软件开发文档：新一代国际结算系统需求规格说明书V1.0.docx

文思海辉
XX东莞银行新一代国际结算系统
需求规格说明书
参数管理
V 1.0.2

作者：XX龚勇
20142018年8月18日

文档修订记录 | Outstanding Issues
版本编号
变化状态
简要说明
修订日期
变更人
批准日期
批准人
V1.0.0
A
文档创建
20142018-08-18
XX龚勇

V1.0.1
M
客户信息维护修改
20142018-9-23
XX游魁良

V1.0.2
M
同业账号维护
客户优惠汇率
20142018-10-20
XX游魁良

说明：
版本编号栏中填入版本编号或者更改记录编号。
变化状态分为三种状态：A——增加；M——修改；D——删除。
在简要说明栏中填写变更的内容和变更的范围。
表中所有日期格式为：YYYY-MM-DD。
版本号
修改说明
V1.0.1
客户信息维护：增加客户外管局信息和三来一补信息
V1.0.2
1.同业账号维护：增加状态和国别栏位
2.客户优惠汇率：优惠类型拆分为结汇优惠类型和售汇优惠类型
目 录
引言 5
1.1 定义 5
1.2 文档范围 5
1.3 参考资料 5
1.4 功能列表 5
2 参数管理 8
2.1 公共控制说明 8
2.2 公共查询条件说明 9
2.3 机构管理 10
2.3.1 机构管理 10
2.3.2 机构业务规则 14
2.3.3 机构账号信息映射 18
2.3.4 区域管理 21
2.3.5 手续费费率管理 23
2.3.6 邮电费管理 27
2.3.7 汇率管理 30
2.3.8 机构账号维护 33
2.4 交易产品管理 37
2.4.1 交易产品类型管理 37
2.4.2 业务参考号 39
2.4.3 交易手续费管理 42
2.4.4 交易打印管理 44
2.4.5 交易到期提示管理 47
2.4.6 交易短信管理 50
2.4.7 交易条款管理 52
2.5 用户管理 55
2.5.1 用户管理 55
2.5.2 角色管理 59
2.5.3 角色权限管理 62
2.5.4 用户角色权限管理 63
2.6 公共管理 66
2.6.1 外管折算率 66
2.6.2 节假日管理 68
2.6.3 国家管理 71
2.6.4 账务类型管理 74
2.6.5 币种管理 77
2.6.6 国际化数据类型维护 80
2.6.7 国际化数据维护 82
2.6.8 多级审批 84
2.7 银行管理 86
2.7.1 银行信息维护 87
2.7.2 大额支付行号管理 90
2.7.3 代理行密押关系 92
2.7.4 同业账号维护 95
2.7.5 远期结售汇合作银行参数管理 98
2.7.6 交易对手账户行参数管理 101
2.7.7 可解付期限设置 104
2.8 客户管理 106
2.8.1 客户信息维护 106
2.8.2 国外客户维护 114
2.8.3 客户经理维护 117
2.8.4 客户与客户经理关系维护 119
2.8.5 客户汇率优惠 122
2.8.6 客户手续费优惠 125
2.8.7 客户账号维护 129
2.9 系统管理 133
2.9.1 日终处理配置 133
2.9.2 机器人处理配置 136
2.10 申报平台管理 138
2.10.1 金融机构代码表 138
2.10.2 交易编码表 141
2.10.3 行业属性代码表 143
2.10.4 经济类型代码表 145
2.10.5 开户主体类型 147
2.10.6 结汇用途代码表 149
2.10.7 账户性质 151
2.11 清算参数管理 153
2.11.1 清算时间设置 153
2.11.2 头寸预报控制设置 155
2.11.3 往报清算控制设置 157

