2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试卷B卷含答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试卷B卷含答案

单选题（共800题）
1、在我国，设立证券公司必须经（ ）审查批准。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.中国证券业协会
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
2、（2021年真题）科创板上市公司可能退市的情况不包括（??）
A.欺诈类强制退市
B.交易类强制退市
C.规范类强制退市
D.重大违法强制退市

【答案】 A
3、以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（　　）
A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券
B.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券
C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券
D.我国发行国际债券始于20世纪80年代

【答案】 B
4、IDR是（ ）的简称。
A.国际存托凭证
B.中国存托凭证
C.美国存托凭证
D.全球存托凭证

【答案】 A
5、通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是(　　)
A.非系统性风险
B.系统性风险
C.纯粹风险
D.投机风险

【答案】 A
6、股票以高于面值的价格发行，被称为（ ）。
A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.配额发行

【答案】 A
7、为了对基金业绩进行有效评价，以下因素不是必须考虑的是（ ）。
A.投资目标与范围
B.基金风险水平
C.基金规模
D.基金管理人

【答案】 D
8、道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括（）等指标。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
9、关于封闭式基金的交易规则，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.②③
C.③④
D.①②④

【答案】 A
10、《QFII、RQFII办法》及配套规则修订内容将QFII、RQFII资格和制度规则合二为一，为了放宽准入条件，（ ）。
A.①②④
B.①②③④
C.①③④
D.①②③

【答案】 B
11、证券()是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式
A.自销
B.直销
C.代销
D.包销

【答案】 D
12、金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。应急计划的目标是（ ）。
A.帮助公司应对极端的风险事件
B.降低风险的损失频率或影响程度
C.深入理解各种风险的成因
D.储备自有资本金来抵御未知风险

【答案】 A
13、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（　　）个交易日内卖出。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
14、社会保险基金的结余额应全部用于购买（ ）和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。
A.企业债
B.金融债
C.股票
D.国债

【答案】 D
15、根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的（　　）。
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司

【答案】 D
16、资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（ ）。
A.银行信用融资
B.股票市场融资
C.直接融资
D.间接融资

【答案】 C
17、关于股票，下列说法错误的是()
A.股份有限公司的资本划分为股份，每一份股份的金额相等
B.同种类的每一股份具有同等权利
C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权
D.股票是设权证券

【答案】 D
18、金融市场的主要参与者不包括（ ）。
A.政府部门
B.金融机构
C.公益组织
D.个人

【答案】 C
19、（2021年真题）我国企业资产ABS的SPV可以有（??）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
20、企业的组织形式可分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
21、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
22、改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于（ ）年恢复发行国债。
A.1980
B.1981
C.1982
D.1983

【答案】 B
23、以下哪项不属于创业板市场的功能（ ）。
A.投机活动
B.承担风险资本的退出窗口作用
C.优化资源配置
D.促进产业升级

【答案】 A
24、下列关于流动性风险的说法，错误的是（　　）。
A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B.流动性风险包括资产流动性风险和融资流动性风险
C.流动性风险对商业银行来说，指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险

【答案】 A
25、下列关于经济周期循环的说法中，错误的是（ ）。
A.经济周期循环对股票市场的影响非常显著
B.股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行
C.经济景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势
D.股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标

【答案】 B
26、（2019年真题）在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（ ）每年确定的。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
27、股票投资的主要分析方法包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
28、常用的信用风险限额指标不包括（ ）。
A.单一客户贷款集中度限额
B.单一集团客户授信集中度限额
C.VaR限额
D.行业限额

【答案】 C
29、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量

【答案】 C
30、政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷

【答案】 B
31、可转换债券的回售条件一般是()。
A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格
B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动
C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度
D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度

【答案】 C
32、下列有关股票特征的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
33、债券按券面形态分类，可以分为（　　）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 C
34、证券交易所实行（ ）原则，并对证券交易进行严格管理。
A.①②③
B.①②④
C.①③⑤
D.②③⑤

