A.规范性
B.继承性
C.特殊性
D.普遍性

【答案】 D
52、在二级市场的净值报价上，（　　）每15秒提供一个基金参考净值报价。
A.MOM
B.LOF
C.FOF
D.ETF

【答案】 D
53、（ ）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则
B.易测原观
C.识别原则
D.利润原则

【答案】 A
54、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.5；10
B.10；10
C.10；15
D.15；15

【答案】 D
55、以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（　　）。
A.基金交易记录
B.投资决策记录
C.投资者适当性管理材料
D.客户服务记录

【答案】 D
56、《关于避险策略基金的指导意见》的内容在哪些方面做了修订（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
57、(2016年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。
A.基金市场服务机构
B.基金市场中介机构
C.基金销售机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
58、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（ ）。
A.来源可靠的信息
B.来源不可靠的信息
C.“重要”的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 B
59、关于基金客户服务的意义，下列说法错误的是。（ ）
A.可以树立起良好的品牌形象
B.提升销售机构的市场竞争力
C.可以有效防止客户流失
D.可以帮助公司提高交易费率

【答案】 D
60、对于收取销售服务费的（一般为C类份额）—般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.5%
B.0.75%
C.1%
D.1.5%

【答案】 A
61、私募基金的合格投资者应具备的条件不包括（ ）。
A.具备相应风险识别能力和风险承担能力
B.投资于单只私募基金的金额不低于200万元
C.净资产不低于1000万元的单位
D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

【答案】 B
62、(2017年)下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（ ）。
A.负责基金资产的保管
B.建立并保管基金投资者名册
C.发售基金份额
D.建立并管理投资者资金账户

【答案】 B
63、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（ ）。
A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定
B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息
C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
D.有明确、合法的投资方向

【答案】 A
64、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（　　）亿元人民币
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 A
65、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（ ）。
A.一次性
B.效益性
C.适用性
D.灵活性

【答案】 C
66、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（　　）。
A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件
B.年度报告包括基金投资组合报告
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

【答案】 D
67、（　　）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所

【答案】 B
68、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（　　）。
A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料
B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告
C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值
D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

【答案】 D
69、关于混合基金，如下说法错误的是。（ ）
A.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低
B.偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准
C.偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低
D.股债平衡型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。

【答案】 D
70、(2016年)基金客户个性化服务的基础是（　）。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
71、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（ ）。
A.具有5年以上证券投资管理经历
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.取得基金从业资格

【答案】 A
72、基金拟在（　　）上市交易的，基金管理人应编制并披露基金上市交易公告书。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.证券业协会

【答案】 B
73、投资者进行证券认购时需具有（　　）。
A.沪、深B股或H股账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户

【答案】 C
74、关于货币市场基金的说法，正确的是（　　）。
A.没有投资风险
B.只适合长期投资
C.只适合短期投资
D.既适合短期投资，也适合长期投资

【答案】 C
75、(2016年)职业道德的作用不包括（ ）。
A.调整职业关系
B.提升职业素质
C.促进行业发展
D.加强专业知识

【答案】 D
76、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是(　)。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
77、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是（ ）。
A.授权岗位与执行岗位
B.执行岗位与审核岗位
C.保管岗位与记账岗位
D.咨询岗位与审核岗位

【答案】 D
78、（2017年真题）下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（ ）。
A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务
B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失
C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务
D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗

【答案】 A
79、从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（　　）。
A.保险公司
B.银行
C.信托公司
D.专业资产管理公司

【答案】 C
80、按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。
A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF
C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】 D
81、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）个月的除外。
A.1
B.6
C.9
D.3

【答案】 B
82、中国证监会颁布了（ ）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。
A.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
83、（2021年真题）以下体现基金公司督察长工作独立性的是（ ）。
A.督察长应对公司的新产品出具合规意见
B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担
C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议
D.督察长不得从事基金的销售相关工作

【答案】 B
84、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（　　）以上投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
85、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素
D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立

【答案】 C
86、关于基金管理人在基金交易业务内部控制方面的主要内容，以下表述正确的是 （ ）。
A.对于采用量化投资策略的基金产品，大量交易是由程序化交易完成，对交易的时效性要求很高，因此可豁免投资指令的审核过程
B.参与新股网下申购是按基金公司为申报单位，每个基金公司最终获配新股数额后，可内部协调每个具体产品可获配的新股额度
C.为保护中小投资者利益，公司应该优先执行公募证券投资基金的交易指令
D.基金交易每日的投资组合列表文档均应存档

