金融市场基础知识真题汇编卷.doc

一、选择题
1[单项选择题] 全面的风险管理的含义不包括〔  〕。
参考答案：D
参考解析：全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。
2[单项选择题] 按照附新股认股权与债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为〔　　〕。
参考答案：D
参考解析： 按附新股认股权与债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可别离型，即可别离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。(2)非别离型，即不能把认股权从债券上别离，认股权不能成为独立买卖的对象。
3[单项选择题] 通过金融理论的开展、金融市场的标准、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测与控制。这说明金融风险具有〔  〕。
参考答案：C
参考解析：金融风险的可管理性指通过金融理论的开展、金融市场的标准、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测与控制。
4[单项选择题] 回购交易通常情况下只有〔  〕小时，是一种超短期的金融工具。
参考答案：D
参考解析：回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。
5[单项选择题] 填写委托单的第一要点是填写〔　　〕。
参考答案：D
参考解析： 品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。
6[单项选择题] 以下有关证券除权除息的说法中，错误的选项是〔　　〕。
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利一样的数额
参考答案：C
参考解析： 从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利一样的数额；除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。但是，实践中，除息除权后，股价变化与理论价格之间通常会存在差异。
7[单项选择题] 在资本市场上占有重要地位的国债是〔  〕。
参考答案：B
参考解析：长期国债是指归还期限在10年或l0年以上的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无归还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要的地位。
8[单项选择题] 互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换〔  〕的金融交易。
参考答案：C
参考解析：互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。
9[单项选择题] 货币市场基金的英文缩写是〔　　〕。
参考答案：B
参考解析： 货币市场基金(简称)是指投资于货币市场上短期(1年以内，平均期限120天)有价证券的一种投资基金。A项是场外交易市场的英文缩写，C项是消费者物价指数的英文缩写，D项是上市开放式基金的英文缩写。
10[单项选择题] 以下关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的选项是〔　　〕。
A.任一企业集合票据待归还余额不得超过该企业净资产的40％
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
参考答案：B
参考解析： 根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规那么的规定，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。
11[单项选择题] 一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进展的期限为一年以上的放款活动是指〔　　〕。
参考答案：A
参考解析： 国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进展的期限为一年以上的放款活动。
12[单项选择题] 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向〔　　〕等窗口单位递交债券发行申请。
参考答案：C
参考解析： 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核通过后，报国务院同意。
13[单项选择题] 以下选项中，属于银行间债券市场特征的是〔　　〕。
B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者
参考答案：A
参考解析： 选项B、C、D属于交易所债券市场的特征，选项A属于银行间债券市场的特征。
14[单项选择题] 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过〔　　〕进展信用评级。
参考答案：D
参考解析： 在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进展信用评级。
15[单项选择题] 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为〔  〕。
A.债券基金、股票基金与货币市场基金
参考答案：A
参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。
16[单项选择题] 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为〔〕
A.债券基金、股票基金与货币市场基金
参考答案：A
参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金与货币市场基金。
17[单项选择题] 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大局部风险与报酬的租赁被称为〔　　〕。
参考答案：B
参考解析： 融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大局部风险与报酬的租赁。
18[单项选择题] 根据证券投资基金运作管理方法及有关规定，股票基金应有〔  〕以上的资产投资于股票。
A.30％
B.50％
C.60％
D.80％
参考答案：D
参考解析：根据证券投资基金运作管理方法及有关规定 〔一〕百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；
〔二〕百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；
〔三〕仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；
〔四〕百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；
19[单项选择题] 证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后〔　　〕个月内有效。
C.10
参考答案：B
参考解析：证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后6个月内有效。特别情况下可由发行人申请适当延长，但至多不超过1个月。
20[单项选择题] 证券公司的〔　　〕或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。
参考答案：D
参考解析： 证券公司的净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改方案，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改方案的，派出机构应当立即限制其业务活动。
