2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷A卷附答案

单选题（共800题）
1、QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（ ）的份额净值和份额累计净值。
A.每个自然日
B.每周最后一日
C.每月最后一日
D.每个开放日

【答案】 D
2、基金公司股东按其在基金公司（ ）对公司享有权利，并承担相应的义务。
A.职位
B.权利
C.出资比例
D.贡献

【答案】 C
3、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（　　）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止操纵市场

【答案】 D
4、投资者可将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于从（　　）的转托管。
A.场内到场外
B.场外到场内
C.场内到场内
D.场外到场外

【答案】 C
5、（　　）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。
A.业务与信息隔离原则
B.股东诚信与合作原则
C.经营运作公开、透明原则
D.人员敬业原则

【答案】 A
6、基金募集失败是，基金管理人应当承担的责任是（ ）。
A.基金管理人再次安排并确保客户参与基金管理人发行的其他产品中
B.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已交纳款项的利息
C.以基金管理固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
D.在基金募集期限届满后60内返还投资者已缴纳的款项

【答案】 C
7、（2017年真题）关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（ ）。
A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管
B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管
C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作
D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案

【答案】 D
8、下列选项中，（ ）表明投资者对基金合同的承认和接受。
A.投资者交纳基金份额认购款项
B.投资者签署基金合同
C.投资者向管理人提交认购基金的申请单
D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单

【答案】 A
9、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（ ）。
A.9:30-11:30和13:00-15:00
B.9:20-11:30和13:00-15:00
C.9:30-11:30和13:00-15:30
D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】 A
10、（2021年真题）对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
11、（ ），全国首只自贸区主题投资基金上海自贸区股权投资基金发起设立。
A.2013年12月28日
B.2014年12月28日
C.2013年11月15日
D.2014年11月15日

【答案】 B
12、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）。
A.每日鵬评估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
13、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑
A.控制活动中的不相容职务分离
B.行为监控中的特定人员分别管理
C.内部环境中经营理念和经营风格
D.事项识别中的不同管理事项的分类

【答案】 A
14、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（　　）。
A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息
C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

【答案】 C
15、（ ）是基金的所有者。
A.基金管理人
B.基金投资人
C.基金托管人
D.基金经理

【答案】 B
16、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是(　)。
A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则
B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则
C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则
D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则

【答案】 B
17、关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（　　）。
A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来
B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产
C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益
D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位

【答案】 D
18、遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A.3
B.2
C.15
D.1

【答案】 B
19、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（　　）认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，需经（　　）认可后公告。
A.证券交易所；证券业协会
B.证券交易所：证券交易所
C.证券业协会：证券交易所
D.证券业协会；证券业协会

【答案】 B
20、关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（ ）。
A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略
C.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式
D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】 D
21、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（ ）。
A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】 C
22、各国政府对金融市场的监管模式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
23、基金信息披露的禁止行为包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
24、(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（ ）。
A.30％
B.50％
C.80％
D.90％

【答案】 D
25、(2017年)下列关于基金赎回计算公式错误的是（ ）。
A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额
B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用
D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

【答案】 A
26、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（ ）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户
B.基金托管人
C.基金管理人
D.监管机构

【答案】 C
27、目前，居民理财的主要方式有（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 C
28、(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（ ）。
A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证
B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证
D.中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证

【答案】 A
29、（2017年真题）下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。
A.控制环境
B.控制利润
C.控制成本
D.控制目标

【答案】 A
30、(2017年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
31、基金管理人应当在（ ）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每半年
C.每季度
D.每年

【答案】 C
32、以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（　　）。
A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C.个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人

【答案】 A
33、(2016年)下列关于经理层人员，说法错误的是（　）。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】 D
34、(2017年)下列做法中，不符合专业审慎要求的是（ ）。
A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件
B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金
C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格
D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估

【答案】 B
35、(2017年)关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（ ）。
A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代
B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率
C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

【答案】 A
36、保本基金的投资目标是（ ）。
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
37、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责包括（　　）。
A.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障
B.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究
C.公司章程或者董事会确定的其他要求
D.以上都是

【答案】 D
38、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（ ）予以赔偿。
A.固有财产
B.基金资产
C.风险准备金
D.银行贷款

【答案】 C
39、(2016年)（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构

【答案】 A
40、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。
A.基金资产组合中，现金类资产配置较少
B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请
C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中

【答案】 C
41、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是(　)。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
42、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（ ）。
A.分级基金建仓阶段
B.LOF建仓阶段
C.ETF建仓阶段
D.系列基金建仓阶段

