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银行案防合规责任落实情况的检查方案
一、前言
银行案件的发生，会严重损害银行的声誉和形象，直接关系到银行的经营和发展。因此，银行要高度重视银行案件的防范和合规工作，全面加强内部控制和风险管理，切实做好合规工作。银行案防合规责任落实情况的检查，是银行制约和防范银行案件发生的重要手段。本文将从以下几个方面阐述银行案防合规责任落实情况的检查方案。
二、检查范围
检查范围包括但不限于以下几个方面：
1. 银行的合规制度、流程和风险管理体系是否合理、健全；
2. 银行是否有完善的合规监管机制和制度，是否有合规管理岗位设立，是否有足够的合规管理人员和专业人员；
3. 银行是否加强了对员工的合规培训和管理，是否建立了合规考核机制；
4. 银行是否对业务风险进行有效管控，是否建立了完善的风险预警机制。
三、检查内容
1. 银行的合规制度、流程和风险管理体系
银行的合规制度、流程和风险管理体系是防范银行案件的基础，检查应重点关注以下几个方面：
（1）银行制定的哪些合规制度已通过合规审查并得到批准、实施情况是什么，是否符合监管要求？
（2）银行是否建立了制度体系，如反洗钱制度、黑名单机制等。
（3）银行的风险管理体系是否科学、合理并能够有效地识别和评估风险，是否存在偏差和欠缺，导致管理漏洞？
2. 银行的合规监管机制和制度
银行应当有完善的合规监管机制和制度，建立合规管理岗位并有足够的合规管理人员和专业人员，检查应重点关注以下几个方面：
（1）银行是否建立了合规管理岗位，是否明确了岗位职责，是否配备了专业人员，其人员素质是否符合要求？
（2）银行是否对合规管理人员进行了定期培训和考核，增强岗位职责的义务和责任意识，提高合规管理的水平？
（3）银行是否建立了完善的合规工作跟踪和监督机制，是否设置了合规事务督导和反馈的机制，是否能够及时地发现和解决合规问题？
3. 银行的合规培训和考核机制
银行应加强员工的合规培训和管理，确保员工了解银行的合规标准和政策，并定期进行合规考核，检查应重点关注以下几个方面：
（1）银行是否对员工进行了定期的合规培训，培训内容是否全面、系统？
（2）银行是否建立了合规考核机制，是否能够科学衡量员工的合规管理能力？
（3）银行是否有相应的绩效管理办法，是否能够有效激励合规要求。
4. 银行的业务风险管控和预警机制
银行的业务风险管控和预警机制是防范银行案件的重要举措，检查应重点关注以下几个方面：
（1）银行是否能够科学评估业务风险，并有相应的控制措施？
（2）银行是否建立了专门的风险预警机制，及时发现和解决风险隐患？
（3）银行是否建立了完善的人员管理制度，对业务风险监管职责进行细化和落实。
四、检查要求
1.检查前，需制定详细的检查计划和方案，明确检查范围和内容，确保检查的全面和深入；
2.调查取证，重点关注银行案件的契机和管理漏洞，力求把握核心问题，查发现问题；
3.检查过程中，需采取全面、科学和合理的检查方法和手段，重点关注检查要点，提高检查效率和检查质量；
4.检查结束后，要及时做好整理、分析工作，撰写检查报告，发现的问题必须进行细化整改，确保问题得以解决。
五、结论
银行案防合规责任落实情况的检查是银行防范银行案件发生的重要手段，有助于银行全面加强内部控制和风险管理，切实做好合规工作。检查范围应包括银行的合规制度、流程和风险管理体系、银行的合规监管机制和制度、银行的合规培训和考核机制以及银行的业务风险管控和预警机制。检查要求包括制定详细的检查计划和方案、重点关注检查要点和提高检查效率和检查质量。检查结束后，需及时做好整理、分析工作，撰写检查报告，发现的问题必须进行细化整改，确保问题得以解决。