软件开发文档：内部管理子系统-住房公积金贷款行政管理模块用户需求规格说明书V2.3.docx

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北京住房公积金管理中心综合信息系统升级改造项目用户需求规格说明（第三册内部管理子系统）【住房公积金贷款行政管理模块】编制单位：大连华信计算机技术股份有限公司目录 1 住房公积金贷款行政管理 4 1.1 总体描述 4 1.1.1 业务概述 4 1.1.2 业务术语 6 1.1.3 岗位/角色 7 1.1.4 流程总体要求 8 1.1.5 业务规则、特色总体要求 20 1.1.6 涉及公式及算法 20 1.1.7 功能一览 21 1.1.8 内部接口一览 23 1.1.9 外部接口一览 24 1.1.10 电子档案类别一览 27 1.2 业务功能 27 1.2.1 经办银行管理-参数设置 27 1.2.2 经办银行管理-业务标注 29 1.2.3 经办银行管理-业务标注查询 33 1.2.4 经办银行管理-业务标注统计 35 1.2.5 经办银行管理-考核意见单 38 1.2.6 经办银行管理-考核意见单查询 40 1.2.7 经办银行管理-奖励资金上报 43 1.2.8 经办银行管理-银行考核结果确认 46 1.2.9 经办银行管理-银行考核结果回复上报 49 1.2.10 经办银行管理-奖励资金历史明细查询 51 1.2.11 日常管理-业务查询功能 54 1.2.12 日常管理-参数设置功能 58 1.2.13 日常管理-业务管理检查功能 61 1.2.14 日常管理-人员信息查看功能 65 1.2.15 日常管理-分支机构考核 68 1.2.16 日常管理-业务检查表制作 72 1.2.17 日常管理-来访登记 75 1.2.18 日常管理-统计 78 1.2.19 统计分析-联机查询功能 92 1.2.20 统计分析-报表查询 96 1.2.21 统计分析-报表维护 126 1.2.22 项目管理-新增项目申请 129 1.2.23 项目管理-项目信息维护申请 133 1.2.24 项目管理-项目信息维护 136 1.2.25 项目管理-权属信息维护 142 1.2.26 项目管理-警示信息推送 144 1.2.27 项目管理-项目信息查询 147 1.2.28 项目管理-楼栋维护 150 1.2.29 资产管理-合同上传 152 1.2.30 资产管理-考核指标设定 155 1.2.31 资产管理-资产管理报告及验收报告上传 157 1.2.32 资产管理-资产管理考核查询 159 1.2.33 资产管理-资产管理报告验收 162 1.2.34 资产管理-资产管理查询 164 1.2.35 代理机构管理-代理机构认证申请 184 1.2.36 代理机构管理-代理机构认证审核 189 1.2.37 代理机构管理-代理机构变更管理 192 1.2.38 代理机构管理-代理人员变更管理 195 1.2.39 代理机构管理-代理人审核 198 1.2.40 代理机构管理-代理人员权限设置 200 1.2.41 代理机构管理-代理机构退出申请 203 1.2.42 代理机构管理-代理机构退出审核 207 1.2.43 代理机构管理-代理机构年度认证 209 1.2.44 代理机构管理-代理资质暂停、恢复 214 1.2.45 代理机构管理-短信反馈 218 1.2.46 代理机构管理-评分、评级 220 1.2.47 代理机构管理-代理机构考核 224 1.2.48 代理机构管理-其他参数配置 226 1.2.49 代理机构管理-单位信息维护 230 1.2.50 代理机构管理-代理机构查询 232 1 住房公积金贷款行政管理 1.1 总体描述 1.1.1 业务概述贷款管理处负责全系统住房公积金贷款的管理和监督；负责制定、宣传、解释贷款政策，制定相关工作制度及业务流程；负责贷款项目的管理和监督；负责管理和监督贷款代理机构，组织相关业务检查；负责贷款资产管理的监督；负责对贷款代理机构、贷款经办银行进行考核；负责依据国家及本市相关政策，落实住房公积金贷款支持保障性住房建设相关工作；负责贷款数据统计分析；负责贷款发展的研究工作。