2025年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案

单选题（共800题）
1、关于次级债务，下列说法中正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
2、根据《证券市场禁入规定》，在禁入期间，被认定为市场禁入者的人员有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
3、下列关于信用评级与债券利率的对应关系正确的是（ ）。
A.信用评级较低的债券，利率较低
B.信用评级较低的债券，利率较高
C.信用评级较高的债券，利率较高
D.以上均不正确

【答案】 B
4、在（　　）制度下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力，又要作出商业判断。
A.保荐制度
B.审批制度
C.推荐制度
D.发审委制度

【答案】 D
5、报价驱动也被称为做市商市场,其特点有（ ）
A.①②③
B.①②④
C.①③
D.②③

【答案】 D
6、以下（ ）不是债券的基本性质。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券反映了债权债务关系
D.债券是债权的表现

【答案】 C
7、根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（ ）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
8、以下不属于国务院金融稳定发展委员会重点关注的问题的是（ ）。
A.影子银行
B.互联网金融
C.反洗钱资金监测
D.资产管理行业

【答案】 C
9、1985年，我国第一家证券公司()通过批准。
A.深圳经济特区证券公司
B.上海证券有限责任公司
C.国泰君安证券股份有限公司
D.长城证券有限责任公司

【答案】 A
10、中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（ ）。
A.沪深300股指期货合约
B.中证500股指期货合约
C.上证50股指期货合约
D.10年期国债期货合约

【答案】 A
11、证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在（　　）方面进行审查。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
12、商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
A.中国证券监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.财政部

【答案】 C
13、国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
14、融券交易也是一种（　　）。
A.卖空交易
B.买入交易
C.置换交易
D.融资交易

【答案】 A
15、（　　）根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。
A.发起人
B.受托人
C.承销商
D.服务机构

【答案】 A
16、金融债券可以采用( )方式发行。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
17、会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（　　）万元以上。
A.300
B.1000
C.500
D.100

【答案】 C
18、下列关于债券当期收益率的说法,正确的是（　　）
A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益
B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比
C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益
D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标

【答案】 D
19、根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（　　）的收入，一部分由证券公司留存。
A.国家税收部门
B.中国证监会
C.中国结算公司
D.证券交易所

【答案】 C
20、证券市场的基本功能包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
21、（2021年12月真题）关于我国基金发展的说法，正确的有().
A.II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III

【答案】 B
22、可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（ ）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量

【答案】 B
23、2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》，对支持创新企业在境内发行上市作了系统制度安排，主要内容包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
24、下列关于债券市场的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
25、以下关于公募基金的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
26、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（　　）。
A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高
B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择
C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强
D.国债的利息收入可免纳个人所得税

【答案】 A
27、下面关于机构投资者描述正确的是（ ）。
A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响
B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常低于个人投资者
C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束
D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险

【答案】 D
28、具有股权稀释效应的公司债券有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
29、ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往存在跟踪误差，（　　）等都是导致跟踪误差的主要原因。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
30、证券投资基金存在的风险主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
31、下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（ ）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

【答案】 C
32、1987年，（　　）证券公司成立，这是我国第一家专业性证券公司.
A.上海
B.上海浦东
C.深圳
D.深圳特区

【答案】 D
33、（2020年真题）以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是（　　）
A.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标
B.中介目标→最终目标→货币政策工具→操作目标
C.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
D.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具

【答案】 A
34、以下（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险控制
D.风险报告

【答案】 B
35、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值
A.基金负债
B.证券基金的费用
C.各类证券的价值
D.基金应收的申购基金款

【答案】 A
36、除《上海证券交易所交易规则》另有规定外，交易日的（　　）为连续竞价时间。
A.9：15
B.11：40
C.9：40
D.14：58

【答案】 C
37、我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（ ）披露一次基金份额净值。
A.每周
B.每日
C.于下一个交易日
D.两日

【答案】 A
38、股票是一种资本证券，它属于（　　）。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本

