银行各主要部门及部门负责人职能职责模板.doc

一、 职能部门设置
（一）前台市场营销部门:
营业部、 个私业务部、 企业业务部、 电子银行部。 （二）中台风险控制部门:
风险管理部、 审计稽核部、 监察保卫部。 （三）后台综合管理部门:
综合管理部、 人力资源部、 财务会计部。 二、 部门关键职责 （一）营业部
1、 负责办理总行对外经营各项业务; 2、 负责办理本行内现金余缺调剂;
3、 负责及全省特约电子汇兑业务数据收发、 资金结算、 大额支付系统业务及同城清算;
4、 会同相关部门, 创办新产品、 新业务试点, 帮助做好新产品推广培训。 5、 拟订资金营运相关制度和操作规程, 负责全行资金营运管理, 保持适度备付金百分比;
6、 负责内部资金利率调整;
7、 负责办理资金拆借、 再贷款、 贴现、 再贴现、 转贴现等业务; 8、 负责同业存放、 存放同业管理;
9、 负责债券市场分析, 制订债券市场业务开发计划, 并组织实施;
10、 负责建立和完善资金交易业务台账, 定时与财务会计部做好债券余额对账工作;
11、 负责开发银行、 保险企业、 证券企业、 基金企业等同业间资金融通业务。

（二）个私业务部
1、 负责全行个人类业务信息搜集、 整理和分析, 制订全行个人类业务发展计划和营销策略;
2、 负责组织开展个人用户营销, 协调支行个人用户联合营销; 3、 负责个人类业务产品整合和创新, 产品品牌策划和宣传; 4、 负责个人征信系统利用和管理;
5、 会同相关部门, 组织个人用户经理培训;
6、 制订代客理财业务计划, 并组织实施; 7、 负责代收代付和保险代理等中间业务;
8、 拟订个人类业务相关制度和操作规程, 会同相关部门, 对个人类业务相关制度实施情况进行检验。

（三）企业业务部
1、 负责全行企业类业务信息搜集、 整理和分析, 制订全行企业类业务发展计划和营销策略;
2、 负责组织开展企业用户营销, 协调支行企业用户联合营销;
3. 负责企业类业务产品整合和创新, 产品品牌策划和宣传;
4、 会同相关部门, 组织企业用户经理培训;
5、 负责制订企业类用户代客理财和财务业务计划, 并组织实施;
6、 开展企业类用户信用等级评定, 会同电子银行部开发用户关系管理信息系统, 并据此建立企业类用户评价体系和营销服务体系;
7、 拟订企业类业务相关制度和操作规程, 会同相关部门, 对企业类业务相关制度实施情况进行检验。

（四）电子银行部
1、 拟订全行信息管理系统、 电子银行和银行卡业务开发、 应用、 安全相关制度和操作规程, 会同相关部门, 对电子银行相关制度实施情况进行检验;
2、 负责电子化建设、 应用软件系统计划、 开发、 培训和维护工作, 做好自行开发软件产权管理;
3、 负责全行计算机网络建设计划实施和网络运行、 维护和管理;
4、 拟订全行科技电子设备购置计划, 负责科技设备安装、 维护和管理工作; 5、 负责组织开展电子银行和银行卡等产品发售、 宣传, 帮助分支机构开展市场营销;
6、 负责电子银行和银行卡新产品测试、 投产和应用推广, 制订网络银行业务发展计划, 并组织实施;
7、 负责银行卡消费积分、 商户积分统计等日常管理工作, 联络沟通特约商户; 8、 负责处理电子银行和银行卡业务投诉及相关问题; 9、 负责全行统计数据调查、 汇总、 分析、 汇报工作;
10、 负责全行科技、 电子银行系统其她事务管理。

