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2022-2025年证券从业之金融市场基础知识模考预测题库(夺冠系列)

单选题（共800题）
1、EUROVEXT(泛欧交易所)是由( )合并而成的。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
2、根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
3、金融市场的最基本功能是（　　）。
A.融资功能
B.风险管理
C.信息生产
D.公司控制

【答案】 A
4、股价指数是将计算期的(　　)与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数,用以反映市场股票价格的相对水平。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股价或市值

【答案】 D
5、风险限额管理有（　　）等环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
6、关于企业和事业法人类机构投资者的概念，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
7、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的（　　），指数基金可以不受上述限制。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
8、我国债券交易市场分为场外市场和场内市场，其中市场参与者限定为个人的是（ ）。
A.场内市场
B.场外债券零售市场
C.银行间市场
D.银行间柜台市场

【答案】 D
9、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（ ）。
A.保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金
B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式
C.结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价
D.对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手

【答案】 A
10、证券投资基金可能面临的技术风险是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
11、人为操纵往往会引起股票价格（ ）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.短期剧烈波动

【答案】 D
12、关于股票，下列说法错误的是()
A.股份有限公司的资本划分为股份，每一份股份的金额相等
B.同种类的每一股份具有同等权利
C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权
D.股票是设权证券

【答案】 D
13、下面关于记账式国债的说法正确的是（ ）。
A.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行发行
B.记账式国债是一种无纸化国债，只能向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司发行
C.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构发行
D.记账式国债可以通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他发行者发行

【答案】 D
14、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列（　　）条件的律师事务所从事证券法律业务。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
15、若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏情况是( )。
A.盈亏恰好抵消
B.盈大于亏
C.盈小于亏
D.盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析

【答案】 A
16、（2021年真题）下列关于拟募基金应具备的条件的说法，错误的是（??）
A.基金份额持有人的人数不得少于200人
B.招募说明书语言必须简明，易懂，实用，符合投资者的理解能力
C.有符合基金特征的投资者适当性管理制度
D.拟募集基金符合中国证监会关于基金品种的规定

【答案】 A
17、（2021年真题）企业的组织形式有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
18、企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
19、影响股票价格的政治因素有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
20、在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的（　　）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
21、下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
22、下列选项中，属于操作风险特征的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
23、关于交易所交易基金（ETF），下列选项错误的是（ ）。
A.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点
B.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
C.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
D.在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易，基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的基金不可以卖出

【答案】 D
24、（ ）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
A.证券经纪业务
B.证券投资咨询业务
C.证券自营业务
D.证券承销与保荐业务

【答案】 A
25、远期利率协议的参考利率应为经( )授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。
A.中国人民银行
B.国家开发银行
C.交通银行
D.建设银行

【答案】 A
26、按照《财政部关于印发〈2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法〉的通知》，下面关于2018—2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（　　）。
A.①
B.②③
C.②
D.①④

【答案】 B
27、在中国香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
28、使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
29、托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理人采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（ ）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 B
30、（2019年真题）基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
31、股票价格指数的编制方法主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 A
32、根据投资理念的不同，基金可分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
33、下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.③④
D.②③④

【答案】 A
34、我国创业板在深圳证券交易所开市的时间为（ ）年10月。
A.2009
B.2011
C.2012
D.2010

【答案】 A
35、关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有（）。
A.I、II、III
B.I、IV
C.II、III、IV
D.II、IV

【答案】 C
36、以下哪项不属于创业板市场的功能（ ）。
A.投机活动
B.承担风险资本的退出窗口作用
C.优化资源配置
D.促进产业升级

【答案】 A
37、下列关于股票发行描述错误的是（）。
A.现如今网上竞价仍是我国股票发行的主要方式
B.有限发售认购方式极易发生抢购风潮，出现私自截留申请表等徇私舞弊现象
C.从1984 年到20 世纪90 年代初期，我国股票发行多为自办发行,没有承销商,很少有中介机构参与
D.上网定价发行方式具有效率高、成本低、安全快捷等优点

【答案】 A
38、按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分（ ）作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。
A.基金份额持有人
B.基金销售人员
C.基金托管人
D.基金投资顾问

【答案】 A
39、代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（ ）。
A.上证综指
B.沪深300指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数

【答案】 A
40、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT/180计算，累计利息为（　　）元。
A.0.51
B.0.89
C.0.91
D.1.05

【答案】 B
41、债券利息的支付方式有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
42、（2021年12月真题）影响我国金融市场运行的因素有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
43、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
44、长期资金流动的主要方式包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
45、下面关于全国中小企业股份转让系统说法不正确的是（ ）。
A.属于场外交易市场
B.可以采用无纸化的公开转让形式
C.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务
D.设立伊始，分设创新层和基础层两个层次

