普及金融知识万里行.docx

“普及金融知识万里行”活动实施方案
作者： 发布于：2013-5-19 21:02:00 点击量： 1608

     为积极做好金融消费者权益保护及公众教育服务工作，根据《2012年度中国银行业协会“普及金融知识万里行”活动方案》（银协发[2012]53号）要求和总行《关于开展“普及金融知识万里行”活动的预通知》精神，结合我行实际，特制定本实施方案。
    一、活动目的和意义
    公众教育服务工作不仅是银行业金融机构确保自身稳步发展的基础，而且也是银行业金融机构应尽的社会责任和义务。开展“普及金融知识万里行”活动正是银行业与金融消费者的共同需要和选择。通过本次活动，进一步增强我行金融消费者保护服务意识，向公众宣传金融知识，提升公众金融安全意识，增强公众金融运用技能，营造学金融、懂金融、用金融的良好社会环境，构建和谐金融关系，树立我行良好的社会形象。
    二、活动时间
    2012年9月至11月，历时3个月。
    三、活动主要内容及安排
    根据中国银行业协会的统一部署，本次活动主题分为“金融知识在您身边服务月”、“助推小微、三农金融服务月”、“特殊群体客户关爱服务月”三项，并将9月1日、9月29日、10月31日分别作为上述三项主题活动的集中宣传日。宣传内容主要包括银行卡、服务渠道、理财服务、个人贷款、小微企业贷款、“三农”服务、特殊客户群体服务以及商业银行在支持社会经济发展中的其他重点业务和创新产品等。
    （一）9月—“金融知识在您身边服务月”
     要通过网点营销传播系统、LED显示屏、液晶电视、客户体验服务区等平台载体积极宣传本次“普及金融知识万里行”活动，在营业网点门口设置宣传台并摆放宣传资料，向客户讲解金融知识和金融业务风险。同时，根据客户实际需求，主动为金融消费者提供上门金融知识普及服务，组织辖内网点广泛开展较大规模的社区和商区宣传活动，要通过设立宣教点、流动学校、商区金融服务站、社区金融服务站和社区关爱等形式灵活开展公众教育服务工作。在开展社区和商区宣传的过程中，各行要根据不同公众的特点选择相应的内容，确保“普及金融知识万里行”活动的效果。对老年客户应重点宣讲防范金融诈骗等安全知识，对中青年客户应着重介绍自助机具和电子银行等的使用方法、银行理财产品购买中的风险防范等实用性较强的内容，要把日常生活中社区百姓需要了解的金融知识，需要掌握的金融技能传授给社区居民和百姓，帮助客户培育自助消费的良好习惯。
    （二）10月—“助推小微、三农金融服务月”
    要根据当地实际情况，以网点为依托，在当月持续组织辖内机构开展中小微企业和三农金融服务宣传教育活动，大力宣传我行服务中小微企业和三农的金融服务政策、服务特色、相关产品及服务流程。组织人员主动深入企业、乡镇，发放宣传册和宣传折页，并现场接受咨询，将宣传活动主动延伸至客户身边，全面扩大活动成果。
   （三）11月—“特殊群体客户关爱服务月”
    要结合《转发中国银监会办公厅与中国银行业协会关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作有关文件的通知》（工银办发[2012]528号），组织辖内网点在本月内持续开展特殊群体金融服务宣传教育活动。积极向老年人、残障人士、失业人员、下岗职工、农民工、灾区群众等各类特殊群体宣传我行提供的个性化服务和产品以及相关扶持政策，耐心解答特殊群体客户的金融问题。挑选业务骨干组建志愿者团队，通过走进聋哑学校、老年人活动中心、福利工厂举办金融专题讲座，主动开展客户关爱活动。同时，要通过多种形式了解并研究特殊客户群体实际需求，不断改进服务，为我行产品创新提供更为广阔的思路。
    四、相关工作要求