（五）风险管理部
1、 负责建立健全风险管理体系, 会同相关部门, 对风险管理业务相关制度实施情况进行检验;
2、 负责制订、 调整本外币信贷计划, 并对计划实施情况进行监测考评; 3、 负责全行用户统一授信管理、 或有资产管理;
4、 负责全行信贷资产质量监测和贷款质量五级分类管理, 识别、 分析、 预警和控制各类风险;
5、 负责全行利率管理;
6、 会同相关部门, 组织相关风险管理培训;
7、 负责风险管理信息管理系统研发、 推广应用和监控; 8、 负责抵贷资产接收、 出让、 出租工作; 9、 负责可疑、 损失资产清收保全工作; 10、 负责办理由贷审委审批信贷业务批复; 11、 负责银行承兑汇票签发、 管理; 12、 负责全行反洗钱工作;
13、 负责全行信贷审批责任认定工作;
14、 负责全行协议文本管理审核, 负责办理全行经济诉讼案件相关事务, 切实维护本行正当权益;
15、 负责对法院已判决法律文书, 在法律要求期限内立刻向法院申请实施。

（六）审计稽核部
1、 负责审计、 稽核工作规章制度制订、 实施、 检验, 指导和管理全行审计、 稽核工作, 安排审计、 稽核工作任务;
2、 负责制订内部控制制度, 牵头组织各业务主管部门对全行内部控制情况开展检验, 并对发觉问题立刻向高级管理层提出改善和处理意见, 必需时立刻汇报董事会;
3、 负责对全行经营活动进行审计、 稽核, 实施审计处罚和审计复议; 4、 组织实施支行行长任期责任和离任审计;
5、 负责完成上级审计部门和高级管理层交办其她审计事项。
6、 对全行经营管理活动正当守规情况进行监督检验, 促进全行经营管理工作正当守规;
7、 就合规法律、 规章和银行业监管要求向高级管理层提出提议, 随时向高级管理层汇报该领域发展情况;
8、 会同相关部门, 组织正当守规培训, 整理合规手册、 内部行为准则和各项操作指导等其她文件, 为职员提供书面指导和咨询;
9、 负责联络银行业监督管理部门, 提供相关数据、 配合现场检验, 搜集、 整理、 上报银行业监督管理部门行政许可各项审核资料。

（七）监察保卫部
1、 负责全行纪检监察工作; 2、 负责全行安全保卫管理工作; 3、 负责全行信访工作;
4、 负责全行职员违规违纪处罚工作; 5、 负责全行党风廉政建设工作;
6、 负责全行案件专题治理和治理商业贿赂工作。

（八）综合管理部
1、 负责各类信息搜集和整理、 综合性材料撰写, 负责研究国家经济金融政策, 分析当地金融业发展态势, 供高级管理层决议参考;
2、 负责协调各部门工作, 负责本行布署工作、 会议决定事项和其她事项督办工作;
3、 负责处理公文审核以及印章、 文书档案管理;
4、 负责本行各类会议会务工作, 负责接待、 车辆、 物业等后勤管理工作;
5、 负责拟订中长久发展战略、 发展计划和年度计划, 报董事会同意后组织实施;
6、 分解本行发展战略、 发展计划和年度计划, 并对实施情况进行检验、 督促、 总结, 依据董事会授权, 立刻调整全行发展战略、 发展计划和年度计划;
7、 负责本行企业文化建设;
8、 负责全行宣传工作和工青妇团工作;
9、 负责本行公共关系协调处理及全行法律事务工作。

（九）人力资源部
1、 负责制订全行人事管理制度, 管理全行人员编制;
2、 建立健全薪酬激励机制, 报薪酬委员会同意后组织实施, 负责工资、 社保金、 公积金等管理工作;
3、 负责全行高级管理层以外职员招收、 录用、 调动、 退休、 提前离岗、 解聘等工作以及干部考评、 任免、 调配、 交流、 奖惩;
4、 负责制订全行职员培训制度和措施、 长久计划和年度培训计划, 并组织实施;
5、 负责岗位分类、 岗位标准制订和考评评价;
6、 责任人事档案整理和管理, 负责专业技术职务评审、 聘用;
7、 负责全行网点设置发展计划管理;
8、 负责全行党组织建设工作;
9、 负责各类机构名称、 职能、 等级及领导职数等事项管理。

