2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

单选题（共800题）
1、如下哪一项，不属于我国市场上出现的公募另类投资基金的主要分类（ ）
A.商品基金
B.ETF联接基金
C.非上市股权基金
D.房地产基金

【答案】 B
2、（　　）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A.基金客户服务
B.基金销售服务
C.基金理财服务
D.基金投资服务

【答案】 A
3、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】 A
4、基金公司股东必须承担的义务包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
5、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（ ）。
A.基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.基金的运作方式
C.基金收益预测
D.基金的出资方式、数额和认缴期限

【答案】 C
6、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（　　）。
A.不得登载单位或者个人的推荐性文字
B.登载基金的过往业绩
C.承诺收益或承担损失
D.增加风险提示

【答案】 C
7、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 C
8、某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（　　）元。
A.29469.55
B.28389.45
C.13985.33
D.26934.54

【答案】 A
9、基金管理人应当在自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。
A.3个月
B.5个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
10、（2019年真题）开放式基金合同生效后每（ ）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A.1
B.6
C.3
D.12

【答案】 B
11、基金管理人的（ ）是基金市场竞争的核心。
A.产品设计
B.投资管理
C.风险控制
D.销售环节

【答案】 D
12、（ ）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.基金的募集
B.基金的发售
C.基金的申购
D.基金的认购

【答案】 A
13、(2016年)基金管理人的职责不包括（　）。
A.基金的募集
B.基金资产的投资运作
C.为投资者争取最大投资收益
D.基金资产保管

【答案】 D
14、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（　　）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配
D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

【答案】 D
15、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（　　）归入基金财产。
A.15%
B.25%
C.35%
D.45%

【答案】 B
16、以下各项中（ ）不是我国基金份额持有人享有的权利。
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权
D.依法参与基金产品的设计与基金资产的管理

【答案】 D
17、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
18、会计师事务所根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（　　）。
A.季度报告
B.月度报告
C.年度报告
D.半年报告

【答案】 C
19、基金管理人应对风险的措施主要是（　　）。
A.回避
B.降低
C.共担
D.以上都是

【答案】 D
20、（2019年真题）某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（ ）。
A.证券交易所
B.基金销售机构
C.基金托管机构
D.基金管理人

【答案】 D
21、基金管理公司的督察长应由（ ）聘任。
A.基金经营所在地中国证监会派出机构
B.基金管理公司董事会
C.中国证监会
D.基金管理公司总经理

【答案】 B
22、当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（　　）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 D
23、（ ）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
A.投资部
B.研究部
C.交易部
D.营销部

【答案】 C
24、关于开放式基金的申购，下列表述正确的是（ ）。
A.投资人递交申购申请，申购生效
B.基金份额登记机构收到申购款项，申购成立
C.投资人全额交付申购款项，申购成立
D.投资人全额交付申购款项，申购生效

【答案】 C
25、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（　　）。
A.基金的运作方式
B.保本策略
C.保本保障机制
D.资产配置方式

【答案】 C
26、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（ ）年。
A.1420
B.1768
C.1686
D.1868

【答案】 D
27、在（　　）募集资金进行（　　）证券投资的机构称为合格境内机构投资者。
A.境内，境外
B.境内，境内
C.境外，境外
D.境外，境内

【答案】 A
28、关于私募基金托管，以下描述正确的是（ ）。
A.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管
B.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制
C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东
D.私募基金必须由基金托管人托管

【答案】 A
29、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（　　）。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

【答案】 D
30、（ ）的主要职责是根据公司长远发展目标，负责制定公司中长期品牌战略和实施规划，高效规范、管理公司品牌形象；制定品牌宣传计划及活动并组织实施；通过多种营销手段，支持产品新发及持续营销,负责公共关系维护及媒体管理。
A.交易部
B.销售部
C.营销部
D.财务部

【答案】 C
31、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（　　）。
A.“净值归一”
B.“欲购从速”、“申购良机”
C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述
D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

【答案】 C
32、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（　　）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止操纵市场

【答案】 D
33、（2016年真题）下列不属于投资管理业务控制的意义的是（ ）。
A.明确揭示研究业务中可能存在风险并采取控制措施
B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】 D
34、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：
A.对相关高管及工作人员出具警示函
B.责令该公司限期改正
C.永久取消该公司基金销售业务资格
D.责令对该批次宣传推介材料进行整改

【答案】 C
35、在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是（　　）。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁其他基金管理人

【答案】 D
36、特殊类型的基金不包括（ ）。
A.基金中的基金
B.保本基金
C.ETF
D.股票基金

【答案】 D
37、中国证券登记结算有限责任公司（ ）以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）
A.基金托管人
B.代销机构总部
C.基金管理人
D.代销机构网点

【答案】 D
38、（ ）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所

【答案】 B
39、(2016年)ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。
A.基金份额净值
B.基金份额总值
C.市场价格
D.交易价格

