2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

单选题（共800题）
1、基金管理人的（　　）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A.内部控制
B.外部控制
C.直接控制
D.间接控制

【答案】 A
2、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（ ）。
A.涉及基金净值复核的信息披露
B.涉及基金募集的信息披露
C.涉及基金上市交易的信息披露
D.涉及基金投资运作的信息披露

【答案】 A
3、(2016年)国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用（ ）进行操作。
A.对冲保险策略
B.衍生金融工具
C.浮动比例投资组合保险策略
D.固定比例投资组合保险策略

【答案】 B
4、可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项不包括（　　）。
A.基金份额持有人大会的召开
B.更换基金管理人或托管人
C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项
D.延长基金合同期限

【答案】 C
5、（2017年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（ ）。
A.召开时间
B.审议事项
C.会议形式
D.份额净值

【答案】 D
6、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
7、(2017年)下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（ ）。
A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 C
8、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（ ）
A.从事基金理财业务咨询的人员
B.基金研究分析人员
C.总部从事基金宣传推介的人员
D.负责基金销售业务的管理人员

【答案】 D
9、以下哪种类型的混合基金中股票与债券的配置比例大致均衡（ ）。
A.股债平衡型基金
B.偏股型基金
C.偏债型基金
D.灵活配置型基金

【答案】 A
10、开放式基金所特有的风险是（　　）。
A.合规风险
B.巨额赎回风险
C.技术风险
D.基金自身的管理风险

【答案】 B
11、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（ ）
A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度
B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映
C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、 C2、 C3、C4、 C5
D.Cl就是风险承受能力最低的投资者

【答案】 D
12、目前基金公司的产品都为（　　）。
A.债券型
B.股票型
C.公司型
D.契约型

【答案】 D
13、在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
14、(2016年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。
A.不同基金的资产分别核算
B.重要业务部门和岗位物理隔离
C.基金会计担任公司会计
D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】 C
15、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（ ）。
A.只能由销售机构办理
B.只能由基金管理人办理
C.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
D.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

【答案】 C
16、下列关于基金招募说明书的说法，不正确的是（　　）。
A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件
B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的
C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件
D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露

【答案】 A
17、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能会聘请（ ）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（ ）负责境外资产托管业务。
A.境外投资顾问；境内托管人
B.境外投资顾问；境外托管人
C.境内投资顾问；境内托管人
D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】 B
18、下列关于私募基金销售主体，说法错误的是。（ ）
A.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金
B.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议
C.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不—致的，以基金销售协议为准。
D.基金销售机构负责向投资者说明相关内容

【答案】 C
19、（ ）和（ ）是现代金融体系的两大运作载体。（ ）
A.金融市场；金融服务机构
B.金融市场；企业集团
C.市场参与者；金融服务机构
D.市场参与者；金融机构

【答案】 A
20、（　　）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合型基金
D.开放式基金

【答案】 B
21、（　　）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则

【答案】 A
22、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
23、（2017年真题）筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
24、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括(　)。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
25、(2016年)下列关于基金销售行为的说法错误的是（　）。
A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
26、关于某基金公司信息披露工作，以下说法错误的是（ ）。
A.公司设立专门的信息披露岗，全面负责公司信息披露工作
B.业务部门人员在信息披露内容公告前事先告知机构客户相关信息
C.业务部门负责相关信息披露文件的起草，信息披露岗进行复核
D.信息披露岗对业务部门提交的披露事项认为与事实不符，拒绝披露

【答案】 B
27、下列不属于基金管理人内部控制机制的是（　　）。
A.员工自律
B.风险控制制度
C.部门各级主管的检查监督
D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

【答案】 B
28、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 B
29、（2016年真题）内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
30、基金客户个性化服务的基础是(　)。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
31、明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（ ）。
A.基本管理制度
B.部门规章
C.内部控制大纲
D.业务操作手册

【答案】 C
32、（2020年真题）良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（ ）。
A.权益保护教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.防范诈骗教育

【答案】 B
33、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是( )。
A.风险资产投资额=放大倍数安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）
C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值
D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额

【答案】 D
34、（2017年真题）证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（ ）等措施。
A.取消资格
B.没收违法所得
C.罚款
D.电话提示、警告

【答案】 D
35、基金销售费用不包括( )。
A.基金托管费
B.申购（认购）费
C.赎回费
D.销售服务费

【答案】 A
36、（2016年真题）职业道德的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
37、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知(　)，并向(　)报告。
A.基金托管人;中国证监会
B.基金管理人;中国基金业协会
C.基金托管人;中国基金业协会
D.基金管理人;中国证监会

【答案】 D
38、以下属于专业投资者的是（　　）。
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、IV
C.I、II、Ⅲ、IV
D.I、II、Ⅲ

【答案】 C
39、“公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东”体现的是（　　）。
A.业务与信息隔离原则
B.公司独立运作原则
C.公平对待原则
D.经营运作公开、透明原则

