2023年乾考网基金从业资格考试免费押题.docx

《乾考网最新基金考试押题》
1、私募股权投资基金监管历史演变阶段有（）Ⅰ.萌芽阶段；Ⅱ.蓬勃发展阶段；Ⅲ.成熟、健康发展阶段；Ⅳ.盘整阶段；Ⅴ.复苏阶段
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
答案：A
试题解析：私募股权投资基金监管历史演变以下(1)1992年至是中国股权市场发展萌芽阶段，投资者对股权投资认识有限，政策环境不健全，企业股权结构不合理，市场发展受到制约。(2)至股权市场开始膨勃发展，股权投资政策环境逐步完善。 (3)至步入成熟健康发展阶段，中国私募股权投资市场政策环境开始深入完善。(4)至市场进入盘整阶段，各地关于促进及规范股权投资发展各项工作也在稳步开展，从中央到地方对于股权投资市场管理将日渐趋严。(5)至现在行业步入复苏阶段。股权投资行业监管体系逐步完善，市场步入健康、有序发展阶段。
2、私募基金基金协议中应该明确信息披露义务人向投资者进行信息披露（） Ⅰ.内容 Ⅱ.披露频度 Ⅲ.披露方式 Ⅳ.披露责任 Ⅴ.披露渠道
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：C
试题解析：基金协议中应该明确信息披露义务人向投资者进行信息披露内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项。
3、私募基金管理人应该遵照（）运行标准，主营业务清楚，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突其余业务。
A、专业化
B、利润最大化
C、统一化
D、差异化
答案：A
试题解析：私募基金管理人应该遵照专业化运行标准，主营业务清楚，不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突其余业务。
4.私募基金募集期间，应该在宣传推介材料《如招募说明书)中向投资者披露基金投资信息包含（）Ⅰ.基金投资目标；Ⅱ.投资策略；Ⅲ.投资方向；Ⅳ.业绩比较基准(如有)；Ⅴ.基金估值政策
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D
试题解析：基金投资信息为基金投资目标、投资策略、投资方向、业绩比较基准(如有)、风险收益特征等
5.外包服务是指基金业务外包服务机构为（）提供销售、销售支付、份额登记、估值核实、信息技术系统等业务服务。
A、基金托管人
B、投资者
C、基金企业
D、基金管理人
答案：D
试题解析：外包服务是指基金业务外包服务机构为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核实、信息技术系统等业务服务。
6.我国现行股权投资基金组织形式主要为（）。
A、企业型.合作型.有限型
B、合作型.契约型.有限型
C、企业型.有限型.契约型
D、企业型.合作型.契约型
答案：D
试题解析：我国现行股权投资基金组织形式主要为企业型.合作型.契约型
7.以下关于募集机构说法正确是（）。Ⅰ.募集机构应该自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评定，建立科学有效私募基金风险评级标准和方法；Ⅱ.募集机构应该依照私募基金风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险负担能力向匹配私募基金；Ⅲ.假如投资者问卷调查结果为保守型，则向其推介评级为低风险私募基金，也能够向其推荐评级为中或者高风险私募基金；Ⅳ.实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案：D
解析：募集机构应该自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评定，建立科学有效私募基金风险评级标准和方法。实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别。募集机构应该依照私募基金风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险负担能力向匹配私募基金。假如投资者问卷调查结果为保守型，则向其推介评级为低风险私募基金，而不得推荐评级为中或者高风险私募基金。
8.以下属于清算退出方法是（）。
A、首次公开上市（IPO）退出
