2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案

单选题（共800题）
1、基金监管的基本原则不包括（ ）。
A.严格监管原则
B.保障投资人利益原则
C.审慎监管原则
D.公开、公平、公正监管原则

【答案】 A
2、（2016年真题）下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（ ）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止操纵市场

【答案】 D
3、王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（ ）元。
A.58949.1
B.58930
C.58920
D.58939.1

【答案】 D
4、（2016年真题）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是（ ）。
A.分散投资
B.分散风险
C.保证收益
D.增大投资

【答案】 A
5、下列关于证券投资基金特点说法错误的是(　)。
A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】 B
6、 某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则
A.安全第一
B.客户至上
C.专业规范
D.有效沟通

【答案】 A
7、溢价套利会导致ETF总份额的（ ）。
A.扩大
B.减少
C.不变
D.难以预测

【答案】 A
8、(2017年)下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。
A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书
C.经代销机构合规负责人出具合规意见书
D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意

【答案】 A
9、投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容？（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
10、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是(　)。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
11、（ ）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A.职业道德
B.道德
C.职业道德教育
D.职业道德修养

【答案】 C
12、基金年度报告披露的持有人信息不包括（ ）。
A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C.持有人户数，户均持有基金份额
D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

【答案】 A
13、公司层面看，美国资产管理机构不包括（　　）。
A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司

【答案】 A
14、（　　）不是伞型基金的特点。
A.简化管理
B.强大的扩张功能
C.降低成本
D.结构单一

【答案】 D
15、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A.即时保存和备份；本地备份
B.定期保存和备份；异地备份
C.即时保存和备份；异地备份
D.定期保存和备份；本地备份

【答案】 C
16、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（　　），为巨额赎回。
A.3%
B.5%
C.10%
D.20%

【答案】 C
17、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（ ），从上市首日开始实行。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
18、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（　　）。
A.普通会员
B.联席会员
C.观察会员
D.特别会员

【答案】 C
19、（2016年真题）（ ）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构

【答案】 A
20、(　)又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
A.指数基金
B.期权基金
C.对冲基金
D.系列基金

【答案】 D
21、下列关于道德与法律的说法，正确的是（ ）。
A.表现形式不同
B.内容结构相同
C.调整范围相同
D.调整手段相同

【答案】 A
22、关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是( )
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
C.基金的未来业绩展望
D.基金成立以来有无违法行为发生

【答案】 C
23、基金经营机构的客户信息主要分为（ ）和（ ）。
A.账户信息、家庭信息
B.交易信息、财务信息
C.账户信息、交易记录信息
D.家庭信息、交易记录信息

【答案】 C
24、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（ ）。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对

【答案】 C
25、基金销售机构应具备的条件包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
26、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
27、世界上最早的开放式证券投资基金是(　)。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
28、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（ ）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。
A.高风险
B.中等风险
C.低风险
D.较高风险

【答案】 C
29、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是()
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同

【答案】 A
30、开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护（　　），确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A.基金份额持有人资金账户
B.基金销售机构的销售账户
C.基金份额持有人名册
D.基金管理人的交易账户

【答案】 C
31、（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 A
32、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（　　）。
A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险
B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断
C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险
D.非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格

【答案】 B
33、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（ ）。
A.9:30-11:30和13:00-15:00
B.9:20-11:30和13:00-15:00
C.9:30-11:30和13:00-15:30
D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】 A
34、( )部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。
A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是

【答案】 B
35、（2019年真题）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。
A.货币资金来源于居民从事的生产活动
B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值
C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了
D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

【答案】 C
36、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（ ）日后，若符合相关规定，方可使用。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
37、基金管理人应当在（ ）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每半年
C.每季度
D.每年

【答案】 C
38、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（ ），从上市首日开始实行。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
39、(2016年)关于债券基金与债券的说法错误的是（ ）。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】 C
40、以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
41、(2016年)下列机构中，属于基金自律组织成员的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【答案】 A
42、为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（　　）的债券。
A.短
B.一致
C.长
D.以上都不是

【答案】 B
43、（2016年真题）当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
44、关于各类风险的判断，下列表述正确的是（　　）。
A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
B.因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险是信用风险
C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】 D
45、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存(　)年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
46、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（ ）。
A.指导和监督基金行业协会的活动
B.监督检查基金信息的披露情况
C.指导基金投资管理运作
D.制定基金从业人员的资格标准

【答案】 C
47、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（　　）。
A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可
B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报
C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易
D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益

