软件开发文档：XX银行资产管理项目需求规格说明书V1.4.docx

资产集资产管理项目
需求规范说明书

文档状态
文档编号
BP_1ST_3.2_001
[ ] Draft
[√] Released
[ ] Modifying
编撰
韩丽莎XXX
编撰日期
2015-1-6
保密级别
高[√] 中[ ] 低[ ]
文档版本
0.4

包商XX银行股份有限公司
[2015年1月]
修订表
编号
版本
修订人
修订章节与内容
修订日期
1
V1.0
孟智勇XXX
整体需求
2015.1.15
2
V1.1
罗 娟XXX
整体需求
2015.4.13
3
V1.2
罗 娟XXX
整体需求
2015.4.15
4
V1.3
李仁厚XXX
整体需求
2015.4.17
5
V1.4
李仁厚XXX
整体需求
2015.4.21
审核记录
版本
审核人
审核意见
审核日期
V1.0
孟智勇XXX
同意修改
2015.1.15
V1.1
孟智勇XXX
同意修改
2015.4.13
V1.2
孟智勇XXX
同意修改
2015.4.15
V1.3
孟智勇XXX
同意修改
2015.4.17
V1.4
孟智勇XXX
同意修改
2015.4.21

目 录
目录 6
1. 项目介绍 13
1.1. 引言 13
1.2. 编写目的 13
1.3. 术语定义 13
1.4. 参照标准及参考资料 13
1.5. 适用范围 13
2. 需求概述 13
2.1. 需求目标 13
2.2. 业务流程图 14
2.2.1. 业务办理流程图 14
2.2.2. 账户划转流程图 15
2.2.3. 还款流程图 17
2.2.4. 资金归集流程图 19
2.2.5. 系统集成关系图 20
3. 功能性需求 20
3.1. 虚拟合同管理 20
3.1.1. 业务要求 21
3.1.2. 功能描述 21
3.1.3. 业务流程 22
3.1.4. 业务规则 22
3.1.5. 接口信息 23
3.2. 借据管理 26
3.2.1. 业务要求 26
3.2.2. 功能描述 26
3.2.3. 业务流程 27
3.2.4. 业务规则 27
3.2.5. 接口信息 28
3.3. 合同管理 31
3.3.1. 业务要求 31
3.3.2. 功能描述 32
3.3.3. 业务流程 33
3.3.4. 业务规则 35
3.3.5. 接口信息 35
3.4. 标识借据 38
3.4.1. 业务要求 38
3.4.2. 功能描述 38
3.4.3. 业务流程 39
3.4.4. 业务规则 39
3.4.5. 接口信息 40
3.5. 来帐关联合同 42
3.5.1. 业务要求 42
3.5.2. 功能描述 43
3.5.3. 业务流程 44
3.5.4. 业务规则 44
3.5.5. 接口信息 45
3.6. 同撤销 47
3.6.1. 业务要求 47
3.6.2. 功能描述 48
3.6.3. 业务流程 48
3.6.4. 业务规则 49
3.6.5. 接口信息 49
3.7. 订单下拨 52
3.6.6. 业务要求 53
3.6.7. 功能描述 53
3.6.8. 业务流程 54
3.6.9. 业务规则 54
3.6.10. 接口信息 55
3.7. 借据复核(还款) 56
3.7.1. 业务要求 56
3.7.2. 功能描述 57
3.7.3. 业务流程 58
3.7.4. 业务规则 60
3.7.5. 接口信息 60
3.8. 客户主动还款 61
3.8.1. 业务要求 61
3.8.2. 功能描述 62
3.8.3. 业务流程 63
3.8.4. 业务规则 63
3.8.5. 接口信息 64
3.9. 手工结清（利息减免） 66
3.9.1. 业务要求 66
3.9.2. 功能描述 66
3.9.3. 业务流程 67
3.9.4. 业务规则 69
3.9.5. 接口信息 69
3.10. 资金归集 71
3.10.1. 业务要求 71
3.10.2. 功能描述 71
3.10.3. 业务流程 72
3.10.4. 业务规则 72
3.10.5. 接口信息 72
