公司组织架构与岗位职责.docx

公司组织架构

综 合 办 主 任

出 纳
财 务 部 经 理
会 计

综 合 业 务 部 经 理

风 险 控 制 部 经 理 客 户 经 理
办 事 员
客 户 经 理
副总经理
董事会
监 事
董事长
总经理

岗位职责

一、 董事长
董事长岗位职责：
主持董事会的工作，对公司的重大决策作出决议.
(1) 召集和主持董事会议，组织讨论和决定公司的发展战略、经营方针、年 度计划、财务预算、投资及日常经营工作的重大事项；
(2) 审核公司机构调整和重大管理制度改革方案，提交董事会审核、审批；
(3) 检查董事会议决议的实施情况，并向董事会提出报告;
(4) 提议公司总经理和其它高层人员的聘用、 升级、 薪酬及解聘,并报董事会 批准和备案；
(5) 根据总经理的提议,审核公司中层管理人员和高级技术人员的聘任、薪酬 和解聘；
(6) 审核总经理提出的各项发展计划及执行结果；
(7) 对公司总经理和高层人员的工作进行考核和监控；
(8) 定期审阅公司的财务报表和其它重要报表,按规定对公司的重大财务支 出和资金事项进行审核、审批；
(9) 签署公司的出资证明书、投资合同书及其它重大合同书、报表与重要文 件、资料；
(10) 签署批准公司招、解聘中级管理人员和高级技术人员；
(11) 在日常工作中对公司的重要业务活动给予指导和监控；
(12) 行使法定代表职权； 监事职责：
(1) 监事会是公司执行监督业务的常设机构，主要对董事长、董事、董事会 及总经理等高级管理人员实行监督，向股东大会负责并报告工作。
(2) 监事有权了解公司决策、经营情况；有权检查公司财务、账簿和文件， 要求董事及公司有关人员提供相关资料;
(3) 监事有权出席监事会会议、股东大会，列席公司董事会会议；
(4) 对董事、经理执行公司职务时违反法律、法规或者公司章程的行为进行 监督；
(5) 当董事和经理的行为损害公司利益时,要求董事会和经理予以纠正；

(6) 提议召开临时股东大会；
(7) 公司章程规定的其他职权。
二、 总经理办公室
总经理 1 人，副总经理 1 人
令 总经理岗位职责：
(1) 统筹编制年度的经营计划、投资计划和提出公司中长期发展规划。
(2) 根据年度工作计划， 作出下阶段工作部署， 达到量化、 细化， 分类分项、 按人、按时抓好布置、安排、检查 和落实。
(3) 根据工作实际进展状况，不断完善内部管理和运作的机制，加强对各岗 位人员的阶段性工作检查考证和年中、年末的考核，加强政治思想工作，提 升业务能力。
(4) 定期向董事会报告担保业务运行情况及财务收支情况。
(5) 召开办公会议、担保评审会等。
(6) 对每笔担保业务进行审批，并承担相应的管理责任.
(7) 做好董事会交办的其他工作。
令 副总经理岗位职责：
(1) 协助总经理制定公司发展战略规划、经营计划、业务发展计划；
(2) 将公司内部管理制度化、规范化；
(3) 制定公司组织结构和管理体系、相关的管理、业务规范和制度；
(4) 组织、监督公司各项规划和计划的实施；
(5) 开展企业形象宣传活动；
(6) 按时提交公司发展现状报告、发展计划报告；
(7) 指导公司人才队伍的建设工作；
(8) 协助总经理对公司运作与各职能部门进行管理， 协助监督各项管理制度 的制定及推行;
(9) 协助总经理推进公司企业文化的建设工作；
(10) 完成总经理临时下达的任务.
三、 风险控制部
风险控制经理 1 人
令 风险控制经理岗位职责：

(1) 协助制定调整公司风险管理部规章制度及流程;
(2) 对新进人员进行业务指导和工作考核；
(3) 风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作 的落实情况；
(4) 协助制定完善的风险管理办法；
(5) 负责组织贷款企业(个人)资产风险分类的评估工作；
(6) 负责组织对已发放贷款担保业务的定期检查或专项检查，并针对存在的 问题提出处理意见,提交评审会；
(7) 完成领导交办的其他事项。
四、 综合业务部、财务部
综合业务部经理 1 人， 主办会计 1 人， 出纳 1 人， 客户经理 1—9 人,办事员 1 —3 人
令 综合业务经理岗位职责 :
(1) 熟悉国家宏观政策，掌握财政金融方针，关心金融政策方向.
(2) 具备良好的诚信和相应的知识业务技能，提倡终身学习，终身教育，遵 纪守法,严格遵守公司各项规章制度。
(3) 负责处理客户经理和其他渠道转来的担保业务信息， 做好客户信息登记.
(4) 负责获批担保贷款客户相关主从合同的编号。
(5) 负责在保贷款台账的登记核对，及时汇总,报送市经信委、金融办、银监 局、区经信委及相关合作银行。
(6) 定期与风险控制部、 财务部核对担保业务台账， 与财务部核对保费收入， 建立客户经理绩效管理账户。
(7) 负责所有在保资料的电子档和纸质档双线记载相互核对，做好备份和保 密工作。
(8) 完成部门经理交办的其他事项。
令 主办会计岗位职责：
(1) 遵守国家财经纪律和财务会计各项制度，加强财务管理，提高资金使用 效益，并严格执行财务计划.
(2) 分清资金渠道，严格掌握费用、开支范围和开支标准，认真审核原始票 据。对不符合制度规定的收支或手续不全、票据不实者有权拒付，属于明显