（十）财务会计部
1、 负责制订财务会计管理制度, 会同相关部门, 对财务会计相关制度实施情况进行检验;
2、 负责全行结算管理;
3、 负责全行现金、 有价单证和关键会计空白凭证等管理工作; 4、 负责全行财务、 固定资产投资计划实施和管理;
5、 负责全行经济核实和成本管理; 6、 负责呆账、 坏账准备金管理 ; 7、 负责管理全行基础建设和固定资产;
8、 负责全行产权界定、 价值评定和产权登记;
9、 负责提出全行会计电算化业务需求, 配合电子银行部对会计软件进行开发、 推广;
10、 负责全行会计业务印章及结算、 出纳机具管理;
11、 负责本行财务预算、 管理, 对支行财务指标完成情况进行考评
财务计划部: 财务会计部工作职责
1、 认真落实实施国家财经政策和总、 分行制订各项财会制度;
2、 负贵全行财务收支计划编制, 日常财务收支组织, 国有资产核实与管理, 审查资金和财产多缺处理, 参与业务经营和管理, 实施财务检验和监督;
3、 负责管理和监督固定资产投资项目立项、 招标与购建及基建资金使用, 负责全行零星固定资产晌建与管理;
4、 负责组织开展全辖财会监管工作; 负贵全辖委派会计制度制订和实施; 负责全行会计出纳人员业务培训;
5、 负责对全行财务、 会计、 出纳、 结算工作进行检验和教导;
6、 负责采集、 加工全行会计荃础数据, 编制会计报表, 撰写财务分析汇报;
7、 负责市行机关费用管理及基层行费用审核和报账;
8、 负责库存现金、 有价单证和会计关键空白凭证管理;
9、 负责全辖ABIS操作管理及教导; 负责全行业务印章及结算、 出纳机具管理;
10、 负责呆账准备金计提和管理;
11、 负责所属单位产权界定、 价值评定和产权登记;
12、 负责组织开展财务管理委员会、 集中采购办公室日常工作;
13、 负责全辖纳税审报工作;
14、 负责行领导交办其她工作。对全行财务、 会计、 出纳、 结算工作进行检验和教导;

财务会计部经理工作职责
1、 认真落实实施国家经济方针、 政策、 法令和要求及上级行规章制度, 维护财经纪律; 2、 负责依据省行年度计划, 确定全行年度固定资产计划和成本、 利润计划, 经市行行务会审定后监督实施;
3、 负责确定全行财务会计工作相关规章制度, 并负责组织检验、 考评实施情况, 完善内控管理体制;
4、 负责全行会计核实、 监督和管理工作;
5、 负责组织本部门做好财务分析工作和多种报表上报工作; 6、 负责组织指导基层财务会计核实和管理工作;
7、 负责组织财务管理委员会及集中采购办公室日常工作开展; 8、 负责行领导交办其她工作。

资产负债管理部工作职责
1、 负责编制、 下达全行综合业务经营计划;
2、 负责按月对全行业务经营情况进行综合分析;
3、 负责编制实施全行资金营运计划和非生息资产清降计划, 并对实施情况进行监测分析和监督检验;
4、 负责全行资金管理、 调度和调剂以及资金管理制度和相关管理措施制订;
5、 负责各支行备付金管理和考评;
6、 负责对人民银行准备金存款和全行头寸资金管理;
7、 负责结售汇业务中人民币资金清算;
8、 负责传导和实施总、 分行利率政策, 并制订本外币存贷款利率管理制度;
9、 负责本外币信贷计划实施、 调整及对实施情况进行检验和监怪;
10、 负责本外币存、 贷款利率和系统内往来利率实施和调整, 并对实施情况进行监测、 分析;
11、 负责支行超权限贷款利率定价测算、 定价审批及对超二级分行权限贷款利率定价进行申报;
12、 负责代理凭证式国债发行工作;
13、 负贵全行各类统计报表数据统计、 上报和分析、 估计, 并依法进行统计管理和统计检验;
14、 负贵制订全行业务经营考评措施, 并定时通报各支行业务考评结果;
15、 负贵协调落实银监局、 人民银行等相关全行资产负债综合监管事项;
16、 负责全行大额现金审批、 立案及权限管理;
17、 负责全行资产负债管理委员会办公室日常工作;
18、 负责行领导交办其她工作。

