2023年个人客户经理学习资料基础版投资理财业务篇.doc

2023年个人客户经理学习资料
（基础版）
投资理财业务篇

一、单选题（56题）
题目类型：
单选
题干：
下列哪个品牌是我行结构性理财产品系列的品牌？（ ）
备选项：
A、稳得利
B、灵通快线
C、珠联币合
D、东方之珠
对的答案：
C
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
1

题目类型：
单选
题干：
“灵通快线”超短期理财产品的权益登记日为（ ）
备选项：
A、每月24日
B、每月26日
C、每季末月24日
D、每季末月26日
对的答案：
C
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
1

题目类型：
单选
题干：
下列关于货币市场和资本市场的描述错误的是（ ）
备选项：
A、货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内。
B、货币市场重要有同业拆借市场、商业票据市场、债券市场、回购市场等子市场构成。
C、资本市场是筹集长期资金的场合，重要涉及中长期借贷市场和证券市场。
D、资本市场工具涉及股票、公司债券、可转换公司债券等。
对的答案：
B
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
2

题目类型：
单选
题干：
下列个人理财产品销售流程中，描述对的的是（ ）
备选项：
A、接触客户－了解需求－产品营销－风险评估－产品销售－售后服务
B、接触客户－了解需求－风险评估－营销推介－产品销售－售后服务
C、接触客户－风险评估－了解需求－营销推介－产品销售－售后服务
D、接触客户－了解需求－营销推介－产品销售－风险评估－售后服务
对的答案：
B
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
2

题目类型：
单选
题干：
在我行已推出的代客境外理财产品中（ ）是直接投资于境外上市股票的产品
备选项：
A、东方之珠一期
B、东方之珠二期
C、东方之珠三期
D、东方之珠四期
对的答案：
A
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
1

题目类型：
单选
题干：
我行现有个人理财产品中，流动性最佳的是（ ）
备选项：
A、灵通快线超短期无固定期限理财产品。
B、灵通快线新股只只打产品。
C、稳得利票据型理财产品。
D、稳得利信托贷款类理财产品。
对的答案：
A
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
1

题目类型：
单选
题干：
下列选项中，具体产品分类错误的是( )
备选项：
A、“珠联币合”结构型理财产品——非保本浮动收益理财计划
B、“东方之珠”代客境外理财产品——非保本浮动收益理财计划
C、“稳得利”理财产品——非保本浮动收益理财计划
D、增强型基金优选产品——非保本浮动收益理财计划
对的答案：
A
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
3
教材出处（页码）或文献依据
P177

题目类型：
单选
题干：
下列选项中，关于人民币理财产品特点叙述不对的的是( )
备选项：
A、预期收益相对同期限存款产品较高
B、支取较存款产品灵活
C、投资风险相对投资市场产品较低
D、产品信用比较高
对的答案：
B
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
P178

题目类型：
单选
题干：
目前，我行“灵通快线”理财产品不涉及( )
备选项：
A、7天滚动型理财产品
B、14天滚动型理财产品
C、21天滚动型理财产品
D、28天滚动型理财产品
对的答案：
C
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
P181

题目类型：
单选
题干：
“灵通快线”超短期理财产品交易时间是( )
备选项：
A、每个工作日9：00-15：30
B、每个工作日9：30-15：30
C、每个工作日9：00-15：00
D、每个工作日9：30-15：00
对的答案：
A
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
P181

题目类型：
单选
题干：
工商银行2023年开展的最新一期的个人电子银行基金申购费率优惠活动的活动期为（ ）。
备选项：
A、2023年1月1日至2023年12月31日
B、2023年4月1日至2023年3月31日
C、2023年6月1日至2023年5月31日
D、2023年8月1日至2023年7月31日
对的答案：
B
题目涉及知识点
基金业务
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
关于继续开展个人电子银行基金申购费率优惠活动的告知（工银个金[2023]113号）

题目类型：
单选
题干：
客户由于账户资金局限性导致连续( )次定投扣款失败，“定期定额”基智定投计划将被终止，需要重新签订定投计划。
备选项：
A、1次
B、2次
C、3次
D、4次
对的答案：
C
题目涉及知识点
基金业务
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
个人客户经理岗位培训教材P213