3.11. 合同信息查询 74
3.11.1. 业务要求 74
3.6.1. 功能描述 74
3.6.2. 业务流程 75
3.6.3. 业务规则 75
3.6.4. 接口信息 76
3.13. 账户信息查询 78
3.13.1. 业务规则 78
3.13.2. 功能描述 78
3.13.3. 业务流程 79
3.13.4. 业务规则 79
3.13.5. 接口信息 79
3.14. 借据明细月报表 80
3.14.1. 业务要求 80
3.14.2. 功能描述 80
3.14.3. 业务规则 81
3.14.4. 接口信息 81
3.15. 还款明细报表 82
3.15.1. 业务要求 82
3.15.2. 功能描述 82
3.15.3. 业务规则 82
3.15.4. 接口信息 82
3.16. 人员管理-人员添加 83
3.16.1. 业务要求 83
3.16.2. 功能描述 83
3.16.3. 业务流程 84
3.16.4. 业务规则 84
3.16.5. 接口信息 85
3.17. 人员管理-人员修改 85
3.17.1. 业务要求 85
3.17.2. 功能描述 85
3.17.3. 业务流程 86
3.17.4. 业务规则 86
3.17.5. 接口信息 87
3.18. 人员管理-人员查询 87
3.18.1. 业务要求 87
3.18.2. 功能描述 87
3.18.3. 业务流程 88
3.18.4. 业务规则 88
3.18.5. 接口信息 88
3.19. 人员管理-人员删除 89
3.19.1. 业务要求 89
3.19.2. 功能描述 89
3.19.3. 业务流程 90
3.19.4. 业务规则 90
3.19.5. 接口信息 91
3.20. 角色管理-新增角色 91
3.20.1. 功能描述 91
3.20.2. 功能描述 91
3.20.3. 业务流程 92
3.20.4. 业务规则 92
3.20.5. 接口信息 92
3.21. 角色管理-修改角色 93
3.21.1. 业务要求 93
3.21.2. 功能描述 93
3.21.3. 业务流程 94
3.21.4. 业务规则 94
3.21.5. 接口信息 94
3.22. 角色管理-删除角色 95
3.22.1. 业务要求 95
3.22.2. 功能描述 95
3.22.3. 业务流程 96
3.22.4. 业务规则 96
3.22.5. 接口信息 96
3.23. 角色管理-角色权限管理 97
3.23.1. 业务要求 97
3.23.2. 功能描述 97
3.23.3. 业务流程 98
3.23.4. 业务规则 98
3.23.5. 接口信息 99
3.24. 机构信息导入 99
3.24.1. 业务要求 99
3.24.2. 功能描述 99
3.24.3. 业务规则 99
3.24.4. 接口信息 99
3.25. 日终批量利率调整 100
3.25.1. 业务要求 100
3.25.2. 功能描述 100
3.25.3. 业务流程 100
3.25.4. 业务规则 101
3.25.5. 接口信息 101
3.26. 日终批量还款 102
3.26.1. 业务要求 102
3.26.2. 功能描述 102
3.26.3. 业务流程 102
3.26.4. 业务规则 103
3.26.5. 接口信息 103
3.27. 切日 103
3.28. MDS送数 103
3.29. 与其他系统之间的关系 103
4. 非功能性需求 104
5.1. 精度 104
5.2. 时间特性要求 104
6. 接口定义 104
7. 安全保密要求 104
7.1. 密钥管理 104
7.2. 用户身份及权限认证 104
7.3. 交易安全性 104
7.4. 数据存储的安全性 104
7.5. 数据传输的安全性 104
7.6. 网络设备的安全性 105
7.7. 其它系统联网的安全性： 105
8. 运行环境要求 105
8.1. 设备 105
8.2. 支持软件 105
9. 其他需求 105
9.1. 获取来源 105

