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2025年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附答案)

单选题（共800题）
1、货币政策最终目标不包括 （　　）
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.基础货币

【答案】 D
2、下列属于我国海外上市公司指数的是（ ）。
A.CBOE 中国指数
B.恒生指数
C.深证 100 指数
D.上证指数指数

【答案】 A
3、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
A.筹资与投资
B.一级市场与二级市场
C.发行与回购
D.投资与并购

【答案】 A
4、下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（ ）。
A.股票、基金、债券
B.股票、债券、基金
C.基金、股票、债券
D.基金、债券、股票

【答案】 A
5、基金资产估值需要考虑以下（　　）因素。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
6、（2021年真题）关于金融债券，下列说法正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
7、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（ ）或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（ ）或等值的自由兑换货币。
A.5亿元；5亿元
B.3亿元；5亿元
C.3亿元；8亿元
D.5亿元；8亿元

【答案】 D
8、主板（中小企业板）非公开发行股票的条件正确的是（ ）。
A.发行对象人数大于10人
B.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%
C.本次发行的股份自发行结束之日起，24个月内不得转让
D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让

【答案】 B
9、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是（）。
A.上市的股票
B.期货
C.上市的国债
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种

【答案】 B
10、评级的主要内容包括()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
11、发行人和主承销商应当在发行公告中披露（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
12、（　　）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
A.公司型基金
B.股票基金
C.私募基金
D.契约型基金

【答案】 A
13、证券具有极高的流动性必须满足的条件有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
14、( )的基金份额持有人不得申请赎回基金。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 D
15、有资格申请加入凭证式国债承销团资格的是（ ）。
A.仅商业银行
B.商业银行、邮政储蓄银行
C.商业银行、邮政储蓄银行和信托机构
D.仅信托机构

【答案】 B
16、下列关于股票合并的说法，错误的是（ ）。
A.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
B.股票合并是将若干股票合并为1股
C.股票合并常见于低价股
D.股票合并又称并股

【答案】 A
17、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 C
18、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，并计划未来通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（ ）。
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司

【答案】 D
19、沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为( )股或其整数倍。
A.80
B.90
C.100
D.110

【答案】 C
20、（2020年真题）关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的是（　　）
A.1991年8月28日，中国证券业协会成立，并召开第一次会员大会，但在《证券法》颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力
B.1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会，选举产生了新的领导机构,通过了新的章程，进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务
C.2011年初，在中国证券业协会的指导下，证券投资基金专业委员会开始筹备，2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来
D.2007年以来，随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律，行业服务和行业基础建设，履行“自律，服务，传导”三大职能，调动和聚集全行业的的力量

【答案】 C
21、关于企业直接融资，下列说法错误的是（　　）。
A.定向增发不会直接影响公司原股东利益
B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金
C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权
D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

【答案】 A
22、在证券投资基金信托关系中，（　　）是基金资产的监护人。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金公司
D.基金份额持有人

【答案】 B
23、可交换债券和可转换债券的不同之处有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 D
24、下列各项中，属于金融期货性质的有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
25、关于我国金融市场的发展现状的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
26、拱形利率曲线的形态表明（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
27、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（ ）等。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
28、下列关于债券对话报价的说法，正确的是()。
A.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价
B.对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价
C.对话报价是在交易系统中，一次报价、 规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式
D.对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价

【答案】 A
29、如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（ ）。
A.无变化
B.不能确定
C.上升
D.下跌

【答案】 C
30、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》作出的要求不包括（ ）。
A.对投资进行分类评估和分类管理
B.对投资提供同质化服务
C.监管底线要求、自律组织规定产品名录指引
D.经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

【答案】 B
31、下列关于风险偏好的说法，错误的是（　　）
A.风险偏好是战术性的，通常以定量描述为主
B.风险偏好是企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度
C.风险偏好也称为“风险胃口”
D.风险偏好是企业为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险

【答案】 A
32、下列不属于记账式国债的优点的是（　　）。
A.发行时间短
B.发行利率高
C.交易手续烦琐
D.成本低

【答案】 C
33、根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及（）等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
34、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。
A.80％
B.85％
C.90％
D.95％

【答案】 D
35、（2020年真题）资产支持证券是以（　　）为基础发行证券。
A.股票
B.债券
C.特定的资产池
D.企业

【答案】 C
36、（2021年真题）证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。下列不属于证券市场投资者分类依据的是（??）
A.投资者身份
B.投资者资金量大小
C.投资者持有证券时间的长短
D.投资者的心理因素