目前，对代理机构管理、经办银行考核、资产管理考核、业务报表统计分析等业务，无法通过系统进行有效监督管理。各部门系统建设时间有先后，只按照解决本部门业务和管理需求范围所建设，没有过多考虑跟其他部门的业务关联和数据共享，其数据库平台各自孤立没有按照全局的统一大框架下规划集中建设，形成信息孤岛。在此背景下要求贷款管理处内部管理系统对外实现与其它相关单位部门，如建委、经办银行、代理机构、结算中心、担保中心等单位部门数据的互联互通，实现对各单位的相关数据进行整合，在同一平台上协同工作，处理日常业务，提高工作效率，进一步降低业务操作风险。以个人住房公积金贷款业务信息化系统为依托，对现有业务数据进行整合，与平台外相关政府部门联通，系统平台内数据实现实时传递，使各部门数据互联互通，进一步提高业务操作、管理决策的效率，实现一般业务实时化、特殊业务无纸化、审核操作痕迹化、系统服务人性化、业务管理精细化的目标。明确各部门的业务角色，整合管理职能，理清一线经办网点、管理机构、决策机构的不同职能，实现业务操作、数据信息的分级管理。中心贷款管理处对个人住房公积金贷款业务信息化系统全面掌控业务工作运行状况，根据中心决策进行业务调剂和状态干预，协调内外部相关机构，履行管理职能，对全系统住房公积金贷款业务进行管理和监督。为提升个人住房公积金贷款业务服务管理水平，进一步强化精细化管理，优化业务流程，健全风险防控体系，提升管理效能，现结合处室职能分工及个人住房公积金贷款业务信息化建设构想提出个人住房公积金贷款业务管理职能需求如下：一、内部协同管理职能需求 1、资产管理监督需求贷款资产管理考核以定期与不定期相结合方式开展，定期主要是半年、全年对资产管理工作的考核验收，不定期属于全年范围内的随机考核。目前的考核方式主要为书面验收、实地调研抽查、听取报告，需要提高担保中心与中心数据的交互性，实现担保中心、中心数据信息的共享，如担保中心更新的借款人联系方式等数据，可以写入中心的数据库，中心的还款数据情况担保中心可实时查看。增加信息化考核手段，部分考核工作量化到信息化系统内，可以通过系统查看调取资产管理数据，查看资产考核工作的落实情况，利于中心对担保中心工作情况的实时掌控，便于对资产管理工作情况和资产管理考核工作进行核查，综合全面评价其资产管理工作和资产管理考核工作的开展情况，为中心验收、支付资产管理费用提出意见。 2、代理机构考核需求在系统中增加代理机构办理业务数量、质量的统计结果，通过系统可以实现暂停受理代理机构业务功能。各经办网点能够在系统内实时对代理机构业务情况进行评价打分，在一个考核期结束后，系统生成各代理机构开办业务基本情况表、服务分值表。对于违反中心有关规定的，根据服务分值情况，结合代理机构办理业务情况视情节轻重给予口头警告、通报批评、扣除保证金、暂停业务、建议取消代理资质等处罚。对于表现优异，服务水平较高的代理机构，相关部门可向开发商出具推荐函，予以一定的政策支持，协助拓展业务。二、外部协同管理职能需求 1、个贷项目管理职能需求加强贷款项目管理，有利于掌握项目销售、贷款受理情况，提高风险防控能力。普通住宅项目，需要实现系统外接建委数据库，实时掌握普通住宅销售数据情况。如条件允许，可前期介入，在项目申请预售前与开发商签订合作协议，对项目进行前期评估，约定贷款合作事宜。项目开始预售后，在系统内添加项目基本信息，方便借款人进行网上申请时选择和录入有关信息。业务系统能够实时查询统计项目总体情况、要区分不同的房屋性质、项目位置、经办部门的申请贷款笔数、发放情况等。对于需要前期审查的政策性住房项目，由售房单位提供相关资料，贷款管理处审查资料要件，征求有关单位意见后出具意见，报经中心领导批示后，在系统内填加项目基本信息，协调经办网点做好受理工作。对于代理机构集中办理的项目，需要在与开发商达成协议后，由项目所在地业务经办部门提出意见报贷款管理处批准后，与信用中心签订协议，贷款管理处在系统中进行相关设置后，业务经办部门可按集中办理项目程序受理有关业务。 