【答案】 C
39、投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为(　　)。
A.风险基金
B.开放式基金
C.产业基金
D.封闭式基金

【答案】 B
40、市政债券的类别不包括（ ）。
A.美国联邦政府债券
B.普通责任债券
C.收益债券
D.通道收益债券

【答案】 A
41、2019年中国证监会发布资本市场开放九大措施，下列关于九大措施内容的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
42、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（　　）。
A.风险容忍度是战略性的
B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定
C.风险偏好是风险容忍度的具体体现
D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

【答案】 B
43、下列关于国债代销方式的说法中错误的是（ ）。
A.由国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券，可以充分利用代销者的网点
B.代销者可以设定更改发行条件
C.代销期终止，若有未销出余额，全部退给发行主体
D.代销者不承担任何风险与责任

【答案】 B
44、在我国，可转换债券的最长期限是（　　）年。
A.6
B.3
C.10
D.5

【答案】 A
45、证券金融公司不以营利为目的，履行的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
46、根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（ ）。
A.敏感性分析和情景分析
B.敏感性分析和历史情景分析
C.感知分析和敏感性分析
D.情景分析和感知分析

【答案】 A
47、公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度说，等于（　　）。
A.股东利润
B.股东收益
C.股东权益价值
D.股东红利

【答案】 C
48、下列关于基金信息披露的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
49、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在（ ）或者其代理点开立证券账户。
A.证券交易所
B.登记结算公司
C.商业银行
D.证券公司

【答案】 B
50、股票退市制度存在的意义包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
51、按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下（ ）内容。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
52、普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括()
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
53、（ ）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 C
54、下列影响基金份额净值的因素有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
55、 中国人民银行行使国家中央银行的职能,包括(　　)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
56、一般情况下，本币贬值会（ ）本国商品出口，（ ）外国商品进口。
A.促进，促进
B.抑制，抑制
C.促进，抑制
D.抑制，促进

【答案】 C
57、下列各项中，不属于科创板上市标准的是()。
A.市值+收入+研发投入
B.市值+收入+现金流
C.市值+净利润+收入
D.收入+净利润+现金流

【答案】 D
58、作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（ ）。
A.①③
B.①③④
C.②④
D.①②④

【答案】 A
59、根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的非系统性风险将趋于零。因此，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数（　　）的资产组合，在不影响收益率的情况下尽可能地降低风险。
A.大于1
B.小于1
C.等于1
D.等于0

【答案】 B
60、以下不属于货币政策的最终目标的是（ ）。
A.稳定物价
B.充分就业
C.控制银行信贷规模
D.国际收支平衡

【答案】 C
61、属于银行业金融机构的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
62、区域性市场投资者可以是下列哪些？（ ）
A.①②④
B.③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
63、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
64、下列关于金融市场中的一、二级市场的说法错误的有（ ）。
A.按发行流通性质将金融市场分为一级市场和二级市场
B.—级市场的主要功能是流通资金
C.二级市场可以为已发行的金融资产提供流动性
D.二级市场可以为一级市场销售金融资产提供价格参照

【答案】 B
65、下列哪些属于国际资本流动的原因?（ ）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
66、代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（　　）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。
A.60%
B.65%
C.70%
D.75%

【答案】 C
67、在证券市场上，资金的供给者是()
A.证券发行人
B.证券中介机构
C.证券投资者
D.证券交易所

【答案】 C
68、下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（　　）
A.按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收
B.证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴
C.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定的比例预缴
D.每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴

【答案】 A
69、基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的（　　）日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载在指定网站上。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
70、（2020年真题）关于基金的交易制度，下列说法错误的是（　　）。
A.基金的交易实行集中交易管理制度
B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理
C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

【答案】 D
71、1774年，世界上第一个投资基金诞生于（　　）。
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.荷兰