B、清算退出
C、并购退出
D、解散清算
答案：D
解析：清算退出方法:破产清算、解散清算.A. B. C属于投资退出方式。
9.已上市企业股份转让流程中说法错误是（）。
A、召开企业股东大会，研究股权出售和收购股权可行性，分析出售和收购股权目标是否符合企业战略发展，并对收购方经济实力经营能力进行分析，严格按照企业法要求程序进行操作
B、由产权交易中心审理协议及附件，并办理交割手续
C、不用评定、验资
D、到各关于部门办理变更、登记手续
答案：C
试题解析：已上市企业股份转让流程：(1)召开企业股东大会。研究股权出售和收购股权可行性。分析出售和收购股权目标是否符合企业战略发展。并对收购方经济实力经营能力进行分析，严格按照企业法要求程序进行操作。(2)出让和受让双方进行实质性协商和谈判。(3)出让方(国有、集体)企业向上级主管部门提出股权转让申请，并经上级主管部门同意 (4)评定、验资。 出让股权属于国有企业或国有独资有限企业。需到国有资产办进行立项、确认，然后再到资产评定事务所进行评定。其余类型企业可直接到会计事务所对变更后资本进行验资。(5)出让方召开职员大会或股东大会。集体企业性质企业需召开职员大会或职员代表大会。按《工会法》条例形成职代会决议。有限企业性质需召开股东(部分)大会。(6)股权变动企业需召开股东大会。(7)出让方和受让方签定股权转让协议。(8)由产权交易中心审理协议及附件。并办理交割手续。(9)到各关于部门办理变更、登记手续。
10.以下关于经济增加值说法正确是（）。Ⅰ.其实质是股东考评企业经营水平，进行投资决议时最好工具；Ⅱ.是企业经营者加强企业战略等最好伎俩；Ⅲ.企业税后净营运利润减去包含股权和债务全部投入资本机会成本所得；Ⅳ.EVA是对真正“经济”利润评价
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【正确答案】：A
【试题解析】：经济增加值（EVA)定义:企业税后净营运利润减去包含股权和债务全部投入资本机会成本后所得。EVA是对真正“经济”利润评价，其实质是股东考评企业经营水平，进行投资决议时最好工具，同时也是企业经营者加强企业战略等最好伎俩。
11.以下哪些属于私募股权投资基金投资者关系管理意义（）。
A、决定基金是否能顺利募集
B、影响管理人口碑和后续募集与发展
C、能够维持基金稳定性，防止投资者不妥干预影响基金和管理人正常运作
D、以上都是
答案：D
试题解析：私募股权投资基金投资者关系管理意义：（1）与投资者关系出来是否得当决定基金是否能顺利募集（2）与投资者关系出来是否得当影响管理人口碑和后续募集与发展（3）处理好与投资者关系，能够维持基金稳定性，防止投资者不妥干预影响基金和管理人正常运作
12.有限合作企业合作事务执行方式包含（）Ⅰ.合作人共同执行；Ⅱ.委托执行；Ⅲ.分别执行；Ⅳ.单独执行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：A
试题解析：有限合作企业合作事务执行方式： (一）合作人共同执行，1、合作人对，执行合作事务享受共同等权利2、法人,其余组织合作人尤其伟派代表执行合作事务。 (二)委托执行委托部分合作人执行合作事务，须由全体合作人共同决定。1、按照协议协议约定，或者经全体合作人决定，能够委托一个或者数个合作人对外代表合作企业，执行合作事务，2、委托一个或者数个合作人执行合作事务。(1)其执行合作事务所产生收益归合作企业所产生费用和亏损由合作企业负担。(2)执行事务合作人应该定时向其余合作人汇报事务执行情况以及合作企业经营和财务情况。(3)其余合作人不再执行合作事务，不执行合作事务合作人有权监督执行事务合作人执行合作事务情况，有权查阅合作企业会计账簿等财务资料（三）分别执行，1、合作人分别执行合作事务执行事务合作人能够对其余合作人执行事务提出异议。2、提出异议时，应该暂停该项事务执行。3、撤消权受委托执行合作事务合作人，不按照合作协议或者全体合作人，决定执行事务其余合作人能够撤消该委托。
13、业务尽调汇报主要包含（）。Ⅰ、企业基本情况、管理团体；Ⅱ、产品/服务、市场；Ⅲ、发展战略、融资利用；Ⅳ、风险分析
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
【正确答案】：C
【试题解析】：业务尽调汇报主要包含：企业基本情况、管理团体、产品/服务、市场、发展战略、融资利用、风险分析等
14、经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，C是（）。