引言
1.1 定义
【对名词、术语进行定义】
1.2 文档范围
【对产品覆盖进行描述】
1.3 参考资料
序号
名称
文件编号
发表日期
出版单位

1.4 功能列表
模块名称
交易名称
备注
机构管理
机构管理

机构业务规则

机构账号信息映射

区域管理

手续费率管理

邮电费管理

汇率管理

机构账号维护

交易产品管理
交易产品类型管理

业务参考号

交易手续费管理

交易打印管理

交易到期提示管理

交易短信管理

交易条款管理

用户管理
用户管理

角色管理

角色权限管理

用户角色权限管理

公共管理
外管折算率

节假日管理

国家管理

账务类型管理

币种管理

国际化数据类型维护

国际化数据维护

多级审批

银行管理
银行信息维护

大额支付行号管理

代理行密押关系

同业账号维护

远期结售汇合作银行参数管理

交易对手账户行参数管理

可解付期限设置

客户管理
客户信息维护

国外客户维护

客户经理维护

客户与客户经理关系维护

客户汇率优惠

客户手续费优惠

客户账号维护

系统管理
日终处理配置

机器人处理配置

申报平台管理
金融机构代码表

交易编码表

行业属性代码表

经济类型代码表

开户主体类型

结汇用途代码表

账户性质

清算参数管理
清算时间设置

头寸预报控制设置

往报清算控制设置

2 参数管理
2.1 公共控制说明
1： 参数维护时是否允许操作不同的权限机构作参数配置。
为适应不同银行对查询和参数维护的不同需求，比如有些银行希望能查询出所有有权限处理的机构的用户参数数据，但只能对当前执行机构的用户数据进行修改，而有些银行则希望只要是能查询出来的用户参数都能修改。这样的话就需要参数公共管理程序提供一个配置选项，当该选项配置为允许不同机构操作时，即使查询出来的记录的机构参数与当前执行机构不一致至也可以进行修改，新增时用户机构也可以选择不同于当前执行机构的机构，反之则只能查看，不能做修改，删除之类的动作,新增时用户机构只能默认为当前执行机构，并且不能更改。
注意：参数配置选项只影响参数维护的操作，而不影响查询。

2: 字段类型说明
V(n) 表示字符型，其中N表示字符长度
N(n,m) 表示数字类型,其中n表示总长度,m 表示保留小数位数
D 表示日期型，日期格式统一为’YYYY-MM-DD’
T 表示日期时间，格式为‘YYYY-MM-DD HH:MM:SS’

常用字段定义标准：
序号
业务字段类型描述
定义长度
1
名称
V(100)
2
地址
V(100)
3
名称地址
V(200)
4
账号
V(34)
5
核心客户号
V(32)
6
国结产生的业务编号
V(16)
7
外围系统编曲号或合同号
V(32)
8
是与否等简单下拉列表值
V(3)
9
币种,国家号码
V(3)
10
手机，电话号，传真号
V(40)
11
国结系统产生的内部编号（如银行编号， 客户编号等）
V(10)
12
金额
N(18,2)
13
汇率,利率
N(18,8)
14
所有不带时分秒的日期
D
15
带时分秒的日期
T

3: 字段M/O/P 说明
M 表示必填项
O 表示选输项，即可以输入也可以不输入，如果有输入的话应该遵循字段录入规则
P 表示保护项
MO 表示是否必需根据条件变化，当某个条件为真时必需，反之则不是必输
2.2 公共查询条件说明
1：机构名称中的列表选项包含 ‘当前柜员对该交易有权限操作的机构列表’ 和 ‘ALL选项’。
比如某柜员对A和B两个机构都有用户管理交易的权限，操作时选 ’B’ 机构进入交易界面，那这个用于查询的机构名称选项的下拉列表中应包含以下内容 [‘A’,’B’,’ALL’] 等，并且默认为当前操作机构为 ’B ’ 。 当选择ALL查询时，查询出结果包含A和B两个机构的数据，反之只能查出A或B机构的数据。
2.3 机构管理
2.3.1 机构管理
2.3.1.1 功能说明
1: 对银行与国际业务相关的机构进行建档，生成机构编号。
2: 总行国际业务部机构可通过系统建立。
3: 此处建立机构参数是系统正常运转的必需前提，建立的机构参数将用于后续的权限，账户等一系列的参数中使用，在业务中涉及业务经办，归属，客户的检索使用等。
2.3.1.2 界面布局与菜单按钮
查询界面