【答案】 C
40、下列不属于私募基金合格投资者的是（ ）
A.社会保障基金、企业年金等养老基金；
B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
C.投资于单只私募基金的金额不低于100万元，净资产为800万元的单位
D.慈善基金等社会公益基金

【答案】 C
41、(2017年)关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（ ）。
A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止
B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止
C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止
D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

【答案】 D
42、下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是（ ）。
A.申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式
B.一般最小申购、赎回单位为100万份
C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍
D.申购、赎回申请提交后可以撤销

【答案】 C
43、关于开放式基金份额转换，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额转换一般采用已知价法
B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费
C.基金份额转换整体的综合费用较低
D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额

【答案】 A
44、(2017年)关于基金客户服务的原则，下列错误的是（ ）。
A.有效沟通
B.效率至上
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 B
45、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（ ）。
A.行业的自律性组织
B.监管机构
C.营利性社会组织
D.行政机关

【答案】 A
46、关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
47、（2019年真题）下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
48、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（ ）。
A.存在前端收费和后端收费两种模式
B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用
C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
D.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

【答案】 A
49、（2019年真题）基金管理人内部控制的独立性原则要求（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
50、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（ ）。
A.等于基金份额面值加当日收益
B.随机变动
C.保持不变
D.随基金收益率变化而变动

【答案】 C
51、（2016年真题）下列关于资产管理行业的表述错误的是（ ）。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策
C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来
D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

【答案】 C
52、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（ ）。
A.场内申购和赎回均以份额申请
B.场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金
C.申购和赎回申请提交后不得撤销
D.场外申购和赎回均以金额申请

【答案】 D
53、（2016年真题）如果基金募集期限届满后，基金合同不能生效，基金管理人要在（　　）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。
A.7
B.10
C.15
D.30

【答案】 D
54、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（ ）。
A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止
B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止
C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止
D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止

【答案】 C
55、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（　　）。
A.采取未知价法
B.采取份额赎回的方式
C.必须以金额赎回方式进行
D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出

【答案】 C
56、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（ ）。
A.“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”
B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”
C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”
D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”

【答案】 A
57、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（ ）特点。
A.被动操作指数基金
B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.独特的实物申购、赎回机制
D.只能通过交易所进行交易

【答案】 B
58、(2017年)下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（ ）。
A.基金持有人是基金投资的受益人
B.基金持有人是基金的管理人
C.基金持有人是基金资产的所有者
D.基金持有人是基金的出资人

【答案】 B
59、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（ ）等的业务活动。
A.风险控制
B.基金评价
C.基金交易电子商务平台
D.基金估值

【答案】 C
60、（2017年真题）关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（ ）。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

【答案】 B
61、（2021年真题）交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方应资金不足无法支付到期款项，该风险属于（ ）。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.利率风险

【答案】 B
62、（　　）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A.事项识别
B.风险评估
C.风险应对
D.控制活动

【答案】 B
63、（2016年真题）4Ps不包括（ ）。
A.项目（project）
B.价格（price）
C.促销（promotion）
D.渠道（place）

【答案】 A
64、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（ ）。
A.审慎监管原则
B.适度监管原则
C.公开、公平、公正监管原则
D.依法监管原则

【答案】 D
65、关于公募基金的投资与交易行为的限制 ，以下说法错误的是（　　）。
A.不得向基金管理人出资
B.严格禁止基金的关联交易
C.不得承销证券
D.不得从事承担无限责任的投资

【答案】 B
66、内部控制制度的主要内容不包括(　)。
A.内控大纲
B.基本管理制度
C.部门业务规章
D.业务执行规范

【答案】 D
67、（ ）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
A.风险应对
B.风险管理体系的评价
C.风险报告和监控
D.风险评估

【答案】 D
68、关于强基金管理人的内部控制机制建设，下列说法不正确的是（　　）。
A.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称
B.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为
C.可以保障基金财产的安全
D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益

【答案】 A
69、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（ ）。
A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

【答案】 D
70、（2017年真题）下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（ ）。
A.基金份额持有人不得少于200人
B.基金份额上市交易规则规定的其他条件
C.基金合同期限为5年以上
D.基金募集金额不得低于2亿元人民币

【答案】 A
71、关于开放式基金，以下表述错误的是（ ）。
A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
B.基金份额数量不固定
C.一般有一个固定的存续期
D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

【答案】 C
72、基金登记过程实际上是(　)。
A.基金托管人对账户管理的过程
B.证券交易所登记账户份额变动的过程
C.基金投资者对自己账户记账的过程
D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】 D
73、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（　　）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T+4

【答案】 A
74、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（ ）环节。
A.募集
B.备案
C.托管
D.信息披露

【答案】 A
75、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
76、关于分级基金份额的认购，下列说法错误的是。（ ）
A.我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式；
B.合并募集是投资者以母基金代码进行认购；
C.分级基金的认购包括现金认购和证券认购两种方式
D.目前我国只有深训证券交易所开办场内认购分级基金份额

【答案】 C
77、目前全球基金业发展的趋势与特点表现不包括（ ）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
C.基金资产的资金来源发生了重大变化
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 D
78、(2017年)下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（ ）。
A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批
B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批
C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批
D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批

