2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案

单选题（共800题）
1、（　　）是树立整个基金行业公信力的基石。
A.监管机构的高效监管
B.行业自律组织的发展
C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露
D.基金管理人内部申请核准

【答案】 C
2、（　　）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“—对一”专人服务

【答案】 D
3、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。
A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B.向基金持有人解答各类疑问
C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念
D.向基金持有人邮寄投资策略报告

【答案】 A
4、按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。
A.契约性基金、公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
C.股票基金、债券基金
D.成长型基金、收入型基金

【答案】 B
5、基金管理人的高级管理层若发现重大的合规问题，必须立即向（　　）汇报。
A.董事会
B.股东大会
C.合规与风险管理委员会
D.监事会

【答案】 A
6、基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（　　）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。
A.合同关系
B.信托关系
C.投资关系
D.管理关系

【答案】 B
7、（2016年真题）道德与法律的联系不包括（ ）。
A.目的一致
B.内容转化
C.功能互补
D.手段各异

【答案】 D
8、私募基金管理机构可以从事（　　）等募集和管理业务。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
9、(2016年)基金托管人资格由中国证监会和（）核准。
A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）
B.中国人民银行
C.中国证监会的派出机构
D.财政部

【答案】 A
10、期货公司资产管理业务，单一客户的起始资产不得低于（ ）元人民币。
A.200万
B.100万
C.300万
D.50万

【答案】 B
11、在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（ ）。
A.基金过往业绩不预示未来表现
B.可预计一定区间的盈利
C.不保证基金一定盈利
D.不保证最低收益

【答案】 B
12、(2017年)下列关于ETF的申购清单和赎回清单的说法中，错误的是（ ）。
A.在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告ETF申购、赎回清单
B.ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容
C.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单
D.当日发布的ETF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改

【答案】 D
13、（2017年真题）基金销售机构的准入条件要求其基金销售业务技术系统进行联网测试，联网测试的对象是基金管理人和（ ）。
A.基金托管人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券登记结算公司

【答案】 D
14、(2016年)关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
15、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要（ ）。
A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于20年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于15年

【答案】 A
16、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票
B.债券
C.基金
D.衍生金融工具

【答案】 D
17、我国的证券交易所是依法设立的，（　　），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
A.以利润最大化为目的
B.不以营利为目的
C.以收入最大化为目的
D.以指数最大化为目的

【答案】 B
18、货币型基金的认购费一般为（　　）。
A.0
B.1%-1.5%
C.1%
D.1%以下

【答案】 A
19、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（ ）。
A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖
B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11: 30，13: 00至15: 00
D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

【答案】 A
20、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于(　)的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式

【答案】 A
21、(2017年)下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅
B.基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存
C.基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定
D.基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

【答案】 A
22、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 C
23、（ ）不是基金托管人的职责主要体现方面。
A.基金资产保管
B.基金信息披露
C.基金资金清算
D.会计复核

【答案】 B
24、下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
25、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（ ）。
A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司

【答案】 A
26、（2017年真题）关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（ ）。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

【答案】 B
27、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（ ）。
A.不得从事与投资人利益相冲突的业务
B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送
C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突

【答案】 C
28、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（ ）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T+4

【答案】 A
29、（　　）是业务人员上岗操作的指南。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 B
30、基金销售适用性管理制度至少包括以下（　　）内容。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
31、（2019年真题）某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（ ）规定。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
32、ETF规模的变动最终取决于（　　）对ETF的真正需求。
A.投资者
B.市场
C.金融机构
D.监管机构

【答案】 B
33、(2016年)申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
34、(2016年)以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（　）。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】 B
35、关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（ ）。
A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定
B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易
C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限
D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响

【答案】 B
36、货币市场基金合同生效后,基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
37、关于封闭式基金^开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（ ）
A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行
B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券
C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响
D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小

【答案】 B
38、证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（　　）。
A.增长型基金和收入型基金
B.主动型基金和被动型基金
C.在岸基金和离岸基金
D.混合基金和另类投资基金

【答案】 B
39、(2016年)广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（　）。
A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场

【答案】 C
40、对于基金客户的档案数据，应当（　　）。
A.逐日备份并本地妥善存放
B.逐日备份并异地妥善存放
C.逐月备份并异地妥善存放
D.实时备份并本地妥善存放

【答案】 B
41、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（ ）。
A.是证券投资基金行业的自律性组织
B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人
C.是全国性、行业性、营利性社会组织
D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

【答案】 C
42、适用于简易程序的产品不包括（　　）。
A.分级基金
B.混合基金
C.债券基金
D.货币基金

【答案】 A
43、目前，我国公募证券投资基金全部是（　　）。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金

【答案】 C
44、封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每日
B.每月
C.每15天
D.每周