【答案】 C
43、中国证券投资基金协会的特别会员不包括（ ）。
A.证券期货交易所
B.地方基金业协会
C.基金销售机构
D.登记结算机构

【答案】 C
44、下列哪一项不属于后台部门?（ ）
A.注册登记部门
B.信息技术部门
C.产品研发部门
D.资金清算部门

【答案】 C
45、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能会聘请（ ）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（ ）负责境外资产托管业务。
A.境外投资顾问；境内托管人
B.境外投资顾问；境外托管人
C.境内投资顾问；境内托管人
D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】 B
46、私募基金管理人应当于每年度（ ）之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。
A.四月底
B.二月底
C.三月底
D.一月底

【答案】 A
47、票据市场是指各种票据进行交易的场所，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
48、关于托管人的职责，以下说法错误的是（ ）。
A.按照规定开设基金财产的资金账户
B.安全保管基金财产
C.计算并公告基金份额净值
D.根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

【答案】 C
49、以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（　　）。
A.只有中国证监会才能取消基金托管资格
B.基金托管人与管理人不得为同一机构
C.基金托管人资格由中国证监会核准
D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

【答案】 B
50、关于货币市场基金的说法，错误的是（ ）。
A.风险低
B.流动性好
C.适合长期投资
D.暂时存放现金的理想场所

【答案】 C
51、基金客户服务的宗旨是（ ）。
A.投资者利益优先
B.有效沟通
C.安全第一性
D.获得双赢

【答案】 A
52、（2017年真题）在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（ ）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.业务操作手册
D.部门业务规章

【答案】 B
53、（2016年真题）（ ）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则
B.公正性原则
C.主观性原则
D.独立性原则

【答案】 D
54、关于基金临时报告，下列表述错误的是（　　）
A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 B
55、某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（　　）。
A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理
B.接受10亿元赎回申请
C.暂停接受赎回申请
D.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理

【答案】 C
56、基金管理公司变更持有（　　）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.1%
B.10%
C.5%
D.15%

【答案】 C
57、（ ）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A.事项识别
B.风险评估
C.风险应对
D.行为监控

【答案】 B
58、某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（　　）。
A.客观性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.专业性原则

【答案】 B
59、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（　　）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。
A.集中化和专业化
B.分散化和专业化
C.层次化和专业化
D.加深化和专业化

【答案】 C
60、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.由所在机构进行执业注册登记
C.具有相关的基金从业经验
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】 C
61、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20日；6个月
B.30日；3个月
C.20个工作日；3个月
D.20个工作日；6个月

【答案】 D
62、(2016年)基金信息披露的主要监管者是（　）。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院

【答案】 A
63、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（ ）。
A.基金申请报告
B.基金托管协议草案
C.招募说明书草案
D.上市交易公告书

【答案】 D
64、某私募基金于2019年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限至少应当至（ ）。
A.2039年10月27日
B.2034年10月27日
C.2029年10月27日
D.2024年10月27日

【答案】 C
65、基金管理人可设总经理（　　）、副总经理（　　）。
A.一人；若干人
B.若干人； 一人
C.两人；若干人
D.若干人；两人

【答案】 A
66、下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是(　)。
A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法
B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法
C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

【答案】 A
67、（2017年真题）关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（ ）。
A.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
C.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人
D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一

【答案】 D
68、(2017年)关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（ ）。
A.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集
B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理
C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管
D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人

【答案】 A
69、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（ ）。
A.调整手段不同
B.表形式不同
C.目的一致
D.内容结构不同

【答案】 C
70、（　　）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合型基金
D.开放式基金

【答案】 B
71、下列属于合规管理基本原则的是（ ）。
A.全面性
B.健全性
C.规范性
D.独立性

【答案】 D
72、(2017年)关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（ ）。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

【答案】 B
73、（2016年真题）在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（ ）开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化

【答案】 C
74、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（ ）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 C
75、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。
A.3
B.2
C.5
D.1

【答案】 A
76、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（ ）。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

【答案】 C
77、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（　　）。
A.大盘股
B.小盘股
C.中盘股
D.蓝筹股

【答案】 D
78、在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
79、下列选项不属于个人投资者和机构投资者不同的是（　　）。
A.投资方向不同
B.投资目标不同
C.投资来源不同
D.投资结果不同