题目类型：
单选
题干：
截至2023年6月，工商银行代销开放式基金的支数已经超过（ ）支。
备选项：
A、200支
B、300支
C、400支
D、500支
对的答案：
D
题目涉及知识点
基金业务
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
基金业务常识

题目类型：
单选
题干：
下列不能作为证券投资基金特点的是（）。
备选项：
A、分散风险
B、专业管理
C、稳定市场
D、严格监管
对的答案：
C
题目涉及知识点
基金业务
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
证券投资基金销售基础知识P60

题目类型：
单选
题干：
为保证基金定投顺利扣款，客户需在每月基金定投扣款日的（ ）前保证账户资金足额。
备选项：
A、12：00
B、15：00
C、17：00
D、19：00
对的答案：
B
题目涉及知识点
基金业务
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
个人客户经理岗位培训教材P213

题目类型：
单选
题干：
（ ）是选择基金的首要原则。
备选项：
A、为投资者选择收益最佳的基金
B、为合适的投资者选择合适的基金
C、为不同的投资者选择不同的基金
D、为投资者推荐最稳健的基金
对的答案：
B
题目涉及知识点
基金业务
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
证券投资基金销售基础知识P147

题目类型：
单选
题干：
为投资者构建合适的基金组合,应选择在预计投资期内,预期收益与投资计划最为接近,风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合,体现了基金销售的( )原则。
备选项：
A、差异性
B、合用性
C、趋同性
D、类别性
对的答案：
B
题目涉及知识点
基金业务
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
证券投资基金销售基础知识P148

题目类型：
单选
题干：
（ ）的波动情况体现了基金业绩的稳定性情况，一般来说，其波动性越大，基金的风险就越高。
备选项：
A、行业持股集中度
B、行业投资集中度
C、基金净值增长率
D、基金风险增长率
对的答案：
C
题目涉及知识点
基金业务
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
证券投资基金销售基础知识P83

题目类型：
单选
题干：
开放式基金的（ ）是指不采用申购、赎回等交易方式将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者账户转移到另一投资者账户的行为。
备选项：
A、转换
B、非交易过户
C、转托管
D、冻结
对的答案：
B
题目涉及知识点
基金业务
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
证券投资基金销售基础知识P182
题目类型：
单选
题干：
混合型基金的风险度一般（ ）股票型基金（ ）债券型基金。
备选项：
A、高于、低于
B、高于、高于
C、低于、高于
D、低于、低于
对的答案：
C
题目涉及知识点
基金业务
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
证券投资基金销售基础知识P89

题目类型：
单选
题干：
纯金一般指成色达成（ ）以上的黄金。
备选项：
A、99.5% B、99.0% C、99.6% D、99.99%
对的答案：
C
题目涉及知识点
黄金常识
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P3

题目类型：
单选
题干：
以下（ ）不是黄金重量重要的计量单位？
备选项：
A、盎司 B、克 C、吨 D、毫克
对的答案：
D
题目涉及知识点
黄金属性
题目难度
2
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P4

题目类型：
单选
题干：
全球历史最悠久的黄金市场是（ ）。
备选项：
A、苏黎世黄金市场 B、纽约黄金市场 C、东京黄金市场 D、伦敦黄金市场
对的答案：
D
题目涉及知识点
黄金市场
题目难度
2
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P11

题目类型：
单选
题干：
目前，（ ）是世界最大的黄金期货交易中心。
备选项：
A、纽约商品交易所（COMEX） B、芝加哥商品交易所（IMM） C、伦敦黄金交易所 D、东京黄金交易所
对的答案：
A
题目涉及知识点
黄金市场
题目难度
2
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P11

题目类型：
单选
题干：
( )交易，是指以保证金的方式进行的一种现货黄金延期交收业务，买卖双方以一定比例的保证金（如合约总金额的10%）确立买卖合约，买卖双方根据市场的变化情况，买入或者卖出以平掉持有的合约。
备选项：
A、Au99、99 B、Au（T+D）
C、黄金股票 D、黄金基金
对的答案：
B
题目涉及知识点
黄金交易
题目难度
2
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P25

题目类型：
单选
题干：
Au(T+D)的每日最大波动限制是（ ）
备选项：
A、不超过上一交易日结算价的±1.7%
B、不超过上一交易日结算价的±7%
C、不超过上一交易日结算价的±0.7%
D、不超过上一交易日结算价的±70 %
对的答案：
B
题目涉及知识点
黄金交易
题目难度
2
教材出处（页码）或文献依据
《上海黄金交易所延期交收交易规则》附件1