A、加权资产成本
B、资金成本
C、加权资本成本
D、资产成本
【正确答案】：C
【试题解析】：经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，R是资本收益率，即投入资本酬劳率，等于税前利润减去现金所得税再除以投入资本；C是加权资本成本，包含债务成本以及全部者权益成本；A为投入资本,等于资产减去负债，其中，资产中除去现金，负债中除去长久负债和短期负债以及递延税款；RxA为税后净营业利润。
15、创业投资考查重点为（）和产品服务部分。
A、企业所处行业
B、管理团体
C、职业经理人
D、企业战略
【正确答案】：B
【试题解析】：不一样投资策略针正确目标企业类型及所处发展阶段不一样，因而业务尽调侧重点也不一样，创业投资考查重点为管理团体和产品服务部分，成长投资对产品服务、发展战略及市场原因关注程度更高一些，并购投资则更多关注管理团体、资产质量、融资结构、融资利用、发展战略以及风险分析等。
16、依照《企业法》依照《企业法》法定公积金转为资本时，所留存该项公积金不得少于转增前企业注册资本（）。
A、百分之二十
B、百分之十五
C、百分之二十五
D、百分之五
【正确答案】：C
【试题解析】：依照《企业法》依照《企业法》法定公积金转为资本时，所留存该项公积金不得少于转增前企业注册资本百分之二十五。
17、投资者对外商投资创业投资企业出资中，外国投资者所占百分比不得低于（）。
A、5%
B、10%
C、25%
D、15%
【正确答案】：C
【试题解析】：投资者对外商投资创业投资企业出资中，外国投资者所占百分比不得低于25%。
18、以下关于私募基金说法错误是（）。
A、投资产品面向不超出200人特定投资者发行
B、是一类特殊机构投资者
C、投资者通常是个人投资者，且投资者数量较多
D、能够投资公募基金企业产品
【正确答案】：C
【试题解析】：私募基金投资者通常是机构投资者，且投资者数量较少。
19、有限合作企业中有限合作人转变为普通合作人，对其作为有限合作人期间有限合作企业发生债务负担（）。
A、无限连带责任
B、无限责任
C、有限责任
D、连带责任
【正确答案】：A
【试题解析】：有限合作人转变为普通合作人，对其作为有限合作人期间有限合作企业发生债务负担无限连带责任。
20、监事会应该包含股东代表和适当百分比企业职员代表，其中职员代表百分比不得低于（），详细百分比由企业章程要求。
A、四分之一
B、三分之二
C、二分之一
D、三分之一
【正确答案】：D
【试题解析】：监事会应该包含股东代表和适当百分比企业职员代表，其中职员代表百分比不得低于三分之一，详细百分比由企业章程要求。
21、基金管理人内部控制要素内部环境为（）
A、对内部控制建设与实施情况进行周期性监督检验，评价内部控制有效性，发觉内部控制缺点或因业务改变造成内控需求有改变，应该及时加以改进、更新
B、包含经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等，内部环境是实施内部控制基础
C、依照风险评定结果，采取对应控制方法，将风险控制在可承受范围之内
D、及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关风险，合理确定风险应对策略 【正确答案】：B
【试题解析】：内部环境包含经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等，内部环境是实施内部控制基础。
22、基金募集机构应该在投资者自愿前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查中关于投资经验，包含（）等。Ⅰ.金额法律法规、投资市场和产品情况；Ⅱ.对私募基金风险了解程度；Ⅲ.参加专业培训情况
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【正确答案】：D
【试题解析】：投资知识，包含金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险了解程度、参加专业培训情况等信息。
23、基金协议约定股权投资基金不进行托管，应该在（）中明确保障基金财产安全制度方法和纠纷处理机制。
A、基金协议
B、基金风险揭示书
C、基金招募说明
D、基金托管协议
【正确答案】：A
【试题解析】：基金协议约定股权投资基金不进行托管，应该在基金协议中明确保障基金财产安全制度方法和纠纷处理机制。
