2023年西藏上半年基金从业资格货币市场工具考试试卷.docx

西藏2023年上半年基金从业资格：货币市场工具考试试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在____
A：1年以内
B：1年以上2年以内
C：1年以上5年以内
D：5年以上

2、投资者在开放式基金协议生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的____
A：申购
B：赎回
C：交易
D：认购

3、下列不属于证券市场显著特性的选项是____
A：证券市场是价值实现增值的场合
B：证券市场是价值直接互换的场合
C：证券市场是财产权利直接互换的场合
D：证券市场是风险直接互换的场合

4、目前，我国证券投资基金的交易费用重要涉及__。
A．印花税
B．交易佣金
C．过户费
D．经手费

5、基金会计核算是指__的过程。
A．收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息
B．准确记录基金资产变化情况
C．提供财务数据
D．提供会计报表

6、存在活跃市场的情况下，当天没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__拟定投资品种的公允价值。
A．发行日开盘价
B．发行日平均价
C．最近交易的市价
D．发行日收盘价

7、下列项目不列入基金费用的有__。
A．基金运作的审计费和律师费
B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失
C．基金管理人和基金托管人解决与基金运作无关的事项发生的费用
D．基金协议生效前的相关费用

8、证券市场的基本功能涉及__。
A．风险控制功能
B．筹资一投资功能
C．资本定价功能
D．资本配置功能

9、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项涉及__。
A．有效辨认投资者身份
B．向投资者提供《投资人权益须知》
C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等
D．了解投资者的投资目的、风险承受能力、投资期限和流动性规定

10、开放式基金非交易过户不涉及__。
A．继承
B．司法强制执行
C．赎回
D．捐赠

11、世界上最早、最有影响的股价指数是__。
A．道-琼斯股票价格平均指数
B．金融时报指数
C．日经指数
D．纳斯达克指数

12、投资者投资于基金，其来自利润分派的收益重要涉及__。
A．钞票分红
B．分红再投资
C．资本利得
D．买卖差价收入

13、封闭式基金溢价发行是指____
A：基金按高于面值的价格发行
B：基金按低于面值的价格发行
C：基金按等于面值的价格发行
D：以上都不是

14、2023年6月1日__的实行；推动基金业迎来健康发展时期。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》
D．《证券投资基金管理暂行办法》

15、下列关于基金的信息披露，说法不对的的是__。
A．能有效地提高基金运作的透明度
B．有助于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性的特点
D．有助于提高证券市场的效率

16、因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产，致使委托协议终止将损害委托人利益的，在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当____
A：继续解决委托事务
B：终止解决委托事务
C：暂停解决委托事务
D：解除委托协议

17、____是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。
A：基金募集与销售
B：投资管理
C：基金运营
D：受托资产管理及投资征询服务

18、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。
A．基金分红
B．已实现收益
C．份额净值增长率
D．日每万份基金净收益

19、证券投资基金具有__等特点。
A．组合投资
B．信息透明
C．专业管理
D．共担风险

20、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。
A．研究能力
B．从业经验
C．投资能力
D．操作风格

21、基金会计报表至少应涉及__。
A．钞票流量表
B．资产负债表
C．利润表
D．所有者权益(基金净值)变动表

22、有价证券的特性涉及__。
A．收益性
B．流动性
C．风险性
D．期限性

23、公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由____依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
A：股东会
B：董事会
C：人民法院
D：债权人

24、成功概率法是根据对市场走势的预测而对的改变____对基金择时能力进行衡量的方法。
A：组合风险
B：各种证券持有量
C：钞票比例的比例
D：预期收益率

25、某投资者认购了5 000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为__元，所花费的认购费用约为__元。
A．4 932；68
B．4 931；69
C．4 930；70
D．5 000；70

26、《基金法》经2023年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于____起正式实行。
A：2023年1月1日
B：2023年6月1日
C：2023年10月1日
D：2023年12月1日

27、下列关于基金托管费的说法对的的是__。
A．股票型基金的年托管费率一般为0.25%
B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间
C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间
D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%

28、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是____
A：基金管理公司的公司章程
B：托管协议
C：基金契约
D：基金招募书

29、基金销售市场细分中，重要的人口因素变量不涉及__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期
D．交通通信条件