2、代理机构管理职能需求根据代理机构的业务和管理特点，主要包括三大部分：代理机构准入准出管理、代理业务办理、代理机构和代理人员的考核。贷款管理处具体负责对代理机构及代理人员所从事的住房公积金贷款代理业务进行监督管理。 1.1.2 业务术语资产委托管理：指中心将贷款及形成的担保债权和担保物权委托受托方进行管理。逾期贷款：是指借款合同约定到期（含展期后到期）未归还的贷款(不含呆滞贷款和呆账贷款）。项目管理:借助业务网络平台，形成覆盖全市统一项目管理数据库。该系统通过对贷款项目信息进行动态更新和维护，实现双向信息交流和跟踪协调，提高信息共享程度。统计分析：是指运用统计方法及与分析对象有关的知识，从定量与定性的结合上进行的研究活动。经办银行：公积金管委会按照人民银行规定承办住房公积金业务的商业银行范围内确定的，与中心合作开展办理贷款有关银行业务的商业银行。代理机构：是指通过北京住房公积金管理中心资格认证的，可以进行贷款等业务代理的机构。贷款经办部门：受理代理机构代替个人提出贷款业务申请，负责对代理机构、代理人员日常业务的监督、管理工作的部门。 1.1.3 岗位/角色序号岗位名称岗位所属机构岗位职责描述 1 日常管理岗贷款管理处贷款管理处设专人负责日常业务管理，赋予相关操作权限； 2 经办银行管理岗贷款管理处对经办银行的贷款业务资质申请判断是否符合要求，对经办银行提交的申请材料的合法性、合规性及存在业务风险进行审核，对存在的风险进行认真分析，符合要求的进行相应审批；收集各考核意见提供部门的考核意见，负责完成对经办银行考核，协调结算中心完成奖励资金支付工作。 3 经办银行考核岗贷款经办部门对经办银行业务办理情况进行日常考核标注，记录相关信息。 4 统计分析岗贷款管理处通过系统查询相关数据，并生成所需报表，对数据的准确性进行核对。 5 项目管理岗贷款管理处负责对开发商申请的项目、系统推送的项目、政策性住房项目、代理机构集中办理的项目有关信息进行核实，提出申请；负责定期登陆建委网站，查询新的项目情况；根据领导决策情况将项目信息录入项目库；负责对项目管理系统进行日常维护和项目终止操作。贷款管理处项目管理员可新增、维护项目库的所有数据。 7 项目管理岗贷款中心贷款中心项目管理员可新增、维护如集资、危改等项目库数据。 8 项目管理岗担保中心担保中心项目管理员可新增、维护可网签的房屋类型。 9 权属信息维护管理岗担保中心担保中心设立权属信息维护管理岗，负责对项目权属有关信息进行核实，提出信息维护申请；负责根据领导决8策情况将权属信息录入项目库；负责对贷后资产管理发生的问题进行警示信息推送。 10 资产管理第一责任人担保中心审批本部门负责的资产管理各项事宜。 11 贷款管理处资产管理监督员贷款管理处负责制定资产管理的考核指标及相关数据的统计分析，经系统授权的各类信息查询和打印操作。 12 担保中心资产管理维护员担保中心按时限要求上传资产管理报告，对录入系统的信息完整性负责。 13 贷款中心资产管理考核员贷款中心负责对资产管理情况进行考核，出具考核意见，对纸质材料与系统信息的一致性负责。 1.1.4 流程总体要求贷款管理处内部管理业务流程主要包括：代理机构管理流程、项目管理流程、资产管理流程、日常业务管理流程、经办银行管理流程、统计分析管理流程。 1.1.4.1日常管理日常业务管理流程日常业务管理主要是对各经办部门受理业务的查询，定期对业务受理情况进行检查。查询对经办网点的业务办理情况实施的数据监管，对贷款业务受理各环节的审批情况、信息录入通过系统可进行监督、查询。工作人员定期从系统调取抽查电子档案，随机抽取，抽取样本可导出。贷款管理处对于检查过的电子档案进行标注，无问题的实地检查时可以不再抽取，有问题的须与实体档案进行复核。根据管理需求和经办网点申请，可以查看所有人员信息，包括人员基本信息、岗位信息、权限信息。 