违反财经纪律的行为，必须坚决抵制。
(3) 定期分析担保工作执行情况和财务状况。检查监督经费的使用和作用效 果.
(4) 根据上级财务主管部门规定，认真编造、按期上报各类报表，做到准确 无误。
(5) 熟悉上级财务工作的有关方针、政策和规定，要带头做好执行、宣传和 督促工作。
(6) 加强学习， 不断提高业务水平,练好基本功。 按规定认真做好总帐的结算、 记帐工作，保证做到帐表准确相符，情况真实可靠，手续严格清楚。
(7) 经常向担保公司领导请示、汇报工作，如实反映情况，积极提出意见.
(8) 上级主管部门和财政、税务部门来了解、检查财务会计工作时,应主动提 供有关资料,如实反映情况。
(9) 妥善保管会计凭证、帐册、报表等档案资料,并定期立卷归档。
(10)认真参加业务会议，做好记录,及时向有关领导汇报。
(11)与出纳团结协作，密切配合，共同做好财务工作。 出纳职责：
(1)办理现金收付结算业务
(2)严格按照国家有关现金管理的规定，根据稽核人员审核签章的收付款凭 证，进行复核办理款项收付。对重大的开支项目，必须经过会计主管人员、 总会计师或单位领导审核签章 ,方可支付，收付款后要在收付款凭证上签章 , 并加盖“收讫”、 “付讫”戳记。
(3)库存现在不得超过银行核定的限额，超过部分要及时存入银行，不得以 白条抵充库存现象，更不得任意挪用现象。
(4)登记现金日记账
(一) 根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金日记
账，当日的收支款项当日必须入账，并结出余额，每日终了，现金的 账面余额要同实际库存现金核对相符，如有差错，要及时查询处理。
(二) 出纳人员不得兼管收入、费用、债权、债务账簿的登记工作 通讯稽核工作和会计档案保管工作。
(5)保管库存现金和各种有价证券 对于现金和各种有价证券， 要确保其安全 和完整无缺，如有短缺，要负赔偿责任。要保守保险柜密码，保管好钥匙 ,

不得任意转交他人.
(一) 保管有关印章、空白收据，出纳人员所管的印章必须妥善保 管，严格按照规定用途使用。
(二) 对于空白收据必须严格管理， 专设登记簿登记,认真办理领用 注销手续。
令 客户经理职责：
(1)负责对客户资信调查工作，收集资料 ,撰写可行性报告 ,进行分析 ,呈述己 见；
(2)负责填写各种合同文本及相关法律文书。 保证客户资料的完整及真实性;
(3)负责解答客户的疑问。 做好担保业务的咨询服务,并尽可能解决客户在担 保过程中遇到的困难；
(4)负责担保到期前的通知和配合资产保全岗人员做好追缴清收工作；
(5)做汇报后管理工作，定期对在保客户进行回访；
(6)负责协调和客户的关系，维持优质客户的关系；
(7)负责协调和银行客户经理的关系, 以保持良好的银保合作关系。
令 办事员职责：
(1) 做好总经理办公室日常卫生的打扫工作
(2) 做好文件、报刊及信件的收发、分送工作，做好报刊和需留物品的保管 及整理工作
(3) 管理办公室耗材， 记录数量,需要补充时及时上报， 并保管好相关费用清 单，按月上报总经理批阅
(4) 负责办公用品的领取、保管、分发。并记录数量和日期，每个月月底汇 总清单，上报总经理批阅
(5) 负责各部门办公易损物品的维修与养护工作，需请技工进行维修的作 业，计算费用并及时上报总经理批示后维修
(6) 负责公司固定资产、 器材、 物资的统计、 汇总,及时做好月度计划和预算 并上报,经批准后执行
(7) 负责外联性工作任务
(8) 公司车辆管理与维护
(9) 完成上级交办的其他工作任务
共同职责：

(1) 各岗位责任人必须遵守和执行金融法规及本行有关规定 ,任何时候都要以政 策为依据,在岗位职责范围内规范操作处理业务， 严格按照相关法规制度处理 各项业务，严禁越权办理业务，做到令行禁止。
(2) 各位员工要按照“个人服从组织,少数服从多数， 下级服从上级”的原则， 自觉 服从公司和业务部门的工作分配、调动和安排,如认为对自己的岗位分配不适 合,可以提出意见，但最终必须服从经公司作出的最后决定，顾全大局。
(3) 热爱本职工作，竭诚为客户为公司服务,无论何时何地，都要做到诚实守信， 尽职尽责,对待工作一丝不苟 .认真听取客户和同事的意见，用实际行动树立 和维护公司的信誉和形象。
(4) 增强时间观念， 遵守公司制定的劳动纪律,把高度的工作热情和工作态度与实 干精神结合起来,提高工作效率，保证工作质量 .对待工作,不许消极怠工、推 诿扯皮，拖延本应处理的业务事项。
(5) 积极学习和掌握业务理论知识， 具备所从事工作的业务技能,努力提高实际工 作能力。熟悉本岗位业务工作、操作程序和业务处理原则，既要在自己职责 范围内工作，又要分工协作,互相支持，讲求团队精神和集体荣誉。