维护界面

2.3.1.3 输入描述
序号
本地名称
英文名称
类型
M/O/P
数据来源
描述
1.
机构编号
Institution code
V(10)
P
系统生成
唯一性校验。设置为核心机构代码。
2.
前置机构号核心机构代码
Core institution
V(32)
M
录入
唯一性校验，接口驱动查询，增加4位长度校验
3.
是否国结管理机构

V(3)
M
选择
选择项（是，否）。默认否。
4.
是否国结虚拟机构

V(3)
M
选择
选择项（是，否）。默认否。
5.
是否有汇率发布权限

V(3)
M
选择
选择项（是，否）。默认否。
6.
机构名称
Institution name
V(200)
M
录入
根据输入核心机构代码从核心自动带出。
7.
机构地址
Institution address
V(200)
M
录入
根据输入核心机构代码从核心自动带出。
8.
英文名称
Name in English
V(200)
MO
录入
根据输入核心机构代码从核心自动带出。外汇经营权限为“是”时必填。
9.
英文地址
Addressin English
V(200)
MO
录入
根据输入核心机构代码从核心自动带出。外汇经营权限为“是”时必填。
10.
机构级别
The institution rank
V(3)
M
选择
总行，分行，支行，网点 (一个系统中只能存在一个总行)
11.
上级机构
Superior institution
V(10)
O
选择
当是总行时可为空，列表值需要做控制。见控制说明-1
12.
SWIFTCODE
Institution swift
V(11)
MO
录入
用于面函输出,发报等。默认“DGCBCN22”。
13.
外汇经营权限
Business operation institution or not
V(3)
M
选择
选择项（是、否）
默认为是。
是否能开办外币或本币业务
14.
对公对私标识

V(3)
M
选择
选择项（全部、对公、对私）
默认为全部。
该字段用于清算自动分报时，如果该机构不能处理对公或对私业务，要将报文分到上级机构。外汇经营权限为否时，对公对私标识置灰清空。
15.
联系人
Institution contacts
V(40)
M
录入
用于面函输出
16.
联系电话
telephone
V(40)
M
录入
用于面函输出
17.
传真
Fax
V(40)
M
录入
用于面函输出
18.
金融机构标识码

V(16)
MO
录入
用于外管申报等，此号码需做唯一性校验和12位数字校验。外汇经营权限为“是”时必填。
19.
业务编号识别序号

V(4)
MO
录入
默认为核心机构代码。如果填写了则需要统一四位长度
20.
状态

V(1)
M
录入
0 正常
1 撤销待清算
2 撤销
3 撤并待清算
4 撤并

2.3.1.4 控制
1: 上级机构选项的下拉列表值需要做控制。
如果当前维护的机构级别是总行时，其上级机构可为空或一固定值。
当前机构的下拉列表值只应包括当前机构的所有上级机构和当前机构，以及当前机构的所有下级机构的组合。（不能出现A分行维护的一个机构，其上级机构设置成与A分行同级的B分行的情况）。
2：系统中需要控制只能存在一个总行，核心机构代码要作唯一校验,机构号要作唯一校验。
3： 能支持批量新增，删除和修改。
4： 金融机构标识码用于申报，只有当机构具有外汇经营权限时才需要必输,该字段有值时需要做唯一性校验。（没有自己的金融标志码时，不能经办外汇业务，只能通过上级有金融标识码的机构代办。）
5: SWIFTCODE当机构具有外汇经营权限时必输，并且需要校验该代码的正确性，包括该CODE是否存在，是否有效等等。
2.3.1.5 查询条件
按 ’机构名称’ 条件模糊查询，查询的机构范围应只包括当前机构及所有下属机构。