1.1.4.2经办银行管理内部管理流程图奖励资金支付流程贷款管理处按季度向结算中心、信息技术处、远郊区县管理部、贷款中心和担保中心收集对经办银行业务办理的考核意见，对各部门提供的考核意见进行整理汇总。每季度初根据系统生成的银行手续费奖励资金情况统计表，按照考核内容和考核标准，依据各单位对银行所提出的意见计算分值，对各银行进行初步考核计分。初步评分后报送贷款管理处处长审批，审批通过后向银行发送经办银行考核结果确认函，对考核结果进行核实确认。经办银行对考核结果确认后，将确认后的考核结果上报中心主管领导批准。中心主管领导批准后，向结算中心发送支付函，对各经办银行发放奖励资金。对经办银行业务办理情况的考核内容 1.1.4.3项目管理项目信息的采集项目管理工作中重要的环节就是建立一个比较完备的项目库，实现项目的电子化、动态化管理。项目信息通过建立全中心统一的项目信息库进行管理。项目信息库中，每个项目对应唯一的项目编号，通过各综合业务子系统提交的项目名称等信息和项目信息库中项目信息的匹配，逐步更新、完善项目信息库。项目信息的来源主要包括以下五种：对于新建普通住宅项目，开发商在向建委申请预售许可证前，须先到中心进行项目备案，登记项目信息。由贷款管理处进行审查，将相关信息递交至评估机构，评估机构对项目整体进行评估，出具意见。贷款管理处审核通过后向建委相关部门开具可办理预售登记的证明，建委相关部门将其作为要件进行审核，审核通过后开发商即可取得预售资格。与中心、担保中心签署收押协议，约定责权明细及贷款合作事宜，约定产权收押至担保中心，与开发商统一签订的收押协议要存放在贷款管理处，形成带有编号的电子文档。项目开始预售后，贷款管理处工作人员更新项目信息库中的项目状态，方便借款人进行网上申请时，只需要选择项目名称，系统自动调取项目地址、开发商名称、小区名称、开发商住房公积金贷款收款账号等信息，不需要借款申请人手工录入，减少差错。对于需要前期审查的政策性住房项目，由售房单位提供相关资料，贷款管理处审查资料要件，征求有关单位意见后出具审查意见，在系统内登记项目信息，协调经办网点、业务承办银行做好受理工作。需要报经中心领导的特殊情况，经批示后办理审查手续。售房单位须提供住房公积金贷款收款账号，并协助中心进行必要的风险控制。对于代理机构集中办理的项目，需要其与开发商达成合作协议后，由项目所在地业务经办部门提出意见报贷款管理处批准后，与信用中心签订协议，贷款管理处工作人员进行新增项目申请，并核对是否与项目信息库中的项目重复，经新增项目审批后，在系统中通过新增项目添加功能，进行添加设置相关信息后，业务经办部门可按集中办理项目程序受理有关业务。受理具体业务时发现新项目信息，系统提示增加。经办网点受理具体业务时，系统应对每笔贷款业务中开发商或售房单位信息、购房地址信息与项目库内信息进行模糊比对，发现新的项目信息向贷款管理处推送有关信息。贷款管理处工作人员联系开发商，现场走访了解确定有关情况。将相关信息递交至评估机构，评估机构对项目整体进行评估，出具意见。贷款管理处根据评估机构意见联系开发商，与中心、担保中心签署收押协议，约定责权明细及贷款合作事宜，约定产权收押至担保中心，与开发商统一签订的收押协议要存放在贷款管理处，形成带有编号的电子文档。项目开始预售后，贷款管理处工作人员更新项目信息库中的项目状态，方便借款人进行网上申请时，只需要选择项目名称，系统自动调取项目地址、开发商名称、小区名称、开发商住房公积金贷款收款账号等信息，不需要借款申请人手工录入，减少差错。贷款管理处工作人员定期查询建委网站，查询新增销售项目，现场走访了解确定有关情况。将相关信息递交至评估机构，评估机构对项目整体进行评估，出具意见。若中心能与建委实现数据的互联互通，可在建委新增预售项目后，系统调取建委新增预售项目信息推送至贷款管理处工作人员。工作人员现场走访了解确定有关情况。将相关信息递交至评估机构，评估机构对项目整体进行评估，出具意见。贷款管理处根据评估机构意见联系开发商，与中心、担保中心签署收押协议，约定责权明细及贷款合作事宜，约定产权收押至担保中心，与开发商统一签订的收押协议要存放在贷款管理处，形成带有编号的电子文档。