【答案】 A
46、金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（　　）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 B
47、下列属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
48、影响股票价格的政治因素一般包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
49、（2019年真题）下列关于金融债券的说法，错误的是（ ）。
A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。
B.保险公司次级债务属于金融债券
C.商业银行可以发行金融债券
D.非银行金融机构不可以发行金融债券

【答案】 D
50、（　　）借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。
A.分级基金
B.混合型基金
C.基金中基金
D.上市开放式基金

【答案】 A
51、下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（　　）。
A.金融衍生工具以场内交易为主
B.按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类
C.按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多
D.近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长

【答案】 A
52、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
53、（2021年真题）证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（??）
A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要
C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

【答案】 B
54、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（ ）。
A.连续竞价
B.集合竞价
C.规定竞价
D.—次性竞价

【答案】 B
55、股票账面价值又称为（ ）。
A.清算价值
B.股票内在价值
C.股票面值
D.股票净值

【答案】 D
56、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
57、（2020年真题）我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
58、证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（　　）和（　　）。
A.封闭式基金 开放式基金
B.契约型基金 公司型基金
C.股权投资基金 风险投资基金
D.主动型基金 被动型基金

【答案】 B
59、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.基金行业自律组织

【答案】 C
60、下列不属于可交换债券与可转换债券区别的是（ ）。
A.发行主体不同
B.权利载体不同
C.用于转股的股份来源不同
D.转股对公司股本的影响不同

【答案】 B
61、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（　　）股的普通股的表决权。
A.1/2
B.0
C.2/3
D.1

【答案】 D
62、投资债券基金主要面临的风险包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
63、发行人首次公开发行股票应该符合的条件是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
64、股权类产品的衍生工具不包括（ ）。
A.股票期货
B.股票指数期权
C.金融互换
D.股票期权

【答案】 C
65、下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 A
66、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括（ ）。
A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.借贷时间内的资金成本或应有的补偿
D.债券的面值

【答案】 D
67、（2019年真题）证券投资者保护基金公司设立的意义有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
68、资产证券化最早起源于()
A.美国
B.英国
C.德国
D.希腊

【答案】 A
69、投资者进行（ ）买卖，必须在证券交易所设立账户。
A.担保证券
B.实物债券
C.记账式债券
D.凭证式债券

【答案】 C
70、反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（ ）。
A.市净率倍数
B.市盈率倍数
C.市销率倍数
D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】 C
71、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（　　）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
72、（2019年真题）下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
73、下列关于金融期货与金融期权的区别说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
74、下面关于证券登记结算制度表述错误的是（　　）。
A.投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用
B.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务
C.目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式
D.证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算账户

【答案】 A
75、下列说法中，错误的有（ ）。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
76、长期国债的偿还期一般为(　　)。
A.10 年以上
B.5 年以上
C.10 年
D.15 年以上

【答案】 A
77、根据《证券法》证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
78、（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。
A.违约概率
B.违约损失率
C.违约风险暴露
D.预期损失

【答案】 B
79、以下不属于基金的主要当事人的是（ ）。
A.基金服务机构
B.基金投资者
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 A
80、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
81、下列属于直接融资方式的是（）。
A.抵押贷款
B.发行债券
C.银团贷款
D.银行贷款

【答案】 B
82、远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
83、上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出,根据科创板定位，保荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
84、中国证券业协会依据行政法规、中国证监会的有关要求行使相关职责，其中不包括（ ）。
A.负责场外证券业务事后备案和自律管理
B.负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理
C.负责对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行事后备案和自律管理
D.负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理

【答案】 C
85、汇率的变化对于社会经济的影响是（ ）
A.汇率变化有利于经济发展
B.汇率变化不利于经济发展
C.汇率变化对经济发展有利有弊
D.汇率变化对经济发展没有影响

【答案】 C
86、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由(　　)开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。
A.保险公司
B.证券交易所
C.商业银行
D.中央银行

【答案】 C
87、关于基金资产估值，下列表述正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
88、下列关于基金管理人的基金资产估值工作的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
89、根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于（ ）亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
90、只能在期权到期日执行的期权属于()。
A.美式期权
B.欧式期权
C.看跌期权
D.看涨期权

【答案】 B
91、（2018年真题）债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（　　）。
A.到期收益率
B.实际收益率
C.持有期收益率
D.名义利率

【答案】 D
92、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（　　）。
A.利率的期限结构
B.利率的结构期限
C.利率的风险结构
D.利率的机构风险

【答案】 C
93、债券是一种虚拟资本，而不是()。
A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本

【答案】 A
94、按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
95、我国的混合资本债券的基本特征有（　　）
A.Ⅱ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
96、关于清算与交收，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
97、以下说法不正确的是（ ）。
A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可
B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保
C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理
D.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格