查询列表字段主要包括：
机构编号
是否国结管理机构
前置机构号
机构名称（按当前语言环境显示名称）
核心机构代码机构地址
英文名称
英文地址
是否国结虚拟机构
是否有汇率发布权限机构
机构级别（按当前语言环境显示名称）
上级机构（按当前语言环境显示名称）
机构级别（按当前语言环境显示名称）
外汇经营权限
对公对私标识
代理执行机构
SWIFTCODE
联系人
联系电话
传真
金融机构标识码
业务编号识别序号
机构状态
2.3.1.6 输出描述
1： 提供导出按钮，能按查询条件(查询的机构有范围限制)导出符合条件的所有记录,导出内容的列应该是数据库单表的所有字段，导出后业务人员可以手工修改。
2.3.1.7 其它
1: 核心机构代码是指当前维护的机构在核心系统中存在的唯一序号，在国结系统中需要作唯一校验处理，与国结产生的机构号一一对应。当有外部接口时，可通过接口方式驱动，一方面检查该代码是否存在，另一方面也可以从核心查询出该代码的一些信息反显到相关栏位。
2:机构编号跟核心机构代码保持一致。虚拟机构时，将不检验核心机构代码是否在核心存在。根据行内通用的业务规则，对虚拟机构的机构编号和核心机构代码进行设值。
3：机构总体框架

2.3.2 机构业务规则
2.3.2.1 功能说明
维护和管理业务处理机构的账号，费用，汇率，代理行，额度等重要参数的获取以及规则的设置。比如某业务处理机构的汇率发生机构维护成了总行，则发生结售汇业务时，汇率就会从总行这个机构中设定的汇率来提取，又比如申报机构维护成了不同于自身的一个机构，则产生申报号码是由申报维护机构的规则来生成的。
2.3.2.2 界面布局与菜单按钮
查询界面

维护界面

2.3.2.3 输入描述
序号
本地名称
英文名称
类型
M/O/P
数据来源
描述
1.
业务机构名称

V(10)
M
选择项
当前柜员有权限处理的机构列表
2.
代理执行机构

V(10)
M
选择项
所有机构管理表中有外汇经营权限机构。
该字段用于当业务机构无法处理对公或对私业务，清算系统自动将报文分配给指定的执行机构。
3.
业务编号机构

V(10)
PM
选择项
所有机构管理表中设定了业务编号识别序号的机构。默认为总行。业务机构名称
4.
汇率发生机构

V(10)
PM
选择项
所有机构管理表中有汇率发生权限的机构。默认为总行
机构管理的是否有汇率发布权限为有的机构显示在下拉列表中。
5.
申报发生机构

V(10)
MP
选择项
默认为执行机构业务机构名称。
6.
发报机构

V(10)
MP
选择项
默认为总行
7.
代理行机构

V(10)
MP
选择项
默认为总行
8.
账户行机构

V(10)
MP
选择项
默认为总行
9.
交易费用机构

V(10)
MP
选择项
默认为总行
10.
费率机构

V(10)
MP
选择项
默认为总行
11.
账户类型映射机构

V(10)
M
选择项
所有业务处理机构列表。默认执行机构总行。
12.
打印模板机构

V(10)
M
选择项
所有业务处理机构列表。默认为总行。
13.
到期提示机构

V(10)
MP
选择项
默认为总行
14.
短信机构

V(10)
MP
选择项
默认为总行
15.
条款机构

V(10)
MP
选择项
默认为总行
16.
内部账号机构

V(10)
M
选择项
默认为执行机构。

2.3.2.4 控制
1: 业务机构名称列表仅限于当前用户有权限处理的机构。
2：代理执行机构列表包括所有有外汇经营权限机构的列表。
2：业务编号机构列表包括所有机构管理表中有业务编号识别序号的机构列表。默认与业务处理机构名称对应的机构一样。
3：汇率发生机构列表包括所有机构管理表中有汇率发生权限的机构，默认为总行。
4：申报发生机构列表包括所有业务处理机构，默认与业务处理机构名称对应的机构一样。
6：发报机构列表包括所有业务处理机构，默认为总行。
7：代理行机构列表包括所有业务处理机构，默认为总行。
8：账户行机构列表包括所有业务处理机构，默认为总行,该字段应支持多选，因为城商行存在总分行都维护账户行，支行作业务的时候可以选分行的账户行，也可以选总行的账户行。
10：交易费用机构列表包括所有业务处理机构，默认总行与业务处理机构名称对应的机构一样。
当费用关联了一个机构后，那与费用相关的参数就取这个机构的值了，比如交易要收取哪些手续费， 费用的收费标准等（收费账号除外）。
11：费率机构列表包括所有业务处理机构的列，默认为总行。
12：账户类型映射机构列表包括所有业务处理机构的列，默认为总行业务机构名称。
14: 打印模板机构列表包括所有业务处理机构，默认为总行。
15：到期提示机构列表包括所有业务处理机构的列，默认为总行。
16：短信机构列表包括所有业务处理机构的列，默认为总行。
17：条款机构列表包括所有业务处理机构的列，默认为总行。
18：内部账号列表包括所有业务处理机构的列，默认为执行机构。如清算中心用的是总行的内部帐号，则设置为总行即可。