项目开始预售后，贷款管理处工作人员更新项目信息库中的项目状态，方便借款人进行网上申请时，只需要选择项目名称，系统自动调取项目地址、开发商名称、小区名称、开发商住房公积金贷款收款账号等信息，不需要借款申请人手工录入，减少差错。项目信息的更新项目信息的变更使用统一入口，需要对项目信息进行变更维护时，都调用该模块。项目信息的变更主要包括以下信息：（一）项目信息：与贷款综合业务系统关联的项目信息：项目经办网点、代理机构、项目分类、受理政策、承办银行、开发商收款账户户名、开户银行、账号、项目状态、项目封顶情况数据项。（二）权属信息：权属信息维护是指：对于结合某一具体贷款项目的销售、贷款受理情况对这一项目权属信息进行日常管理和维护，实现中心对项目权属情况的实时掌握。权属信息重点维护以下信息：项目产权落实情况，设定为四种状态：待办理产权，正办理产权，已收押产权，已落实抵押登记。每种状态笔数应与受理总笔数比对列出占比情况；权属信息变更情况，项目物业地址变更情况，如购房地址、楼号变更后的情况；警示信息的推送。在资产管理过程中，发现某一项目、某一开发商存在重大风险隐患，如项目质量出现严重问题，产权办理极不配合或出现严重问题，收款账户不符合政府相关部门要求，应将有关警示信息推送至贷款管理处项目管理员。贷款管理处项目管理员根据具体情况提出处理意见，如对某项目暂停审批、提高某一开发商新建项目新增的准入条件等等。项目信息的审核（1）新增项目贷款管理处项目管理员根据五类项目信息来源提出新增项目申请，拟定初步审核意见，上传项目相关材料作为附件，上报处长审批。处长反馈审批意见，同意的办理增加项目手续，将有关信息录入项目库，对项目经办网点、代理机构、受理政策、承办银行、开发商收款账户户名、开户银行、账号、项目封顶情况做出设定。处长反馈审批意见不同意的补充完善有关资料后再次上报。项目经办网点、代理机构、项目分类、受理政策、承办银行、开发商收款账户户名、开户银行、账号、项目封顶情况数据项目须与贷款综合业务系统关联。对于政策性住房项目，项目认定性质涉及受理政策标准条件等其它特殊情况的，处长出具审批意见后须报分管领导，必要时由贷款业务审查小组会决策通过后办理增加项目手续，将有关信息录入项目库，对项目经办网点、代理机构、受理政策、承办银行做出设定。项目经办网点、代理机构、项目分类、受理政策、承办银行、开发商收款账户户名、开户银行、账号、项目封顶情况数据项目须与贷款综合业务系统关联。（2）项目信息变更贷款管理处项目管理员根据项目信息变化情况提出项目信息变更申请，拟定初步审核意见，上传项目信息变化相关材料作为附件，上报处长审批。处长反馈审批意见，同意的办理项目信息修改手续，将有关信息进行变更。处长反馈审批意见不同意的补充完善有关资料后再次上报。项目经办网点、代理机构、项目分类、受理政策、承办银行、开发商收款账户户名、开户银行、账号数据、项目封顶情况须与贷款综合业务系统关联。对于部分已经完成销售的项目，特别是部分政策性住房项目，长时间不再发生贷款业务，为防范工作人员录入操作误选项目带来的政策执行风险，缓解项目库数据量过于庞大的压力，对这一项目数据进行锁定，不再允许点选、模糊查询、使用相关信息。这一操作也通过项目信息变更来完成。项目管理员在维护过程中对项目状态情况区分正常受理、暂停受理、终止受理三种情况进行设定。必要时维护项目经办网点信息可实现业务调剂的目的。项目信息的使用项目信息的使用主要包括项目信息查询权限的管理、项目信息查询。综合考虑业务便利性和信息安全性，中心对项目信息查询实行分级管理：允许中心业务处室和管理部人员根据业务或管理需要对项目信息进行查询统计；项目信息中包含的关键信息，为防范信息泄露风险，应对银行网点人员查询项目信息行为进行适当管控，原则上必须通过业务触发；对于业务触发的项目信息查询，可支持贷款申请人按项目名称模糊查询项目信息，但应充分考虑信息安全。项目管理流程图 1.1.4.4资产管理贷款资产管理流程图中心按照清晰、有序、完整、安全的原则委托担保中心实施贷款后期资产的管理。