24、基金业协会能够采取（）等方式，对私募基金管理人提供登记申请材料进行核查。Ⅰ.约谈高级管理人员；Ⅱ.现场检验；Ⅲ.向中国证监会及其派出机构；Ⅳ.相关专业协会咨询意见
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】：D
【试题解析】：基金业协会能够采取约谈高级管理人员、现场检验、向中国证监会及其派出机构、相关专业协会咨询意见等方式对私募基金管理人提供登记申请材料进行核查。
25、股权投资基金投资者应该如实填写风险识别能力和负担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其（）负责。
A、准确性、易懂性和可了解性
B、真实性、易懂性和可了解性
C、准确性、易懂性和完整性
D、真实性、准确性和完整性
【正确答案】：D
【试题解析】：股权投资基金投资者应该如实填写风险识别能力和负担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确性和完整性负责。
26、基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其余私募服务机构及其从业人员违反法律法规和《私募投资基金监督管理暂行方法》要求，情节严重，中国证监会能够依法对关于委任人员采取（）
A、罚款
B、停业整理
C、公开训斥
D、市场禁入方法
【正确答案】：D
【试题解析】：基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其余私募服务机构及其从业人员违反法律法规和《私募投资基金监督管理暂行方法》要求，情节严重，中国证监会能够依法对关于责任人员采取市场禁入方法。
27、依照我国创业板上市要求发行人是依法设置且连续经营（）股份有限企业。
A、两年以上
B、三年以上
C、一年以上
D、五年以上
【正确答案】：B
【试题解析】：我国创业板上市要求发行人是依法设置且连续经营三年以上股份有限企业。
28、以下哪项不属于管理人内部控制标准( )
A、公平性标准
B、相互制约标准
C、执行有效标准
D、成本效益标准
【正确答案】：A
【试题解析】：管理人内部控制标准主要包含： (1)全方面性标准(2)相互制约标准(3)执行有效标准(4)独立性标准(5)成本效益标准(6)适时性标准
29、（）公布《关于深入规范私募基金管理人登记若干事项公告》。
A、2月7日
B、8月1日
C、2月5日
D、2月5日
【正确答案】：C
【试题解析】：2月5日公布《关于深入规范私募基金管理人登记若干事项公告》
30、（）是一项投资渴望达成酬劳率，是能使投资项目净现值等于零时折现率。
A、利息倍数
B、已分配收益倍数
C、总收益倍数
D、内部收益率
【正确答案】：D
【试题解析】：内部收益率，是一项投资渴望达成酬劳率，是能使投资项目净现值等于零时折现率。
31.在企业发展不一样阶段，基金所监控指标也不一样。主要有财务指标和（）。
A、业务指标
B、开盘价指标
C、技术指标
D、平均指标
答案：A
试题解析：在企业发展不一样阶段，基金所监控指标也不一样。主要有财务指标和业务指标。
32.基金在美国被称为（）。
A、共同基金
B、单位信托基金
C、集合投资基金
D、证券投资信托基金
答案 A
解析：在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地域被称为“证券投资信托基金
33.（）是基金业协会权力机构。
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
D、会员大会
答案 D
解析：基金业协会权力机构为全体会员组成会员大 会，协会章程由会员大会制订，并报中国证监会立案。
34.我国证券投资基金反应是一个()关系
A、担保
B、债权
C、股权
D、信托
答案D
解析：基金反应是一个信托关系，是一个受益凭证， 投资者购置基金份额就成为基金受益人。
35.LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A、基金募集符合《证券投资基金法》要求
B、募集金额不少于 3亿元人民币
C、持有些人不少于 人
D、募集金额不少于 1亿元人民币
答案A
解析：LOF基金申请在交易所上市应具备以下条件 :（1）基金募集符合《证券投资基金法》要求；（2）募集金额不少于 2亿元人民币；（3）持有些人不少子 1000人；（4）交易所 要求其余条件。
