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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二

单选题（共800题）
1、关于ETF认购的描述错误的是（ ）。
A.投资者可以采取场内现金认购的方式认购
B.投资者可以采取场外现金认购的方式认购
C.投资者可以采取场内证券认购的方式认购
D.投资者可以采取场外证券认购的方式认购

【答案】 D
2、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（　　）。
A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

【答案】 C
3、（ ）在基金运作中具有核心作用。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金的出资人

【答案】 B
4、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（　　）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5秒钟
B.10秒钟
C.5分钟
D.10分钟

【答案】 A
5、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）个月内进行基金募集。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 B
6、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（　　）。
A.基金公司
B.商业银行
C.证券公司
D.证券投资咨询机构

【答案】 A
7、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.中央银行或财政部
B.中央银行或证监会
C.中国证监会或证监局
D.中国证监会或财政部

【答案】 C
8、货币市场基金可以投资于以下金融工具（ ）。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AA级以下的企业债券

【答案】 A
9、(2017年)基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（ ）。
A.客观、全面、准确展示业绩
B.提供业绩信息的原始出处
C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础
D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证

【答案】 C
10、关于系列基金，下列说法不正确的是（ ）。
A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作
B.具有简化管理、降低成本的特点
C.具有强大的扩张功能
D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金

【答案】 D
11、（2016年真题）下列关于经理层人员，说法错误的是（ ）。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】 D
12、LOF基金份额的场内赎回申报单位为（　　）。
A.100份或其整数倍
B.500份或其整数倍
C.1元人民币
D.1份基金份额

【答案】 D
13、（　　）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。
A.企业
B.居民
C.金融机构
D.政府

【答案】 C
14、期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
15、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（　　）。
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事
D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

【答案】 D
16、《证券投资基金法》规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（ ）以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。
A.0、4%
B.0、25%
C.0、5%
D.0、6%

【答案】 C
17、投资者进行ETF证券认购时需具有(　)。
A.沪、深B股或H股证券账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户

【答案】 C
18、.基金年度报告中不必披露的财务指标是(　)。
A.本期利润
B.期末可供分配基金份额利润
C.资产负债率
D.本期基金份额净值增长率

【答案】 C
19、（2017年真题）基金管理人内部控制的原则不包括（ ）。
A.有效性原则
B.相互依赖原则
C.健全性原则
D.成本效益原则

【答案】 B
20、（　　）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
A.基金投资顾问机构和基金销售机构
B.基金管理人和基金托管人
C.基金份额登记机构和基金销售机构
D.基金投资人和基金托管人

【答案】 B
21、基金管理人应当在基金份额发售的（　　）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2日
B.3日
C.5日
D.7日

【答案】 B
22、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应经过（　　）以上的独立董事通过。
A.1/3
B.2/3
C.3/4
D.1/2

【答案】 B
23、（2016年真题）以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（ ）。
A.后台管理系统
B.后台业务系统
C.前台业务系统
D.应用系统的支持系统

【答案】 B
24、以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（ ）
A.托管人的法定名称或住所发生变更
B.托管人发生涉及托管业务的诉讼
C.基金托管人的专门基金托管部门的负责人发生变动
D.托管部内部职能调整

【答案】 D
25、下列选项中货币市场基金可以投资的金融工具的是（ ）。
A.可转换债券
B.可交换债券
C.信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具
D.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

【答案】 D
26、开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（ ）。
A.管理人可以接受全额赎回申请
B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案
C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法
D.管理人可以暂停接受赎回申请

【答案】 D
27、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（　　）。
A.基金管理公司利益优先的原则
B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
C.基金托管银行利益优先的原则
D.基金份额持有人利益优先的原则

【答案】 D
28、（2016年真题）下列哪一项不属于证券投资基金的特点?（ ）
A.集中资金
B.专业理财
C.分开投资
D.分散风险

【答案】 C
29、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）。
A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则
B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则
C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则
D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】 C
30、（　　）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。
A.忠诚义务
B.诚信义务
C.公开义务
D.专业义务

