2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

单选题（共800题）
1、(2017年)甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理。2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。甲和乙的上述违法行为属于（ ）。
A.关联交易
B.证券市场操纵
C.内幕交易
D.利用未公开信息交易

【答案】 B
2、以下不属于基金宣传推介材料的是()
A.基金的宣传单
B.基金公司的公开出版材料
C.基金的代理销售协议
D.基金的海报

【答案】 C
3、以下关于客户至上的表述中，错误的是（）。
A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户的利益
B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户
C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益
D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】 A
4、(2017年)关于基金客户服务的原则，下列错误的是（ ）。
A.有效沟通
B.效率至上
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 B
5、李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
6、以下不属于基金募集申请材料的是（　　）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.上市公告书
D.招募说明书草案

【答案】 C
7、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
8、(2016年)向特定对象募集资金累计超过（ ）人称为公开募集基金。
A.50
B.100
C.150
D.200

【答案】 D
9、(2016年)基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.15
B.12
C.9
D.6

【答案】 A
10、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（ ）。
A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B.招募说明书摘要
C.基金托管协议的内容摘要
D.风险警示内容

【答案】 A
11、对在(　)内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日
B.30日
C.3个月
D.6个月

【答案】 D
12、基金托管协议（ ）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】 B
13、 关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是（）
A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略
C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式
D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】 D
14、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
15、下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值
B.采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离
C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回
D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】 C
16、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A.即时保存；本地备份
B.即时保存；异地备份
C.定期保存；异地备份
D.定期保存；本地备份

【答案】 B
17、（2017年真题）下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（ ）。
A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力
C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

【答案】 D
18、基金管理人在每年结束后（　　）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
19、基金销售机构的准入条件不包括（　　）。
A.财务状良好，运作规范稳定
B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
C.制定了完善的资金清算流程
D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

【答案】 B
20、按照资金来源和用途，基金可以分成（ ）。
A.公募基金与私募基金
B.公司型基金与契约型基金
C.在岸基金与离岸基金
D.债券型基金与股票型基金

【答案】 C
21、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（ ）以上。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
22、（2019年真题）关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（ ）。
A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求
B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规
C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档
D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】 C
23、关于基金管理人信息技术系统控制，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
24、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（　　）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。
A.1
B.3
C.4
D.6

【答案】 C
25、下列关于货币市场的说法错误的是( )。
A.货币市场进入门槛通常很高
B.货币市场属于场外交易市场
C.货币市场基金的投资门槛很高
D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】 C
26、金融市场参与者中（　　）的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民

【答案】 C
27、（2017年真题）QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
28、（　　）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.及时性原则

【答案】 C
29、（2018年真题）关于基金职业道德，以下表述错误的是（ ）。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构
B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

【答案】 A
30、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（　　）。
A.按地理范围分为期货市场和现货市场
B.按交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场
C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等
D.按交割期限分为现货市场和期货市场

【答案】 A
31、（2016年真题）（ ）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标
B.基金监管体系
C.基金监管的原则
D.基金监管的内容

【答案】 A
32、下列关于证券投资基金的说法正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
33、基金信息披露的禁止行为，不包括（　　）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
34、证券投资基金销售协议的主要内容不包括（　　）。
A.销售费用分配的比例和方式
B.对基金持有人的持续服务责任
C.反洗钱义务的履行及责任划分
D.基金投资收益的分配方式

【答案】 D
35、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。
A.是实体经济体系最重要的生产资金来源
B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本
C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
D.为市场经济体系提供有效配置资源

【答案】 A
36、（ ）是金融市场上主要的资金供应者。
A.个人居民
B.中央银行
C.金融机构
D.政府

【答案】 A
37、（2020年真题）不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（ ）。
A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 B
38、FOF产品可以通过不同的（　　）等维度划分成不同的类型。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
39、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于(　)日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+7

【答案】 B
40、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
A.25%
B.20%
C.30%
D.10%

【答案】 A
41、(2016年)ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。
A.基金份额净值
B.基金份额总值
C.市场价格
D.交易价格

【答案】 A
42、淄博基金募集规模为（ ）亿元。
A.1
B.5
C.10
D.20

【答案】 A
43、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（　　）
A.投资合规性风险
B.监管合规性风险
C.销售合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 B
44、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（　　）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5

【答案】 B
45、（2017年真题）下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（ ）。
A.有助于推动市场价值判断体系的形成
B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构
C.有助于推动上市公司完善治理结构
D.有助于防止市场的过度投机