【答案】 D
48、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（ ）。
A.基金信息披露的地方政策
B.基金信息披露的国家法律
C.基金信息披露的规范性文件
D.信息披露自律规则

【答案】 A
50、关于投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.投资者教育可以等同于投资咨询
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式
C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式
D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】 A
51、（　　）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
A.基金客户档案管理与保密
B.基金客户投诉处理
C.基金投资咨询与互动交流
D.基金投资跟踪与评价

【答案】 D
52、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（　　）。
A.熟悉法律法规等行为规范
B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范
C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管
D.欺诈客户

【答案】 D
53、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（ ）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
54、基金管理人的合规文化一般要求（ ）。
A.客观、准确、完整
B.认真、诚信、完整、规范
C.独立、准确、客观
D.规范、诚信、创新、和谐

【答案】 D
55、（2021年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
56、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为（　　）。
A.1年期或2年期
B.3年期或5年期
C.5年期以下
D.10年期以下

【答案】 B
57、守法合规是对（ ）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构
B.基金从业人员
C.基金监督机构
D.基金销售机构

【答案】 B
58、(2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
59、关于LOF的交易规则，不正确的是（　　）。
A.涨跌幅限制为5%
B.申报价格最小变动单位为0.001元
C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
D.买入申报数量为100份或其整数倍

【答案】 A
60、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（　　）。
A.获取客户身份信息
B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成
C.明确提示投资者注意投资基金的风险
D.为投资者提供售后服务

【答案】 B
61、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（　　）。
A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确
B.公司监事与高级管理人员应相互独立
C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本
D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构

【答案】 C
62、（2016年真题）基金份额持有人大会不可以由（　　）提议召集。
A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金审计机构
D.基金管理人

【答案】 C
63、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）。
A.99009.9
B.99059.9
C.990.1
D.100000

【答案】 B
64、基金销售适用性的指导原则不包括（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.综合性原则

【答案】 D
65、证券公司代销基金具有下列（　　）特点。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
66、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（ ）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配
D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

【答案】 D
67、为了强化基金行业的风险管控约束机制，建立压力测试的风险监测与预警制度，提高基金管理公司的风险管理水平，（ ）制定和颁布了《公募基金管理公司压力测试指引（试行）》。
A.基金公司
B.基金业协会
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 B
68、（2017年真题）托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
69、(2016年)（　）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
70、基金交易业务控制的主要内容不包括（ ）。
A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.建立科学的交易绩效评价体系
D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录

【答案】 D
71、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过( )%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
72、（2019年真题）证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（ ）。
A.一次性
B.效益性
C.适用性
D.灵活性

【答案】 C
73、（　　），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.1997年 11月27日
B.1998年 3月27日
C.2000年 10月8日
D.2003年 10月28日

【答案】 B
74、（　　）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。
A.2002年12月
B.2004年12月
C.2012年6月
D.2014年6月

【答案】 B
75、与年度报告相比，半年度报告的披露的特点有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
76、基金管理人的合规管理目标不包括（　　）。
A.实现对合规风险的有效识别和管理
B.建立健全基金管理人合规风险理体系
C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设
D.确保基金持有人依法合规经营

【答案】 D
77、（　　）《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。
A.2012年8月8日
B.2014年8月8日
C.2012年12月18日
D.2014年12月18日

【答案】 B
78、(2016年)（　）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
79、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：
A.对相关高管及工作人员出具警示函
B.责令该公司限期改正
C.永久取消该公司基金销售业务资格
D.责令对该批次宣传推介材料进行整改

【答案】 C
80、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（ ）授予。
A.书面
B.口头
C.短信
D.法律文件

【答案】 D
81、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等； 而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（ ）。
A.调整范围不同
B.调整手段不同
C.内容结构不同
D.表现形式不同

【答案】 C
82、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（ ），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（ ）。
A.封闭式基金；开放式基金
B.一级债基；二级债基
C.政府基金；企业基金
D.标准型基金；普通型基金

【答案】 B
83、下列报告中，必须每季度定期公布的是（　　）。
A.基金投资组合报告
B.基金公开说明书
C.内部监察报告
D.基金净值公告

【答案】 A
84、基金管理人应当在基金（　　）报告和基金（　　）报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
A.季度：半年度
B.半年度：年度
C.季度：年度
D.半年度：季度

【答案】 B
85、基金经理任职应具备的条件不包括( )。
A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
B.具有3年以上证券投资管理经历
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 D
86、基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（ ）。
A.执业注册
B.后续培训
C.执业月检
D.执业年检