【答案】 B
37、境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
38、我国政策性银行作为发行体,天然具备发行（）的条件,经中国人民银行核准后便可发行。
A.金融债券
B.公司债券
C.企业债券
D.政府债券

【答案】 A
39、证券交易所的职能包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
40、（2021年真题）下列属于国债销售价格影响因素的有（??）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
41、（2019年真题）债券所规定的借贷双方的权责关系不包括（ ）。
A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.债券的利息
D.债券的价值

【答案】 D
42、（2019年真题）下列属于直接融资的有（ ）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
43、首次公开发行股票采用直接定价方式的（ ）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
44、风险规避主要是通过（　　）来实现的。
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险忍耐度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置

【答案】 D
45、下列关于设立私募基金子公司的说法不正确的是（ ）。
A.每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家
B.私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%
C.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可对外提供担保和贷款
D.私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

【答案】 C
46、证券市场融资活动是指（ ）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
A.公司（企业）和个人投资者
B.资金盈余单位和赤字单位
C.证券发行单位和证券投资单位
D.证券公司和普通投资者

【答案】 B
47、典型的间接融资形式是与（）发生信用关系。
A.银行
B.证券
C.信托
D.基金

【答案】 A
48、下列属于中国证监会核心职责的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
49、能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本因素以及这些因素对价格的影响方式和影响程度的股票投资分析方法是（ ）
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 A
50、我国的混合资本债券的基本特征有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
51、（2018年真题）证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与（　　）、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
A.证券投资者
B.发行人
C.上市公司
D.资信评级机构

【答案】 B
52、与国内债券相比，国际债券具有（）特点。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
53、（2021年真题）推出中国第一只股票指数期货合约的是（??）
A.海南证券交易中心
B.上海证券交易中心
C.全国银行间同业拆借中心
D.深圳证券交易所

【答案】 A
54、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（ ）进行资产托管，由（ ）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。
A.基金托管人，基金投资人
B.基金托管人，基金管理人
C.基金托管人，基金管理人
D.基金管理人，基金投资人

【答案】 A
55、国债采取竞争性招标方式发行，下面关于投标限定的描述中正确的是（　　）
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
56、下列关于结构化金融衍生产品的说法，正确的有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③
D.①②③

【答案】 D
57、基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（ ）等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 D
58、以下关于价格优先的说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
59、以下关于中央银行资产业务的说法,正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
60、（　　）是商业银行业务活动的总括性反应。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表

【答案】 B
61、（2019年真题）开放式基金的特点有（）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
62、张某购人A公司32%的股份，他具有的权利包括（　　）。
A.①④⑤
B.①②④
C.①③④
D.③④⑤

【答案】 A
63、证券投资基金在我国香港地区称为(　　)
A.证券投资信托基金
B.投资基金
C.共同基金
D.单位信托基金

【答案】 D
64、（2018年真题）地方政府债券以当地政府的（　　）作为还本付息的担保。
A.到期续发收入
B.国企收入
C.税收能力
D.公共设施收入

【答案】 C
65、证券投资者保护基金的来源有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
66、下列关于可转换公司债券的说法中正确是（ ）。
A.可赎回债券，当公司股票价格在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度时，公司可以按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换债券。
B.可回售债券是当公司的股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度时，可转换公司债券持有人有权按事先约定的价格将所持可转债卖给发行人
C.可转换债券包含赎回条款和回售条款，一般可以分为可赎回债券和可回售债券
D.可转换公司债券一般不需要经股东大会或董事会的决议通过才能发行

【答案】 C
67、（2018年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（　　）。
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

【答案】 B
68、（ ）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。
A.买卖价差法
B.有效价差
C.冲击成本
D.资产流动性风险

【答案】 C
69、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（　　）。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险

【答案】 B
70、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（ ）。
A.甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30%
B.乙对其所投资企业的债务承担连带责任
C.甲不得对外提供担保
D.乙对外提供贷款

【答案】 C
71、关于公司债券的分类，下列说法正确的（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
72、基金资产估值需要考虑以下（ ）因素。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
73、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（ ）。
A.买卖差价法
B.换手率
C.冲击成本
D.流动性覆盖率

【答案】 D
74、（2021年真题）下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的是（??）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
75、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为（ ）年，最长为（ ）年。
A.1 5
B.1 6
C.2 5
D.2 6