题目类型：
单选
题干：
（ ）年10月30日上海黄金交易所正式开业，标志着我国黄金市场的恢复。
备选项：
A、2023 B、2023 C、2023 D、2023
对的答案：
A
题目涉及知识点
黄金交易
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P14

题目类型：
单选
题干：
上海黄金交易所规定个人黄金买卖业务需通过（ ）会员进行代理。
备选项：
A． 金融类
B． 自营类
C． 综合类
D． 金融类和综合类
对的答案：
A
题目涉及知识点
上海黄金交易所
题目难度
2
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P14

题目类型：
单选
题干：
21世纪以来世界黄金产量平均稳定在每年（ ）吨左右。
备选项：
A、100 B、2600 C、260 D、1000
对的答案：
B
题目涉及知识点
黄金供求
题目难度
2
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P18

题目类型：
单选
题干：
传统饰金消费大国为（ ）,沙特,阿联酋,中国,土耳其等。
备选项：
A、尼泊尔 B、朝鲜 C、新西兰 D、印度
对的答案：
D
题目涉及知识点
黄金供求
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
黄金常识

题目类型：
单选
题干：
工行推出的“代理实物黄金买卖”业务中的递延交易，涉及（ ）三个合约品种。
备选项：
A、Ag(T+D)、Au(T+N1)和Au(T+N2)
B、Au(T+D)、Ag(T+N1)和Au(T+N2)
C、Au(T+D)、Au(T+N1)和Au(T+N2)
D、Au(T+D)、Au(T+N1)和Ag(T+N2)
对的答案：
C
题目涉及知识点
工行贵金属业务
题目难度
2
出题人
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P26

题目类型：
单选
题干：
如意金条”是工行在2023年初次推出的金条产品，成色为99.99，涉及20克、50克、100克、200克、500克、（ ）公斤等6个规格
备选项：
A、9 B、1 C、3 D、10
对的答案：
B
题目涉及知识点
工行贵金属业务
题目难度
3
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P23

题目类型：
单选
题干：
工行如意金积存业务具有投资方式灵活的特点。如意金积存业务为客户提供积极积存和定期积存两种选择；还提供按金额积存和按（　　）积存两种方式；当客户积存达成一定数量后，还可以选择赎回和提取如意金条。
备选项：
A、克数 B、毫克 C、公斤　 D、盎司
对的答案：
A
题目涉及知识点
工行贵金属业务
题目难度
2
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P25

题目类型：
单选
题干：
2023年( )，我国商业银行中首家专门从事黄金等贵金属业务的专业化经营机构——中国工商银行贵金属业务部在上海正式成立。
备选项：
A、9月1日 B、9月8日 C、9月9日 D、10月8日
对的答案：
C
题目涉及知识点
工行贵金属
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P23

题目类型：
单选
题干：
“如意银”的报价单位是（ ）
备选项：
A、人民币/克 B、人民币/公斤 C、美元/克 D、美元/公斤
对的答案：
A
题目涉及知识点
工银办发[2023]163号文第八条
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P24

题目类型：
单选
题干：
黄金投资分析师从业人员要树立服务意识，是指要树立（ ）的服务意识
备选项：
A、诚信 B、投资者至上 C、效益最大化 D、顾全大局 E、竖立对的人生观
对的答案：
B
题目涉及知识点
职业道德
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
《贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材》P33

题目类型：
单选
题干：
如意金积存定期积存扣款日客户资金账户余额局限性，则当月定期积存交易失败。连续（ ）交易失败，定期积存协议自动终止，且客户无法再恢复此协议，但可以另行建立新定期积存协议。
备选项：
A、 两期
B、 三期
C、 四期
D、 五期
对的答案：
B
题目涉及知识点
贵金属业务知识
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的告知》附件中国工商银行“如意金”积存业务协议书第十条

题目类型：
单选
题干：
以下贵金属产品中能24小时连续交易的品种是（ ）
备选项：
A、 Au（T+D）
B、 Ag（T+D）
C、 账户黄金
D、如意金条
对的答案：
C
题目涉及知识点
贵金属业务知识
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
关于印发《个人账户黄金买卖业务管理办法》和《个人账户黄金买卖章程》的告知第三条