21[单项选择题] 证券投资基金筹集的资金主要是投向〔　　〕。
参考答案：B
参考解析： 股票与债券是直接投资工具。筹集的资金主要投向实业。而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
22[单项选择题] 沪深300指数的计算采用〔　　〕，按照样本股的调整股本为权数加权计算。
参考答案：B
参考解析： 沪深300指数的计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。
23[单项选择题] 以下不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是〔　　〕。
参考答案：B
参考解析： 普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：(1)法律上的限制。一般原那么是，股份公司只能用留存收益支付红利，红利的支付不能减少其注册资本，公司在无力偿债时不能支付红利；(2)其他方面的限制。如公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。
24[单项选择题] 证券公司设立限定性集合资产管理方案的净资本限额为〔　　〕亿元，设立非限定性集合资产管理方案的净资本限额为〔　　〕亿元。
A.5；3
B.2；3
C.3；5
D.3；2
参考答案：C
参考解析： 证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元。且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理方案的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理方案的净资本限额为5亿元。
25[单项选择题] 2021年6月29 日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为〔　　〕元。
参考答案：C
参考解析：从2021年9月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰〔千分之一〕的税率征收，对受让方不再征收，刘先生应当缴纳的印花税为500000×1‰=500(元)。
26[单项选择题] 中华人民共与国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为〔  〕。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务
参考答案：C
参考解析：普通股票股东行使剩余财产分配权也有一定的先决条件。(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按以下顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资与劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；假设还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。
27[单项选择题] 公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告〔　　〕次跟踪评级报告。
参考答案：A
参考解析：公司债券发行试点方法规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
28[单项选择题] 通常，在金融期权交易中，〔  〕需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。
参考答案：D
参考解析：在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约义务。
29[单项选择题] 股票价格指数期货的交易单位等于根底指数的数值与交易所规定的每点价值之〔　　〕。
参考答案：C
参考解析： 股票价格指数期货是以股票价格指数为根底变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。股票价格指数期货的交易单位等于根底指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积．采用现金结算。
30[单项选择题] 股票的市场价格总是围绕其〔　　〕波动。
参考答案：A
参考解析： 股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
31[单项选择题] 按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为〔　　〕。
A.债券基金、股票基金与货币市场基金
参考答案：D
参考解析：证券投资基金按基金的组织形式可分为公司型基金与契约型基金。
32[单项选择题] 〔　　〕是证券市场上最活泼的投资者。
参考答案：A
参考解析： 证券经营机构是证券市场上最活泼的投资者，以其自有资本、营运资本、营运资金与受托投资资金进展证券投资。我国证券经营机构主要为证券公司。
33[单项选择题] 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改方案，整改期限最长不超过〔  〕个工作日。
C.20
参考答案：C
参考解析：证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改方案，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改方案的，派出机构应"-3立即限制其业务活动。
34[单项选择题] 以下选项中，属于资本流出的是〔　　〕。
参考答案：C
参考解析：资本流出主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。(2)外国对本国债务增加。(3)本国对外国的债务减少。(4)本国在外国的资产增加。A、B、D项都属于资本流入。
35[单项选择题] 为保证资金与根底资产的平安，特定目的机构通常聘请信誉良好的〔　　〕进展资金与资产的托管。
参考答案：A
参考解析： 为保证资金与根底资产的平安，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进展资金与资产的托管。
36[单项选择题] 以下选项中，利率在偿付期限内发生变化的是〔　　〕。
参考答案：D
参考解析： 浮动利率债券是在票面利率的根底上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。
37[单项选择题] 可转换持有人的转股权有效期通常〔　　〕债券期限。
参考答案：A
参考解析： 可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定假设干修正转股价格的条款；而附权债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格与行权比例。
38[单项选择题] 通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于〔　　〕。
交易的衍生工具
参考答案：D
参考解析： 场外交易市场(简称“〞)交易的衍生工具是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。
39[单项选择题] 按〔　　〕的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场与保险市场。
参考答案：A
参考解析： 按标的物的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场与保险市场。
40[单项选择题] 证券公司发行债券应当由〔　　〕制订方案。
参考答案：B
参考解析： 证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对以下事项作出专项决议：(1)发行规模、期限、利率。(2)担保。(3)募集资金的用途。(4)发行方式。(5)决议有效期。(6)与本期债券相关的其他重要事项。
