2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷含答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷含答案

单选题（共800题）
1、商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括(　)。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

【答案】 C
2、基金职业道德修养不包括（　　）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践

【答案】 C
3、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（ ）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A.5％
B.15％
C.30％
D.50％

【答案】 C
4、(2017年)下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（ ）。
A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上
C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告

【答案】 B
5、对（　　）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
A.基金管理人
B.基金产品
C.基金投资人
D.以上都是

【答案】 D
6、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（ ）
A.基金产品结构不合理
B.同质化严重
C.基金业人才流失
D.基金管理公司分化加剧

【答案】 D
7、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在( )间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.25%
B.0.25%～0.5%
C.0.5%～0.75%
D.0.75%～1%

【答案】 B
8、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是(　)。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】 B
9、下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（　　）。
A.有助于投资者做出正确的投资选择
B.使得基金业绩比较更公平合理
C.基金资产评估是基金评级的基础
D.有助于实施更有效的分类监管

【答案】 C
10、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（　　）两类。
A.融资
B.投资
C.筹资
D.基金

【答案】 B
11、基金的募集过程不包括（　　）。
A.申请
B.注册
C.审核
D.发售

【答案】 C
12、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（　　）。
A.基金账户只能用于基金认购及交易
B.基金账户在商业银行办理
C.基金账户开户在证券登记机构办理
D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户

【答案】 C
13、下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（　　）。
A.组合投资
B.分散经营
C.利益共享
D.风险共担

【答案】 B
14、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是(　)。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
15、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（　　）负责合规管理工作。
A.督察长
B.总经理
C.股东
D.独立董事

【答案】 A
16、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（ ）。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳定型基金

【答案】 A
17、（ ）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
A.客户至上
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.诚实守信

【答案】 B
18、(2016年)下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是（　）。
A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响
B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响
D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

【答案】 A
19、CPPI是通过比较（ ），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。
A.投资组合现时净值与投资组合价值底线
B.投资组合现时净值与单个资产价值底线
C.单个资产现时净值与投资组合价值底线
D.单个资产现时净值与单个资产价值底线

【答案】 A
20、（　　）对有效的风险管理承担最终责任。
A.总经理
B.董事会
C.督察长
D.公司管理层

【答案】 B
21、目前,我国货币市场工具不可以由（　　）发行。
A.证券公司
B.政府
C.金融机构
D.信誉卓著的大型工商企业

【答案】 A
22、（ ）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票
B.逆势型股票
C.收益型股票
D.蓝筹股

【答案】 B
23、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
24、关于基金绡售机构从业人员规范，下列说法错误的是（ ）。
A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力
B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格
C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】 B
25、甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值増值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（ ）。
A.组合投资、分散风险
B.利益共享、风险共担
C.严格监管、信息透明
D.独立托管保障安全

【答案】 A
26、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（ ）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
27、关于提供ETF的申购清单和赎回清单，以下表述正确的是（ ）
A.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单
B.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单
C.在每日开市前，基金托管人需向证券经营所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单
D.在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单

【答案】 A
28、公开募集基金的基金合同不包括（　　）。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】 D
29、（　　）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.独立性
B.健全性
C.相互制约
D.成本效益

【答案】 C
30、（2017年真题）关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（ ）。
A.用户密码定期更换
B.数据库密码和系统密码分人保管
C.软件开发人员介入实际的业务操作
D.信息系统设置访问控制

【答案】 C
31、公司型基金的最高权力机构是（ ）。
A.基金公司股东大会
B.基金公司董事会
C.基金管理公司董事会
D.基金公司监事会

【答案】 A
32、对于基金管理公司变更持有50%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）内做出批准或者不予批准的决定。
A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 A
33、开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.基金资产净值
D.基金份额总值

【答案】 B
34、投资基金所投资的资产是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
35、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（　　）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
36、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（　　）。
A.基金持有人共同承担
B.基金管理人负责承担
C.基金发起人承担
D.基金当事人共同承担

【答案】 A
37、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（　　）。
A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险
B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断
C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险
D.非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格

【答案】 B
38、安全垫是风险资产投资可承受的（ ）损失限额。
A.最低
B.最高
C.最小
D.最优

【答案】 B
39、（　　）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
A.基金客户档案管理与保密
B.基金客户投诉处理
C.基金投资咨询与互动交流
D.基金投资跟踪与评价

【答案】 D
40、（2017年真题）基金资产保管方面的信息披露属于（ ）的义务。
A.基金托管人
B.基金聘请的会计师事务所
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 A
41、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.按照规定召集基金份额持有人大会
B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户
C.办理基金备案手续
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】 B
42、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（ ）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.5
B.2
C.3
D.1