     精心筹划，周密安排。按照本地银行业协会和总、分行有关活动要求，行要结合自身实际，因地制宜精心设计，开展形式多样、内容丰富的普及活动，确保为客户提供全方位、高质量、多角度的金融咨询服务。同时要安排专人通过网讯等多种形式在行内广泛开展该项活动的宣传报道，提升全体员工的参与热情，营造普及公众金融知识的浓厚氛围。

2012年度中国银行业“普及金融知识万里行”活动方案
编辑:xfzwyh | 2012-07-23 13:59:02  | 作者: | 来源:  | 浏览:5684次
一、活动目的
    公众教育服务工作是银行业金融机构确保自身稳步发展的基础,也是银行业金融机构应尽的社会责任和义务。在全行业组织开展“普及金融知识万里行”活动是银行业和金融消费者的共同需要。本次活动将进一步巩固和扩大银行业开展公众教育活动所取得的成效,提升公众金融安全意识,提高公众的金融知识水平,增强公众金融知识技能,为社会公众营造学金融、懂金融、用金融的良好环境。通过全行业积极主动践行公众教育服务工作,促进银行业金融机构积极履行金融知识普及的社会责任和义务,增强从业人员金融消费者保护服务理念,使金融知识普及工作常规化、规范化,形成银行业公众教育的长效机制。
    二、组织安排
    (一)2012年度中国银行业“普及金融知识万里行”活动由中国银行业协会主办。各会员银行为主要参与单位。各地方协会为当地主办和协办单位。本次活动设立领导小组(以下简称领导小组)。
    组  长:中国银行业协会专职副会长杨再平
    副组长:中国银行业协会秘书长陈远年
    中国银行业协会消费者保护委员会主任、中国工商银行副行长罗熹
    成  员:中国银行业协会副秘书长周永发
    中国工商银行法律事务部总经理张炜
    中国农业银行个人金融部零售业务总监兼个人金融部总经理李庆萍
    中国银行风险管理总部法律合规版块副总经理耿伟
    中国建设银行个人存款与投资部副总经理曹伟
    交通银行个人金融业务部总经理兼服务办主任陶文
    招商银行办公室主任秦季章(总行总监级)
    上海浦东发展银行营销推进委员会办公室主任刘凌
    领导小组下设办公室,办公室设在中国银行业协会自律部,负责制定本次活动方案,协调地方协会与各会员银行的活动落实情况。
    (二)各会员银行要根据本单位整体业务特点与分支机构当地特色制定活动方案,要求分支机构在总行活动方案的基础上制定符合当地实际的活动细则。会员银行总行的活动方案报领导小组办公室,分支机构方案报当地银行业协会。
    (三)各地方银行业协会负责辖内会员单位活动方案的落实,根据活动主题制定当地活动方案,督导辖内机构按各阶段活动要求开展工作,确保活动目标一致,内容相符,特色兼顾。各地方银行业协会将当地活动情况总结报领导小组办公室。
    三、活动内容及安排
    我会定于2012年9月至11月在全行业组织开展主题为“普及金融知识万里行”的公众教育服务活动,本次活动宣传内容由会员银行总行研究设计制作,宣传内容要包括银行卡、服务渠道、理财服务、个人贷款、中小企业贷款、“三农”服务、特殊客户群体服务等(可参照《银行服务百姓读本》中部分相关内容)。通过银行业金融机构大力宣传在支持社会经济发展中的重点业务和创新产品,全面展现银行业良好社会形象。具体活动内容如下:
    (一)活动方案下发之日起至活动前,各会员单位要制定详细方案,周密部署,需组织本行(本地区)对活动进行全面安排,协调新闻媒体宣传活动情况。
    (二)按月开展专项宣传活动。
    1、9月 “金融知识在您身边服务月”。各银行金融机构需在网点内或网点周边社区设立宣传台并摆放宣传资料,向客户讲解金融知识和金融业务风险。同时,根据客户实际需求,宣传团队要贴近社区和商区、走进农户、深入西部和边疆,主动为金融消费者提供上门金融知识普及服务,力争做到将金融知识送到银行网点覆盖地区的金融消费者身边。