题目类型：
单选
题干：
我行Au（T+D）银行交易手续费标准费率为（ ）
备选项：
A、 成交金额的万分之十八
B、 成交金额的万分之十五
C、 成交金额的万分之十二
D、成交金额的万分之九
对的答案：
B
题目涉及知识点
贵金属业务知识
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
关于印发《代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）》的告知第二十七条

题目类型：
单选
题干：
我行人民币账户黄金单边点差（标准）为（ ）
备选项：
A、0.2元
B、0.4元
C、0.8元
D、1元
对的答案：
B
题目涉及知识点
贵金属业务知识
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
关于印发《个人账户黄金买卖业务管理办法》和《个人账户黄金买卖章程》的告知第二条

题目类型：
单选
题干：
定期积存协议期限为（ ），客户可以根据需要选择是否自动展期。
备选项：
A、 一年
B、 两年
C、 三年
D、 四年
对的答案：
A
题目涉及知识点
贵金属业务知识
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的告知》第二十七条

题目类型：
单选
题干：
客户积存金赎回交易成功后，系统当天减少黄金积存客户余额，赎回资金于（ ）工作日内汇入绑定的资金账户。
备选项：
A、3个
B、4个
C、5个
D、6个
对的答案：
C
题目涉及知识点
贵金属业务知识
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
《关于印发<黄金积存业务管理办法（试行）>的告知》第三十三条

题目类型：
单选
题干：
K是表达黄金纯度的符号，1K即代表金饰含金量占（ ）
备选项：
A、1/100
B、1/24
C、1/12
D、1/5
对的答案：
B
题目涉及知识点
贵金属业务知识
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
《中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册》P4

题目类型：
单选
题干：
黄金质押的质押率不得超过（ ）
备选项：
A、50％
B、60％
C、70％
D、80％
对的答案：
D
题目涉及知识点
贵金属业务知识
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
中国工商银行贷款担保管理办法（修订）第一百七十七条

题目类型：
单选
题干：
黄金的评估价值按质押标准金市值总和根据借款协议签订前（ ）个交易日上海黄金交易所每日加权平均价的算术平均值计算
备选项：
A、5
B、4
C、3
D、2
对的答案：
A
题目涉及知识点
贵金属业务知识
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
中国工商银行贷款担保管理办法（修订）第一百七十五条

题目类型：
单选
题干：
我行个人外汇买卖欧元即时报价为（1.3660：1.3690），若客户想买入1000欧元，需要其支付的美元金额为（）。
备选项：
A、1366
B、1367.5
C、1368
D、1369
对的答案：
D
题目涉及知识点
个人外汇买卖报价的计算
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
《关于印发修订的《中国工商银行个人外汇买卖章程》的告知》(工银发[2023]213号)

题目类型：
单选
题干：
目前澳元兑美元的汇率为0.9850，客户甲想在0.9900的价格卖出手中的澳元，客户甲在我行网上银行操作时应当选择的挂单类型为（）。
备选项：
A、止损委托
B、获利委托
C、双向委托
D、即时委托
对的答案：
B
题目涉及知识点
我行个人外汇买卖的委托种类和使用
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
《关于印发修订的《中国工商银行个人外汇买卖章程》的告知》(工银发[2023]213号)

题目类型：
单选
题干：
以下哪些投资者不能投资我行柜台记账式债券（）。
备选项：
A、个人投资者
B、某制造性公司
C、某外贸公司
D、某金融机构
对的答案：
D
题目涉及知识点
利率类-柜台记账式债券交易 2.3.2《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第2号）
题目难度
1

题目类型：
单选
题干：
商业银行柜台交易的记账式债券实行两级托管体制，（）是一级托管人。
备选项：
A、中国人民银行
B、中央国债登记结算有限责任公司
C、上海证券交易所
D、柜台业务承办银行
对的答案：
B
题目涉及知识点
利率类-柜台记账式债券交易2.3.1《债券柜台交易结算业务规则》（中央国债登记结算有限公司 [2023] 第1号
题目难度
1

题目类型：
单选
题干：
下列选项所列币种所有为我行个人外汇买卖币种的是（）。
备选项：
A、英镑，卢布
B、澳元，新加坡元
C、日元，林吉特
D、加元，韩元
对的答案：
B
题目涉及知识点
我行个人外汇买卖涉及币种
题目难度
2
教材出处（页码）或文献依据
《关于印发修订的《中国工商银行个人外汇买卖章程》的告知》(工银发[2023]213号)