【答案】 B
76、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（ ）。
A.权利载体不同
B.行权方式不同
C.赎回条件不同
D.权利内容不同

【答案】 C
77、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（　　）特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的较大差异性
D.可逆性

【答案】 B
78、根据证券化产品的金融属性不同，资产证券化可以分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
79、目前，凭证式国债发行采用（ ）。
A.公开招标方式
B.承购包销方式
C.竞争性招标方式
D.代销方式

【答案】 B
80、张三热衷于期权。他认为期权的功能是让他根据利用对未来价格走势的预期进行投机。这是期权的（ ）
A.套期保值功能
B.价格发现功能
C.投机功能
D.套利功能

【答案】 C
81、在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（　　）。
A.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令
B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起
C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件
D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行

【答案】 B
82、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（　　）
A.0.001%
B.0.03%
C.0.05%
D.0.01%

【答案】 D
83、基金的专业管理主要体现在基金管理人（ ）。
A.①②③④
B.②④
C.①③④
D.①②③

【答案】 D
84、证券交易所监事会的职能有（ ）。
A.①③④
B.②③④
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
85、在债券的票面价值中，要规定（ ）
A.①②
B.①③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
86、（2019年真题）机构投资者主要包括
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
87、有下列( )情形的，公司可以收购本公司股份。Ⅰ．增加公司注册资本Ⅱ．与持有本公司股份的其他公司合并Ⅲ．将股份奖励给本公司职工Ⅳ．股东要求公司收购其股份
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
88、下列关于债券的说法正确的有( )。
A.Ⅲ 、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
89、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与()、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
A.证券投资者
B.发行人
C.上市公司
D.资信评级机构

【答案】 B
90、（ ）时间段为上海证券交易所开盘集合竞价阶段。
A.9:15-9:20
B.9：20-9:25
C.9：20-9：30
D.9：15-9:25

【答案】 B
91、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（　　）。
A.②④
B.①③④
C.②③
D.②③④

【答案】 D
92、基金的主要当事人有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
93、下列关于债券报价与结算说法错误的是（ ）。
A.债券买卖报价分为净价和全价两种
B.债券结算为全价结算
C.债券报价为每100元面值债券的价格
D.净价=全价+应计利息

【答案】 D
94、（2020年真题）根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（　　）。
A.商品风险
B.利率风险
C.房地产价格风险
D.外汇风险

【答案】 C
95、按照市场功能的不同，资本市场可分为发行市场和（ ）。
A.股票市场
B.交易市场
C.基金市场
D.场外市场

【答案】 B
96、股票是一种（ ）。
A.债权
B.财产直接支配处置权
C.有价证券
D.法人产权

【答案】 C
97、2020年7月10日，中国证监会发布《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，于2020年（ ）起开始执行。
A.8月1日
B.8月9日
C.9月1日
D.9月8日

【答案】 A
98、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A.30％
B.50％
C.60％
D.80％

【答案】 D
99、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（ ）人。
A.100
B.150
C.185
D.200

【答案】 D
100、下列不属于中国证监会核心职责的是（ ）。
A.维护投资者特别是中小投资者合法权益
B.维护市场公开、公平、公正
C.稳定市场价格
D.促进资本市场健康发展

【答案】 C
101、（　　）年8月，中国证券业协会成立。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993

【答案】 B
102、我国银行间债券市场短期债券评级符号的是（）。
A.A1
B.AA
C.A-1
D.A-

【答案】 C
103、根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的（　　）。
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司

【答案】 D
104、下列选项中，属于社会公益基金的有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
105、下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）?
A.是否进行信用评级由证券交易所确定
B.是否进行信用评级由承销机构确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由发行人确定

【答案】 D
106、通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（　　）。
A.蓝筹股
B.红筹股
C.绩优股
D.金牛股

【答案】 A
107、股票具有以下（ ）特征。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 D
108、以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（　　）。
A.利率传导机制
B.信用传导机制
C.资产价格传导机制
D.汇率传导机制

【答案】 D
109、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产,在没有优先股的条件下,每股账面价值等于（）。
A.公司净资产除以发行在外的普通股数量
B.公司总资产除以发行在外的普通股数量
C.股票账面上标明的金额
D.每一股份代表的实际价值