1. 引言
1.1. 编写目的
近年来，由于经济环境的影响，导致我行出现了不良资产，为快速处置不良资产，我行与资产公司进行接洽，利用资产公司进行快速处置不良资产。但对于处置后的不良资产，资产公司委托我行进行清收，所以我行必须将已转出的不良资产进行有效的管理起来，同时客户进行还款时需要计算应还本息、罚息及复息金额，而目前均采用的是手工计算、手工登记台账，在一定程度上存在数据计算的不准确性、漏登记台账的现象，加大了我行的操作风险和声誉风险的发生概率，所以特提出了申请。
保证资产移交开发的质量、需求的完整与可追溯性，通过此文档，以保证总行风险业务需求提出者与需求分析人员、开发人员、测试人员及其也相关干系人对需求达成共识。
1.2. 术语定义
资产转让：将我行的不良资产通过协议转让给资产公司或第三方的行为；
第三方交易对手：与我行存在买卖资产的交易公司；
1.3. 参照标准及参考资料
1) 《包商银行XX银行科技项目用户需求说明书》；
2) 《CML接口规范》；
1.4. 适用范围
全行涉及资产转让业务的操作人员，包括总行风险管理部、公司风险部、零售风险部、总行公司业务部、分行风险管理部、总行公司业务部客户经理、支行客户经理、公司分部客户经理、公司事业部分部客户经理。
2. 需求概述
2.1. 需求目标
我行从2012年实现转出资产的系统管理，在一定程度上保障了数据的准确性，减少了操作风险、声誉风险的发生概率。该系统的使用人员范围为全行涉及资产转让业务的分行客户经理、柜面及风险部人员。本系统将已转出的不良资产管理起来，同时客户进行还款时计算应还本息、罚息及复息金额，杜绝存在数据计算的不准确性、漏登记台账的现象。
2.2. 业务流程图
2.2.1. 业务办理流程图

2.2.2. 账户划转流程图

2.2.3. 还款流程图

2.2.4. 资金归集流程图

2.2.5. 系统集成关系图

3. 功能性需求
3.1. 虚拟合同管理
总行或者分行计划转让一批贷款，需要支行根据总行规划，按照不同条件选择借据，为了区分不同批次的借据，增加虚拟合同管理功能，一个虚拟合同即为标识一批借据。
3.1.1. 业务要求
1. 总行或者分行计划要转让一批不良贷款，需要支行人员根据总行或者分行下发的筛选条件进行借据的挑选，为了区分不同的挑选批次，总行将邮件通知支行根据虚拟合同编号（批次号）选择一批借据；
2. 为了方便总分行实时统计转让合同中借据的剩余本金金额，需要在虚拟合同中显示已归集本金总金额，并且支持按照各个分行进行归集的金额总和，支持总分行的归集金额查询；
3. 此功能需要实现虚拟合同的增、删、改、查操作；
4. 总行人员可以根据转让合同总金额进行分行金额分配，分配的分行可进行增、删、改、查操作；
5. 此功能需要实现查看虚拟合同下挂的借据明细查询，并支持借据列表的EXCEL导出功能；
6. 总分行人员可以对虚拟合同下的借据进行删除操作；
7. 需要同步最新未进行“取消强制扣划”的借据信息，并获取每笔借据最新试算信息；
3.1.2. 功能描述
1. 虚拟合同录入页面，提供【虚拟合同号】、【备注】两个输入的查询条件，以及查询按钮；
2. 查询信息以列表展示，列表上方有【新增】、【修改】、【删除】、【借据明细】、【分配明细】、【同步借据】功能按钮，可针对具体某一虚拟合同编号进行增、删、改、查虚拟合同信息、查看已选择的借据信息、查看分配明细操作；
3. 通过【借据明细】按钮可以查看及删除已关联虚拟合同的借据；
4. 通过【分配明细】按钮可以查看分配分行的归集信息；
5. 通过【同步借据】按钮可以从CML获取最新的借据信息；
3.1.3. 业务流程

3.1.4. 业务规则
1. 生效合同的虚拟合同编号必须唯一；
2. 该功能只有总行、分行的操作人员使用；
3. 虚拟合同金额进行分行金额分配时，各分行分配金额不能大于合同总金额；
4. 删除虚拟合同功能需要删除虚拟合同及已选择的借据；
5. 当虚拟合同转为正式合同时，虚拟合同不允许删除；（注：合同撤消，实现合同不能被使用）
3.1.5. 接口信息
虚拟合同管理：
1. 输入项
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
虚拟合同号
文本输入框
varchar
输入项
无

