银行信贷-担保机构合作检查表.doc

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担保机构合作后检查表检查时间检查人员检查方式一、合作基本信息合作层级合作终止日　合作范围担保授信额度在保余额不良担保余额担保分析分类上次检查发现或提出的风险问题及防范措施二、合作档案资料完整情况基本资料组织机构代码证有效并收集归档是○ 否○ 营业执照/登记证有效并收集归档是○ 否○ 税务登记证有效并收集归档是○ 否○ 贷款卡及密码有效并收集归档是○ 否○ 开户许可证有效并收集归档是○ 否○ 章程有效并收集归档是○ 否○ 验资报告有效并收集归档是○ 否○ 成立相关批复有效并收集归档是○ 否○ 主要股东基本资料完整并收集归档是○ 否○ 企业简介及主要高管情况完整并收集归档是○ 否○ 法定代表人身份证件有效并收集归档是○ 否○ 授权书及签字样本完整、有效并收集归档是○ 否○ 内控制度完整并收集归档是○ 否○ 各类变更资料完整、有效并收集归档是○ 否○ 其他资料完整、有效并收集归档是○ 否○ 财务报表上年度年审的财务报告有效并收集归档是○ 否○ 当年的财务报表完整并收集归档是○ 否○ 合作审批资料合作及额度申请资料有效、完整并收集归档是○ 否○ 合作及额度调查资料有效、完整并收集归档是○ 否○ 合作及额度审查资料有效、完整并收集归档是○ 否○ 合作及额度审批资料有效、完整并收集归档是○ 否○ 合作框架协议有效、完整并收集归档是○ 否○ 其他资料有效、完整并收集归档是○ 否○ 合作监管资料合作后定期检查资料有效、完整并收集归档是○ 否○ 合作后不定期检查资料有效、完整并收集归档是○ 否○ 担保分析风险分类资料有效、完整并收集归档是○ 否○ 征信查询资料有效、完整并收集归档是○ 否○ 总行下发相关信息资料有效、完整并收集归档是○ 否○ 风险报告及处理资料有效、完整并收集归档是○ 否○ 其他资料三、实地核查情况合作情况原风险问题是否整改落实情况是○ 否○ 报表、各类变更信息等是及时报送是○ 否○ 对违约事项的处理情况是○ 否○ 是否开有保证金及存款帐户是○ 否○ 担保额度、保证金等是否符合规定是○ 否○ 主体资格是否按规定办理了各类证照的年检是○ 否○ 经营权及经营资格是否已经过期或被取消是○ 否○ 内部管理情况内控制度建设是否健全、风险控制是否有效是○ 否○ 主要股东、关联公司或母子公司、实际控制人是否发生变化。如发生变化，应进行简要说明（是否已按要求出具新的股东大会或董事会决议及相关授权书，签署相关协议，保证债务是否已顺利承接）：是○ 否○ 主要高管理人员是否发生变化；如发生变化，应进行简要说明是○ 否○ 经营情况是否按规定缴纳税、费是○ 否○ 是否存在违规经营是○ 否○ 担保事项检查抽查具体贷款是否符合规定要求；不符合须描述是○ 否○ 有无其他情况是○ 否○ 四、检查分析及意见担保能力分析经营情况分析授信情况分析风险点及防范措施检查意见及建议其他情况

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