贷款管理处制定考核标准，由贷款中心根据资产管理工作进行情况进行不定期考核，并结合担保中心提交的资产管理报告出具验收考核报告，将验收考核报告递交至贷款管理处，贷款管理处依据资产委托管理合同和考核结果，报经中心领导批准后出具支付贷款资产委托管理费的意见。考核流程图：根据贷款管理处制定工作考核的定性和定量标准，贷款中心对担保中心资产管理相关工作的完成时间、质量和完整情况进行日常记录、监督与核实，并将定性和定量考核情况汇总。每年度考核期结束后对受托方资产管理情况进行综合评定，根据考核结果形成当年资产管理费支付方案并完成支付。 1.1.4.5统计分析统计分析系统工作流程通过与建委数据、银行数据、结算中心数据、中心贷款数据联通，建立统一的数据平台。业务操作人员可以通过系统查询业务相关的数据，并可通过统计分析系统生成相关报表。与建委数据联通后可，可以根据不同的房屋性质、经纪机构、建筑面积统计各区域的房屋成交情况。与银行数据联通后，可以掌握商业贷款笔数、金额，可实现数据对比，进行相关的数据分析。 1.1.4.6代理机构管理代理机构管理包含对代理机构的认证申请、认证审核、监督、考核、取消代理资质等方面的管理以及包括对其代理人员的认证、取消代理资质等方面的管理。贷款管理处具体负责对代理机构及代理人员所从事的住房公积金贷款代理业务进行监督管理。 1. 单位申请代理资质备案:单位须用证书（密钥）认证用户身份登录网上业务平台进行资质申请备案。 2. 贷款管理处直接审核网上申报的材料，对于符合条件的通过公文系统上报部门主管审批。 3.贷款管理处对代理机构进行，可暂停、恢复代理机构的代理资质，或者达到设定条件后，系统自动暂停其代理资质；贷款管理处可对代理人员进行代理业务权限设置； 4. 代理机构可通过代理人员维护功能，对本代理机构代理人员的人员清册及其信息进行维护，包括代理人员的增加、减少、以及修改代理人员的信息，以确保其准确。（其中代理人员信息的准确与否对于代理机构服务水平的评分有影响）。 5. 系统自动向被代理单位法人或负责人或单位指定人员、个人、管理部、贷款经办部门、借款申请人发送短信，以考察代理机构的服务。得到短信反馈后根据规则记录相应的分数，作为代理机构评分的一部分。 6. 管理部、被代理单位中的公积金缴存人、贷款经办部门、借款申请人可登陆业务系统对代理机构业务开展情况、服务情况进行评分、评级。 7. 对于代理机构以及被代理单位的统计，可以依据业务部门需要进行统计。查询统计代理机构的代理情况、代理人员情况、评分评级情况、错误率等。代理机构管理流程图 1.1.5 业务规则、特色总体要求系统应对各环节操作人员、操作时间、操作内容做出记录，形成日志备查； 1.1.6 涉及公式及算法无 1.1.7 功能一览　序号上级功能名称功能名称需求规格说明书文件名称 1. 经办银行考核指标设置无 2. 经办银行业务标注管理无 3. 经办银行考核意见单制作无 4. 经办银行奖励资金上报无 5. 经办银行银行考核结果确认无 6. 经办银行奖励资金重复调整上报无 7. 经办银行银行考核结果回复上报无 8. 经办银行奖励资金历史明细查询无 9. 日常管理业务查询功能无 10. 日常管理业务管理检查无 11. 日常管理业务检查表制作无 12. 日常管理经办人员信息查看无 13. 日常管理分支机构考核无 14. 日常管理日常管理统计无 15. 日常管理来访登记无 16. 日常管理参数设置无 17. 统计分析联机查询功能无 18. 统计分析报表查询无 19. 统计分析报表维护无 20. 项目管理新增项目申请无 21. 项目管理项目信息维护申请无 22. 项目管理项目信息修改无 23. 项目管理权属信息维护无 24. 项目管理警示信息推送功能无 25. 项目管理推送信息接收无 26. 项目管理项目查询功能无 27. 项目管理楼栋信息维护无 28. 资产管理合同上传无 29. 资产管理报告上传无 30. 资产管理考核指标设定无 31. 资产管理资产管理考核无 32. 资产管理报告查询无 33. 资产管理考核查询无 34. 资产管理资产管理查询统计无 35. 