【答案】 D
31、（2017年真题）基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（ ）。
A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚
B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限
C.公正客观的检查并提出处理建议
D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作

【答案】 C
32、(2017年)王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元。 则王先生净认购金额为（ ）元。
A.58949.1
B.58930
C.58939.1
D.58920

【答案】 C
33、 以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是( )。
A.控制成本
B.控制利润
C.控制目标
D.控制环境

【答案】 D
34、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（ ）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5秒钟
B.10秒钟
C.5分钟
D.10分钟

【答案】 A
35、申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（ ）提出申请，（ ）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。
A.基金业协会、证券交易所
B.证券交易所、证券交易所
C.证券交易所、中国证监会
D.基金业协会、中国证监会

【答案】 B
36、基金业协会的权力机构为（ ）。
A.会员大会
B.董事会
C.监事会
D.股东大会

【答案】 A
37、(2017年)基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（ ）。
A.成本控制原则
B.可操作性原则
C.安全性原则
D.实用性原则

【答案】 A
38、除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在（ ）日进行确认登记。
A.T+3
B.T
C.T+1
D.T+2

【答案】 C
39、风险管理职能部门或岗位的职责包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B
40、以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（　　）。
A.只有中国证监会才能取消基金托管资格
B.基金托管人与管理人不得为同一机构
C.基金托管人资格由中国证监会核准
D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

【答案】 B
41、岗位责任原则的关键因素是（ ）。
A.权利和义务
B.责任和权力
C.岗位和权利
D.职责和权限

【答案】 B
42、基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（ ）。
A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性
B.充分说明基金经理的过往业绩
C.充分说明避险策略基金的收益率
D.充分揭示避险策略基金的风险

【答案】 D
43、关于基金管理人信息技术系统控制，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、投资者提交基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3

【答案】 B
45、基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。
A.无须，无须
B.必须，必须
C.必须，无须
D.无须，必须

【答案】 D
46、（ ）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
A.合规
B.合格
C.违规
D.违约

【答案】 A
47、（ ）是金融市场上主要的资金供应者。
A.个人居民
B.中央银行
C.金融机构
D.政府

【答案】 A
48、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。
A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益
B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付
C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益
D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140％

【答案】 D
49、(2017年)为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（ ）。
A.基金份额持有人自行保管
B.基金管理人负责保管
C.基金注册登记机构负责保管
D.基金托管人负责保管

【答案】 D
50、(2017年)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（ ）。
A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】 A
51、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（ ）。
A.积极成长基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.指数基金

【答案】 D
52、（2017年真题）证券投资基金基金合同的当事人为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
53、基金销售机构的职责规范包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
54、在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（　　）。
A.有效落实合规考核机制
B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度
C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流
D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识

【答案】 D
55、(2016年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。
A.基金当事人
B.基金行业
C.基金投资人
D.基金管理人

【答案】 C
56、（2016年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（ ）。
A.基金会计、公司出纳
B.基金经理、行政经理
C.人事经理、客服坐席
D.资金清算、基金销售

【答案】 D
57、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（ ）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A.《证券业从业人员资格管理办法》
B.《基金从业人员后续职业培训大纲》
C.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》
D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

【答案】 B
58、基金销售后台管理系统基本功能不包括（ ）。
A.提供交易清算、资金处理的功能
B.提供基金产品信息
C.提供基金管理人信息
D.基金投资人风险承担能力调查

【答案】 D
59、基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，对符合大额交易标准的，应在交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.10
B.2
C.5
D.3

【答案】 C
60、中国证券投资基金协会的特别会员不包括（ ）。
A.证券期货交易所
B.地方基金业协会
C.基金销售机构
D.登记结算机构

【答案】 C
61、“提醒客户及时核对交易确认”属于基金客户服务步骤中的（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.流程服务

【答案】 C
62、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源里制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（ ）能力。
A.勤勉尽责
B.专业胜任
C.客观公正
D.诚实守信

【答案】 B
63、下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是（　　）。
A.销售渠道比较单一
B.营销成本较高
C.以基金公司直销为主
D.以银行和券商代销为主