【答案】 D
80、理财指的是对（　　）进行管理。
A.现金
B.储蓄
C.投资
D.财务

【答案】 D
81、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（　　）。
A.基金份额净值增长率
B.周末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额

【答案】 A
82、（ ）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.协调性原则
B.独立性原则
C.公正性原则
D.专业性原则

【答案】 A
83、基金管理人的合规管理一般涉及（ ）内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上选项都正确

【答案】 D
84、刚性兑付会造成（　　）影响。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
85、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于（　　）。
A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查
B.涉嫌证券期货犯罪
C.涉嫌证券期货违法
D.违法开展经营活动

【答案】 A
86、下列对信息披露控制描述错误的一项是（ ）。
A.信息披露是基金管理人必须履行的—项义务。
B.加强基金管理人信息披露的控制
C.保证证券市场公开、公平两大原则的重要支持。
D.基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度。

【答案】 C
87、(2016年)基金份额通常在（ ）万份以上才能参与ETF的申购、赎回交易。
A.10
B.20
C.30
D.50

【答案】 D
88、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（ ）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。
A.1
B.半
C.3
D.2

【答案】 A
89、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）。
A.适度监管
B.高效监管
C.依法监管
D.审慎监管

【答案】 D
90、（　　）是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。
A.主动管理被动型FOF
B.主动管理主动型FOF
C.被动管理被动型FOF
D.被动管理主动型FOF

【答案】 B
91、基金监管的首要目标是保护（ ）的利益。
A.基金管理人
B.基金当事人
C.基金行业
D.投资人

【答案】 D
92、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（ ）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
A.企业
B.非金融机构
C.居民
D.金融服务机构

【答案】 D
93、（　　）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。
A.合格管理
B.合规管理
C.违约管理
D.违规管理

【答案】 B
94、基金财产不能用于下列投资（ ）。
A.股票
B.上市交易的债券
C.期货
D.中国证监会规定的其他证券及其衍生品种

【答案】 C
95、下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（ ）。
A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权
B.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会
D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1／3以上基金份额的持有人参加，方可召开

【答案】 B
96、关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。
A.甲的观点错误，乙的观点正确
B.甲的观点正确，乙的观点错误
C.甲、乙的观点都正确
D.甲、乙的观点都错误

【答案】 D
97、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是( )。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止操纵市场

【答案】 D
98、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（　　）。
A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报
B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报
C.在任意时间保证投资者本金安全
D.采用投资组合保险策略

【答案】 C
99、我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向（ ）提交相关文件。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 C
100、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
101、(2017年)下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（ ）。
A.有助于推动市场价值判断体系的形成
B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构
C.有助于推动上市公司完善治理结构
D.有助于防止市场的过度投机

【答案】 B
102、基金与保险产品有本质上的不同，不包含下列哪一项。（ ）
A.目的不同
B.对投资人要求不同
C.变现能力不同
D.收益与风险特性不同

【答案】 D
103、(2017年)某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（ ）。
A.客户现场购买，发放现金红包
B.当日购买基金，手续费先收再返
C.买基金，送保险
D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】 D
104、遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。这说明了道德与法律的哪一方面的联系?（　　）
A.功能互补
B.相互促进
C.目的一致
D.内容转化

【答案】 B
105、根据债券的（ ），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。
A.信用等级
B.债券发行者
C.债券到期日
D.投资风格

【答案】 A
106、（2016年真题）关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（ ）。
A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失
B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中
C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域
D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

【答案】 D
107、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是( )。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 C
108、(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（ ）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金

【答案】 B
109、基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意。
A.2/3
B.1/2
C.3/4
D.1/3

【答案】 A
110、遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。这说明了道德与法律的哪一方面的联系?（　　）
A.功能互补
B.相互促进
C.目的一致
D.内容转化

【答案】 B
111、( )是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场
B.金融市场和金融服务机构
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【答案】 B
112、美国监管证券投资基金的法律有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、(2016年)（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
A.2003
B.2004
C.2002
D.2013

【答案】 A
114、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（　　）时，为巨额赎回。
A.10%
B.8%
C.5%
D.3%

【答案】 A
115、有关基金信息披露的说法错误的是（　　）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

【答案】 D
116、(　)赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
117、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
118、我国基金交易佣金不得高于（　　），起点（　　）,由证券公司向投资者收取。
A.3%；5元
B.0.5%；5元
C.3%；15元
D.0.3%；15元

【答案】 B
119、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（ ）
A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之确认
B.申购费一般低于认购费
C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购

【答案】 B
120、(2017年)下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说