2
备注
文本输入框
varchar
输入项
无

3
查询
按钮
--
--
--

4
新增
按钮
--
--
--

5
修改
按钮
--
--
--

6
删除
按钮
--
--
--

7
借据明细
按钮
--
--
--

8
分配明细
按钮
--
--
--

9
同步借据
按钮
--
--
--

2. 输出项
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
虚拟合同号
回显
varchar
回显

2
合同所属机构
回显
varchar
回显

3
归集金额
回显
varchar
回显

4
合同状态
回显
varchar
回显

5
备注
回显
varchar
回显

新增、修改页面
1. 输入项：
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
虚拟合同号
文本输入框
varchar
输入项
无
修改页面，不可修改。删除后的虚拟合同号不能被新增。
2
合同所属机构
回显
varchar
输入项
当前登陆机构

3
虚拟合同金额
文本输入框
varchar
输入项

4
录入日期
回显
date
输入项
当前营业日期

5
备注
文本输入框
varchar
输入项
无

6
确定
按钮
decimal
不可编辑

7
取消
按钮
--
--
--

8
同步状态
回显
Varchar
不可编辑
--

币种列表
序号
数据项名称
数据类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
转换前币种
下拉框
varchar
输入项

2
汇率
文本框
decimal
输入项

修改虚拟合同时需要显示可分配金额
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
可分配金额
文本框
varchar
输入项
无

修改虚拟合同时需要显示以下分配列表(具有总行操作权限的人分配机构即为分行，具有分行操作权限的人分配机构即为支行)
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
分配机构
选择框
varchar
输入项
无

2
分配金额
文本框
varchar
输入项
无

3
分配币种
下拉框
varchar
输入项
人民币

虚拟合同分配明细页面
a)、合同信息(当前登陆人员允许查看本级及下级的合同信息)
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
虚拟合同号
回显
varchar
回显

2
备注
回显
varchar
回显

3
合同状态
回显
varchar
回显

4
合同所属机构
回显
varchar
回显

5
归集金额
回显
varchar
回显

#,###.##
b)、分配信息(当前登陆人员允许查看本级及下级的合同信息)
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
分配机构
回显
varchar
输出项
无

2
分配金额
回显
decimal
输出项
无

3
分配币种
回显
varchar
输出项
人民币

4
归集金额
回显
decimal
输出项
0
#,###,##
c)、选中分配信息中的一条记录，允许查看本级及下级的借据明细信息，并支持excel导出
借据列表(列表中的金额即为借据录入当天的时点数据)
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
虚拟合同号
回显
varchar
不可编辑
无

2
借据号
回显
varchar
不可编辑
无

3
贷款品种
回显
varchar
不可编辑
无

4
借款人客户号
回显
varchar
不可编辑
无

5
借款人名称
回显
varchar
不可编辑
无

6
起始日
回显
date
不可编辑
无

7
到期日
回显
date
不可编辑
无

8
币种
回显
varchar
不可编辑
人民币

9
借据金额
回显
decimal
不可编辑
0
#,###,##
10
剩余本金
回显
decimal
不可编辑
0
#,###,##
11
剩余利息
回显
decimal
不可编辑
0
#,###,##
12
强制扣划标志
回显
Varchar
不可编辑
否

13
删除借据
按钮
--
--
--
删除借据操作
14
导出excel
按钮
--
--
--
导出所有数据

3.2. 借据管理
支行根据总分行邮件通知的要求筛选借据，并根据邮件要求关联对应的虚拟合同编号，并且可以修改虚拟合同编号。
3.2.1. 业务要求
1. 每笔借据必须指定虚拟合同编号，并且允许修改；
2. 录入的借据信息及每笔借据最新的试算信息需要保存至系统中；
3. 以列表形式展现的借据要能通过交易触发实时更新；
4. 对于未进行“取消强制扣划”的借据需要提供删除功能；

3.2.2. 功能描述
1. 借据管理页面，提供【借据号】、【借款人名称】、【起始日期】、【终止日期】、【借据状态】、【虚拟合同编号】六个输入的查询条件，以及查询按钮；
2. 查询信息以列表展示，列表上方有【新增】、【修改】、【删除】、【查看】、【试算】功能按钮，可针对具体某一借据进行增、删、改、查及试算功能信息操作；
3. 通过【试算】按钮可以试算日后的利息，并且通过保存按钮保存最新的试算信息；
3.2.3. 业务流程