资产负债管理部经理职责
1、 认真学习落实实施党和国家路线、 方针、 政策及市行党委各项决议;
2、 负责资产负债管理部日常管理工作;
3、 依据上级行及市行既定资产负债管理目标, 负责组织制订资产负债管理计划;
4、 负责组织对全行资金营运情况进行监督管理, 做好全口径资金监测、 分析、 考评工作;
5、 负责利用资金调整、 国家现行信贷政策导向调整和集中调控等管理手段, 实现全行资产负债结构性调整, 优化资产负债结构, 实现盈利性、 流动性、 安全性有机统一, 促进全行各项业务稳定发展;
6、 负责资产负债管理委员会日常工作, 按月对全行业务经营情况进行综合全方面分析, 对全行经营管理提出合理化提议, 为领导决议提供依据:
7、 负责对全行贷款定价提出指导意见, 在风险控制前提下实现贷款效益最大化; 8、 负责本部门工作什划制订与安排, 确保各项工作职责落到实处;
9、 负责组织领导本部门职员定时进行各项业务基础知识与相关经营管理知识学习, 并组织对应考评;
10, 负责行领导交办其她工作。

信贷管理部工作职责
1、 负责信贷政策和制度组织实施及信贷枪查;
2、 负责信用等级审查、 认定、 上报, 统一对外公布用户信用等级;
3、 负责法人用户内部统一授信审查、 上报及批复工作;
4、 负责本行权限内信贷业务受理、 审查提交贷审会审议工作;
5、 负责超权限信贷业务初审和上报工作;
6、 负责贷款审查委员会办公室日常工作;
7、 负责信贷业务报备和立案管理工作;
8、 负责银行承兑汇票和贴现业务管理和监侧;
9、 负责本行权限内信贷资产风险分类认定及超权限审查上报工作;
10、 负责信贷电子化管理系统数据维护和应用;
11、 负责与人民银行信贷管理登记咨询系统接口软件维护与应用, 向人民银行传输数据;
12、 负责信贷在线监控, 发觉予替信号立刻向前台部门及行长通报情况;
13、 负责对用户部门及用户贷后管理检验工作;
14、 负贵对关键管理用户监测, 定时公布风险分析汇报;
15、 负贵对各支行信贷管理部门负贵人任职资格认定;
16、 负责对全行信贷人员培训及持证上岗制度落实工作;
17、 负贵搜集、 分析相关经济信息, 并将相关信息和资料向相关领导和部门反馈;
18、 负责管理市行信贷档案库, 负贵市行贷审会档案资料整理及市行宜管用户档案保管工作;
19、 负贵行领导交办其她工作。

信贷管理部经理工作职责
1、 负责全行信贷政策和制度组织实施及信贷检验;
2、 负责组织实施法人用户信用等级评定、 内部统一授信审查、 上报及批复工作;
3、 负责本部门对权限内信贷业务审查、 提交贷审会审议及负责超权限信贷业务初审和上报工作;
4、 负责银行承兑汇票及贴现业务管理与监测;
5、 负资本行权限内信贷资产风险分类认定及超权限审查上报工作名
6、 负责贷审会办公室日常工作．按要求组织、 召集贷审会;
7、 负责组织对用户部门及用户贷后管理检验工作;
8、 负责组织对全行信贷人员培训及持证上肉制度落实工作;
9、 负责搜集、 分析相关经济信息, 并将相关信息和资料向相关领导和部门反债;
10、 负责行领导交办其她工作。