【答案】 A
40、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（　　）以上投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
41、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.15日
C.10日
D.7日

【答案】 A
42、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（　　）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.5
B.2
C.3
D.1

【答案】 D
43、普通基金净值公告不包括（ ）。
A.基金资产净值
B.投资组合
C.份额净值
D.份额累计净值

【答案】 B
44、我国第一只开放式基金设立于（ ）。
A.1998年3年
B.2001年9月
C.1997年6月
D.2000年8月

【答案】 B
45、（2017年真题）下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（ ）。
A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】 A
46、( )对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
47、(2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
48、封闭式基金发售方式主要有（ ）。
A.金额认购和证券认购
B.证券认购和网上发售
C.网上发售和网下发售
D.网下发售和金额认购

【答案】 C
49、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下关于独立董事的描述正确的是（）。
A.独立董事人数不得少于5人
B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任
C.独立董事不得少于董事会人数的1/3
D.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1/3以上的独立董事通过

【答案】 C
50、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（ ）
A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】 C
51、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
52、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（　　）。
A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。
C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类
D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】 A
53、关于信托公司设立集合资产管理计划的条件，以下说法错误的是（ ）。
A.集合信托计划的信托期限不少于3年
B.参与信托计划的委托人为唯一受益人
C.集合信托计划的委托人应当为合格投资者
D.集合信托计划的信托权益划分为等额的信托单位

【答案】 A
54、（2016年真题）关于债券基金与债券的说法错误的是（ ）。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】 C
55、基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（ ）功能。①身份验证②访问控制③故障恢复④安全保护⑤分权制约⑥即时通信
A.①②③④⑤
B.①②③④⑤⑥
C.①②③⑤⑥
D.①②③⑥

【答案】 A
56、(2016年)下列关于基金销售行为的说法错误的是（　）。
A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
57、(2016年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（ ）。
A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员
D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起未逾3年的

【答案】 D
58、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况
B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金
C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额
D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

【答案】 A
59、下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
60、下列关于金融市场的分类说法错误的是（ ）。
A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场
B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等
C.按交割期限分为现货市场和期货市场
D.按交割期限分为期权市场和期货市场

【答案】 D
61、关于商品基金，如下说法错误的是（ ）
A.商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。
B.黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种；
C.商品期货ETF是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略；
D.商品期货ETF是以跟踪商品期货价格目标，不跟踪价格指数。

【答案】 D
62、（　　）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2002年7月4日
B.2002年12月4日
C.2004年12月4日
D.2002年8月4日

【答案】 C
63、基金托管协议的当事方是（ ）
A.投资者、基金管理人、基金托管人
B.投资者、基金托管人
C.基金管理人、基金托管人
D.基金管理人、代销银行

【答案】 C
64、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵
B.行业协会开展内幕交易案件警示展
C.证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】 C
65、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(　)个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
66、某基金公司的监察稽核控制如下：
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
67、私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传()。
A.公开出版资料
B.公共门户网站、链接广告和博客
C.海报、户外广告
D.对特定客户推送产品说明

【答案】 D
68、（　　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 A
69、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（ ）。
A.电话服务中心
B.“一对一”专人服务
C.客户情绪体验
D.互联网的应用

【答案】 C
70、(2016年)基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。
A.股东大会
B.合规与风险管理委员会
C.董事会
D.合规管理部门

【答案】 C
71、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（　　）。
A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查
B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查
C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估
D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账

【答案】 D
72、(2016年)关于道德的说法中，正确的是（）。
A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化
B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的
C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范
D.职业道德属于基本道德规范

【答案】 C
73、董事会履行的合规管理职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
74、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（　　）类。
A.41
B.42
C.32
D.31

【答案】 B
75、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（ ）利益优先。
A.基金管理人员
B.基金份额持有人
C.基金托管人员
D.基金销售机构

【答案】 B
76、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
B.从严监控客户核心资料信息修改、 非交易过户和异户资金划转
C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析
D.以上都不是

【答案】 B
77、金融市场按交割期限可划分为（　　）。
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.股票市场和债券市场
D.初级市场和二级市场

【答案】 A
78、关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是（ ）。
A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具
C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种
D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票

【答案】 D
79、按照交易工具的期限，金融市场分为（ ）。
A.票据市场和证券市场
B.一级市场和二级市场
C.现货市场和期货市场
D.货币市场和资本市场

【答案】 D
80、根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
81、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（ ）。
A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会
D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

【答案】 D
82、（ ）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
A.公正性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则

【答案】 B
83、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.5%
B.25%
C.10%
D.30%

【答案】 B
84、（2017年真题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（ ）。
A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变
D.基金资产总值在合同期限内固定不变

【答案】 C
85、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构向基金投资人优先推介基金管理人重要依据的是（　　）。
A.基金管理人的投资管理能力
B.基金管理人的内部控制情况
C.基金管理人的股东背景
D.基金管理人的经营管理能力