30、____中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的所有价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账
A：股票差价收入
B：债券差价收入
C：债券利息收入
D：证券买卖差价收入

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、下列属于社会公益基金的有__。
A．教育发展基金
B．养老基金
C．福利基金
D．文学奖励基金

32、下列关于我国基金资产估值原则的说法，对的的有__。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价拟定公允价值
B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价拟定公允价值
C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价拟定公允价值
D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术拟定公允价值

33、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务涉及__。
A．缴纳基金认购款项及规定费用
B．承担基金亏损或终止的有限责任
C．在封闭式基金存续期间，规定赎回基金份额
D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

34、关于QDⅡ的申购、赎回原则以下说法错误的是__。
A．金额申购原则
B．份额赎回原则
C．未知价原则
D．价格优先原则

35、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。
A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．货币市场基金

36、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法对的的有__。
A．收入大部分用于消费
B．以双薪家庭为主
C．事业发展和收入均达成高峰
D．投资应当以偏进取的平衡资产配置为主

37、对投资者(涉及个人和机构)买卖封闭式证券投资基金__。
A．征收公司所得税
B．征收营业税
C．免征印花税
D．免征所得税

38、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。
A．60%；80%
B．80%；60%
C．60%；60%
D．80%；80%

39、证券市场监管的对象涉及__。
A．证券发行主体
B．证券公司
C．证券经营机构
D．证券服务机构

40、根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。
A．基金托管银行
B．证券交易所
C．各地证监局
D．中国证券业协会

41、下列关于货币市场基金利润分派的规定，错误的是__。
A．每日都进行分派
B．货币市场基金每周五进行利润分派时，不涉及周六和周日的利润
C．当天申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分派权益
D．当天赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分派权益

42、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。
A．10天
B．10个工作日
C．20天
D．20个工作日

43、在我国，承担基金份额注册登记工作的重要有__。
A．基金管理人
B．基金销售机构
C．中国登记结算公司
D．基金托管人

44、股票基金和债券基金的申购、赎回原则是__。
A．金额申购，金额赎回
B．金额申购，份额赎回
C．份额申购，金额赎回
D．份额申购，份额赎回

45、ETF属于__。
A．保本基金
B．指数基金
C．积极型基金
D．基金中的基金

46、基金财产不得用于__。
A．承销证券
B．支付基金托管费
C．向别人提供贷款
D．向别人提供担保

47、以下基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。
A．ETF
B．LOF
C．ETF联接基金
D．分级基金

48、____的投资风险较高，重要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目的客户。
A：私募基金
B：被动型基金
C：公募基金
D：收入型基金

49、下列关于保本型基金的说法，不对的的是__。
A．保本型基金的投资目的是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
B．安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额
C．安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大
D．本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%

50、深圳证券交易所于__开业。
A．1990年7月
B．1990年12月
C．1991年7月
D．1991年12月

51、关于债券发行主体，下列论述不对的的是__。
A．政府债券的发行主体是政府
B．公司债券的发行主体是股份公司
C．凭证式债券的发行主体是非股份制公司
D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

52、无记名股票与记名股票的差别重要表现在__。
A．股票名称
B．股票编号
C．股票的记载方式
D．股东权利

53、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。
A．商业银行
B．证券公司
C．保险公司
D．证券投资征询公司

54、1868年成立的__是公认的设立最早的基金。
A．美国国际证券信托基金
B．海外及殖民地政府信托基金
C．马萨诸塞投资信托基金
D．苏格兰美国投资信托

55、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。__
A．5%；25%
B．10%；25%
C．5%；20%
D．10%；20%

56、目前，我国封闭式基金的托管费率__。
A．为0.5%
B．为0.25%
C．通常在0.25%～0.5%之间
D．通常在0.5%～1%之间

57、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。
A．小盘平衡基金
B．中盘成长基金
C．中盘混合基金
D．大盘价值基金

58、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金协议生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明因素和报送解决方案。
A．100；10
B．100；20
C．200；10
D．200；20

59、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。
A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
B．可转换债券具有双重选择权
C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实行赎回条款的选择权
D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

60、一只基金在收益分派前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分派0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分派后基金的份额净值__。
A．不会有变化
B．将会上升至1.3900元
C．将会下降至1.2900元
D．不拟定