【答案】 B
35、下面关于风险的相关描述，说法不正确的是（ ）
A.声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量
B.市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等
C.操作风险可能带来损失，也可能带来收益
D.对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险

【答案】 C
36、股票具有以下（　　）特征。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 D
37、公开发行公司债券，应当符合的条件之一是累计债券余额不超过公司净资产的( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%

【答案】 C
38、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

【答案】 D
39、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（　　）
A.最近3个会计年度连续盈利
B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形
C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降60%以上的情形
D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保。诉讼、仲裁或者其他重大事项

【答案】 C
40、普通股股东的权利包括（）
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.II、IV

【答案】 A
41、系统风险又称为（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
42、股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
43、2016年3月5日，某年息8%,每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（　　）元。
A.1.05
B.1.38
C.1.51
D.2.00

【答案】 B
44、下列关于信用衍生品说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
45、（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A.证券法律业务
B.证券咨询业务
C.证券监管业务
D.法律服务业务

【答案】 A
46、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（　　）。
A.通过将风险转嫁给外部来降低风险
B.从外部获得补偿来降低风险
C.控制措施的目的是降低风险本身
D.设立非常有限的风险忍耐度

【答案】 C
47、下列关于“荷兰式”与“美国式”招标方式的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
48、2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应设立（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
49、鼓励具备以下（ ）条件的资信评级机构开展证券评级业务。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③

【答案】 B
50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司财产在分别支付（　　），缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配给股东。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
51、下列有关股票特征的说法，正确的有（ ）。
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 D
52、按照（　　）划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。
A.发行主体
B.募集方式
C.付息方式
D.期限长短

【答案】 C
53、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（　　）个工作日内报中国证监会备案。
A.3
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
54、一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.认股权证基金

【答案】 C
55、（2021年真题）以基础产品所蕴含的信用风险或违约的风险为基础变量的金融衍生工具属于（??）
A.信用衍生工具
B.利率衍生工具
C.股权类衍生工具
D.货币衍生工具

【答案】 A
56、股权类资产的远期合约不包括（ ）。
A.单个股票的远期合约
B.多个股票的远期合约
C.一篮子股票的远期合约
D.股票价格指数的远期合约

【答案】 B
57、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
58、下面关于会员制证券交易所的说法不正确的是（　　）。
A.是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体
B.会员制交易所设会员大会、理事会总经理和监事会
C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制
D.会员制交易所的设立变更和解散由国务院决定

【答案】 C
59、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。
A.10％
B.5％
C.30％
D.20％

【答案】 A
60、（2020年真题）基金信息披露义务人不包括（　　）。
A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 B
61、（2021年真题）2018年11月27日（??）成为我国首家外资控股证券公司。
A.摩根大通证券
B.野村东方国际证券
C.瑞银证券
D.瑞信方正证券

【答案】 C
62、我国信托业的特点包括（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
63、区域性股票市场实行（　　）制度。
A.投资者制度
B.准入制度
C.核定制度
D.合格投资者制度

【答案】 D
64、（2018年真题）QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（　　）。
A.证券市场
B.基金市场
C.信托市场
D.房地产市场

【答案】 A
65、（2020年真题）关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
66、（2020年真题）关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
67、以下属于利率衍生工具的是（）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
68、（2019年真题）在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是（）
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金
D.保护原股东的权益及其对公司的控制权

【答案】 C
69、下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（　　）
A.特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组
B.特殊目的机构除开展资产证券化业务之外，还可以通过其他业务获得收入
C.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标
D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种

【答案】 B
70、引起股票价格变动的直接原因是（　　）。
A.流动性挤压
B.政治因素
C.公司经营状况的变化
D.买卖双方力量强弱的转换

【答案】 D
71、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（ ）
A.资金的募集和证券的登记
B.发行初始登记
C.证券制作
D.证券签章

【答案】 A
72、中央政府发行债券被视为（　　）。
A.高风险债券
B.低风险债券
C.无风险债券
D.—般风险债券

【答案】 C
73、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（ ）。
A.完善的证券市场体系
B.证券市场良好的秩序
C.准确和全面的信息
D.证券市场监管机构的合理监管