3.2.4. 业务规则
1. 通过输入查询条件，系统中自动匹配最新借据信息；
2. 该功能为总、分、支行人员进行操作；
3. 新增的借据信息状态必须为未结清状态；
4. 每一笔借据当且仅当选择一个虚拟合同编号；
5. 对于已保存借据信息的数据允许进行试算；
6. 对于已保存试算的利息及日期显示在查询的列表中，否则为空。
7. 同步借据是以借据为粒度。
8. 如果选择的借据为外币贷款，并且虚拟合同管理中无对应的汇率信息，则系统报错，不允许添加该笔借据
3.2.5. 接口信息
1、输入项：
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
借据号
文本框
varchar
输入项

2
借款人名称
文本框
varchar
输入项

3
借据起期
文本框
date
输入项

4
借据止期
文本框
date
输入项

5
借据状态
下拉框
varchar
输入项

6
虚拟合同号
文本框
varchar
输入项

7
查询
按钮
--
--

8
重置
按钮
--
--

9
同步
按钮
--
--

同步最新的借据信息
10
新增
按钮
--
--

11
修改
按钮
--
--

12
删除
按钮
--
--

13
查看
按钮
--
--

2、 输出项：
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
虚拟合同编号
回显
varchar
不可编辑

2
借据号
回显
varchar
不可编辑

3
产品分类
回显
varchar
不可编辑

4
借款人客户号
回显
varchar
不可编辑

5
借款人名称
回显
varchar
不可编辑

6
借据金额
回显
varchar
不可编辑

7
币种
回显
varchar
不可编辑

8
借据起期
回显
date
不可编辑

9
借据止期
回显
date
不可编辑

10
剩余本金
回显
decimal
不可编辑

11
试算日期
回显
Date
不可编辑

11
试算剩余利息
回显
decimal
不可编辑

12
借据状态
回显
varchar
不可编辑

最新的状态
新增页面。点击【新增】进入借据新增页面；输入借据号，进入借据详细页面。可选择虚拟合同号。
修改页面。选中一条借据，点击【修改】进入借据详细信息，并可修改虚拟合同号。
查看页面，选中一条借据，点击【查看】进入借据详细页面。
以下为借据详细页面字段。
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
借据号
回显
varchar
输出项

2
借据状态
回显
varchar
输出项

3
借款人客户号
回显
varchar
输出项

4
借款人名称
回显
varchar
输出项

5
虚拟合同号
文本框/回显
varchar
输出项

6
担保方式
回显
varchar
输出项

7
借据起期
回显
date
输出项

8
产品名称
回显
varchar
输出项

9
币种
回显
varchar
输出项

10
期限
回显
decimal
输出项

11
贷款用途
回显
varchar
输出项

12
入账机构
回显
varchar
输出项

13
借据止期
回显
date
输出项

14
产品分类
回显
varchar
输出项

15
利率浮动比例
回显
decimal
输出项

16
执行年利率
回显
decimal
输出项

17
罚息比例
回显
decimal
输出项

18
借据金额
回显
decimal
输出项

19
借据余额
回显
decimal
输出项

20
还款账号
回显
varchar
输出项

以下为试算信息
22
应收利息
回显
decimal
输出项
0
最后一次试算数据
23
本金罚息
回显
decimal
输出项
0
最后一次试算数据
24
利息罚息
回显
decimal
输出项
0
最后一次试算数据
25
试算日期
日期选择框
date
输入项

最后一次试算数据
26
试算按钮
按钮
--
--

27
保存
按钮
--
--

保存借据及试算信息
28
同步
按钮
--
--

同步最新的借据状态
还款计划列表
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
放款机构
回显
varchar
输出项