【答案】 B
98、基金自身投资活动产生的税收不包括（ ）。
A.增值税
B.印花税
C.所得税
D.消费税

【答案】 D
99、（2020年真题）下列关于债券收益率的说法。正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
100、企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，具体包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
101、集合资产管理业务的特点不包括( )。
A.集合性
B.分散性
C.投资范围有限定性和非限定性的区分
D.比较严格的信息披露

【答案】 B
102、企业集团财务公司发行金融债券应具备（）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
103、（ ）是商业银行业务活动的总括反映。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表

【答案】 B
104、以下（ ）不属于风险管理的具体表现。
A.金融机构要主动有意识地承担风险
B.金融机构要被动无意识地承担风险
C.金融机构要对风险采取系统和科学的管理措施
D.金融机构要认真分析和衡量风险

【答案】 B
105、（2019年真题）目前，我国的开放式基金的估值频率为（）估值。
A.每个交易日
B.每三个交易日
C.每两个交易日
D.每五个交易日

【答案】 A
106、创业板市场的功能包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
107、（2019年真题）在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，（ ）一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
108、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
109、对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（　　）原则。
A.份额申购、份额赎回
B.份额申购、金额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.金额申购、份额赎回

【答案】 D
110、下列关于债券估值基本原理的说法，正确的有（ ）。
A.①③
B.②③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 D
111、目前，我国的基金公司可以从事的业务有（ ）。
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
112、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨

【答案】 D
113、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
114、股票价格指数的编制步骤包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、关于中央银行的主要职能，下列说法错误的是()
A.发行的银行
B.货币政策职能与金融监管日益融合
C.银行的银行
D.政府的银行

【答案】 B
116、小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（ ）。
A.提议召开临时会员大会
B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作
C.审定业务细则及其他制度性规定
D.拟订证券交易所年度财务预算、决算方案

【答案】 A
117、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（　　）
A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份
B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股
C.国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算
D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份

【答案】 B
118、在合格境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下，经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。
A.5
B.20
C.50
D.70

【答案】 C
119、科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法，正确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 A
120、增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
121、优先股的“优先”体现在（　　）。
A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人
B.比相同份额普通股附加有更多的决策权
C.股息优先于普通股股息派发
D.优先提名和任命公司高级管理人员

【答案】 C
122、( )是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和同定利率的远期协议。
A.远期利率协议
B.远期汇率协议
C.远期合约
D.远期交易

【答案】 A
123、关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是()
A.美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所
B.15世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现
C.14世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易
D.一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆

【答案】 D
124、现券交易也可以被称为债券的（　　），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易
B.远期交易
C.即期交易
D.市场交易

【答案】 C
125、金融期权中，属于实值期权的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
126、下面对证券交易所描述错误的是（ ）。
A.证券交易所是我国自律管理机构
B.证券交易所是整个证券市场的核心
C.证券交易所本身可以进行证券买卖
D.证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统

【答案】 C
127、按照我国《证券法》的规定，证券交易必须实行的原则是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
128、财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（ ）管理。
A.注册制
B.许可证
C.事前报备
D.事后备案

【答案】 B
129、企业的组织形式可分为（ ）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
130、金融期权的主要风险指标Delta=（ ）。
A.期权价格变化/期权标的证券价格变化
B.期权标的证券变化/期权价格变化
C.期权价格变化/无风险利率变化
D.无风险利率变化/期权价格变化

【答案】 A
131、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法正确的是（ ）。
A.个人投资者买卖基金份额免征增值税
B.个人投资者买卖基金份额需要免征收印花税
C.个人投资者从基金分配中取得的收入，需要征收个人所得税
D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，需要不征收个人所得税

【答案】 A
132、（　　）市场是全球最大的黄金现货市场。
A.上海黄金市场
B.香港黄金市场
C.伦敦黄金市场
D.美国黄金市场

【答案】 C
133、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（　　）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本

【答案】 D
134、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为（ ）
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
135、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（ ）。
A.自有资金不少于人民币1亿元
B.具有证券登记、存管服务所必需的场所和设施
C.具有证券结算服务所必需的场所和设施
D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

【答案】 A
136、首次公开发行股票的方式包括（　　）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
137、在证券分析中，对（ ）因素的分析被称为基本面分析。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
138、在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
139、改革后创业板强制退市的类型有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
140、金融衍生工具依据其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
141、金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（　　）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 B
142、交易者买入（　　），是因为他预期进出金融工具的价格在近期内将会下跌。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 D
143、按照券面形态分类，债券不包括（　　）。
A.金融债券
B.实物债券
C.凭证式债券
D.记账式债券

【答案】 A
144、（2020年真题）下列属于风险管理本质特征的是（　　）
A.损失管理
B.事前管理
C.盈利管理
D.事后管理

【答案】 B
145、影响我国金融市场运行的因素有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
146、国际货币基金组织总部位于（ ）。
A.华盛顿
B.巴黎
C.纽约
D.斯德哥尔摩

【答案】 A
147、下列属于1981年后我国发行的普通国债品种的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、