【答案】 C
74、 投资者参与证券交易、承担投资风险是以( )为前提的。
A.活跃市场
B.获取收益
C.加强监管
D.遵守法律

【答案】 B
75、下列选项中，属于银行间债券市场特征的是（ ）。
A.交易结算风险由交易双方自行承担
B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者
C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能D由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

【答案】 A
76、我国私募基金的监管原则有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、 Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
77、划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是（ ）。
A.银行存款和国债投资的比例不得低于60％
B.企业债、金融债投资的比例不得高于10％
C.证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％
D.在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50％

【答案】 A
78、金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（　　）。
A.有资产的结算制度
B.无资产的结算制度
C.无负债的结算制度
D.有负债的结算制度

【答案】 C
79、下列关于Shibor的说法，不正确的是（ ）。
A.由中国人民银行于2007年开始试运行
B.属于货币市场格局之一
C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一
D.不具有广泛性，不能帮助金融机构提高自主定价能力

【答案】 D
80、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（ ）。
A.内部风险
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险

【答案】 A
81、财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（ ）管理。
A.注册制
B.许可证
C.事前报备
D.事后备案

【答案】 B
82、（2018年真题）资产证券化的有关当事人包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
83、关于证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件，下列说法中正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
84、2018年1月1日，S公司拟冲击IPO，于创业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。
A.②④
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
85、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备（）条件。
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.II、III、IV

【答案】 B
86、债券与股票的不同之处包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
87、风险管理与控制的核心包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、 Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
88、我国第一家商品期货交易所成立于（ ）。
A.上海
B.郑州
C.大连
D.北京

【答案】 B
89、20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在( )。
A.货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能
B.货币政策职能与金融监管相分离，突出金融监管职能
C.货币政策职能与金融监管日益紧密，相辅相成
D.货币政策职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能

【答案】 A
90、根据（　　），委托指令可分为买进委托和卖出委托。
A.委托订单的数量
B.委托价格限制
C.买卖证券的方向
D.委托时效限制

【答案】 C
91、风险与不确定性两概念，既有密切联系。又有本质区别。在不确定性状态下，()。
A.I、III、IV
B.I、II
C.III、IV
D.II. III

【答案】 C
92、金融衍生工具的基本特征包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
93、优先股票的特征不包括（ ）。
A.股息率固定
B.股息分派优先
C.剩余资产分配优先
D.具有优先认股权

【答案】 D
94、按照我国《公司法》和相关法律及公司章程规定，普通股股东享有以下（　　）权利。
A.①②③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 A
95、拱形利率曲线的形态表明（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
96、以下正确描述了货币政策一般传导过程的是(　　)。
A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具
C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标
D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

【答案】 D
97、下列选项中，应当有保荐机构推荐的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
98、我国证券市场监管体系不包括（ ）。
A.国务院证券监督管理机构
B.证券投资者保护基金
C.证券登记结算公司
D.行业协会

【答案】 C
99、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）债券组合证券化等类别。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
100、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券属于证券公司的（）。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务

【答案】 B
101、中国证券行业自律组织不包括（ ）。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.证券登记结算公司
D.中国证券业协会

【答案】 B
102、（ ）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 B
103、证券投资基金的主要投资风险不包括()。
A.市场风险
B.管理能力风险
C.汇率风险
D.巨额赎回风险

【答案】 C
104、根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国外资银行管理条例》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，关于银行业金融机构的说法正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
105、以下属于风险管理策略的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
106、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（ ），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
107、下列关于开放式基金申购、 赎回概念的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
108、自2007年11月以来，主要的远期品种为( )。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
109、下列关于竞争性招标方式中追加投标的说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
110、私募基金募集应当履行的程序有 （　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
111、A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，新增付息债务45万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（ ）万元。
A.420
B.450
C.460
D.510

【答案】 B
112、下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（ ）。
A.股份公司只能用留存收益支付红利
B.红利的支付用于减少其注册资本
C.公司对现金的需要
D.公司进入资本市场获得资金的能力

【答案】 B
113、深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素有( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
C.Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ

【答案】 D
114、可转换公司债券应在到期后（ ）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
115、曾在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的权证，存续时间至少为（）。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
116、货币随时间的推移而发生的增值是货币的（　　）。
A.现值
B.内在价值
C.时间价值
D.终值

【答案】 C
117、货币中介目标的选取必须符合的标准包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 A
118、关于公司型基金，下列说法中正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
119、机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（　　）
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
120、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（　　）纳入证券投资者保护基金。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
121、下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（　　）。
A.①②③⑤⑥⑦
B.①②③④⑤⑥⑦
C.①②④⑤⑥⑦
D.②③④⑤⑥⑦

【答案】 B
122、在分析和评价风险严重性时，需要考虑（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
123、提出金融加速器理论的是（ ）。
A.凯恩斯
B.约翰、格利
C.伯南克
D.爱德华、肖

【答案】 C
124、（　　）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
A.商业银行资本补充债券
B.商业银行次级债券
C.商业银行金融债券
D.商业银行一般债券

【答案】 B
125、（2018年真题）（　　）年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
A.1984
B.1986
C.1987
D.1990

【答案】 C
126、股票的理论价格是（　　）经过折现后的现值之和。
A.股票价值
B.股票未来收益
C.股票账面价值
D.股票内在价值

【答案】 B
127、评级的主要内容包括（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
128、基础资产主要是各类固定收益金融工具的期货品种是（　　）。
A.外汇期货
B.利率期货
C.股权类期货
D.房地产价格指数期货

【答案】 B
129、通常期限在1年以下（含1年）的国债为（　　）。
A.附息式国债
B.贴现式国债
C.流通国债
D.记账式国债

【答案】 B
130、下列关于金融债券的说法中，有误的是（　　）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】 D
131、下列关于外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件的说法中，不正确的是（ ）。
A.具有完善的内部控制制度
B.具有良好的声誉和经营业绩
C.持续经营5年以上，近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚
D.境外股东自参股之日起2年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权

【答案】 D
132、上市公司发生下列（　　）情形，应当被强制退市。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
133、—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（　　）。
A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生
B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生
C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生
D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生

【答案】 B
134、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（ ）。
A.利息收入
B.资本损益
C.处置利得
D.再投资收益

【答案】 C
135、（2018年真题）可转换债券持有人的转股权有效期通常（　　）债券期限。
A.等于
B.大于
C.小于
D.无法比较

【答案】 A
136、（2021年真题）在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（??）的交易规则，审查客户的证件和委托单。
A.中国金融期货价交易所
B.中国登记结算公司
C.证券交易所
D.证券业协会

【答案】 C
137、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）。
A.债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 A
138、基金份额持有人大会可行使的职权有( )。Ⅰ．提前终止基金合同Ⅱ．转换基金运作方式Ⅲ．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准Ⅳ．更换基金托管人
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅰ. V
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
139、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在（ ）或者其代理点开立证券账户。
A.证券交易所
B.登记结算公司
C.商业银行
D.证券公司

【答案】 B
140、下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
141、（2019年真题）对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（ ）。
A.发行可转换债券
B.引入战略投资者
C.发行优先股
D.发行普通股

【答案】 C
142、中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括（　　）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
143、证券金融公司应当每年按照税后利润的（ ）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
144、对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
145、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（ ）因素影响。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
146、关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（　　）
A.退市制度自由化
B.发行定价市场化
C.上市标准多元化
D.发行审核注册制

【答案】 A
147、全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（　　）。
A.谨慎性
B.安全性
C.收益性
D.长期性

【答案】 A
148、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师从事证券法律业务需要具备最近（ ）年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近（ ）年从事过证券法律业务。
A.5；3
B.5；2
C.3；3
D.3；2

【答案】 C
149、在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（　　）的交易规则，审查客户的证件和委托单。
A.证券业协会
B.中国金融期货交易所
C.中国登记结算公司
D.证券交易所

【答案】 D
150、下列符合中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求的是()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
151、企业筹措长期资本的主要途径有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 A
152、养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

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