2.3.2.5 查询条件
按机构查询(机构列表为当前用户有权限处理的机构列表)

查询列表字段主要包括：
业务处理机构名称
执行机构
业务编号机构
申报发生机构
汇率发生机构
发报机构
代理行机构
账户行机构
申报发生费率机构
交易费用机构
到期提示机构
账户类型映射机构
条款机构
打印模板机构
短信机构
内部账号机构
2.3.2.6 输出描述
提供导出按钮，能按查询条件(查询的机构有范围限制)导出符合条件的所有记录,导出内容的列应该是数据库单表的所有字段，导出后业务人员可以手工修改。
2.3.2.7 其它
无。

2.3.3 机构账号信息映射
2.3.3.1 功能说明
1: 管理账务类型与汇总科目的关联关系。
2: 配置该参数的主要目的为：可把多个账务类型汇总到一个汇总类型上，再维护汇总类型账号，在交易中可由账务类型逆向查找带出汇总账号。
2.3.3.2 界面布局与菜单按钮
查询界面

维护界面

2.3.3.3 输入描述
序号
本地名称
英文名称
类型
M/O/P
数据来源
描述
1.
机构名称
Institution Name
V(10)
M
选择
取值及控制参考2.1公共控制说明-1
2.
账务类型
Accounting Type
V(10)
M
选择
按账务类型下拉展示，下拉列表显示账务类型管理的‘账务类型名称’
3.
汇总类型
General ledger type
V(10)
M
选择
按账务类型下拉展示，下拉列表显示账务类型管理为汇总账务类型的‘账务类型名称’

2.3.3.4 控制
1： 唯一性控制：机构编号、账务类型编号共同控制该参数的唯一性。
2： 能支持批量新增，删除和修改。
3： 所有栏位按当前语言环境显示。
2.3.3.5 查询条件
按 ’机构名称’ 条件查询，具体请参考2.2公共查询条件说明-1。
按 ’账务类型’ 条件查询，根据所选精确查询。账务类型列表取账务类型表中的所有记录。
按 ’汇总类型’ 条件查询，根据所选精确查询，汇总类型列表取账户类型表中标记为汇总类型等于是的记录。
查询列表字段主要包括：
机构名称、账务类型、汇总类型
2.3.3.6 输出描述
1： 提供导出按钮，能按查询条件(查询的机构有范围限制)导出符合条件的所有记录,导出内容的列应该是数据库单表的所有字段，导出后业务人员可以手工修改。
2.3.3.7 其它
1： 无汇总类型则指定账务类型自身为汇总类型。

2.3.4 区域管理
2.3.4.1 功能说明
1: 管理区域、快邮/电报类型、国家三者之间的关联关系。
2: 配置该参数的主要目的为：用于将国家划分至不同的区域，以便后续管理每个区域的邮电费收费标准。
2.3.4.2 界面布局与菜单按钮
查询界面

维护界面

2.3.4.3 输入描述
序号
本地名称
英文名称
类型
M/O/P
数据来源
描述
1.
机构名称
Institution Name
V(10)
M
选择
取值及控制参考2.1公共控制说明-1
2.
区域名称
Region Name
V(20)
M
选择
按区域下拉展示，下拉列表中显示‘区域名称’
3.
快邮/电报类型
Express mail / cable types
V(3)
P
系统带出
跟据区域名称选择改变值，见控制说明-2
4.
快邮方式
Express mail type
V(10)
P
系统带出
跟据区域名称选择改变值，见控制说明-2
5.
国家列表
Country List
V(1000)
M
选择
按国家列表展示，列表中显示‘国家名称’，支持多选