【答案】 D
45、IT治理委员会中IT人员的比例应在（　　）以上。
A.10％
B.20％
C.30％
D.80％

【答案】 C
46、( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
47、关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（ ）。
A.不同基金账簿记录应当相互独立
B.不同基金的名册登记应当独立
C.对所管理的基金应当建立核算
D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

【答案】 D
48、下列哪项不是ETF的特点（ ）。
A.独特的实物申购、赎回机制
B.主动操作的指数基金
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.被动操作指数基金

【答案】 B
49、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（ ）。
A.黄金市场
B.票据市场
C.外汇市场
D.艺术品市场

【答案】 D
50、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（ ）.
A.离岸基金、在岸基金和国际基金
B.债券基金和股票基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.契约型基金和公司型基金

【答案】 A
51、基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事（　　）等相关活动的人员。
A.宣传推介基金
B.发售基金份额
C.办理基金份额申购和赎回
D.以上都是

【答案】 D
52、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3
B.7
C.10
D.20

【答案】 D
53、以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（　　）。
A.有50人以上的从业人员
B.有安全高效的清算、交割系统
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所

【答案】 A
54、T日买入LOF基金份额自（ ）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3

【答案】 C
55、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20日；6个月
B.30日；3个月
C.20个工作日；3个月
D.20个工作日；6个月

【答案】 D
56、内幕信息的构成要素不包括（ ）。
A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 C
57、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额(　)的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
58、（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.“一对一”专人服务
D.电话服务中心

【答案】 C
59、下列关于期货公司及其子公司从事资产管理业务的说法错误的是（　　）。
A.资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者
B.可以为单一客户和特定多个客户办理资产管理业务
C.单一客户的起始委托资产不低于100万
D.单个资产管理计划的投资人数需超过200人

【答案】 D
60、基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑（ ）等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
61、下列各项中，（ ）属于基金定期报告。
A.基金年度报告
B.公开说明书
C.基金持有人大会决议
D.澄清公告

【答案】 A
62、（2016年真题）在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（ ）开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化

【答案】 C
63、内部控制的原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.互相制约原则
C.有效性原则
D.最大化原则

【答案】 D
64、（2018年真题）关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益
B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先

【答案】 A
65、（2018年真题）在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（ ）。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 D
66、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（　　）。
A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
B.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 B
67、某基金销售机构在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在"预期年化总收益10%'"欲购从速'"100%有保证"等不当用语。被监管机构采取行政监管措施，依据是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
68、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（ ）的要求。
A.利润原则
B.识别原则
C.可测原则
D.易入原则

【答案】 A
69、关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（　　）。
A.降低重大财务损失的风险
B.降低声誉损失的风险
C.减少违规处罚
D.有利于基金管理公司利润最大化

【答案】 D
70、(2016年)基金登记过程实际上是（　）。
A.基金托管人对账户管理的过程
B.证券交易所登记账户份额变动的过程
C.基金投资者对自己账户记账的过程
D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】 D
71、基金托管协议是（　　）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】 B
72、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（ ）。
A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查
B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查
C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确
D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行

【答案】 D
73、（2016年真题）下列不可以视为合格投资者的是（ ）。
A.社会保障基金
B.失业救济
C.企业年金
D.慈善基金

【答案】 B
74、在企业风险管理基本框架中，（ ）的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。
A.内部环境
B.目标设定
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 C
75、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（　　）。
A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对 风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础
D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

【答案】 B
76、（2019年真题）基金投资跟踪与评价的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
77、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A.45
B.30
C.15
D.10

【答案】 B
78、金融工具最初被称为（ ）。
A.金融票据
B.金融凭证
C.资本工具
D.信用工具

【答案】 D
79、下列行为中，涉及内幕交易的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
80、（　　）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。
A.检查
B.限制交易
C.调查取证
D.行政处罚

【答案】 C
81、下列（　　）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.必须具备相关的基金从业经验
C.由所在机构进行执业注册登记
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】 B
82、货币市场是指专门融通不超过（　　）短期资金的场所。
A.三年
B.两年
C.半年
D.一年

【答案】 D
83、票据市场是指各种票据进行交易的场所，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
84、（ ）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
A.流程风险
B.制度风险
C.新业务风险
D.业务持续风险

【答案】 D
85、（2016年真题）票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（ ）分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
86、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
87、基金整个运作过程中，起核心作用的是（ ）。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金管理人和基金托管人

【答案】 B
88、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（ ）。
A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定
B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息
C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
D.有明确、合法的投资方向