【答案】 D
87、公募基金和私募基金是将投资基金按照（ ）标准进行的分类。
A.法律形式
B.资金募集方式
C.投资对象
D.运作方式

【答案】 B
88、(2017年)根据中国证券投资基金业协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的90％以上，这说明了（ ）。
A.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础
B.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
C.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
D.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道

【答案】 B
89、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（　　）。
A.基金信息披露的地方政策
B.基金信息披露的国家法律
C.基金信息披露的规范性文件
D.信息披露自律性规则

【答案】 A
90、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（ ）周岁具有完全民事行为能力人。
A.16-60
B.16-70
C.18-60
D.18-70

【答案】 D
91、下列不属于基金售后服务的是（　　）。
A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
B.提醒客户及时核对交易确认
C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D.定期进行投资者回访

【答案】 A
92、基金行业的会员种类包括（ ）。
A.普通会员、联席会员、特别会员
B.普通会员、公司会员、联席会员
C.公司会员、联席会员、特备会员
D.普通会员、公司会员、特别会员

【答案】 A
93、(2016年)基金职业道德教育的途径不包括（　）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律

【答案】 C
94、对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（　　）。
A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩
B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩
C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
D.基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩

【答案】 D
95、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（　　）。
A.规范性
B.易解性
C.易得性
D.全面性

【答案】 D
96、根据（ ）可以将基金分为增长型成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
A.投资目标
B.投资理念
C.投资对象
D.投资标的

【答案】 A
97、同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应（　　）计算。
A.合并
B.分离
C.单独
D.加权

【答案】 A
98、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（ ）。关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（ ）。
A.认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认
B.认购费一般低于申购费
C.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
D.认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回

【答案】 D
99、（2016年真题）下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件?（ ）
A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％
B.托管人的法定名称或住所发生变更
C.发生涉及托管业务的诉讼
D.托管人的负责人受到严重行政处罚

【答案】 A
100、（ ）是货币资金融通市场。
A.金融服务机构
B.基金市场
C.股票市场
D.金融市场

【答案】 D
101、下列可以担任公募基金管理人的是（　　）。
A.基金发起人
B.基金管理公司
C.基金托管银行
D.基金投资者

【答案】 B
102、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（　　）。
A.具有5年以上证券投资管理经历
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.取得基金从业资格

【答案】 A
103、（　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金

【答案】 B
104、(2017年)下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍
B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续
D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】 D
105、以下不属于基金管理人内部控制原则的是（ ）。
A.有效性原则
B.经济性原则
C.独立性原则
D.健全性原则

【答案】 B
106、基金宣传推介材料的语言表述不得使用（　　）等易使基金投资人忽视风险的表述。
A.坐享财富增长
B.安心享受成长
C.尽享牛市
D.以上都是

【答案】 D
107、公开募集基金的基金管理人应当从（　　）中计提风险准备金。
A.可供分配收益
B.基金的投资收益
C.基金财产
D.管理基金的报酬

【答案】 D
108、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（ ）。
A.日常机构有权提请更换基金管理人
B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围
C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准
D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动

【答案】 B
109、我国《证券投资基金法》自（ ）起施行。
A.2003年6月1日
B.2004年6月1日
C.2004年7月1日
D.2003年7月1日

【答案】 B
110、基金管理人可设总经理( )，副总经理( )。
A.一人；若干人
B.若干人； 一人
C.两人；若干人
D.若干人；两人

【答案】 A
111、(2017年)某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
112、（　　）不属于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则。
A.投资者教育应有助于监管者保护投资者
B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代
C.投资者教育没有一个固定的模式
D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务

【答案】 B
113、关于各类风险的判断，下列表述正确的是（　　）。
A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
B.因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险是信用风险
C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】 D
114、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般经（ ）认可后公告。
A.证券交易所
B.基金业协会
C.中国证监会
D.证券业协会

【答案】 A
115、（2021年真题）关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构
B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础
C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导
D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好

【答案】 C
116、(　)是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示

【答案】 A
117、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。
A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】 D
118、2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其（　　）进行了明确。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
119、国务院（ ）转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》，提出坚持积极规范、认真清理、妥善处置、的原则着手对老基金进行清理规范。
A.1998年3月29日
B.1999年3月29日
C.1999年12月30日
D.2001年9月

【答案】 B
120、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（ ）实现的。
A.购买大量消费品
B.直接向工商企业提