    2、10月“助推小微、三农金融服务月”。各会员银行要大力宣传服务中小微企业和三农的金融服务政策、服务特色、相关产品及服务流程。根据当地实际情况,结合本行产品特色,以网点为依托,在当月持续开展宣传,同时,需深入企业将宣传活动主动延伸至客户身边,全面扩大活动成果。
    3、11月 “特殊群体客户关爱服务月”。各会员银行要向老年人、残障人士、失业人员、下岗职工、农民工、灾区群众等各类特殊客户群体宣传银行可提供的个性化服务和产品以及相关扶持政策。同时,通过走进聋哑学校、老年人活动中心、福利工厂等方式,主动开展客户关爱活动。全面了解并研究特殊客户群体实际需求,进而不断改善银行服务,为银行产品创新提供更广阔的思路。各银行网点需在本月内,将该项活动持续开展。同时,各会员单位要结合中国银行业协会印发的《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》(银协发[2012]34号)开展自查。
    (三)9月1日、9月29日、10月31日作为三项专题活动的集中宣传日,各银行金融机构要统一安排,保证参与当日活动网点数量能够覆盖所在城市的主要地区,确保覆盖面和宣教效果。
    四、活动要求
    (一)制定方案, 组织实施
    各会员单位需尽快制定本单位活动方案,成立领导小组。
    各会员银行总行要高度重视并加强组织领导,设立领导小组,指定牵头部门,制定和实施具体方案,统一设计并制作宣传物料,并下发,负责对本单位活动情况进行总结。在活动期间,保证下属分支机构按照整体部署开展活动。
    各地方协会按照活动方案要求,制定和实施当地活动方案,负责组织并督导当地会员单位平稳有序开展各项活动,并对当地会员单位活动开展情况进行评估和总结。
    (二)加强管理,稳步推进
    各会员银行总行及各分支机构加强活动方案和宣传内容的学习和培训,力争动员全行力量,明确活动重点,广泛开展金融知识普及活动,确保为客户提供全方位、高质量、多角度的金融咨询服务。活动过程中时刻关注各阶段活动进展情况,加强领导,力求实效,扩大本次活动的覆盖面。
    各地方协会可结合当地公众教育服务工作计划,根据方案要求,组织当地会员单位集中开展宣传活动,统筹布局,督促指导当地会员单位有效落实各项工作要求,通过建立联络和督导机制,及时传达工作要求,加强协调和沟通。
    (三)集中宣传,形成声势
    各会员单位要充分利用媒体资源,邀请当地电视、报刊、网络等主流媒体对活动进行报道,通过宣传加深公众教育工作的社会支持度,形成宣教声势和社会影响力。根据三项专题活动的主题内容,银行网点在采取悬挂宣传横幅、摆放宣传资料等传统宣传方式的基础上,充分利用网点内LED显示屏、液晶电视、多媒体触摸屏、自助设备等宣传载体,构建多层次、多形式的普及金融知识工作格局。各银行网点组织的如走基层、进农户等专项金融知识普及活动需选择最佳宣传途径对活动进行报道。
    (四)评估总结,健全机制
    各会员单位在整个活动中需做好数据统计,留存活动图片、录像、文字等材料,全面总结本行(本地区)“普及金融知识万里行”活动开展情况及经验,建立公众教育服务长效机制。各项活动结束一个月内将本行(本地区)的活动总结、活动简报、相关活动图片等资料一并报送领导小组。中国银行业协会将根据各单位报送资料编印“普及金融知识万里行”活动专刊,加强行业间经验交流,全面展示银行业服务社会大众的良好形象。
    (五)为促进银行业建立公众教育服务工作长效机制,引导会员单位主动开展金融知识普及活动,中国银行业协会将评选此次活动的先进单位进行表彰并颁发证书。