36.以下在岸基金当事人中，不处于同一国境内是（）。
A、基金代销机构
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投资人
答案A
解析：在岸基金投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其余当事人和基金投资市场均在本囯境内。
37.企业型基金最高权力机构是（）。
A、基金持有些人大会
B、企业董事会
C、股东大会
D、监督管理委员会
答案 C
解析：企业型基金在法律上是具备独立法人地位股份 投资企业，最高权力机构是股东大会。
38.不主动寻求取得超越市场表现基金是（）。
A、主动成长基金
B、主动型基金
C、灵活配置基金
D、指数型基金
答案D
解析：与主动型基金不一样，被动型基金并不主动寻求取 得超越市场表现，而是试图复制指数表现。被动型基金一 般选取特定指数作为跟踪对象，所以通常又被称为“指数 型基金”。
39.货币市场与股票市场一个主要区分是（）。
A、货币市场进入门槛很低
B、货币市场属于场外交易
C、货币市场进入门槛很高
D、货币市场属于场内交易
正确答案 C
解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一 般投资者进入。
40.以下关于合规管理意义说法错误是（）。
A、合规管理能够帮助基金管理人控制违规风险
B、降低违规处罚造成损失
C、降低声誉风险造成潜在损失
D、降低基金持有些人损失
答案 D
解析：合规管理能够帮助基金管理人控制违规风险，减 少违规处罚造成损失以及因为声誉风险造成潜在损失，加 强合规管理不但对基金管理人也对基金行业具备非常久远 战略意义。
41（）是指基金管理人经营管理活动与法律、规则和准 则一致。
A、合规
B、合格
C、违规
D、违约
答案A
解析：所谓“合规”与“违规”相对应 "是指基金管理人经营管理活动与法律、规则和准则一致。
42.（）以日常经营中发生事件和交易为对象，包含基金 管理人经理层和监管人员活动。
A、行为监控
B、控制活动
C、内部环境
D、事项识别
答案 A
解析：行为监控以日常经营中发生事件和交易为对 象，包含基金管理人经理层和监管人员活动。
43.网站公告私募基金管理人基本情况不包含（）。
A、过往业绩
B、住所、联络方式、主要责任人
C、基本诚信信息
D、名称、成立时间、登记时间
答案 A
解析：网站公告私募基金管理人基本情况包含：私募 基金管理人名称、成立时间、登记时间、住所、联络方式、 主要责任人等基本信息以及基本诚信信息。
44.基金市场营销特征不包含（）。
A、规范性
B、服务性
C、综合性
D、连续性和适用性
答案 C
解析：基金市场营销特征包含：规范性、服务性、专业性、连续性、适用性。
45.以下关于基金投资范围说法不正确是（）。
A、股票基金应有80%以上资产投资于股票
B、债券基金应有80%以上资产投资于债券
C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券
D、债券基金、货币市场基金不得参加股指期货交易
答案 C
解析：货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高 货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种
46.（）为投资者提供了一个在不一样资产类别之间进行分散投资工具，比较适合较为保守投资者。
A、股票基金
B、债券基金
C、货币市场基金
D、混合基金
答案 D
解析：混合基金在投资组合中作用。
47.（）标准是指合规人员在对业务部门进行核查时，应该坚持统一标准来对违规行为风险进行评定和汇报。
A、公正性
B、客观性
C、独立性
D、专业性
答案A
解析：公正性标准是指合规人员在对业务部门进行核查 时应该，坚持统一标准来对违规行为风险进行评定和汇报。
48、依据基金法律形式来看，我国现在设置基金主要是（）基金。
A、企业型
B、平准基金
C、对冲基金
D、契约型
答案 D
解析：现在，我囯基金均为契约型基金。
49.（）标准是指合规人员应该正确处理与企业其余部门及监管部门关系，努力形成企业合规协力，防止内部消耗。
A、公平性
B、协调性
C、公正性
D、健全性
答案 B
解析：协调性标准是指合规人员应该正确处理与企业其 他部门及监管部门关系，努力形成企业合规协力，防止内 部消耗。
50.以下关于管理层合规责任，说法错误是 ().