法律事务部工作职责
1、 认真落实实施党和国家各项方针、 政策, 在市行和省行法律事务处领导下, 以法律、 法规为依据, 以服务业务工作为中心, 突出工作关键, 切实推行岗位职责;
2、 负责根据省、 市行布署, 认真组织、 管理、 指导全市农行法律事务工作;
3、 负责全行普法教育和法制宜传工作;
4、 负责组织实施法律审查制度, 规范各项业务活动。坚持位律对业务工作前置性介人, 在规章制度归口管理基础上, 对本行出台关键规章制度和涉法文件进行法律审查;
5、 负责对全行转授权工作组织、 管理和监督工作;
6、 负贵全行涉诉案件统一管理和对全行经济纠纷裁决日常工作, 并办理其她涉诉法律事务;
7、 负责法律法规咨询工作, 为全行开展业务活动提供法律咨询服务;
8、 负责加强内部管理, 制订和完善各项规章制度, 促进法规工作制度化、 规范化进程, 提升法律事务工作质量;
9、 负责行领导交办其她工作。

法律事务部经理工作职责
1、 负责组织法律事务人员学习、 落实实施国家金融方针、 政策和相关法律、 法规、 制度, 并依据业务工作需要, 主持制订法律事务部门规章制度或实施措施;
2、 负责依据省行法律事务处和市行党委要求, 结合业务工作开展情况, 主持制订法律事务部门工作计划, 安排布署法律事务工作;
3、 负责围绕全行中心工作, 参与全行重大业务决议法律论证和业务规章制度法律审查; 审核本部门工作人员提交法律意见书, 并报主管行领导审批;
4、 负责组织对业务工作法律调查活动, 总结交流法规工作经验, 研究处理业务工作中涉法问题, 推进法律事务工作深人开展;
5、 负责定时或不定时向主管行长和上级法律事务部门汇报重大问题、 关键事项和法律事务工作开展情况, 定时组织本部门总结工作;
6、 负责依据工作豁要, 组织法律事务人员进行法律法规知识进修、 培训, 不停提升法律事务人员业务工作能力和专业理论水平;
7、 负责经济纠纷案件管理工作, 加强与各业务部门和外部司法部门等社会法律服务机构业务协调与联络;
8、 负责行领导交办其她工作。

资产风险管理部工作职责
1、 负责全行资产风险总体分析、 评价、 管理和监控, 制订资产风险预警措施, 建立健全全行资产风险控制体系;
2、 负责信贷资产质量监测、 分析、 考评和通报;
3、 负责全行不良资产综合管理, 以降低风险、 降低损失为目, 指导和开展各类不良资产处理;
４、 负责指导和管理次级类、 可疑类和损失类贷款及其相对应表内、 外应收未收利息清收、 盘活和处理工作;
5、 负责全行抵债资产接收、 管理和处理工作;
6、 负责投资性资产（不含国债项目）、 自办经济实体资产管理与处理工作;
7、 负责非信贷类和表外资产风险监测分析和管理以及损失认定工作;
8、 负责承接各类资产损失核销事宜;
9、 负责资产风险管理委员会办公室日常工作;
10、 负责资产经营部一切事宜;
11、 负责行领导交办其她工作。

资产风险管理部经理职责
1、 负责全行资产风险总体分析、 评价、 管理和监控, 制订资产风险预警措施, 建立健全全行资产风险控制体系;
2、 负责信贷资产质量监测、 分析、 考评和通报;
3、 负责全行不良资产综合管理, 以降低风险、 降低损失为目, 指导和开展各类不良资产处理;
4、 负责指导和管理次级类、 可疑类和损失类贷款及其相对应表内、 外应收未收利息清收、 盘活和处理工作;
5、 负责全行抵债资产接收、 管理和处理工作;
6、 负责非信贷类和表外资产风险监测分析和管理以及损失认定工作; 7、 负责承接各类资产损失核销事宜; 8、 负责资产风险管理委员会办公室日常工作; 9、 负责行领导交办其她工作。