【答案】 C
64、我国对基金公开募集申请实行的是（ ）。
A.核准制
B.注册制
C.公司制
D.契约制

【答案】 B
65、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（ ）。
A.公募基金、私募基金和在岸基金
B.在岸基金、离岸基金和国际基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.公司型基金和契约型基金

【答案】 B
66、下列基金类型中投资风险最低的是（　　）。
A.指数基金
B.债券基金
C.股票基金
D.货币市场基金

【答案】 D
67、(2017年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（ ）。
A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级
B.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者
C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金
D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管

【答案】 D
68、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
69、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（ ）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】 C
70、关于契约型基金和公司型基金的说法中，错误的是（ ）。
A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格
B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利
C.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行
D.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金

【答案】 B
71、以下不符合私募基金合格投资者条件的是（ ）。
A.最近三年年均收入60万元的个人
B.收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金
C.所持有的金融资产为400万元的个人
D.净资产为500万元的机构

【答案】 D
72、(2017年)基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
73、基金管理人应在募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.20
C.10
D.7

【答案】 C
74、（ ）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
A.确定目标市场与投资者
B.开发新客户
C.保住老客户
D.设计市场营销组合

【答案】 A
75、对在（ ）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.6个月
B.30日
C.3个月
D.10日

【答案】 A
76、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（　　）群体。
A.潜在客户型
B.陌生客户型
C.直接客户型
D.间接客户型

【答案】 D
77、（　　）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标
B.基金监管体制
C.基金监管内容
D.基金监管方式

【答案】 A
78、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（ ）。
A.外汇市场
B.艺术品市场
C.票据市场
D.黄金市场

【答案】 B
79、关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（　　）。
A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象
B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证
C.通常情况下 ，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大
D.股票是直接投资工具 ，筹集的资金主要投资于实业领域

【答案】 B
80、（ ）不属于基金信息披露的内容。
A.基金定期报告
B.基金投资预测说明书
C.澄清公告
D.临时报告

【答案】 B
81、（ ）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
A.基金业协会
B.证券交易所
C.期货公司
D.基金管理公司

【答案】 A
82、(2017年)下列不属于基金份额持有人大会职权的是（ ）。
A.决定基金的重大投资方案
B.决定基金扩募或者延长基金合同期限
C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
D.决定更换基金管理人、基金托管人

【答案】 A
83、基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
84、关于私募基金推介，以下做法正确的是（　　）。
A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失
B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资
C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金
D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选

【答案】 C
85、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（ ）。
A.基金管理人和基金持有人的责任
B.投资风险
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.基金管理人管理和运用基金资产的原则

【答案】 A
86、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）。
A.每日鵬评估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
87、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（　　）。
A.合规与风险控制部
B.督察长
C.合规与风险管理委员会
D.监事会

【答案】 A
88、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。
A.派发宣传材料
B.新增银行代销机构
C.推出后端收费模式
D.投放平面广告

【答案】 C
89、投资基金按照运作方式可分为（ ）。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 A
90、（2021年真题）以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
91、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.操作风险
B.信用风险
C.合规风险
D.内部风险

【答案】 C
92、（　　）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控

【答案】 A
93、基金投资跟踪与评价的核心是（　　）。
A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】 C
94、开放式基金的认购采取（ ）的方式。
A.份额认购
B.金额认购
C.债券认购
D.份额或金额认购

【答案】 B
95、（2020年真题）关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（ ）。
A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况
B.制定、修订公司的估值政策及程序
C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案

【答案】 B
96、（2016年真题）在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（ ）。
A.份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.销售支付机构

【答案】 C
97、（2016年真题）同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的．应当坚持（ ）管理原则。
A.专业化
B.信息化
C.统一化
D.效益最大化

【答案】 A
98、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。
A.每月，每周
B.每月，每日
C.每周，每个工作日
D.每日，每日