2
财务机构
回显
varchar
输出项

3
货币
回显
varchar
输出项

4
合同编号
回显
varchar
输出项

5
本期期数
回显
decimal
输出项

#
6
本金
回显
decimal
输出项

#,###,##
7
利息
回显
decimal
输出项

#,###,##
8
罚息
回显
decimal
输出项

#,###,##
9
复利
回显
decimal
输出项

#,###,##
10
上次结息日
回显
date
输出项

11
本期状态
回显
varchar
输出项

3.3. 合同管理
将线下签定合同信息正确的录入到系统中，在没有使用受让方划转还款之前允许修改合同信息。
3.3.1. 业务要求
1. 已经与受让方签订转让协议，且有一份纸质信贷资产转让合同；
2. 根据虚拟合同编号补全合同信息，并且自动关联借据信息；
3. 合同中需要指定是否转让利息（利息包括利息、罚息、复利）；
4. 合同中需要规定是先还本行利息还是先还转让方的利息；
5. 录入合同时，需要指定此合同下所有借据的还款顺序；
6. 签订合同时若规定交易对手只付贷款本金，但银行本息一起转让，若客户进行还款时，还款的利息需要还给交易对手，CML贷款的欠息继续挂账，行内需要走线下审批流程，对CML的欠息进行减免，通过操作资产管理系统的手工结清功能，完成我行的利息减免，CML才能做账户结清，同时信贷做抵质押品、额度等的释放；
7. 业务应严格执行中国人民银行贷款利率政策。即执行转让日至信贷资产到期日期间同档次贷款利率标准，利率可以浮动，但不得超过规定的上下浮动范围。
8. 对于有押品、额度及保证金的信贷转让合同，押品、额度及保证金在原有信贷系统中管理，该系统不做处理；
3.3.2. 功能描述
1. 合同管理页面，提供【虚拟合同号】、【合同号】、【转让日】、【转让方名称】、【受让方名称】、【合同状态】六个输入的查询条件，以及查询按钮；
2. 查询信息以列表展示，列表上方有【修改】、【查看】功能按钮，可针对具体某一合同进行改、查操作；
3. 合同修改页面上，借据列表上方有【增加借据】、【删除借据】功能按钮，可实现增加或删除借据与合同的关联关系；
3.3.3. 业务流程

3.3.4. 业务规则
1. 该功能只允许总行或分行的人员操作，并且分行只能操作属于自己分行的合同，总行可以操作所有的合同信息；
2. 修改合同时，如果选择终止原合同，则不允许重复进行终止操作；
3. 也可对列表中合同下借据信息进行删除，勾选一条或几条，点击删除按钮，执行删除；
4. 对于未到期的转让资产，借据到期日沿用原来日期，不需修改；
5. 系统支持显示修改变更历史，包括操作员和变更细节；
6. 合同号需要唯一，不允许重复；
7. 合同只有撤销，没有删除功能。只能删除合同与借据的关联关系。
8. 虚拟合同中的借据，且取消强制扣划后，才能在对应合同管理中的借据列表中显示；
9. 关联虚拟合同且被取消强制扣划的借据，在对应合同管理的解决列表中，点击[删除借据]，系统删除借据与合同之间的关联关系且自动恢复借据的强制扣划。
10. 在合同管理列表中点击[删除借据]被删除的借据，若想重新添加到合同中，必先在借据管理中取消借据的强制扣划，再在合同管理列表中点击[添加借据]。

3.3.5. 接口信息
1. 输入项：
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
虚拟合同号
输入项
varchar
文本框

2
合同号
输入项
varchar
文本框

3
转让日
输入项
date
日期

4
转让方名称
输入项
varchar
文本框

5
受让方名称
输入项
varchar
文本框

6
合同状态
输入项
varchar
下拉框

7
查询
按钮
--
--

8
修改
按钮
--
--

9
查看
按钮
--
--

同修改页面，所有字段不允许编辑
2．输出项：
序号
数据项名称
数据类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
转让合同号
回显
varchar
输出项

2
转出行名称
回显
varchar
输出项

3
受让方名称
回显
varchar
输出项

4
合同金额
回显
decimal
输出项

5
已还本金
回显
decimal
输出项

6
已还利息
回显
decimal
输出项

7
合同状态
回显
varchar
输出项

8
还款顺序
回显
varchar
输出项

9
转让日
回显
date
输出项

10
虚拟合同号
回显
varchar
输出项

修改、查看页面
1、输入项：
序号
数据项名称
数据类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
转让合同号
文本框
varchar
输出项