【答案】 D
79、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（ ）
A.基金注册登记机构
B.中国基金业协会
C.基金销售机构
D.基金托管人

【答案】 A
80、（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.反洗钱合规风险
B.信息披露合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规风险

【答案】 C
81、（2017年真题）关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
82、 销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ

【答案】 D
83、基金销售人员从事销售活动的禁止情形包括（ ）。
A.征得投资者的同意后推介基金
B.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易
C.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报
D.提示投资者注意投资基金的风险

【答案】 C
84、金融市场的构成要素不包括（ ）。
A.市场参与者
B.金融工具
C.流通渠道
D.金融交易的组织方式

【答案】 C
85、下列不属于证券投资基金的作用的是（ ）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济増长
C.促进证券市场的稳定和健康发展
D.促进了金融行业交易成本的降低

【答案】 D
86、公司型基金的最高权力机构是（ ）。
A.基金公司股东大会
B.基金公司董事会
C.基金管理公司董事会
D.基金公司监事会

【答案】 A
87、（　　）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金

【答案】 A
88、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
89、关于投资者教育，以下描述正确的是（ ）
A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
90、中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（　　）。
A.现场察看
B.电话回访
C.听取汇报
D.查验资料

【答案】 B
91、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（　　）元人民币。
A.0.01
B.0.05
C.0.1
D.0.001

【答案】 D
92、ETF基金管理人在（ ）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A.每一交易日闭市后
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日开市前

【答案】 D
93、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（ ）个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。
A.3；0.5％
B.6；0.5％
C.6；1％
D.3；1％

【答案】 A
94、(2016年)（ ）主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。
A.对冲保险策略
B.对冲投资策略
C.固定比例投资组合保险策略
D.浮动比例投资组合保险策略

【答案】 A
95、封闭式基金的资金交割实行（　　）制度。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
96、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（　　）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
97、私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
98、关于债券基金，下列说法正确的是（　　）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大

【答案】 C
99、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
100、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（　　）。
A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题
B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况
D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

【答案】 D
101、2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
102、（　　）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.中国人民银行
D.商业银行

【答案】 C
103、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（ ）三大类。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
104、根据（ ）的不同,可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。
A.投资风格
B.复制方法
C.投资策略
D.选取标的

【答案】 B
105、关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（ ）。
A.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本
C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录
D.净资产和风险控制指标符合有关规定

【答案】 D
106、基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.公正性原则
D.及时性原则

【答案】 C
107、《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
108、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（ ）。
A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式
B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理
C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理
D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理

【答案】 D
109、下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（　　）。
A.增长型基金的风险>收入型基金的风险>平衡型基金的风险
B.收入型基金的风险>增长型基金的风险>平衡型基金的风险
C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增长型基金的收益
D.增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益

【答案】 D
110、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（　　）。
A.授权制度
B.信息披露制度
C.门禁制度
D.内外网分离制度

【答案】 B
111、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（　　）日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
112、“介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点”属于基金客户服务步骤中的（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.提示服务

【答案】 A
113、（　　）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.基金开元和基金金泰
B.淄博基金
C.安信基金
D.华安创新

【答案】 A
114、基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（　　）。
A.基金份额持有人名录
B.召开时间
C.表决方式
D.审议事项

【答案】 A
115、（2017年真题）下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（ ）。
A.投资者教育不应等同于投资咨询
B.投资者教育没有固定的模式
C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节
D.存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 D
116、一个规模10亿的基金在单个开放日净赎回份额为（　　）时,可以认为出现了巨额赎回。
A.8000万
B.1亿
C.9000万
D.7000万

【答案】 B
117、封闭式基金的交易遵从（　　）的原则。
A.价格优先
B.时间优先
C.价格优先、时间优先
D.面值量优先

【答案】 C
118、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（　　）万元且符合相关标准的单位和个人。
A.50
B.100
C.200
D.500

【答案】 B
119、我国基金监管的首要目标是（　　）。
A.降低系统风险
B.保证市场的公平、效率、透明
C.保护投资者利益
D.推动基金业的规范发展

【答案】 C
120、在封闭式基金成功试点的基础上，（　　）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2003

【答案】 C
121、（2016年真题）对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面?（　　）
A.基金管理人的市场准入监管
B.对基金服务机构的注册或者备案的监管
C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管
D.对基金管理人内部治理的监管

【答案】 B
122、（2018年真题）我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
123、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
124、基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（ ）。
A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】 B
125、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（ ）。
A.继承性
B.普遍性
C.规范性
D.特殊性

【答案】 B
126、(2016年)基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（ ）的股东。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 D
127、独立基金销售机构是基金业协会的（　　）。
A.普通会员
B.联席会员
C.特别会员
D.以上都不是

【答案】 B
128、（2017年真题）下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（ ）。
A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力
C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

【答案】 D
129、基金登记过程实际上是（　　）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A.基金管理人
B.交易所
C.基金托管人
D.注册登记机构

【答案】