2024年证券投资基金销售基础模拟题一.doc

《证券投资基金销售基础》模拟题(一)
总分：180考试时长：120

阐明：单项选择题 (共60题，每题1分)</br>多项选择题 (共60题，1~20题每题1分，21~60题每题0．5分，答对得分，不答或答错不给分)</br>判断题 (共60题，每题1分)</br>

一、 单项选择题 ((共60题，每题1分))
1. ()是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。(1)分
A） 资本证券
B） 有价证券
C） 货币证券
D） 商品证券
【答案】 B
2. 公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。(1)分
A） 不特定的社会公众投资者
B） 特定的机构投资者
C） 特定的社会公众投资者
D） 原有的证券持有人
【答案】 A
3. 按()分类，有价证券能够分为股票、债券和其他证券三大类。(1)分
A） 证券的交易主体不一样
B） 证券交易的场所
C） 证券所代表的权利性质
D） 证券所代表的利益性质
【答案】 C
4. 开放式基金通过投资者向()申购和赎回实现流通转让。(1)分
A） 证券交易所
B） 股份有限企业
C） 证券企业
D） 基金管理企业
【答案】 D
5. 9月公布的()深入重点规范了初次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等步骤，完善了询价制度。(1)分
A） 《初次公开发行股票并上市管理措施》
B） 《上市企业证券发行管理措施》
C） 《上市企业收购管理措施》
D） 《证券发行与承销管理措施》
【答案】 D
6. 政府发行证券的品种仅限于()。(1)分
A） 股票
B） 基金份额
C） 债券
D） 银行票据
【答案】 C
7. ()是指通过出售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一个利益共享、风险共担的集合投资方式。(1)分
A） 股权投资基金
B） 证券投资基金
C） 开放式基金
D） 封闭式基金
【答案】 B
8. 基金本质上反应的则是一个()，是一个受益凭证，投资者购置基金份额就成为基金的受益人。(1)分
A） 所有权关系
B） 债权债务关系
C） 信托关系
D） 其他关系
【答案】 C
9. ()是基金运作的最重要的步骤(1)分
A） 基金营销
B） 基金募集
C） 基金投资运作
D） 基金后台管理
【答案】 C
10. 只有()才有权出售基金份额，进行基金财产的投资管理。(1)分
A） 基金投资者
B） 基金管理人
C） 基金托管人
D） 监管机构
【答案】 B
11. 《证券投资基金法》要求，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设置了专门的()。(1)分
A） 基金托管部
B） 基金管理部
C） 财产托管部
D） 资产管理部
【答案】 A
12. 依照基金份额是否固定，能够将基金分为()(1)分
A） 公募基金和私募基金
B） 封闭式基金和开放式基金
C） 股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金
D） 契约型基金与企业型基金
【答案】 B
13. 11月中国证监会基金部公布()，允许符合条件的基金管理企业开展为特定客户管理资产的业务。(1)分
A） 《基金法》
B） 《开放式证券投资基金试点措施》
C） 《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》
D） 《证券投资基金管理暂行措施》
【答案】 C
14. 依照()的不一样，能够将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。(1)分
A） 运作方式
B） 法律形式
C） 投资对象
D） 投资目标
【答案】 D
15. ()又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金协议，子基金独立运作，子基金之间能够进行相互转换的一个基金结构形式。(1)分
A） 交易型开放式指数基金
B） 系列基金
C） 货币市场基金
D） 保本基金
【答案】 B
16. 一般()采取被动式投资方略跟踪某一标的市场指数，因此具备指数基金的特点。(1)分
A） 积极型基金
B） LOF
C） 公募基金
D） ETF
【答案】 D
17. 成长型股票一般是指收益增加速度()的股票，其市盈率、市净率一般较()。(1)分
A） 快，低
B） 快，高
C） 慢，低
D） 慢，高
【答案】 B
18. 如下不属于债券基金投资风险的是()。(1)分
A） 利率风险
B） 汇率风险
C） 提前赎回风险
D） 通货膨胀风险
【答案】 B
19. 如下混合基金中投资风险最低的是()。(1)分
A） 偏股型基金
B） 灵活配备型基金
C） 偏债型基金
D） 股债平衡型基金
【答案】 C