2
转出行名称
文本框
varchar
输出项

3
受让方名称
文本框
varchar
输出项

4
合同金额
文本框
decimal
输出项

允许编辑，默认为虚拟合同金额
#,###,##
5
已还本金
文本框
decimal
输出项

不允许编辑
#,###,##
6
已还利息
文本框
decimal
输出项

不允许编辑
#,###,##
7
合同状态
下拉框
varchar
输出项

不允许编辑
8
转让日
文本框
date
输出项

9
虚拟合同号
回显
varchar
输出项

10
是否终止
下拉框
varhcar
输出项

11
原合同号
回显
varhcar
输出项

不可编辑
12
转让时欠息归属
下拉框
varhcar
输出项

转让方，受让方
该字段用于客户主动还款时，归还的利息归哪让所有。不管欠息归哪方所有，客户的还款凭证中需要体现这部分利息已还款
13
受让方是否付息
下拉框
varhcar
输出项

是，否
14
还款优先级
下拉框
varhcar
输出项

转让方，受让方
15
借据还款顺序
下拉框
varchar
输出项

四个下拉框，本金、利息、罚息、复利
16
是否需要委托我行管理
下拉框
varchar
输出项

是，否
17
添加借据
按钮
--
--

仅能选择已经强制扣划的借据，选择后的借据自动与虚拟合同关联
18
删除借据
按钮
--
--

借据删除后，借据与合同无关联，但是与虚拟合同还有关联关系
19
导出excel
按钮
--
--

币种列表
序号
数据项名称
数据类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
转换前币种
回显
varchar
输出项

2
汇率
回显
varchar
输出项

借据列表
序号
数据项名称
数据类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
虚拟合同编号
回显
varchar
输出项

2
借据号
回显
varchar
输出项

3
产品分类
回显
varchar
输出项

4
借款人客户号
回显
varchar
输出项

5
借款人名称
回显
varchar
输出项

6
借据金额
回显
decimal
输出项

7
币种
回显
varchar
输出项

8
借据起期
回显
date
输出项

9
借据止期
回显
date
输出项

10
剩余本金
回显
decimal
输出项

11
借据状态

回显
varchar
输出项

对应“结清”“未结清”状态

添加借据页面同标识借据页面
3.4. 标识借据
总分行人员最终确定合同项下的所有借据后，通知支行人员取消日终的自动扣款功能，以免造成借据金额的变动，影响转让合同的签订。
3.4.1. 业务要求
1. 总分行人员通知支行挑选的借据初步确定后，需要支行人员对借据逐笔进行“取消强制扣划标识”操作，以免在日终扣款时自动还款，造成借据金额的变化；
2. 在合同签订前，若选定的借据中发生客户主动还款或者其他异常情况，造成选定批次中的借据发生变化，若已打上标识的借据决定不用，则需要恢复强制扣划功能；
3.4.2. 功能描述
1. 标识借据页面首先实现的是查询功能，即查询页面，提供【借据号】、【借款人名称】、【起始日期】、【终止日期】、【强制扣划标志】和【虚拟合同号】的查询条件，以及查询按钮；
2. 查询信息以列表展示，列表上方有【标识借据】功能按钮，可针对选中的具体某一笔借据编号进行取消强制扣划和恢复强制扣划操作；
3.4.3. 业务流程

3.4.4. 业务规则
1. 只有未结清状态的借据才可以做取消和恢复强制扣划的操作；
2. 恢复强制扣划必须针对已经取消强制扣划的借据，未进行过取消强制扣划的借据不允许做恢复操作；
3. 根据条件查询的借据均为已经录入到本系统的数据；
3.4.5. 接口信息
标识借据查询页面：
1. 输入项
序号
数据项名称
数据项类型
数据类型
属性
默认值
备 注
1
借据号
文本框
varchar
输入项

2
借款人名称
文本框
varchar
输入项

3
起始日期
文本框
date
输入项

4
终止日期
文本框
date
输入项

5
是否取消强制扣划
下拉框
varchar
输入项
否

6
虚拟合同号
文本框
varchar
输入项

回显当前支行的虚拟合同号
7
查询
按钮
--
--

8