【答案】 C
86、(2017年)基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.风险评估
B.信息沟通
C.控制活动
D.内部监控

【答案】 A
87、以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是（　　）。
A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B.债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

【答案】 A
88、基金管理人应当在每季结束后（　　）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A.15
B.20
C.10
D.30

【答案】 A
89、基金管理公司投资管理人员，不包括（ ）。
A.公司投资决策委员会成员
B.基金营销人员
C.公司投资、研究、交易部门的负责人
D.基金经理助理

【答案】 B
90、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（　　）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】 B
91、封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每天
B.每10天
C.每月
D.每周

【答案】 D
92、下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是( )。
A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响
B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响
D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

【答案】 A
93、按基金投资人的(　)来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。
A.期望收益率
B.投资收益预期
C.资产规模大小
D.风险承受能力

【答案】 D
94、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（ ）。
A.每交易日公告1次
B.至少每周公告1次
C.至少每周公告2次
D.至少每月公告2次

【答案】 B
95、（ ）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A.职业道德
B.道德
C.基金职业道德教育
D.基金职业道德修养

【答案】 C
96、基金合同生效（　　）的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
A.两年半以上但不满三年
B.六个月以上但不满一年
C.三个月以上但不满半年
D.一年以上但不满两年

【答案】 B
97、（2016年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（ ）以上的基金份额持有人参加，方可召开。
A.1／3
B.1／2
C.2／3
D.3／4

【答案】 A
98、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时， 应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
99、基金与股票、债券的差异不包括（　　）。
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益与风险大小不同
D.筹集资金的来源不同

【答案】 D
100、(2016年)监事会至少每年召开（ ）次会议。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
101、（2018年真题）基金份额登记确认是（ ）的职责之一。
A.销售机构
B.注册登记机构
C.基金托管人
D.中央结算公司

【答案】 B
102、（　　）决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。
A.监事会
B.股东会
C.董事会
D.经理

【答案】 C
103、修订后的《证券投资基金法》于（　　）正式实施。
A.2012年12月28日
B.2013年12月28日
C.2012年6月1日
D.2013年6月1日

【答案】 D
104、（2018年真题）下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
105、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。
A.基金经理恶意砸盘
B.基金管理人挪用基金财产
C.基金业绩排名靠后
D.基金产品间利益输送

【答案】 C
106、（2021年真题）在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（ ）。
A.有效落实合规考核机制
B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度
C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流
D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识

【答案】 D
107、基金管理人应当按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息（ ），有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
A.真实、准确、完整、及时
B.真实、准确、完整
C.真实、准确、公开、
D.及时、高效、公开、透明

【答案】 A
108、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（ ）。
A.基金的市场营销
B.基金的投资管理
C.基金的自律监管
D.基金的后台管理

【答案】 C
109、2004年6月1日（　　）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《中华人民共和国证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】 C
110、(2016年)基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（ ）。
A.家庭住址
B.从业资质证明
C.所在营业网点
D.从业资质证明编号

【答案】 A
111、某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下表述错误的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
112、（2016年真题）根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】 C
113、基金管理人的合规管理主要涉及（　　）等内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上都是

【答案】 D
114、A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（　　）。
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ
C.I、II、Ⅲ、IV
D.I、II

【答案】 C
115、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是( )。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.制定基金收益分配方案

【答案】 C
116、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
117、（　　）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A.投资者
B.交易部
C.研究部
D.风控部

【答案】 C
118、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）
A.报告期内偏离度的简单平均值
B.报告期内偏离度的最高值
C.报告期内偏离度的最低值
D.报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数

【答案】 A
119、（2017年真题）根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
120、下列关于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责，说法错误的是（ ）
A.办理基金备案手续
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.编制月度和季度基金报告
D.按照规定召集基金份额持有人大会

【答案】 C
121、（　　）中的财务报告需要会计师事务所进行审计。
A.基金季度报告
B.基金月度报告
C.基金年度报告
D.基金临时报告

【答案】 C
122、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（　　）。
A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金
B.基金所募集的资金在法律上具有独立性
C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】 D
123、基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
124、中国证监会（ ）发布《私募投资基金监督管理暂行办法》规定。
A.2013年7月21日
B.2013年8月21日
C.2014年7月21日
D.2014年8月21日

【答案】 D
125、（ ）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
A.企业
B.居民
C.金融机构
D.政府

【答案】 C
126、某QDII基金披露的以下信息，错误的是（ ）。
A.临时公告变更境外托管人
B.公告变更基金经理
C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回
D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细

【答案】 D
127、基金业协会的联席会员是指（ ）。
A.基金管理人和基金托管人加入协会的
B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的
C.基金服务机构加入协会的
D.地方基金业协会加入协会的

【答案】 C
128、投资决策业务控制的