代理机构管理代理机构认证申请无 36. 代理机构管理代理机构认证审核无 37. 代理机构管理代理机构变更管理无 38. 代理机构管理代理人员变更管理无 39. 代理机构管理代理人审核无 40. 代理机构管理代理人员权限设置无 41. 代理机构管理代理机构退出申请无 42. 代理机构管理代理机构退出审核无 43. 代理机构管理代理机构年度认证无 44. 代理机构管理代理资质暂停恢复无 45. 代理机构管理短信反馈无 46. 代理机构管理评分评级无 47. 代理机构管理代理机构考核无 48. 代理机构管理其他参数配置无 49. 代理机构管理单位信息维护无 50. 代理机构管理代理机构考核无 51. 代理机构管理代理机构查询无 1.1.8 内部接口一览序号接口名称接口内容输入字段输出字段接口对象代理机构接口代理机构单位信息查询单位账号单位名称单位性质上级主管单位单位证件类型单位证件号码资金来源注册资金单位电子邮箱法人或负责人姓名法人或负责人证件类型法人或负责人证件号码是否具备法人资格单位注册地址单位办公地址营业范围单位成立时间单位登记时间单位第一次汇缴时间当前汇缴年月当前汇缴人数当前汇缴金额当前缴存比例综合业务系统代理机构接口代理机构短信反馈面签日期代理单位单位登记号代理单位名称被代理人姓名被代理人电话号码综合业务系统-个贷 1.1.9 外部接口一览序号接口名称接口内容输入字段输出字段接口对象 1. 资金支付应付奖励资金获取接口（批量）考核年考核季度银行编码银行名称支行编码支行名称应付奖励金额结算中心 2. 手续费信息获取银行手续费获取接口（批量）考核年考核季度年月银行编码银行名称支行编码支行名称 2%银行手续费结算中心 3. 销售情况查询项目销售情况与其他项目信息开始日期截止日期市场成交量新房开工量库存量网签价格地区建委 4. 项目信息推送项目基本信息推送项目编号项目名称开发企业项目坐落区县联系人1 联系人电话1 联系人2 联系人电话2 项目基本地址信息项目别名数据标记担保中心 5. 项目信息推送国有土地使用证信息推送项目编号土地使用证编号权证发证日期使用权类型土地使用人坐落地类（用途）取得价格使用权面积数据标记附件编号担保中心 6. 项目信息推送抵押权信息推送项目编号抵押权人抵押范围证件区分证件编号解除抵押范围解除抵押时间数据标记附件编号担保中心 7. 项目信息推送预售证信息推送项目编号预售证号发证日期坐落位置预售资金监管银行专用账户名称专用账户账号土地用途使用年限批准销售部位数据标记附件编号担保中心 8. 项目信息推送房屋所有权证信息推送项目编号房屋所有权证编号房屋所有权人登记日期使用权类型共有情况房屋坐落房屋性质规划用途附记数据标记附件编号担保中心 9. 项目信息推送其他证书（建设工程施工许可证）信息推送项目编号建设工程施工许可证编号监理单位数据标记附件编号担保中心 10. 项目信息推送楼栋信息推送项目编号楼栋编号预售许可证编号专用账户名称发证日期项目类型项目性质土地用途使用年限楼栋封顶情况是否出具封顶证明楼栋抵押状态销售楼号楼栋单元数地上楼层地下楼层总层数看房人看房时间批准销售套数批准销售面积住宅拟售价格备注信息数据标记附件编号担保中心 11. 项目信息推送房屋信息推送项目编号房屋编号项目名称项目坐落区县坐落位置销售楼号单元销售楼层门牌编号楼栋是否可抵押房屋是否可抵押备注信息数据标记附件编号担保中心 1.1.10 电子档案类别一览序号功能名称电子档案名称 1 无 1.2 业务功能 1.2.1 经办银行管理-参数设置 1.2.1.1 功能描述贷款管理处经办银行管理员视经办银行业务开展情况，可对各考核意见提供部门对经办银行的考核指标进行调整；需要对奖励资金扣减比例进行参数设置，目前考核季内银行每违反考核内容中约定事项一次，即扣减该行当季贷款实收利息3%中的0.1¬%；对于发生事故后银行未能应中心要求及时采取有效补救措施并重复违反考核内容中相同约定事项，考核意见提供部门再次提出相同考核意见的，按照考核期内该行贷款实收利息3%中的0.5¬%进行扣除。