【答案】 A
89、金融市场按照交易工具的期限分为（ ）。
A.票据市场和证券市场
B.现货市场和期货市场
C.货币市场和资本市场
D.外汇市场和黄金市场

【答案】 C
90、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（　　）。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】 D
91、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
92、下列选项不属于公募另类投资基金的是（　　）。
A.商品基金
B.非上市股权基金
C.房地产基金
D.混合基金

【答案】 D
93、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（ ）。
A.基金份额净值、每万份基金收益
B.基金份额净值、最近7日年化收益率
C.最近7日年化收益率、每万份基金收益
D.基金份额净值、基金资产净值

【答案】 C
94、（ ）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A.证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.监控中心

【答案】 C
95、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（　　）以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
96、以下关于监事会的说法错误的是(　)。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】 A
97、下列关于基金运作关系的说法，错误的是（　　）。
A.基金服务机构与基金托管人是基金的当事人
B.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
C.基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场
D.监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

【答案】 A
98、（2016年真题）关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查
D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】 B
99、基金募集申请获得（　　）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国证监会派出机构
D.工会

【答案】 B
100、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（ ）利益优先。
A.基金管理人员
B.基金份额持有人
C.基金托管人员
D.基金销售机构

【答案】 B
101、下列关于基金销售机构的职责规范，说法不正确的是（ ）。
A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务
B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料
D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

【答案】 C
102、我国信息披露法规对信息披露事件“重大性”的界定标准是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
103、关于机构申请基金销售业务资格所应具备的条件，以下说法错误的是（ ）
A.该机构具备完整的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度
B.该机构需要根据中国证监会规定进行备案
C.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度
D.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

【答案】 B
104、甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为()。
A.没有违规
B.不公平对待客户
C.泄露商业机密
D.泄露内幕信息

【答案】 C
105、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（　　）内选任新的基金管理人。
A.3个月
B.6个月
C.六十日
D.三十日

【答案】 B
106、（2016年真题）货币市场与股票市场的一个主要区别是（ ）。
A.货币市场进入门槛很低
B.货币市场进入门槛很高
C.货币市场属于场外交易市场
D.货币市场属于场内交易市场

【答案】 B
107、当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（　　）利益优先。
A.基金管理人员
B.基金份额持有人
C.基金托管人员
D.基金销售机构

【答案】 B
108、（2021年真题）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
109、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（　　）。
A.基金份额累计净值
B.基金最近7日年化收益率
C.基金份额净值
D.基金资产净值

【答案】 B
110、（2017年真题）下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是（ ）。
A.基金从业人员应区分投资分析中的事实、观点和假设
B.基金从业人员在进行投资分析时，保持独立性与客观性
C.基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩
D.基金从业人员应牢固树立风险控制意识

【答案】 C
111、（2016年真题）我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（ ）日，资金交割是在（ ）日完成。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+0
C.T+0，T+0
D.T+1，T+1

【答案】 A
112、2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、下列特殊类型基金中，一般采用被动投资策略的是（ ）。
A.QDII基金
B.QFII基金
C.基金中基金（FOF）
D.交易所交易基金（ETF）

【答案】 D
114、关于公开募集基金的募集、发售活动，以下描述正确的是（）。
A.仅向特定对象募集资金并累计超过二百人
B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理
C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委托基金托管人托管
D.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集

【答案】 D
115、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（ ）。
A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C.对监管对象公正对待，一视同仁
D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

【答案】 C
116、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（　　）的职责。
A.基金发行协调人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
117、基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。
A.分享基金财产收益
B.召开基金投资者大会
C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】 D
118、（2017年真题）基金产品风险评价需要考虑的因素包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
119、连续（　　）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。
A.1年
B.2年
C.3年
D.6个月

【答案】 C
120、（2017年真题）下列体现依法监管原则的行为包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
121、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（ ）。
A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用
B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人
C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权
D.基金份额持有人是基金公司的出资人

【答案】 B
122、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（ ）。
A.《基金上市规则》
B.《基金信息披露管理办法》
C.《基金信息披露编报规则》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
123、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
124、(2017年)基金管理人内部控制的原则不包括（ ）。
A.有效性原则
B.相互依赖原则
C.健全性原则
D.成本效益原则

【答案】 B
125、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（　　）。
A.托管人、发起人和份额持有人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.发起人、管理人和份额持有人
D.受益人、管理人和份额持有人

【答案】 B
126、1940年，美国政府颁布了（ ），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。
A.《投资公司法》和《投资顾问法》
B.《投资顾问法》和《股份有限公司法》
C.《股份有限公司法》和《证券法》
D.《证券法》和《投资公司法》

【答案】 A
127、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（　　）。
A.期限不同
B.交易场所不同
C.基金营运依据不同
D.价格形成方式不同

【答案】 C
128、（2018年真题）基金监管的首要目标是（ ）。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展

【答案】 C
129、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（　　）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况