【答案】 C
99、监察稽核部属于基金公司的（　　）。
A.投资、研究、交易部门
B.产品营销部门
C.合规与风险部门
D.后台运营部门

【答案】 C
100、道德的特征有（ ）。
A.公开性
B.相同性
C.自由性
D.继承性

【答案】 D
101、（2020年真题）以下属于指数基金特点的是（ ）。
A.I、II、Ⅲ
B.II、Ⅲ、IV
C.II、Ⅲ
D.I、Ⅲ、IV

【答案】 B
102、关于基金份额转换的价格，以下表述正确的是（ ）
A.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
B.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
C.基金份额转换一般采用未知价法，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
D.基金份额转换一般采用未知价法，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

【答案】 C
103、（　　）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核
B.合规检查
C.合规培训
D.合规投诉处理

【答案】 A
104、以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（ ）。
A.为市场经济体系有效配置资源
B.提供各类投资机会
C.对金融资产合理定价
D.防范风险

【答案】 D
105、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为3年期或（　　）。
A.20年期
B.15年期
C.10年期
D.5年期

【答案】 D
106、基金销售机构对基金销售人员的（　　）和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。
A.销售行为
B.流动情况
C.获取从业资质
D.以上都是

【答案】 D
107、（2020年真题）A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2方同意方能通过
B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式
C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项
D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开

【答案】 B
108、下列各项，不属于封闭式基金内容的是( )。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
109、目前，我国境内基金申购款一般在（ ）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（ ）日内从基金的银行存款账户划出。
A.T+1
B.T+1、T+2
C.T+2、T+3
D.T+2、T+4

【答案】 C
110、关于LOF的交易规则，不正确的是（　　）。
A.涨跌幅限制为5%
B.申报价格最小变动单位为0.001元
C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
D.买入申报数量为100份或其整数倍

【答案】 A
111、（　　）机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销

【答案】 A
112、基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（ ）
A.基金成立后,投资者在场内认购的母基金份额自动分离为A类份额和B类份额，并上市交易；
B.深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外）；
C.上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；
D.A类份额和B类份额则既能够被申购和赎回,也可上市交易；

【答案】 D
113、下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是(　)。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.公募基金和各类非公募资产管理计划
D.集合资产管理计划

【答案】 C
114、基金管理人的管理层履行合规管理职责包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
115、（2017年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（ ）。
A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 C
116、（2021年真题）关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构
B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础
C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导
D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好

【答案】 C
117、在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，(　)开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化

【答案】 C
118、基金信息披露内容上的特点不包括（ ）。
A.及时性
B.真实性
C.易得性
D.准确性

【答案】 C
119、投资者的评估结果有效期最长不得超过（ ）年。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
120、(2017年)关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（ ）。
A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的
B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力
C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者
D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断

【答案】 C
121、关于基金管理人内部控制基本要素，以下说法错误的是（ ）。
A.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险
B.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督
C.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等
D.控制活动可以通过授权控制来进行

【答案】 B
122、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（ ）。
A.法律主体资格
B.投资者地位
C.基金组织方式和营运依据
D.基金规模

【答案】 D
123、投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（　　）。
A.48,913.04
B.49,500.00
C.49,058.47
D.48,907.11

【答案】 A
124、下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
125、(2016年)货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
A.六个月以内
B.一年以内
C.一年以上
D.二年以上

【答案】 B
126、基金管理人应当在（　　）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度
C.每半年
D.每年

【答案】 B
127、合规文化不要求建立（ ）。
A.清晰的责任制
B.清晰的问责制
C.升迁机制
D.激励约束机制

【答案】 C
128、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（　　）。
A.基金份额持有人大会的召开
B.基金管理人或基金托管人变更
C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项
D.延长基金合同期限

【答案】 C
129、关于避险策略基金的描述，不正确的是（　　）。
A.在任意时点保证投资者本金安全
B.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
C.产品风险较低
D.通常将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券

【答案】 A
130、(2016年)下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点（ ）
A.加强管制、放松监管
B.互联网金融与基金业有效结合
C.股权与公司治理创新得到突破
D.混业化与大资产管理的局面初步显现

【答案】 A
131、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.50%
B.1%
C.0.75%
D.1.50%

【答案】 C
132、在我国，上市公司自（　　）年底开始尝试应用XBRL报送