用户营销部: 用户一部工作职责
1、 负责全行企业业务运作组织与管理及业务培训;
2、 负责制订全行企业业务年度发展目标, 制订企业用户结构和贷款结构调整计划, 并组织实施;
3、 负责组织实施对高等级优良用户营销会商制度, 协调各行企业业务联合营销;
4、 负责组织实施用户经理制, 建立用户经理档案, 帮助人事部门对用户经理业绩进行考评;
5、 负责企业用户公开统一授信和中长久项目贷款申报;
6、 负责对企业用户贷后管理工作指导、 协调和管理;
7、 负责全行对公存款管理和考评;
8、 负责对房地产信贷业务协调和管理, 及房地产贷款项目营销、 调查和申报; 9、 负责企业类用户收息任务指导和管理;
10、 负贵组织研究企业用户和市场播求, 提出开发金融产品提议, 参与新产品需求设计、 开发和测试, 并向新产品开发委员会提交立项申请;
11、 负责组织企业业务信息采集、 整理和分析, 向系统内提供信息支持和服务, 并向相关部门提供共享信息;
12、 负责对下级行企业业务部门自律监管; 13、 负责督促经营行搞好到期贷款收回; 14、 负责行领导交办其她工作。

用户一部经理工作职责
1、 负责协调全行企业业务、 房地产信贷业务运作组织与价理, 且行信贷前台业务职责; 2、 负责协调全行企业类及房地产类用户开发、 维护、 贷后管理;
3、 负责全行对公存款、 企业类用户收息、 企业类用户到期贷款催收、 管理及分析; 4、 负责协调全行用户经理运作体制及考评措施制订和推行。
5、 负责协调对全行信贷前台业务提供国家产业政策、 行业信息以及相关信贷政策;
6、 负责行领导交办其她工作。

用户二部工作职责
1、 负责全行机构业务运作组织与管理及业务培训;
2、 负责制订全行机构业务年度发展目标, 并组织实施;
3、 负责组织实施对高等级优良用户营销会商制度, 协调辖内各行机构业务联合营销;
4、 负责对用户经理档案不定时进行检验;
5、 负责机构用户项目贷款申报;
6、 负责全行同业存款管理和考评;
7、 负责组织研究机构类用户和市场需求, 提出开发金融产品提议, 参与新产品需求设计、 开发和侧试, 并向新产品开发委员会提交立项申请;
8、 负责组织机构业务信息采集、 整理和分析, 向系统内提供信息支持和服务, 并向相关部门提供共享信息;
9、 负责对下级行机构业务部门自律监管书
10、 负责行领导交办其她工作。

用户二部经理工作职责
1、 负责对系统内机构业务全方面管理、 指导;
2、 负责组织、 协调、 参与基层行事业法人用户营销确立对象及营销方案;
3、 负责组织、 协调、 参与全行范围内机构类用户贷款管理方案制订、 审查和实施, 实现“户到人、 人管户”和“一户一策”贷后管理目标;
4、 负责组织研究机构类用户和市场需求提出开发金融产品提议, 并向新产品开发委员会提交立项申请;
5、 负责组织实施对高等级优良用户营销会商制度;
6、 负责制订全行机构业务年度发展计划和目标, 并督促落实;
7、 负责全行机构业务运作组织、 管理及机构业务部门工作人员业务培训;
8、 负责全行同业存款任务分解、 落实和考评;
9、 负责行领导交办其她工作。

用户三部工作职责
1、 负责全行农业信贷业务计划、 指导、 餐促、 管理与发展工作;
2、 负责制订全行农业信贷业务年度发展目标, 制订农业信贷用户结构和贷款结构调整计划, 并组织实施;
3、 负责全行农业信贷各项计划任务组织落实和完成;
4、 负责对高等级优良用户开发和维护, 协调辖内各行涉农优良用户联合营销;
5、 负责农业信贷业务调查和项目评定;
6、 负责农业贷款贷后管理和检验工作;
7、 负责搜集相关经济信息, 摘好市场调查研究, 分析农业信贷工作新动态、 新特点, 总结经验, 立刻反馈工作情况, 提出合理化提议, 为领导决议提供参考;
8、 负责配合市政府农口做好工作, 处理好与市直部门业务关系, 与相关部门协商贴息措施和亏损补助措施、 清算贴息款项;
9、 负责全市农业信贷用户结构调整监测和检验;
10、 负责扶贫贷款项目项目库设置和管理工作;
11、 负责全行农业信贷业务部门自律监管;
12、 负责全行农业信贷人员业务培训;
13、 负责行领导交办其她工作。