【答案】 B
46、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（ ）。
A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人
B.因违法行为被期货公司开除的人
C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的
D.因违法行为被吊销执业证书的律师

【答案】 C
47、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（　　）。
A.证券投资基金是一种集合投资方式
B.证券投资基金反映的是一种信托关系
C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

【答案】 C
48、(2016年)我国基金监管的目标不包括（）。
A.保护市场的公平、效率和透明
B.保证基金管理公司不倒闭
C.规范证券投资基金活动
D.保护投资者的利益

【答案】 B
49、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（ ）。
A.季度报告
B.月度报告
C.年度报告
D.半年报告

【答案】 C
50、按证券投资基金法律形式的不同，证券投资基金可以分为（）。
A.封闭式基金和开放式基金
B.本币份额基金和外币份额基金
C.契约型基金和公司型基金
D.私募基金和公募基金

【答案】 C
51、（　　）机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销

【答案】 A
52、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（ ）。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】 C
53、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当( )，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
54、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（　　）等方面相互独立。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
55、关于基金临时报告，下列表述错误的是（　　）
A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 B
56、保险资产管理机构，可以开展如下哪些业务（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
57、(2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。
A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介
B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品
C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介
D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】 B
58、合规管理部门对（）负责。
A.总经理
B.董事会
C.督察长
D.监事会

【答案】 A
59、（　　）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。
A.忠诚尽责
B.客户至上
C.专业审慎
D.诚实守信

【答案】 B
60、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售， 私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》》规定不得有行为中的（　　）。
A.泄露因职务便利获取的未公开信息
B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
D.泄露内幕信息、 从事内幕交易

【答案】 A
61、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（　　）。
A.保证收益率
B.财务状况
C.投资目的
D.风险承受能力

【答案】 A
62、（ ）是现在金融体系的两大运作载体。
A.金融市场和金融服务机构
B.基金市场和股票市场
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【答案】 A
63、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
64、按《开放式证券投资基金运作管理办法》规定，发起式基金的基金合同生效3年后，对基金资产净值低于（ ）的，基金合同自动终止。
A.1000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 D
65、（　　）是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。
A.不动产投资基金
B.股权投资基金
C.另类投资基金
D.证券投资基金

【答案】 D
66、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.按照规定召集基金份额持有人大会
B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户
C.办理基金备案手续
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】 B
67、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（　　）。
A.期货市场
B.银行存款
C.实业
D.有价证券

【答案】 C
68、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（　　）个工作日内递交报告材料。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
69、基金监管的首要目标是（　　）。
A.保护投资人的合法权益
B.保证市场的公平、效率和透明
C.降低系统风险
D.推动基金业的发展

【答案】 A
70、招募说明书编制义务人是（）
A.基金管理人
B.基金投资人
C.基金托管人
D.基金管理公司

【答案】 A
71、按（　　）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
A.股票性质
B.投资风格
C.投资市场
D.股票规模

【答案】 C
72、(2017年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（ ）。
A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级
B.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者
C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金
D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管

【答案】 D
73、（2017年真题）下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（ ）。
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金

【答案】 C
74、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.建立信息披露风险责任制
B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
C.对宣传推介材料进行合规审核
D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】 C
75、基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.专业性原则
B.独立性原则
C.公正慨则
D.成本脑原则

【答案】 D
76、属于体现基金信息披露形式性原则的是（ ）。
A.完整性
B.易解性
C.准确性
D.公平披露

【答案】 B
77、公募基金合同的主要内容包括（　　）。
A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B.招募说明书摘要
C.基金托管协议的内容摘要
D.风险警示内容

【答案】 A
78、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】 A
79、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（　　）。
A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料
B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告
C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值
D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

【答案】 D
80、（2016年真题）根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（ ）为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
81、(2017年)对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（ ）机构或部门取得。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
82、（ ）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 C
83、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.33%
D.50%

【答案】 B
84、基金合同生效不足（　　）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月

【答案】 B
85、(2016年)（ ）是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。
A.在岸基金
B.离岸基金
C.公募基金
D.私募基金

【答案】 B
86、投资基金按照运作方式可分为（ ）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.开放式基金和封闭式基金

【答案】 D
87、封闭式基金份额交易费用计算规则如下（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
88、以下关于开放式基金申购和赎回费的表述中不正确的是（ ）。
A.后端收费方式下，基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
B.赎回费不得归入基金财产
C.场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率
D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