2.3.4.4 控制
1： 唯一性控制：机构编号、区域编号共同控制该参数的唯一性。
2： a. 当区域名称为快邮类区域，则快邮/电报类型设置为快邮，快邮方式设置为区域名称对应的快邮方式。
b. 当区域名称为电报类区域，则快邮/电报类型设置为电报，快邮方式则不赋值。
3： 能支持批量新增，删除和修改。
4： 所有栏位按当前语言环境显示
2.3.4.5 查询条件
按 ’机构名称’ 条件查询，具体请参考2.2公共查询条件说明-1。
按 ’ 区域名称’ 条件查询，根据所选精确查询。
按 ’快邮/电报类型’ 条件查询，根据所选精确查询。
按 ’ 快邮方式’ 条件查询，根据所选精确查询。
按 ’ 国家’ 条件查询，根据所选精确查询。
查询列表字段主要包括：
机构名称、区域名称、快邮/电报类型、快邮方式、国家列表
2.3.4.6 输出描述
1： 提供导出按钮，能按查询条件(查询的机构有范围限制)导出符合条件的所有记录,导出内容的列应该是数据库单表的所有字段，导出后业务人员可以手工修改。
2.3.4.7 其它
无。

2.3.5 手续费费率管理
2.3.5.1 功能说明
1: 按费用类型和客户对公对私标识管理手续费收费标准。
2: 配置该参数的主要目的为：用于计算交易中各种手续费应收多少。
2.3.5.2 界面布局与菜单按钮
查询界面

维护界面

2.3.5.3 输入描述
序号
本地名称
英文名称
类型
M/O/P
数据来源
描述
1.
机构名称
Institution Name
V(10)
M
选择
取值及控制参考2.1公共控制说明-1
2.
费用类型
Accounting Type
V(10)
M
选择
按费用类型下拉展示，下拉列表显示‘费用类型’，见控制说明-2
3.
对公对私标识
Public/private indicator
V(3)
M
选择
对公、对私、银行
4.
费用期限类型
Fees maturity type
V(3)
M
选择
无、天、月、季、年，具体说明见其他-1
5.
币种
Currency
V(3)
M
选择
按币种下拉展示，下拉列表中显示‘币种代码’，币种代码中追加一个’ALL’选项
6.
费率设置类型

V(3)
M
选择
[‘按笔’,’按金额区间’],默认为按笔
7.
费率
Rate
N(18,6)
MO
录入
费率设置类型为‘按笔’时，显示。否则隐藏。录入时是以千分之几的方式录入的，如千分之一点五，则可写成0.0015
8.
区间费率

V(200)
O
隐藏

9.
最低收费
Minimum charge
N(18,2)
M
录入
具体说明见其他-2
10.
最高收费
Maximum charge
N(18,2)
M
录入
具体说明见其他-2
11.
费用成本
Cost
V(10)
M
录入
按费用成本下拉展示，下拉列表中显示‘费用成本脚本’， 具体说明见其他-3
12.
附加费率类型

V(3)
O
选择项
控制超效期的天数类型，例如 90天 180天，可选项
13.
附加费率

N(18,6)
MO
录入
附加费率类型不为空时，必填

2.3.5.4 控制
2.3.5.4.1 费率设置类型
费率设置类型分为按笔和按金额区间两个选项，默认为按笔。
当费率设置类型为按笔时，费率栏位显示，前端控制只能输入数字类型,一般是千分之几，如千分之一点五可以录入成0.0015。
当费率设置类型为按金额区间时，费率栏位隐藏并默认置0，界面出现一个表格，包含两列，列名分别为金额和费率，可以允许添加多个，添加时金额从小到大排列。
2.3.5.4.2 栏位控制
1： 唯一性控制：机构编号、费用类型、对公对私标识、币种共同控制该参数的唯一性。
2： 能支持批量新增，删除和修改。
3： 所有栏位按当前语言环境显示
2.3.5.5 查询条件
按 ’机构名称’ 条件查询，具体请参考2.2公共查询条件说明-1。
按 ’ 费用类型’ 条件查询，根据所选精确查询。
按 ’ 对公对私标识’ 条件查询，根据所选精确查询。
按 ’ 币种’ 条件查询，根据所选精确查询。