【答案】 A
110、（ ），在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民政府联合举办了上海证券交易所科创板开板仪式。
A.2019年6月13日
B.2019年1月23日
C.2019年3月22日
D.2018年11月5日

【答案】 A
111、优先股的“优先”体现在（　　）。
A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人
B.比相同份额普通股附加有更多的决策权
C.股息优先于普通股股息派发
D.优先提名和任命公司高级管理人员

【答案】 C
112、证券发行市场的作用表现在( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
113、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。
A.银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位
B.我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型
C.我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所
D.中国外汇市场目前初步形成了以北京、上海外汇交易所为主导的市场

【答案】 B
114、下列属于证券服务机构的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
115、基金合同的主要披露事项包括（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③④
D.①③

【答案】 C
116、下列关于深圳证券交易所的股价指数的说法中，错误的是（ ）。
A.深证综合指数于1995年1月23日发布，是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数
B.深证综合指以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算
C.深证A股指数于1992年10月4日发布，包含在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算
D.深证B股指数于1992年10月6日发布，包含在深圳证券交易所上市的全部B股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算

【答案】 A
117、（ ）是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。
A.对话报价
B.公开报价
C.双边报价
D.单边报价

【答案】 A
118、（　　）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。
A.风险准备金
B.风险分散
C.风险控制
D.风险对冲

【答案】 A
119、在债券的票面价值中，要规定（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
120、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（　　）。
A.具有完善的公司治理机制
B.偿债能力良好，且成立满一年
C.遵守国家产业政策和信贷政策
D.经营稳健，资产结构符合行业特征

【答案】 B
121、（　　）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。
A.负债业务
B.资产业务
C.表外业务
D.中间业务

【答案】 A
122、（2018年真题）债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（　　）。
A.到期收益率
B.实际收益率
C.持有期收益率
D.名义利率

【答案】 D
123、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金

【答案】 C
124、下列关于金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（ ）。
A.具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系
B.具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员
C.金融租赁公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币
D.汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币

【答案】 C
125、证券公司向客户融资，只能使用( )。
A.融资专用资金账户内的资金
B.融资专用资金账户内的证券
C.融券专用证券账户内的证券
D.融券专用证券账户内的资金

【答案】 A
126、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（ ）。?
A.财政部和中国人民银行
B.财政部
C.国家统计局
D.中国人民银行

【答案】 A
127、证券交易所的组织形式有（　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
128、证券交易程序中，开户包括开立（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
129、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
130、我国的政策性银行包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
131、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（ ）来进行的。
A.上海证券交易所或深圳证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.证券经纪商

【答案】 D
132、上市公司募集资金使用中不符合规定的是（ ）。
A.前次募集资金使用情况需要进行披露
B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产
C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商
D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定

【答案】 C
133、（ ）将成为我国首个实行注册制的场内市场。
A.主板
B.科创板
C.创业板
D.新三板

【答案】 B
134、关于证券经纪业务，以下说法中正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
135、（2018年真题）（　　）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
A.流动性风险
B.操作风险
C.经营风险
D.信用风险

【答案】 A
136、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（　　）进行资产托管，由（　　）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。
A.基金托管人 基金投资人
B.基金托管人 基金管理人
C.基金托管人 基金管理人
D.基金管理人 基金投资人

【答案】 A
137、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
A.基金的市场营销
B.基金的会计核算
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 C
138、（2021年真题）各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买 （??）投资于证券市场。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
139、债券投资的主要风险包括（ ）。
A.①②④
B.②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
140、可参与证券投资的金融机构包括()。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
141、以下不属于无面额股票所具有的特点是（ ）。
A.发行或转让价格较灵活
B.便于股票分割
C.公司净资产和预期收益增加，每股价值下降
D.无面额股票代表着股东对公司资本总额的投资比例

【答案】 C
142、相对于普通股，优先股具有下列（　　）特点。
A.①②③④⑤
B.①③④⑤
C.①②③⑤
D.①③⑤

【答案】 D
143、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（ ）。
A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受益人
B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系
C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系
D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

【答案】 B
144、一般性货币政策工具属于对货币（ ）的调节。
A.总量
B.规模
C.流通时间
D.流通速度

【答案】 A
145、下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
146、证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以（ ）的名义，行使对证券发行人的权利。
A.证券公司
B.自己
C.证券业协会
D.证监会

【答案】 B
147、证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，下列做法正确的是（ ）。
A.甲证券公司代理