题目类型：
单选
题干：
下列哪一项不属于柜台记账式债券业务中所说的非交易过户（）。
备选项：
A、赠予
B、司法扣划
C、继承
D、买入债券
对的答案：
D
题目涉及知识点
利率类-柜台记账式债券交易 2.3.5《中国工商银行柜台记帐式债券交易业务管理办法》（工银发[2023]165号）
题目难度
2

题目类型：
单选
题干：
依据风险标的的分类，风险可以分为（ ）
备选项：
A、静态风险与动态风险
B、纯粹风险和投机风险
C、财产风险、人身风险、责任风险、和信用风险
D、自然风险、社会风险、政治风险、经济风险和技术风险
对的答案：
C
题目涉及知识点
业务知识
题目难度
2
教材出处（页码）或文献依据
中级寿险管理师教材《风险管理与人身保险》

题目类型：
单选
题干：
以下关于银保通上线销售保险产品的说法中不对的的有（ ）
备选项：
A、投保、核保规则相对简朴，一般不需要体检
B、投保人和被保险人必须是同一人
C、可即时完毕投保、承保过程并打印出保单
D、可指定多个受益人，并列明受益顺序和受益比例
对的答案：
B
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
1

题目类型：
单选
题干：
关于储蓄国债（电子式），以下描述中对的的是（ ）
备选项：
A、可持钞票直接购买
B、属于不可流通转让的人民币债券
C、不可以办理提前兑取、质押贷款、非交易过户
D、投资者在同一试点商业银行可开设多个账户
对的答案：
B
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
1

题目类型：
单选
题干：
下列选项中，不属于人身保险的险种是( )。
备选项：
A、健康保险
B、责任保险
C、年金保险
D、意外伤害保险
对的答案：
B
题目涉及知识点
经济金融知识
题目难度
1
教材出处（页码）或文献依据
P28

二、多选题（66题）
题目类型：
多选
题干：
目前，我行推出的理财协议产品涉及（ ）
备选项：
A、定活通理财协议
B、协定金额转账理财协议
C、定期自动还款理财协议
D、T+1理财协议
对的答案：
ABC
题目涉及知识点
制度管理
题目难度
2

序号
8
题目类型：
多选
题干：
“灵通快线”系列个人理财产品重要分为（ ）。
备选项：
A、超短期无固定期限产品
B、七天滚动型产品
C、两周滚动型产品
D、四周滚动型产品
对的答案：
ABCD
题目涉及知识点
（一）个人业务6.银行理财产品

题目难度
1
出题人

题目类型：
多选
题干：
以下选项中，关于“步步为赢”系列理财产品的描述错误的是（ ）
备选项：
A、“步步为赢”系列理财产品的首笔购买最低金额均为人民币10万元
B、“步步为赢”系列理财产品的交易级差是1000份
C、理财账户的最低保存份额是1000份
D、理财账户的最高份额是5000万份
对的答案：
AD
题目涉及知识点

题目难度
2

题目类型：
多选
题干：
以下选项中，关于“步步为赢”系列理财产品的描述对的的有（ ）
备选项：
A、重要投资于信托融资项目、银行间债券市场发行的各类债券、货币市场基金、债券基金、回购以及其他货币资金市场投资工具。
B、购买交易T+1日确认，T+2日扣款。
C、赎回交易T+1日确认，T+2日资金到账
D、产品采用“后进先出”原则，即优先赎回最近的申购份额
对的答案：
ACD
题目涉及知识点

题目难度
2

题目类型：
多选
题干：
目前，商业银行代客境外理财产品严禁投资的产品涉及（ ）
备选项：
A、商品类衍生产品。
B、对冲基金。
C、国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。
D、境外机构发行的结构性产品。
对的答案：
ABC
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
2

题目类型：
多选
题干：
下列对商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时必须满足的条件描述对的的是（ ）
备选项：
A、所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。
B、投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%。
C、投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的10%。
D、单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）。
对的答案：
ABD
题目涉及知识点
理财产品
题目难度
2

题目类型：
多选
题干：
以下哪类理财产品面临的最重要投