用户三部经理工作职责
1、 负责组织和实施对全市农业信贷业务管理、 督促与发展工作;
2、 负责全市农业信贷各项计划任务组织、 落实和完成;
3、 负责拓展高等级优良用户工作;
4、 负责搜集相关经济信息, 搞好市场调查研究, 分析农业信贷工作新动态、 新特点, 总结经验, 立刻反馈工作情况, 提出合理化提议, 为领导决议提供参考;
5、 负责协调各部室、 上下级行及市政府农口等单位业务关系;
6、 负责对本部门人员管理, 自觉遵守各项规章制度;
7、 负责行领导交办其她工作。

信用管理机构职能:
1、 组织宣传、 落实协议法律法规条例, 培训信用管理人员和业务人员, 依法保护本企业正当权益。
2、 提出年度信用管理政策, 方法和目标方案
3、 制订、 修订本企业信用政策、 信用管理制度、 措施, 组织实施信用管理工作考评。
4、 对用户进行资信调查, 建立用户资料库, 全方面动态地搜集用户信用信息。
5、 分析、 评价用户信用情况、 信用能力、 综合评定用户信用等级;
6、 立刻做出具体用户以及每笔信用销售订单可授予信用额度和信用期限, 提出债权保障方法提议, 并参与业务洽谈, 落实信用销售方案;
7、 做好日常应收账款管理, 追踪用户立刻足额回收货款, 采取多种方法追收预期账款。
8、 用户授信管理: 进行用户信用审批, 跟踪用户, 定时对用户信用情况统计分析。
9、 应收账款管理: 控制应收账款平均持有水平, 日常监督应收账款账龄, 随时将潜在不良账款进行技术处理, 防范逾期应收账款发生。
10、 商账处理: 建立标准催账程序和一支工作高效追账队伍, 立刻制订对逾期应收账款处理方案, 并组织有效追账。
11.利用征信数据库资源, 帮助销售部门开拓市场。

二、 岗位责任制度:
法定代表人关键职责:
l.1加强信用管理工作, 支持信用管理机构开展工作, 处理信用管理工作中重大问题;
l.2 授权委托协议承接人员对外签署协议;
l.3 对本企业协议承接人员进行考评、 奖惩;
l.4 定时了解协议签署、 推行情况。

信用管理机构责任人关键职责:
2.1组织协议法律法规宣传、 培训, 组织信用管理研讨会、 案例评析会;
2.2制订、 修订本企业信用政策、 信用管理制度、 措施, 组织实施信用管理工作考评;
2.3统一办理授权委托书, 严格管理本企业协议专用章使用;
2.4阻止企业或个人利用协议进行违法活动;
2.5日常监督分析应收账款账龄, 防范逾期应收账款发生;
2.6建立标准催账程序;
2.7汇总、 分析用户信用数据, 向相关部门提供咨询服务;
2.8协调与供销、 财务、 技术等部门关系。

信用管理员关键职责:
3.1帮助协议承接人员依法签署协议, 参与重大协议谈判与签署。
3.2审查协议, 预防不完善或不正当协议出现, 保管好协议专用章。
3.3检验协议推行情况, 帮助协议承接人员处理协议实施中问题和纠纷。
3.4登记协议台帐, 做好协议统计、 归档工作, 汇总协议签署、 推行以及协议纠纷处理情况。
3.5发觉不符和法律要求协议行为, 立刻向信用管理机构责任人或企业副总汇报。
3.6参与对协议纠纷协商、 调解、 仲裁、 诉讼。
3.7定时向信用管理责任人汇报信用管理情况。
3.8负责用户档案管理与服务。
3.9参与商账追收。
3.10配合相关部门共同搞好信用管理工作。