【答案】 D
72、QFII是在一定规定和限制下，（　　），通过严格监管的专门账户投资（　　），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
73、场外交易市场的特征有 （　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
74、股权类资产的远期合约不包括（ ）。
A.单个股票的远期合约
B.多个股票的远期合约
C.一篮子股票的远期合约
D.股票价格指数的远期合约

【答案】 B
75、下列选项中。不属于定向资产管理业务特点的是()。
A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B.具体的投资方向在资产管理合同中约定
C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务
D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

【答案】 C
76、货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
77、不属于现代金融体系四大支柱的是( )。
A.基金产业
B.银行业
C.保险业
D.金融业

【答案】 D
78、个人投资者投资行为的特点包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
79、沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。
A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
80、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
81、（2021年真题）下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
82、下列关于保荐制度的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
83、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（　　）。
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
84、下列关于短期融资券发行中注册会议的说法正确的是（ ）。
A.注册会议原则上每月召开一次
B.注册会议由3名注册委员会委员参加
C.注册会议召开前，办公室应至少提前3个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委贝
D.参会委员应对是否接受债务融资工具的发行注册作出独立判断

【答案】 D
85、按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（　　）
A.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
B.管理和处分受偿资产，维护基金权益
C.证券公司被撒销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性措施时，按照国家有关规定对债权人予以偿付
D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置

【答案】 D
86、股票市场的发行人为（ ）。
A.无限责任公司
B.股权两合公司
C.股份有限公司
D.有限责任公司

【答案】 C
87、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理公司的注册资本不得低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。
A.2亿元
B.3亿元
C.5000万元
D.1亿元

【答案】 D
88、（2021年真题）基金监管中，（??）是经营活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管机构
B.基金监管目标
C.基金监管手段
D.基金监管行为

【答案】 B
89、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
90、以下属于常见衍生工具的是（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 B
91、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，（ ）和（ ）对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。
A.①②
B.①③
C.①④
D.②③

【答案】 D
92、（2021年真题）下列关于拟募基金应具备的条件的说法，错误的是（??）
A.基金份额持有人的人数不得少于200人
B.招募说明书语言必须简明，易懂，实用，符合投资者的理解能力
C.有符合基金特征的投资者适当性管理制度
D.拟募集基金符合中国证监会关于基金品种的规定

【答案】 A
93、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
94、股东可以用来出资的包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
95、股票的（　　）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
A.清算价值
B.账面价值
C.内在价值
D.票面价值

【答案】 C
96、委托受理的手续和过程包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
97、控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得通过以下（ ）方式影响证券公司人员的独立性。
A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
98、直接融资方式包括股票市场融资、债券市场融资、（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
99、大公募债券需满足的条件包括最近三年无债务违约或者延迟支付本息的事实、最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的（　　）倍以及债券信用评级需达到AAA级。
A.1倍
B.1.2倍
C.1.5倍
D.2倍

【答案】 C
100、下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（ ）
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
101、（2018年真题）远期交易和期货交易的区别主要表现在（　　）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
102、根据证券化的基础资产不同，将资产证券化分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
103、按照基金的（　　）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。
A.运作方式
B.投资标的
C.投资目标
D.投资理念

【答案】 C
104、下列有关金融期权的表述正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
105、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值为人民币（）万元。
A.2200
B.2250
C.2300
D.2350

【答案】 C
106、根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是（ ）。
A.私募证券基金
B.创业投资基金
C.私募股权基金
D.其他类别私募基金

【答案】 A
107、既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是（ ）?
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构

【答案】 C
108、以下关于证券投资者的描述正确的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和非机构投资者
D.机构投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 B
109、货币市场基金利润分配的规定有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
110、上市公司出现（　　）情形，可以向证券交易所申请退市。
A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
111、VaR 的主要计算方法包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
112、下列关于我国公司债券的说法正确的是（ ）。
A.定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%
B.实践中公司债券相对较多地采取了担保的方式
C.发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场
D.募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩

【答案】 D
113、（ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.短期融资券
B.中期票据
C.企业债
D.公司债

【答案】 B
114、下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（ ）。
A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点
B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格
C.高科技企业更易于在主板上市
D.主板市场上市条件比较低

【答案】 A
115、（ ）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。
A.信息报送与披露制度
B.业务许可制度
C.分类监管制度
D.合规管理制度

【答案】 D
116、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（　　）。
A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金x100%
B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金x100%
C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金x100%
D.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金x100%

【答案】 D
117、下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（ ）。
A.股份公司只能用留存收益支付红利
B.红利的支付用于减少其注册资本
C.公司对现金的需要
D.公司进入资本市场获得资金的能力

【答案】 B
118、（ ）是指交易对手无法履行合约的风险。
A.市场风险
B.管理风险
C.操作风险
D.信用风险

【答案】 D
119、以下关于首次公开发行股票网上发行的描述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
120、开设证券账户应当遵循的原则包括（ ）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.③④

【答案】 B
121、下列关于开立证券账户的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
122、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（　　）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
123、系统的基金业绩评估需要从以下（　　）方面人手。
A.①③④
B.①②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 B
124、下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
125、张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（ ）。
A.①④⑤
B.①②④
C.①③④
D.③④⑤

【答案】 A
126、场外市场的特征具有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
127、（2020年真题）我国的混合资本债券的基本特征有（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
128、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行职能，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
129、下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（ ）。
A.股票期货
B.股票指数期权
C.远期外汇合约
D.利率互换

【答案】 C
130、金融市场，按照交易工具，可以划分为（ ）和（ ）。
A.—级市场二级市场
B.债权市场权益市场
C.证券市场非证券金融市场
D.货币市场资本市场

【答案】 B
131、下列与行业分析有关的说法中，错误的是（ ）。
A.行业和区域分析是宏观经济层次的分析
B.行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响
C.行业的发展状况对该行业上市公司的影响是巨大的，从某种意义上说，投资某家上市公司实际上就是以某个行业为投资对象
D.上市公司在一定程度上又受区域经济的影响

【答案】 A
132、为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取怎样的公开市场操作（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
133、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。
A.①③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
134、（2019年真题）下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。
A.战争
B.财政政策
C.经济增长
D.货币政策

【答案】 A
135、中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务不包括（ ）。
A.组织全国商业银行之间的清算
B.集中保管商业银行的存款准备金
C.管理各银行的黄金储备
D.作为商业银行的最后贷款人

【答案】 C
136、通过证券交易所进行的融资属于(　　)。
A.股权融资
B.间接融资
C.债券融资
D.直接融资

【答案】 D
137、证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券（）等证券业务活动提供法律服务。
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.II、III

【答案】 B
138、下列关于委托受理的描述中，错误的是（ ）
A.证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托
B.验证主要是对客户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实
C.审单主要是检查证券经纪商填写的委托单
D.这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷

【答案】 C
139、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论

【答案】 A
140、证券公司为期货公司介绍客户时，应当（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
141、下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
142、以下与股票上市地区有关的说法中，错误的是（ ）。
A.境外上市外资股由H股、N股、L股、S股等构成
B.沪市A股买卖的代码以600、601、603、605开头
C.深市A股买卖的代码以002开头
D.创业板股票代码以300、301开头

【答案】 C
143、我国证券市场监督管理的主要手段是()
A.行政手段
B.窗口指导
C.法律手段
D.经济手段

【答案】 C
144、影响我国金融市场运行的主要因素有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ 、Ⅳ

【答案】 B
145、市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、（　　）等因素。
A.利率水平
B.金融体制或管理
C.通货膨胀
D.市场交易机制或市场模式

【答案】 D
146、我国股票市场融资国际化是以( )等股权融资作为突破H的。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
147、国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
148、（　　）是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 B
149、（2018年真题）流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（　　）的特点。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
150、以下关于债券交易场所的说法，正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
151、关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
152、下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