A、公平对待全部股东
B、对于企业为股东提供担保，应该给予抵制，并向中国证监会及相关派出机构汇报
C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其余机构和人员
D、接收董事长指示，对企业经营活动进行决议
答案D
解析：经理层人员应该维护企业统一性和完整在其性，职责范围内对企业经营活动进行独立、自主决议，不受他 人干预。
51.（）是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行 业务能力和职业道德继续教育。
A、岗前教育
B、岗位教育
C、离岗教育
D、基金业协会自律
答案B
解析：岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行业务能力和职业道德继续教育。
52.（）是指基金销售机构提供，由基金投资人独自完成业务操作应用系统。
A、辅助式前台系统
B、自助式前台系统
C、后台管理系统
D、信息管理平台应用系统支持系统
答案B
解析：自助式前台系统，是指基金销售机构提供，由 基金投资人独立完成业务操作应用系统，包含基金销售机构 网点现场自助系统和经过互联网、电话、移动通信等非现场方 式实现自助系统。
53.基金管理人董事会能够下设 (),负责对企业经营管理与基金运作风险控制及正当合规性进行审议、监督和检验，草拟 企业风险管理战略，评定企业风险管理情况。
A、风险管理部
B、合规与风险管理委员会
C、合规管理部
D、合规与风险控制部
答案B
解析：基金管理人董事会能够下设合规与风险管理委员 会负责，对企业经营管理与基金运作风险控制及正当合规性
54。关于契约型基金，以下说法错误是（）
A、契约型基金是指经过订立信托契约形式设置股权投资基金，其本质是信托型基金。契约型基金具备法律实体地位
B、契约型基金参加主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人
C、基金投资者经过购置基金份额，享受基金投资收益
D、契约型基金按照基金协议来运行
答案：A
解析：契约型基金是指经过订立信托契约形式设置股权投资基金，其本质是信托型基金。契约型基金不具备法律实体地位。所以A错误
55.以下说法错误是（）
A、外币股权投资基金通常采取“两头在外”方式。
B、外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外。
C、外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设置特殊目标企业作为受资对象， 并在境内完成项目标投资退出。
D、外币股权投资基金，是相对于人民币股权投资基金而言，是指依据中国境外相关法律在中国境外设置，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资基金。
答案：C
解析：外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设置特殊目标企业作为受资对象，并在境外完成项目标投资退出。所以C错误
56.销售机构参加股权投资基金募集活动，需满足以下（）条件：Ⅰ、在中国证监会注册取得基金销售业务资格；Ⅱ、成为中国证券投资基金业协会会员；Ⅲ、接收基金管理人委托（签署销售协议）；Ⅳ、企业注册机构达成1000万元人民币
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：B
解析：销售机构参加股权投资基金募集活动，需满足以下3个条件：1、在中国证监会注册取得基金销售业务资格2、成为中国证券投资基金业协会会员 3、接收基金管理人委托（签署销售协议）
57.以下投资者视为当然合格投资者：Ⅰ、社会保障基金、企业年金等养老基金和慈善基金等社会公益基金；Ⅱ、依法设置并在中国证券投资基金业协会立案投资计划；Ⅲ、投资于所管理基金基金管理人及其从业人员；Ⅳ、中国证监会和中国证券投资基金业协会要求其余投资者
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D
解析：以下投资者视为当然合格投资者： (1)社会保障基金、企业年金等养老基金和慈善基金等社会公益基金(2)依法设置并在中国证券投资基金业协会立案投资计划(3)投资于所管理基金基金管理人及其从业人员(4)中国证监会和中国证券投资基金业协会要求其余投资者。