查询列表字段主要包括：
机构名称、费用类型、对公对私标识、币种、费用期限类型.
2.3.5.6 输出描述
1： 提供导出按钮，能按查询条件(查询的机构有范围限制)导出符合条件的所有记录,导出内容的列应该是数据库单表的所有字段，导出后业务人员可以手工修改。
2.3.5.7 其它
1： 费用期限类型指手续费须按笔，按天，按月，按季，按半年或按年收取。
以按季为例，如果实际期限为三个季度则要收取三倍的手续费用(计算时取离结果最近的最大整数)。
如果是按笔则不作加倍收费的处理。
2： 如果该笔费用是按笔收的那可以将最低与最高金额设成一至即可，另费率可为零。
3: 费用成本脚本具体表现为一段JS计算代码， 该费用成本应在国际化语言参数交易中维护，并在此交易的费用成本字段中以下拉列表的形式展示。

2.3.6 邮电费管理
2.3.6.1 功能说明
1: 管理不同区域的邮电费收费标准。
2: 配置该参数的主要目的为：用于交易中选择不同区域发送不同的快邮或电报时，自动带出对应的邮电费。
2.3.6.2 界面布局与菜单按钮
查询界面

维护界面

2.3.6.3 输入描述
序号
本地名称
英文名称
类型
M/O/P
数据来源
描述
1.
ID

V(10)
P
隐藏/保护
唯一主键，系统自动生成
2.
机构名称
Institution Name
V(10)
M
选择
取值及控制参考2.1公共控制说明-1
3.
费用类型
Accounting Type
V(10)
M
选择
按费用类型下拉展示，下拉列表中显示‘费用类型’，见控制说明-2
4.
快邮/电报标识
Express mail / cable indicator
V(3)
P
系统带出
跟据费用类型选择改变值，见控制说明-2
5.
快邮类型
Express mail type
V(10)
MO
选择
按快邮类型下拉展示，下拉列表中显示‘快邮类型’，见控制说明-2
6.
区域名称
Region Name
V(20)
MO
选择
跟据费用类型选择改变值，见控制说明-2
7.
币种
Currency
V(3)
M
选择
按币种下拉展示，下拉列表中显示‘币种代码’
8.
金额
Amount
N(18,2)
M
选择
详见其他-1
9.
附加燃油费率(%)
Additional fuel rate
N(18,2)
O
录入
默认为0，具体见其他-1

2.3.6.4 控制
1： 唯一性控制: 由机构名称+区域名称+快邮类型+币种共同控制唯一性。数据库中增加ID控制列。
2： 费用类型栏位只能取账户类型表中以FK或FD开头的记录。
当费用类型 选择 电报类（即以FD开头），则快邮/电报标识默认为电报，快邮类型默认为空。区域名称从国际化语言表中获取,燃油附加费率默认为0且不允许修改。
当费用类型 选择 快邮类（即以FK开头），则快邮/电报标识默认为快邮，快邮类型从国际化语言表中获取,包括[‘DHL’,’TNT’,’EMS’]等，以后可扩展，快邮类型默认为’DHL’,
区域名称需要根据快邮类型联动（从国际化语言表中获取，其值可标记为FK_DHL_1,…,FK_TNT_1,…）,燃油附加费率默认为0可修改。
3： 能支持批量新增，删除和修改。
4： 所有栏位按当前语言环境显示
2.3.6.5 查询条件
按 ’机构名称’ 条件查询，具体请参考2.2公共查询条件说明-1。
按 ’ 费用类型’ 条件查询，根据所选精确查询。
查询列表字段主要包括：
机构名称、费用类型、区域名称、快邮/电报标识、快邮类型、币种、金额
2.3.6.6 输出描述
1： 提供导出按钮，能按查询条件(查询的机构有范围限制)导出符合条件的所有记录,导出内容的列应该是数据库单表的所有字段，导出后业务人员可以手工修改。
2.3.6.7 其它
1： 邮电费计算公式：邮电费 = 费用金额 + 费用金额 * 附加燃油费率(%)。