    (六)请各会员单位于2012年8月20日前将本单位领导小组联系人姓名、部门、职务、座机、手机、邮箱等资料报送领导小组办公室。

招商银行上海分行启动“2015普及金融知识万里行”活动
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2015-06-19 10:22:00 来源：东方网 
　　为建立可适应不同群体消费者教育服务工作的长效机制，切实履行对公众教育的社会责任和义务，日前，招商银行(600036,股吧)“2015年普及金融知识万里行”公众教育服务系列活动正式拉开序幕，招商银行上海分行已于5月31日在全辖网点与广大消费者积极互动，普及金融知识，提示人们看好自己的“钱袋子”，其中招行上海联洋支行、四平支行等多家网点集中设摊为市民仔细解答相关问题、传递金融知识。
　　该行在全市百余家营业网点的LED广告屏和多媒体液晶电视滚动播放活动宣传内容，自动柜员机（ATM）屏幕上也不断播放相关宣传图片。网点工作人员积极解答市民有关金融知识的咨询。该行通过营业网点、“招商银行上海分行”微信公众号等多渠道为消费者分析讲解相关政策动向、银行相关发展趋势，剖析相关风险，稳定消费者的信心。于此同时，分支行还充分借助周边街道、居委、社区、园区的力量，力争为不同群体的消费者提供金融帮助，将金融知识送进千家万户。
　　针对市民普遍关心的“银行服务收费问题”，招商银行上海分行消费者权益保护服务监督管理中心负责人表示，作为商业银行，招行将会遵守国家有关价格法律、法规及规章的规定，遵循“合规收费、以质定价、公开透明、减费让利”的总体原则，以客户为中心，增加服务品种，改善服务质量，提升服务水平，禁止利用服务价格进行不正当竞争。
　　据悉，今年该行“普及金融知识万里行”活动将持续3个月，每个月都会根据当前的金融热点与消费者权益保护工作集中开展宣传。其中6月的主题为“利率市场化与存款保险制度宣传月”，7月为“互联网金融服务宣传月”，8月为“警惕非法融资宣传月”。该行将紧贴“利率市场化”、“存款保险制度”、“互联网金融”、“非法融资”等热点话题，深入社区面向广大金融消费者进行深入广泛的宣传教育活动以提升社会公众金融知识水平和金融风险防范意识，切实履行社会责任

为了进一步宣传金融知识，提升广大客户自我风险防范意识，加强公众对金融产品的认知度，工商银行(601398,股吧)鲤城支行近期开展“金融知识万里行”一系列活动，受到了广大客户的欢迎。
    此次“金融知识万里行”活动在营业场所及附近商家进行了多场金融知识宣传，通过现场宣传、LED显示屏播放、现场播放警示片等方式宣传；7月份开展“电子银行多元服务宣传月”，举办1次户外宣传活动、3次现场宣传活动，发放“如何安全使用个人电子银行”、“电子银行小贴士”等宣传手册。
指定大堂服务人员在营业网点摆放电子银行安全宣传读本供客户阅读，并向前来办理业务客户详细介绍工行电子银行服务渠道，耐心解释电子银行服务渠道与柜面服务渠道的区别，对工行网上银行的网址、客服热线以及登录、使用电子银行的要点进行提示。
    同时，为客户提供全方位的安全警示教育，提醒客户不要相信电子密码器升级以及登录假冒网站，避免给犯罪分子留下可乘之机；及时向客户宣传如何正确使用电子银行，让广大客户真正享受电子银行带来的便捷、安全、放心的金融服务。还充分利用电子银行体验区为客户现场演示电子银行操作流程，并配备电脑、手机等电子设备供客户使用，真正为客户提供全方位的金融服务。
        通过开展“金融知识万里行”系列活动，增强了公众自我风险防范能力，提升了金融从业人员综合业务素质，扩大了公众对金融产品的认知度，有力地维护了金融秩序，为创造和谐金融环境打下了扎实的基础。 想了解更多精彩文章，点击中国著名财经公众号