58.中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细要求。
A、《企业法》
B、《私募投资基金募集行为管理方法》
C、《私募投资基金监督管理暂行方法》
D、《证券投资基金法》
答案：B
解析：中国证券投资基金业协会出台了《私募投资基金募集行为管理方法》，对募集机构禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细要求。
59.股权投资基金关键业务是投资实施与（），与之亲密相关是各参加主体间权利义务关系安排，尤其是投资决议权设置机制。
A、战略决议
B、投资盈利
C、盈利规模
D、管理退出
答案：D
解析：股权投资基金关键业务是投资实施与管理退出，与之亲密相关是各参加主体间权利义务关系安排，尤其是投资决议权设置机制。
60.在基金层面，依照税法相关要求，企业型基金从符合条件境内被投企业取得股息红利所得，无需缴纳( )；股权转让所得，按照基金企业所得税税率，缴纳( )。
A、企业应交利息,企业应交利息
B、股东所得税,股东所得税
C、企业增值税,企业增值税
D、企业所得税,企业所得税
答案：D
解析：在基金层面，依照税法相关要求，企业型基金从符合条件境内被投企业取得股息红利所得，无需缴纳企业所得税；股权转让所得，按照基金企业所得税税率，缴纳企业所得税。
61.中国股权市场发展萌芽阶段，因为（）原因，市场发展受到一定制约。Ⅰ、投资者对股权投资认识有限；Ⅱ、参加投资动力和热情不足；Ⅲ、政策环境不健全；Ⅳ、企业股权结构不合理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案D
解析：中国股权市场发展萌芽阶段，因为投资者对股权投资认识有限、参加投资动力和热情不足、政策环境不健全、企业股权结构不合理原因，市场发展受到一定制约。
62.关于合作型股权投资基金，以下说法错误是（）
A、合作型股权投资基金，新增合作人需经全体合作人一致同意
B、退伙时对于其合作份额对应资产，只能以货币形式分配
C、有限合作人份额转让，需提前30天通知其余合作人
D、合作型股权投资基金解散，应该由清算人进行清算
答案：B
解析：合作型股权投资基金投资者，退伙时对于其合作份额对应资产，既能够货币形式分配，也能够实物资产方式分配。
63.股权投资基金信息披露应该包含以下哪些内容（）Ⅰ.基金协议；Ⅱ.招募说明书等宣传推介文件；Ⅲ.基金投资情况；Ⅳ.基金负担费用和业绩酬劳安排；Ⅴ.基金资产负债情况
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：D
解析：股权投资基金信息披露应该包含以下内容：1、基金协议； 2、招募说明书等宣传推介文件； 3、基金销售协议中主要权利义务条款； 4、基金投资情况； 5、基金资产负债情况； 6、基金投资收益分配情况； 7、基金负担费用和业绩酬劳安排；8、可能存在利益冲突； 9、包括私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务重大诉讼、仲裁； 10、中国证监会以及中国证券投资基金业协会要求影响投资者正当权益其余重大信息。
64.季度信息披露，在每季度结束之日起（）个工作日以内，向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。
A、5
B、10
C、15
D、20
答案：B
解析：季度信息披露，在每季度结束之日起10个工作日以内，向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。
65.基金外包服务包含以下哪些主要内容（）Ⅰ.销售；Ⅱ.份额登记；Ⅲ.估值核实；Ⅳ.信息技术系统
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D
解析：基金外包服务包含以下主要内容：销售、销售支付、份额登记、估值核实、信息技术系统等业务服务。
66.有限责任企业股东之间能够相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外人转让股权，应该经其余股东经（）以上同意。
A、1/2
B、1/3
C、1/4
D、1/5
答案：A
解析：有限责任企业股东之间能够相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外人转让股权，应该经其余股东过半数同意。