41[单项选择题] 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早〔　　〕。
A.3～5个月
B.4～6个月
C.1～2个月
D.2～3个月
参考答案：B
参考解析： 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4～6个月。这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，股票价格水平成为经济周期变动的灵敏信号或称为“先导性指标〞。
42[单项选择题] 以下选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是〔  〕。
参考答案：A
参考解析：证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1)担保证券的记录以及发行人权利的行使。(2)投资收益的处分。(3)持券信息披露义务。
43[单项选择题] 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是〔　　〕。
参考答案：C
参考解析： 基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值与计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。
44[单项选择题] 通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是〔　　〕。
参考答案：C
参考解析： 投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
45[单项选择题] 证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于〔　　〕亿元人民币。
C.5
参考答案：D
参考解析： 证券公司设立子公司，应"-3符合审慎性要求的条件之一是：最近l2个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近l年净资本不低于12亿元人民币。
46[单项选择题] 债券是一种虚拟资本，而不是〔　　〕。
参考答案：A
参考解析： 债券尽管有面值。代表了一定的财产价值．但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。
47[单项选择题] 首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据〔　　〕结果协商确定发行价格。
参考答案：D
参考解析：我国证券发行与承销管理方法规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果协商确定发行价格，不再进展累计投标询价。
48[单项选择题] 〔　　〕负责的注册与过户，安排在存券信托公司的保管与清算。
参考答案：A
参考解析： 在交易过程中，存券银行负责的注册与过户，安排在存券信托公司的保管与清算，及时通知托管银行变更股东或债券持有人的登记资料，并与经纪人保持经常联系，保证交易的顺利进展。
49[单项选择题] 中华人民共与国证券法规定，设立证券公司的主要股东应当最近〔　　〕年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。
参考答案：B
参考解析： 按照中华人民共与国证券法的要求，设立证券公司应"-3具备以下条件：(1)有符合法律、行政法规规定的公司章程。(2)主要股东具有持续经营能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。(3)有符合中华人民共与国证券法规定的注册资本。(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。(5)有完善的风险管理与内部控制制度。(6)有合格的经营场所与业务设施。(7)法律、行政法规规定的与经国务院批准的国务院证券监视管理机构规定的其他条件。
50[单项选择题] 回购交易通常在〔  〕交易中运用。
参考答案：C
参考解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
二、组合型选择题
51[单项选择题] 以下企业融资方式中，属于间接融资的有〔　　〕。
Ⅰ．发行股票
Ⅱ．银行贷款
Ⅲ．发行债券
Ⅳ．从国际金融机构借款
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：A
参考解析：间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购置银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供应这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购置需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供应这些单位使用，从而实现资金融通的过程。此题中，Ⅱ、Ⅳ项符合题意，工、Ⅲ项属于直接融资。
52[单项选择题] 股票按股东享有权利的不同，可以分为〔  〕。
Ⅰ．记名股票
Ⅱ．普通股票
Ⅲ．不记名股票
Ⅳ．优先股票
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票与优先股票。普通股票是最根本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的根本权利与义务；优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
53[单项选择题] 以下选项中，属于奇异型期权的是〔　　〕。
Ⅰ．百慕大期权
Ⅱ．利率期权
Ⅲ．平均期权
Ⅳ．障碍期权
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：A
参考解析： Ⅱ项中的利率期权属于标准化的交易所交易期权．而不是奇异型期权。
54[单项选择题] 1981年后，我国发行的国债品种有〔  〕。
Ⅰ. 普通国债
Ⅱ．国家重点建立债券
Ⅲ．财政债券
Ⅳ．保值债券
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，1981年后，我国发行的国债品种还有国家建立债券、特种债券、根本建立债券等。
55[单项选择题] 填写证券名称的方法有〔　　〕。
Ⅰ．全称
Ⅱ．简称
Ⅲ．缩写
Ⅳ．代码
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：A
参考解析：填写证券名称的方法有全称、简称与代码三种。委托买卖的证券代码与简称必须一致。
56[单项选择题] 证券公司财务参谋业务的具体业务范围包括〔　　〕。
Ⅰ．为上市公司完善法人治理构造、设计经理层股票期权、职工持股方案、投资者关系管理等提供咨询效劳
Ⅱ．用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资业务
Ⅲ．为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询效劳
Ⅳ．为企业申请证券发行与上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询效劳
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
参考答案：A
参考解析： 财务参谋业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、筹划业务，具体包括：(1)为企业申请证券发行与上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询效劳。(2)为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询效劳。(3)为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询效劳。(4)为上市公司完善法人治理构造、设计经理层股票期权、职工持股方案、投资者关系管理等提供咨询效劳。(5)为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资筹划、方案设计、推介路演等方面的咨询效劳。(6)为上市公司的债权人、债务人对上市公司进展债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询效劳以及中国证监会认定的其他业务形式。