【答案】 D
43、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（　　）。
A.基金管理人和基金持有人的责任
B.投资风险
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.基金管理人管理和运用基金资产的原则

【答案】 A
44、(2016年)下列不属于投资管理业务控制的意义的是（）。
A.明确揭示研究业务中可能存在风险并采取控制措施
B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】 D
45、关于督察长的工作，以下描述错误的是（ ）。
A.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
B.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
C.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况
D.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

【答案】 D
46、关于资产管理，以下表述错误的是（ ）。
A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务
B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现増值
C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产
D.从参与方式来看，包括委托方和受托方

【答案】 C
47、关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
48、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（ ）。
A.合规与风险控制部
B.督察长
C.合规与风险管理委员会
D.监事会

【答案】 A
49、基金销售售后服务不涉及的内容有（　　）。
A.进行相关信息披露
B.向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径
C.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
D.推介符合适用性原则的基金

【答案】 D
50、（2016年真题）与普通的开放式基金不同，ETF份额（ ）。
A.只能以现金认购
B.只能以证券认购
C.既可以用现金认购，也可以用证券认购
D.既不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】 C
51、基金市场的参与主体不包括( )。
A.中国银行
B.基金当事人
C.基金市场服务机构
D.基金监管机构和自律组织

【答案】 A
52、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（ ）。
A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报
B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报
C.在任意时间保证投资者本金安全
D.采用投资组合保险策略

【答案】 C
53、（ ）不是系列基金特点的主要表现。
A.多个基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】 D
54、以下对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。
A.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意
B.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
C.经基金公司督察长审核并出具合规意见书
D.经代销机构合规负责人出具合规意见书

【答案】 B
55、关于基金管理人会计系统控制，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
56、下列关于股票基金在投资组合中的作用，正确的是（ ）。
A.投资风险小，回报率低
B.投资于短期金融工具
C.无法抵御通货膨胀
D.适合长期投资

【答案】 D
57、(2017年)关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（ ）。
A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合
B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式
C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节
D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划

【答案】 C
58、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。
A.基金资产组合中，现金类资产配置较少
B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请
C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中

【答案】 C
59、基金份额登记具有确定和变更（　　）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.基金份额持有人

【答案】 D
60、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（ ）,自上市首日起执行。
A.10%
B.12%
C.5%
D.15%

【答案】 A
61、基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括（　　）。
A.真实性原则
B.及时性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 C
62、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（ ）。
A.规范性
B.易解性
C.易得性
D.全面性

【答案】 D
63、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　　）年。
A.5
B.15
C.10
D.20

【答案】 B
64、（2020年真题）关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（ ）。
A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责
C.组织实施重大风险的解决方案
D.制定公司风险管理战略和风险应对策略

【答案】 C
65、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（ ）。
A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告
B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率
C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据
D.半年度报告需要进行审计

【答案】 D
66、(2016年)基金公司监事会履行合规责任不包括（）。
A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为
B.审议批准公司年度合规报告
C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查
D.可以提议召开临时股东会

【答案】 B
67、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( )个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
68、(2016年)下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（　）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
69、(2017年)下列不属于基金市场服务机构的是（ ）。
A.基金投资顾问机构
B.中国证券投资基金业协会
C.基金销售机构
D.基金估值核算机构

【答案】 B
70、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（ ）。
A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人
B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系
C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系
D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

【答案】 B
71、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。
A.是一种本土化创新
B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C.不可以在交易所进行份额交易
D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

【答案】 C
72、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是(　)。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
73、下列属于成长型股票的是（ ）。
A.周期型股票
B.低市盈率股
C.蓝筹股
D.防御性股票

【答案】 A
74、下列选项中具有法人资格的是（　　）。
A.契约型基金
B.合伙组织
C.公司型基金
D.省政府采购办公室

【答案】 C
75、基金管理公司变更持有（ ）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%

【答案】 B
76、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为（　　）。
A.完善信息安全技术防范措施
B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露
C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露

【答案】 C
77、（2018年真题）基金管理人内部控制机制不包括（ ）
A.部门主管的检查监督
B.证监会及派出机构的检查、监督和指导
C.公司管理层对人员和业务的监管控制
D.员工自律

【答案】 B
78、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
79、（2018年真题）关于基金临时报告，以下表述错误的是（ ）。
A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 A
80、股票反映的是一种( )关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
81、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 C
82、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。下列不属于外部风险的是（　　）。
A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险
B.宏观经济周期导致的整体行业风险
C.火山地震等地质条件导致的风险
D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

【答案】 D
83、（ ）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
A.2000
B.2002
C.2001
D.2003

【答案】 B
84、(2016年)封闭式基金的交易价格主要受（　）的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短