2.3.7 汇率管理
2.3.7.1 功能说明
1: 管理系统最新牌价，支持牌价导出、打印。支持沿用牌价，即当天无牌价时，从牌价历史表中沿用最近时间的牌价。当前无牌价时系统则报错提示，需要维护当天的牌价。
2: 配置该参数的主要目的为：用于交易中不同货币之间的折算以及报表统计。
3：支持从中行网页抓取下载，支持手工录入。
2.3.7.2 界面布局与菜单按钮
查询界面

维护界面

2.3.7.3 输入描述
序号
本地名称
英文名称
类型
M/O/P
数据来源
描述
1.
机构名称
Institution Name
V(10)
M
选择
取值及控制参考2.1公共控制说明-1
机构管理的是否有汇率发布权限为有的机构显示在下拉列表中。
2.
币种
Currency
V(3)
M
选择
按币种下拉展示，下拉列表中显示‘币种代码’
3.
中间价
Buying Rate
N(18,6)
M
录入
是指最优买价和最优卖价的加权平均。这个价格实际业务中视业务需要而使用,有些银行在计算手续费折算，统计报表等可能会用到。
4.
汇买价
Selling Rate
N(18,6)
M
录入

5.
汇卖价
Medium price
N(18,6)
M
录入

6.
钞买价
Cash Buying Rate
N(18,6)
M
录入

7.
钞卖价
Cash Selling Rate
N(18,6)
M
录入

8.
内部买入价
Inner Buying Rate
N(18,6)
M
录入
是指结汇实时系统内平盘的价格，如分行的结汇实时平给总行时用到。
9.
内部卖出价
Inner Selling Rate
N(18,6)
M
录入
是指售汇实时系统内平盘的价格，如分行发生售汇实时向总行买入外币时用到。
10.
最优买价
The optimal buying price
N(18,6)
M
录入
是指外汇中心取到的实时买价。
11.
最优卖价
The optimal selling price
N(18,6)
M
录入
是指从外汇中心取到的实时卖价。
12.
基准价
Benchmark price
N(18,6)
M
录入

13.
浮动比例

N(18,2)
O
录入
这个参数的目的主要是在资金流向中手工修改汇率时，如果超过了这个比率就给出提示。

2.3.7.4 控制
1： 唯一性控制：机构编号、币种共同控制该参数的唯一性。
2： 能支持批量新增，删除和修改。
3： 所有栏位按当前语言环境显示。
2.3.7.5 查询条件
按 ’机构名称’ 条件查询，具体请参考2.2公共查询条件说明-1。
按 ’ 币种’ 条件查询，根据所选精确查询。
按’日期’条件查询， 根据所选日期精确查询出大于或者等于导入日期的最新记录。
查询列表字段主要包括：
机构名称、导入生效日期、币种、汇买价、中间价、汇卖价、钞买价、钞卖价、基准价、浮动比例
2.3.7.6 输出描述
1： 提供导出按钮，能按查询条件(查询的机构有范围限制)导出符合条件的所有记录,导出内容的列应该是数据库单表的所有字段，导出后业务人员可以手工修改。
2.3.7.7 其它
1： 由于该参数只管理最新的汇率，所以以机构编号、币种作为主键；而牌价历史表需要记录历史每一次牌价，所以它的主键必须以机构编号、币种、导入日期（精确至时分秒）作为主键。
2：牌价导入。牌价导入格式（导入的机构默认为总行）如下：
币种
汇买价
钞买价
汇卖价
钞卖价
中间价
生效日期
EUR
782.1
790.1
765.85
790.01
800
2015-03-26 09:22:11
AUD
80.0001
80.132
79.35
80.121
79
2015-03-26 09:22:11
USD
623.55
619.12
626.34
626.01
630
2015-03-26 09:22:11
JP