基金从业资格考试法律法规、职业道德与业务规范练习及答案毙考题.doc

基金从业资格考试法律法规、职业道德与业务规范练习及答案毙考题

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基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》练习及答案

1.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列( )条件。
A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本
B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录
C.对基金管理公司持有10%以上股权的非主要股东，净资产不低于5000万元人民币
D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数
2.下列属于基金托管人职责的是( )。
I.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
Ⅱ.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
Ⅲ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其它相关资料
Ⅳ.编制中期和年度基金报告
A.Ⅱ、Ⅲ
B.B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.存在以下( )情形的，不得成为基金管理公司实际控制人。
A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾
B.净资产低于实收资本的100%，或者或有负债达到净资产的50%
C.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%
D.能清偿到期债务
4.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金托管人。
A.1
B.3
C.6
D.12
5.当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以( )利益优先。
A.基金管理人员
B.基金份额持有人
C.基金托管人员
D.基金销售机构
6.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.3
C.5
D.10
7.基金财产应当用于下列( )投资或活动。
A.承销证券
B.未上市交易的股票
C.向基金管理人、基金托管人出资
D.上市交易的股票、债券
8.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
9.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的( )个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。
A.1
B.3
C.4
D.6
10.下列不属于道德特征的是( )。
A.差异性
B.继承性
C.规范性
D.具体性
11.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的( )特征。
A.传承性
B.连续性
C.继承性
D.特殊性
12.以下属于欺诈客户的是( )。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
13.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括( )。
A.持证上岗
B.恪尽职守
C.持续学习
D.审慎开展执业活动
14.( )是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.内幕消息
B.保守秘密
C.商业秘密
D.客户资料
15.( )是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
A.基金职业道德教育
B.对基金从业人员的在岗培训
C.组织基金从业人员继续教育
D.基金业协会的自律管理
16.( )是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.基金的募集
B.基金的发售
C.基金的申购
D.基金的认购
17.投资人认购开放式基金，一般经过基金( )或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其它机构办理。
A.申请人
B.管理人
C.托管人
D.持有人
18.QDII基金份额的认购程序不包括( )。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请
19.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于( )Et起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
20.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过( )。
A.10%
B.5%
C.3%
D. 1%
参考答案：
1.【答案】D
【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：(1)有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。(4)对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其它组织的，净资产不低于5000万人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。(5)取得基金从业资格证的人员达到法定人数。(6)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。(7)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金业务有关的其它设施。(8)有良好的内部治理结构，完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。(9)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其它条件。
2.【答案】C
【解析】基金托管人的职责包括：(1)安全保管基金财产?(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其它相关资料。(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)按照规定监督基金管理人的投资运作。(11)中国证监会规定的其它职责。
3.【答案】C
【解析】根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年。(2)净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%。(3)不能清偿到期债务。
4.【答案】C
【解析】基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。
5.【答案】B
【解析】当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。
6.【答案】B
【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应具备基金从业资格。
7.【答案】D
【解析】基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(2)中国证监会规定的其它证券及其衍生品中。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券;违反规定向她人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其它基金份额，但中国证监会另有规定的除外;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其它不正当的证券交易活动;向基金管理人、基金托管人出资;法律、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其它活动。
8.【答案】B
【解析】依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人当就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
9.【答案】C
【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。
10.【答案】c
【解析】道德具有差异性、继承性、约束性和具体性的特征。
11.【答案】C
【解析】职业道德具有继承性的特征，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。
12.【答案】D
【解析】在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
13.【答案】B
【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
14.【答案】C
【解析】商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
15.【答案】A
【解析】基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
16.【答案】A
【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。
17.【答案】B
【解析】投资人认购开放式基金，一般经过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其它机构办理。
18.【答案】D
【解析】QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。
19.【答案】B
【解析】投资者T日提交开放式基金认购申请后，可于T+2日查询认购申请的受理情况;如认购申请无效，资金退回。
20.【答案】D
【解析】债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%;一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。