57[单项选择题] 按照会计标准，可将金融风险分为〔  〕。
Ⅰ．系统风险
Ⅱ．会计风险
Ⅲ．非系统风险
Ⅳ．经济风险
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：B
参考解析：按照能否分散，可将金融风险分为系统风险与非系统风险；按照会计标准，可将金融风险分为会计风险与经济风险。
58[单项选择题] 不同的投资者对风险的态度各不一样，理论上可以将投资者区分为〔　　〕。
Ⅰ．风险偏好型
Ⅱ．风险寻找型
Ⅲ．风险中立型
Ⅳ．风险回避型
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 不同的投资者对风险的态度各不一样。理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型与风险回避型三种类型。
59[单项选择题] 股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为〔  〕。
Ⅰ．流通股
Ⅱ．非流通股
Ⅲ．普通股
Ⅳ．优先股
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析：股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股与流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。
60[单项选择题] 以下说法中正确的有〔　　〕。
Ⅰ．股票的市场价格由市场交易量决定
Ⅱ．股票的市场价格由股票的价值决定
Ⅲ．股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格
Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：D
参考解析： 股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。
61[单项选择题] 金融风险的特征包括〔  〕。
Ⅰ．隐蔽性
Ⅱ．扩散性
Ⅲ．可管理性
Ⅳ．周期性
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
参考答案：C
参考解析：金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性与周期性。
62[单项选择题] 记名股票是指在〔　　〕上记载股东姓名的股票。
Ⅰ．股份公司的股东名册
Ⅱ．招股说明书
Ⅲ．股票票面
Ⅳ．公司章程
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
参考答案：D
参考解析： 记名股票是指在股票票面与股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。
63[单项选择题] 股权投资的特点不包括〔　　〕。
Ⅰ．收益十分丰厚
Ⅱ．风险较低
Ⅲ．可以提供全方位的增值效劳
Ⅳ．流动性强
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 股权投资的特点包括：(1)股权投资的收益十分丰厚。(2)股权投资伴随着高风险。(3)股权投资可以提供全方位的增值效劳。
64[单项选择题] 我国信托业的特点包括〔  〕。
Ⅰ．相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存
Ⅱ．传统业务的局限性与信托品种不断创新并存
Ⅲ．总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存
Ⅳ．分业管理的专业性与信托业务多元化并存
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：C
参考解析：我国信托业的特点即选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ描述的内容。
65[单项选择题] 基金管理公司通常由〔　　〕或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。
Ⅰ．中国证监会
Ⅱ．证券公司
Ⅲ．信托投资公司
Ⅳ．商业银行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
参考答案：B
参考解析： 中华人民共与国证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。
66[单项选择题] 恒生中国内地指数包括〔  〕。
Ⅰ．恒生中国企业指数
Ⅱ．恒生中资企业指数
Ⅲ．恒生中国内地流通指数
Ⅳ．恒生中国内地25
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析：恒生中国企业指数(H股指数)与恒生中资企业指数(红筹股指数)构成了恒生中国内地指数。而恒生中国内地指数属于恒生综合指数系列。C项的恒生中国内地流通指数与D项的恒生中国内地25分别属于恒生流通综合指数系列与恒生流通精选指数系列。
67[单项选择题] 金融风险的度量包括〔  〕。
Ⅰ．风险发现
Ⅱ．风险分析
Ⅲ．风险评估
Ⅳ．风险报告
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
参考答案：B
参考解析：金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。它包括风险分析与风险评估。
68[单项选择题] 根据中华人民共与国证券法的规定，以下属于证券交易内幕信息知情人的有〔　　〕。
Ⅰ．发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员
Ⅱ．发行人的董事、监事、高级管理人员
Ⅲ．非法获得内幕信息的人
Ⅳ．持有公司5％以上股份的股东
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：A
参考解析：中华人民共与国证券法规定，证券交易内幕信息的知情人包括：(1)发行人的董事、监事、高级管理人员。(2)公司的实际控制人与持有公司5％以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员。(3)发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。(4)由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。(5)证券监视管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进展管理的其他人员。(6)保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券效劳机构的有关人员。(7)国务院证券监视管理机构规定的其他人员。
69[单项选择题] 银行间债券市场包括〔　　〕等金融机构进展债券买卖与回购的市场。
Ⅰ．商业银行
Ⅱ．保险公司
Ⅲ．农村信用联社
Ⅳ．证券公司
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心(简称同业中心)与中央国债登记结算公司(简称中央登记公司)的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构进展债券买卖与回购的市场。
70[单项选择题] 我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括〔　　〕。
Ⅰ．人民币保值增值
Ⅱ．增加出口总额
Ⅲ．调节汇率
Ⅳ．打击投机性资金