【答案】 C
87、下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（　　）。
A.两者的分类依据是法律形式的不同
B.契约型基金是依据基金合同设立的
C.公司型基金是依据基金合同设立的
D.公司型基金在法律上具有独立法人地位

【答案】 C
88、（　　）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.投资人不同

【答案】 D
89、（2017年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）。
A.基金股东
B.代销机构总部
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 A
90、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（ ）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.风险防范教育

【答案】 C
91、基金经理任职应具备的条件不包括(　)。
A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
B.具有3年以上证券投资管理经历
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 D
92、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（ ）。
A.可以通过电视、广播进行公布
B.可以登载单位的推荐性文字
C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D.可以预测基金的投资业绩

【答案】 A
93、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（ ）年，且自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.10，20
B.10，15
C.15，15
D.20，10

【答案】 D
94、基金持有人与基金管理人之间是(　)关系。
A.投资
B.中介服务
C.信托
D.控股

【答案】 C
95、下列特殊类型基金中，一般采用被动投资策略的是（ ）。
A.QDII基金
B.QFII基金
C.基金中基金（FOF）
D.交易所交易基金（ETF）

【答案】 D
96、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。
A.中国证监会及相关派出机构
B.证券业协会
C.董事会
D.基金业协会

【答案】 A
97、基金直销和代销的不同点不包括（ ）。
A.在基金产品方面
B.在风险控制方面
C.在客户关系方面
D.在营销成本方面

【答案】 B
98、按照不同的交易标的物，金融市场分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
99、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（ ）。
A.资金拨付确认函
B.股票
C.受益凭证
D.债务凭证

【答案】 C
100、下列关于私募基金销售主体，说法错误的是。（ ）
A.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金
B.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议
C.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不—致的，以基金销售协议为准。
D.基金销售机构负责向投资者说明相关内容

【答案】 C
101、基金投资者应承担的义务不包括(　)。
A.遵守基金合同
B.缴纳基金认购款项及规定费用
C.不得要求赎回基金份额
D.承担基金亏损或终止的有限责任

【答案】 C
102、（2017年真题）为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（ ）。
A.基金份额持有人自行保管
B.基金管理人负责保管
C.基金注册登记机构负责保管
D.基金托管人负责保管

【答案】 D
103、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（　　）。
A.安全保管基金财产
B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
D.办理基金备案手续

【答案】 D
104、关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（ ）。
A.不同基金的资产分别核算
B.重要业务部门和岗位物理隔离
C.基金会计担任公司会计
D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】 C
105、担任基金托管人应当具备（ ）条件。
A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C.具有1年以上证券投资管理经历
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
106、(2016年)以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 C
107、关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（　　）。
A.从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约
B.相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面
C.从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制
D.经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度

【答案】 C
108、（2020年真题）以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 规定的是（ ）。
A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品
B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金
C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金
D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金

【答案】 D
109、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（　　）。
A.熟悉法律法规等行为规范
B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范
C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管
D.欺诈客户

【答案】 D
110、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（　　）。
A.法律主体资格
B.投资者地位
C.营运依据
D.基金规模

【答案】 D
111、对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（　　）。
A.提示改正
B.出具监管警示函
C.事先报备
D.以上都是

【答案】 D
112、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（　　）。
A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金
B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范
C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活
D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金

【答案】 D
113、契约型基金与公司型基金的主要区别是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
114、(2016年)基金托管协议是基金管理人与（　）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
115、(2016年)基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。
A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票
B.将货币基金投资于可转债
C.向基金份额持有人承诺5％的预期收益
D.不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易

【答案】 A
116、中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.刑事处罚
D.责令停业

【答案】 C
117、基金公司的风险管理的主要参与者是（　　）。
A.董事会
B.股东大会
C.管理层
D.董事会、管理层到全体员工

【答案】 D
118、(2016年)定期报告中的特殊披露要求不包括（ ）。
A.境外投资顾问和境外资产托管人信息
B.境外证券投资信息
C.投资交易信息
D.外币交易和外币折算相关的信息

【答案】 C
119、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
120、募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
121、下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】 A
122、基金公司内控制度包含下列基本管理制度（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
123、(2016年)基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
124、根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定,公司在（　　）时应想其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
125、公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.明确责任
B.权利制衡
C.风险控制
D.严格授权

【答案】 C
126、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
127、基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（　　）人。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
128、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（　　）。
A.按地理范围分为期