【答案】 C
85、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（ ）。
A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准
B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告
C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度
D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

【答案】 C
86、某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。 基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（　　）
A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人
B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人
C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

【答案】 C
87、基金监管的首要目标是()。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展

【答案】 C
88、下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是(　)。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识
B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
C.有助于确保投资者的基金投资获利
D.有利于监管部门实施更有效的分类监管

【答案】 C
89、下列属于中台部门的是（）。
A.清算部
B.信息技术部
C.监察稽核部
D.以上选项都正确

【答案】 C
90、在保本基金中，一般本金保证比例为（　　），但也有低于或高于这一比例的情况。
A.20%
B.50%
C.80%
D.100%

【答案】 D
91、以下金融市场的参与者中，是金融市场上最重要的中介机构，也是储蓄转化为投资的重要渠道的是（ ）。
A.金融机构
B.政府
C.个人和企业居民
D.中央银行

【答案】 A
92、金融交易的组织方式不包括（　　）。
A.场内交易方式
B.现金交易方式
C.电信网络交易方式
D.场外交易方式

【答案】 B
93、下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（ ）。
A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门
B.基金管理人应自主控制业务活动的运作
C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度
D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线

【答案】 B
94、个人投资者与机构投资者的不同点不包括（　　）。
A.投资来源
B.投资目标
C.投资方向
D.投资本质

【答案】 D
95、下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是（ ）。
A.未建立投资对象备选库
B.运用基金财产操纵证券交易价格
C.未能将基金财产进行合理资产配置
D.在不同投资组合之间进行利益输送

【答案】 C
96、（2016年真题）基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（ ）个完整会计年度的业绩。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
97、（2016年真题）《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
98、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前(　)日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.7
B.30
C.60
D.90

【答案】 B
99、（2017年真题）下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值
B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离
C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回
D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】 C
100、关于货币基金与股票基金的表述，正确的是（ ）
A.货币基金长期收益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资
B.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易
C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低
D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票

【答案】 A
101、开放式基金的认购采取( )方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购

【答案】 A
102、契约型基金份额持有人享有（　　）。
A.基金投资决策权
B.基金投资保管权
C.基金投资管理权
D.基金份额所有权

【答案】 D
103、封闭式基金份额的发售，由(　)负责办理。
A.投资本人
B.基金管理人
C.基金发售人
D.基金代销机构

【答案】 B
104、投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，Ⅰ是公募货币基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股权基金，Ⅳ是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4支基金中小王可以向张某推荐的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
105、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（　　）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。
A.总经理
B.董事会
C.股东会
D.董事长

【答案】 A
106、(2016年)基金宣传材料可以含有的信息是（ ）。
A.预测基金的证券投资业绩
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.登载单位或者个人的名称、地址
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
107、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（　　）。
A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率
B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量
C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率
D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额

【答案】 D
108、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】 A
109、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（ ）。
A.基金份额持有人工作委员会
B.风险控制委员会
C.专户投资决策委员会
D.公募基金投资决策委员会

【答案】 A
110、（2016年真题）下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求?（ ）
A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
B.为投资人提供服务的功能
C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换

【答案】 D
111、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（ ）。
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的基金份额与一篮子股票
D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金

【答案】 C
112、当前，我国开放式基金已经构建一条（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
113、我国只有（ ）证券交易所开办场内认购分级基金份额。
A.上海
B.深圳
C.北京
D.天津

【答案】 B
114、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（　　）。
A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1% 的赎回费
B.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费
C.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产
D.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产

【答案】 B
115、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（　　）个交易日的时间。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
116、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）。
A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则
B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则
C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则
D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】 C
117、（ ）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资
A.2012
B.2013
C.2014
D.2015

【答案】 D
118、（2016年真题）以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（ ）。
A.后台管理系统
B.后台业务系统
C.前台业务系统
D.应用系统的支持系统

【答案】 B
119、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
120、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
121、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点?（ ）
A.加强管制、放松监管
B.互联网金融与基金业有效结合
C.股权与公司治理创新得到突破
D.混业化与大资产管理的局面初步显现

【答案】 A
122、基金管理人内部控制机制不包括（）
A.部门主管的检查监督
B.证监会及派出机构的检查、监督和指导
C.公司管理层对人员和业务的监管控制
D.员工自律

【答案】 B
123、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。
A.注册登记机构
B.管理人
C.销售机构
D.托管人

【答案】 A
124、基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 B
125、(2017年)当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（ ）。
A.当日基金总份额5％
B.上一日基金总份额5％
C.上一日基金总份额10％
D.当日基金总份额10％

【答案】 C
126、与房地产一样，（　　）是应对通货膨胀最有效的手段。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.ETF

【答案】 A
127、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是(　)。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动