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：A
参考解析： 我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。
71[单项选择题] 设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的〔  〕。
Ⅰ．联系
Ⅱ．协调
Ⅲ．相互监视
Ⅳ．合作
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析：证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作与自我控制，以利于证券市场的安康开展。
72[单项选择题] 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为〔  〕。
Ⅰ．金融资产以合理的价格在市场上流通的能力
Ⅱ．金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力
Ⅲ．金融机构能够随时支付其应付款项的能力
Ⅳ．金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析：流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，那么其流动性好，反之，那么流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸缺乏时，就会发生流动性风险，假设控制不力会涉及整个金融体系的平安。
73[单项选择题] 股票应载明的事项主要包括〔　　〕。
Ⅰ．公司名称
Ⅱ．公司成立的日期
Ⅲ．股票种类
Ⅳ．票面金额
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 中华人民共与国公司法规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监视管理机构规定的其他形式。股票应当载明以下主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
74[单项选择题] 可转换债券的双重选择权是指〔　　〕。
Ⅰ．投资者可自行选择是否修正转股价
Ⅱ．转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
Ⅲ．转债发行人可自行选择是否修正利率
Ⅳ．投资者可自行选择是否转股
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 可转换债券具有双重选择权：(1)投资者可自行选择是否转股，并为此承当转债利率较低的时机本钱。(2)转债发行人拥有是否实施收回条款的选择权，并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。
75[单项选择题] 对公司治理情况的分析包括〔　　〕之间的关系。
Ⅰ．公司股东
Ⅱ．管理层
Ⅲ．员工
Ⅳ．外部利益相关者
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：B
参考解析： 对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。
76[单项选择题] 深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的〔　　〕指标。
Ⅰ．总市值
Ⅱ．成交金额
Ⅲ．市盈率
Ⅳ．流通市值
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司流通市值与成交金额两项指标，从在深圳制。
77[单项选择题] 股票价格指数的编制步骤包括〔　　〕。
Ⅰ．选定某基期，并计算基期平均股价或市值
Ⅱ．计算计算期平均股价或市值，并作必要修正
Ⅲ．选择样本股
Ⅳ．指数化
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 股价指数的编制分为四步：(1)选择样本股。(2)选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。(3)计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。(4)指数化。
78[单项选择题] 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定〔　　〕。
Ⅰ．转换期限
Ⅱ．转换条件
Ⅲ．转换利率
Ⅳ．转换价格
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、
D.Ⅰ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限与转换价格。
79[单项选择题] 短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括〔　　〕。
Ⅰ．投机性资本流动
Ⅱ．贸易资本流动
Ⅲ．银行资金调拨
Ⅳ．保值性资本流动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：A
参考解析： 短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。
80[单项选择题] 以下属于企业债券发行申请文件担保函内容的有〔　　〕。
Ⅰ．被担保的债券种类、数额
Ⅱ．债券的到期日
Ⅲ．保证范围
Ⅳ．财务信息披露
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析：担保函的内容包括：被担保的债券种类、数额，债券的到期日，保证的方式，保证责任的承当，保证范围，保证的期间，财务信息披露，债券的转让或出质，主债权的变更，加速到期，担保函的生效。
81[单项选择题] 银行间债券市场上回购业务的类型包括〔　　〕。
Ⅰ．质押式回购业务
Ⅱ．买断式回购业务
Ⅲ．开放式回购业务
Ⅳ．抵押式回购业务
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析：在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务；二是买断式回购业务；三是开放式回购业务。
82[单项选择题] 以下选项中，属于非证券金融市场的是〔　　〕。
Ⅰ．股票市场
Ⅱ．融资租赁市场
Ⅲ．信托市场
Ⅳ．股权投资市场
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。
83[单项选择题] 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有〔  〕的特点。
Ⅰ．自由转让
Ⅱ．主要吸纳储蓄资金
Ⅲ．短期性
Ⅳ．自由认购
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析：流通国债的特点是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供应与需求。
84[单项选择题] 政府发行中期国债筹集的资金用于〔　　〕。
Ⅰ．临时周转
Ⅱ．弥补赤字
Ⅲ．投资
Ⅳ．调节经济
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：D
参考解析： 中期国债是指归还期限在1年以上10年以下的国债。政府发行中期国债、筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。
85[单项选择题] 在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有〔　　〕。
Ⅰ．上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在辖区内证券公司的平均水平
Ⅱ．最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)
Ⅲ．上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名
Ⅳ．上一年度公司