【答案】 B
89、（　　）年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。
A.1995
B.1998
C.1997
D.1999

【答案】 C
90、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（ ）。
A.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
B.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

【答案】 D
91、下列不属于基金市场参与主体的是（　　）。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构和自律组织
D.社会团体

【答案】 D
92、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（ ）。
A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

【答案】 D
93、ETF有(　)的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回
B.最大申购、最小赎回
C.最小申购、赎回份额
D.最大申购、赎回份额

【答案】 C
94、以下属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A.运作和管理基金资产
B.管理基金资产
C.托管基金财产
D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

【答案】 D
95、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售 人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私 募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
A.泄露职务便利获取未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关交易活动
B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
D.泄露内幕信息、从事内幕交易

【答案】 A
96、我国上海、深圳交易所属于（ ）。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构

【答案】 A
97、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是（　　）。
A.登记客户住所地
B.核对客户的有效身份证件
C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致
D.留存有效身份证件的复印件或者影印件

【答案】 A
98、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（ ）。
A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范
B.积极配合基金监管机构的监管
C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果
D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

【答案】 D
99、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（　　）。
A.员工自律
B.部门主管自律
C.公司管理层对人员和业务的监督控制
D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

【答案】 B
100、关于我国LOF的交易规则，错误的是（　　）。
A.申报价格最小变动单位为0.001元
B.涨跌幅限制为5%
C.买入申报数量为100份或其整数倍
D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

【答案】 B
101、（2016年真题）下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（ ）。
A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会
D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

【答案】 D
102、现有两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金B的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是（ ）。
A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金
B.基金A和基金B都是封闭式基金
C.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金
D.基金A和基金B都是开放式基金

【答案】 C
103、（2018年真题）在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
104、(2016年)（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.全球股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
105、证券投资基金与银行存款差异表现在（　　）。
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.信息披露程度不同
D.以上都是

【答案】 D
106、(2016年)基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。
A.商业秘密
B.客户资料
C.国家机密
D.内幕信息

【答案】 C
107、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（ ）确定。
A.基金公司章程
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

【答案】 B
108、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（　　）。
A.基金管理公司利益优先的原则
B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
C.基金托管银行利益优先的原则
D.基金份额持有人利益优先的原则

【答案】 D
109、基金主要投资比例应符合（　　）。
A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%
B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回, 法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券
C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容
D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%

【答案】 B
110、（2018年真题）基金管理人内部控制机制不包括（ ）
A.部门主管的检查监督
B.证监会及派出机构的检查、监督和指导
C.公司管理层对人员和业务的监管控制
D.员工自律

【答案】 B
111、根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（　　）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

【答案】 C
112、开放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。
A.8月8日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值
B.7月3日至8月7日披露该基金每日的资产净值
C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值
D.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值

【答案】 D
113、投资者小王决定定期定额投资于基金A，基金A是一只国内股票型基金。基金A同时还是一只（ ）。
A.公司型封闭式基金
B.契约型开放式基金
C.契约型封闭式基金
D.公司型开放式基金

【答案】 B
114、（2017年真题）基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（ ）。
A.语言和行为举止文明礼貌
B.稳重大方
C.热情诚恳
D.统一着装

【答案】 D
115、（2016年真题）传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（ ）。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销

【答案】 C
116、关于债券基金与债券的说法错误的是（　　）。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】 C
117、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以(　)为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
118、―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（ ）。
A.公司是否独立运作
B.公司员工工资是否符合规定
C.公平交易制度建设及执行情况
D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

【答案】 B
119、（2016年真题）下列哪一项不属于内部控制的原则?（ ）
A.健全性原则
B.及时性原则
C.有效性原则
D.独立性原则

【答案】 B
120、(2016年)封闭式基金的交易价格主要受（　）的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短

【答案】 C
121、LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。
A.1元人民币
B.1份基金份额
C.10元人民币
D.10份基金份额

【答案】 B
122、我国最早的货币市场基金成立于（ ）
A.2002年12月
B.2003年12月
C.2004年12月
D.2005年12月

【答案】 B
123、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（ ）。
A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金
B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回
C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同
D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定

【答案】 A
124、基金运作中的定期报告包括（　　）。
A.基金年度报告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管协议

【答案】 A
125、(2016年)基金获准上市的，应在上市前（ ）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 A
126、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
127、下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（ ）。
A.证券投资基金业协会
B.证监会及其派出机构
C.基金托管人
D.证券交易所

【答案】 C
128、以下关于ETF和