67.股份企业因降低企业注册资本，而收购本企业股份，应自收购之日起（）内注销股份； A、五日
B、十日
C、十五日
D、二十日
答案：B
解析：股份企业因降低企业注册资本，而收购本企业股份，应自收购之日起十日内注销股份。
68.企业解散，应该在解散事由出现之日起（）日内成立清算组，开始清算。
A、15日
B、20日
C、25日
D、30日
答案：A
解析：企业解散，应该在解散事由出现之日起十五日内成立清算组，开始清算。
69.相对于实质性审查制度，强制性信息披露基本推论是投资者在公开信息基础上（）。
A、风险共担
B、买者自慎
C、收益共享
D、买者自负
答案 B
解析相对于实质性审查制度强制，性信息披露基本 推论是投资者在公开信息基础上买者自慎。
70.以下不属于基金份额持有些人法定权利是（）。
A、分享基金财产收益，参加分配清算后剩下基金财产
B、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
C、对基金份额持有些人大会审议事项行使表决权
D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其正当权益行为依法提起诉讼
答案B
解析:在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。 基金份额持有些人享受以下权利：①分享基金财产收益；②参加 分配清算后剩下基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有 基金份额；④按照要求要求召开基金份额持有些人大会或者召 集基金份额持有些人大会；⑤对基金份额持有些人大会审议事项行 使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害 其正当权益行为依法提起诉讼；⑦基金协议约定其余权 利。公开募集基金基金份额持有些人有权查阅或者复制公开披 露基金信息资料；非公开募集基金基金份额持有些人对包括 本身利益情况，有权查阅基金财务会。
71、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临主要问 题之一是（）。
A、分析营销环境
B、分析投资人真实需求
C、设计营销组合
D、提升专业化水平
答案B
解析:在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临 主要问题之一是分析投资人真实需求。
72.（）不是契约型基金与企业型基金主要区分。
A、法律主体资格不一样
B、投资者地位不一样
C、基金营运依据不一样
D、投资人不一样
答案 D
解析:契约型基金与企业型基金区分：法律主体不一样， 投资者地位不一样，基金营运依据不一样。
73.我国国内保本基金为实现保本目标，主要选择投资策略是（）
A、对冲保险策略
B、动态百分比投资组合保险策略
C、衍生金融工具组合保险策略
D、CPPI
答案D
解析:固定百分比投资保险策略英文简称 CPPI。
74.以下属于合规管理基本标准是 ().
A、独立性
B、健全性
C、规范性
D、全方面性
答案 A
解析:合规管理基本标准有：①独立性；②客观性；③公正性；④专业性；⑤协调性标准。
75.（）对企业合规管理负担最终责任。
A、督察长
B、合规与风险控制部门
C、合规与风险管理委员会
D、董事会
答案 D
解析:董事会对企业合规管理负担最终责任。
76.基金企业总经理对存在问题不整改或者整改末达成要求，督察长应该向 ()汇报。
A、董事会
B、中国证监会
C、中国证监会相关派出机构
D、以上选项都正确
答案 D
解析:基金企业总经理对存在问题不整改或者整改未达 到要求，督察长应该向企业董事会、中国证监会及相关派出 机构汇报。 77.以下属于客户在基金投资操作过程中享受服务是（）。
A、定时提供产品净值信息
B、提醒客户及时查对交易确认
C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资特点
D、推介符适宜用性标准基金
答案 D
解析:售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受 服务主要包含：①帮助客户完成风险承受能力测试并细致解释 测试结果；②推介符适宜用性标准基金；③介绍基金产品； ④帮助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
78.以下关于