在考核期内如经办银行没有发生事故，奖励资金全额支付，结合实际工作需要，可对奖励资金扣减比例进行调整；对银行出错情况进行参数设定(银行扣划的正确性、银行返还材料的及时性、银行录入信息的正确性、银行填写相关合同单据的正确性)，可设置具体比例标准，结合实际业务办理情况，对于超出比例标准的，系统会自动记录出错情况。指标可自行添加、删除、修改。 1.2.1.2 业务描述 1.2.1.2.1 业务流程无 1.2.1.2.2 业务规则和处理要求可根据经办银行办理业务的情况，对经办银行的管理需求，在系统中做相应的调整。 1.2.1.3 业务办理前提无 1.2.1.4 业务凭证/表单无 1.2.1.5 输入输出序号名称输入/出要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显） 1 指标名称输入字符；30位；必填；其他无 2 指标条件输入字符；2位；必填；其他无 3 指标评定部门输入字符；2位；必填；其他无 1.2.1.6 档案要求材料名称原件/复印件采集步骤份数类型（纸质、电子（图片、OFFICE文档、pdf等））是否归档无 1.2.1.7 接口要求 1.2.1.7.1 内部接口接口名称描述接口提供模块无 1.2.1.7.2 外部接口接口名称描述接口提供模块无 1.2.1.8 交易渠道和介质柜面（办公系统PC端） 1.2.1.9 批量处理要求要素格式要求类型无 1.2.2 经办银行管理-业务标注 1.2.2.1 功能描述贷款经办部门银行考核员对经办银行业务办理进行日常考核标注，可以标注经办银行的出错情况，相关信息记录在统计分析系统。要求：业务标注、业务标注查询、业务标注统计需要放到同一个二级菜单（业务标注管理）下。 1.2.2.2 业务描述 1.2.2.2.1 业务流程贷款经办部门银行考核员核对业务信息并对相关条目进行标注，标注后上报至经办部门领导审批，审批通过后方可记录生效。 1.2.2.2.2 业务规则和处理要求贷款经办部门对银行是否按照中心相关规定、流程、标准办理贷款业务；银行制作、填写合同单据的正确性；银行交接贷款业务资料的及时性；银行办理放款前抵押登记工作的及时性和合规性；银行返还贷款档案的及时性、完整性；银行协助中心完成贷款发放过程中特殊情况的及时性，如国家金融调息；银行办理贷款变更等贷款后期业务的及时性、合规性和正确性；银行返还贷款变更业务档案资料的完整性、及时性、合规性。银行扣划时间、扣划对象、依据扣划规则，扣划的正确性和合规性等情况提出意见，在系统中标注考核意见。贷款经办部门工作人员在系统中对经办银行办理的业务情况进行考核标注，与经办银行贷款业务数据实现信息共享后可以将放款相关信息、个人贷款扣划的出错信息实时记录在系统中。在经办银行进行放款、个人贷款扣划业务过程中，统计分析系统会将相关情况记录在该笔贷款标注信息下。贷款经办部门银行考核员对经办银行业务日常考核标注需上报经贷款经办部门的领导确认后才可正式形成。支持对同一笔贷款进行多次标注。系统支持批量标注，点击“批量标记”按钮进入批量标注界面，支持导入批量文件，查询出导入文件内借款人名单列表，可以将不需要标记的条目删除,点击“修改状态”按钮进入标注信息设定界面。标注信息默认正常状态为选中状态,标注信息记入系统，在考核评价中可以银行或支行位单位查询统计该银行或该支行下标注信息的统计数据。在标记列表中显示审批状态，领导审批过程中与审批通过后的标记记录将无法进行修改。 1.2.2.3 业务办理前提无 1.2.2.4 业务凭证/表单无 1.2.2.5 输入输出序号名称输入/出要求（格式;类型;长度;必填;约束;反显）查询界面 1 银行名称输入字符；2位；其他无 2 支行名称输入字符；2位；其他无 3 借款申请人编号输入字符；12位；其他无 4 借款申请人身份证编号输入字符；20位；其他无 5 考核期输入字符；10位；其他无 6 签约金额输出金额；N16.3；其他无 7 申请贷款金额

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