20. 如下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象()。(1)分
A） 现金
B） 剩余期限在397天以内(含397天)的债券
C） 期限在397天以内(含397天)的债券回购
D） 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
【答案】 C
21. ()即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。(1)分
A） 基金份额持有人
B） 基金管理人
C） 基金托管人
D） 基金市场服务机构
【答案】 A
22. 依照要求，基金管理企业为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()元人民币。(1)分
A） 5000万
B） 万
C） 1000万
D） 1亿
【答案】 A
23. ()是基金管理企业管理基金投资的最高决议机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决议权。(1)分
A） 投资决议委员会
B） 风险控制委员会
C） 投资部
D） 研究部
【答案】 A
24. 基金经理管理基金未满()的，企业不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及有关派出机构书面阐明理由。(1)分
A） 3个月
B） 六个月
C） 9个月
D） 1年
【答案】 D
25. 基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于()个月。(1)分
A） 3
B） 6
C） 9
D） 12
【答案】 B
26. ()是依照法律法规的要求，在证券投资基金运作中负担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等对应职责的当事人。(1)分
A） 基金投资者
B） 基金管理人
C） 基金托管人
D） 监管机构
【答案】 C
27. 基金托管人的首要职责是()。(1)分
A） 进行基金会计核算
B） 完成基金资金清算
C） 监督基金投资运作
D） 确保基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的所有资产
【答案】 D
28. 基金管理企业的核心业务是()(1)分
A） 基金营销
B） 基金投资运作
C） 基金后台管理
D） 基金估值
【答案】 B
29. 对于基金投资者来说，申购者希望以()实际价值的价格进行申购;赎回者希望以()实际价值的价格进行赎回。(1)分
A） 低于，高于
B） 高于，高于
C） 高于，低于
D） 低于，低于
【答案】 A
30. 如下哪种费用不能够从基金财产中列支()。(1)分
A） 申购费
B） 基金托管费
C） 信息披露费
D） 基金管理费
【答案】 A
31. 如下哪种基金的管理费率最高()。(1)分
A） 证券衍生工具基金
B） 股票基金
C） 债券基金
D） 货币市场基金
【答案】 A
32. 基金份额净值应当在估值日后()个工作日内披露。(1)分
A） 1
B） 2
C） 3
D） 4
【答案】 B
33. QDII基金份额净值应当最少每()计算并披露一次。(1)分
A） 日
B） 3日
C） 5日
D） 周
【答案】 D
34. ()是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等取得的股利收益，以及衍生工具投资产生的有关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。(1)分
A） 利息收入
B） 投资收益
C） 其他收入
D） 公允价值变动损益
【答案】 B
35. 市场营销运作管理首先要处理的是()。(1)分
A） 销售什么产品
B） 产品定价或基金费率
C） 渠道选择
D） 促销伎俩
【答案】 A
36. 目前，我国的基金销售机构重要有商业银行、证券企业和基金管理企业直销中心等。()总体上占据了基金代销的较大市场份额。(1)分
A） 基金管理企业直销中心
B） 证券企业
C） 基金投资咨询企业
D） 商业银行
【答案】 D
37. 证券企业申请基金代销业务资格，应最近()年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。(1)分
A） 1
B） 2
C） 3
D） 4
【答案】 B
38. 基金的认购费和申购费能够在基金份额出售或者申购时收取，也能够在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超出认购和申购金额的()。(1)分
A） 1%
B） 2%
C） 3%
D） 5%
【答案】 D
39. 如下不属于开放式基金的费用的是()。(1)分
A） 管理费、托管费
B） 印花税
C） 认(申)购费、赎回费
D） 连续销售服务费
【答案】 B
40. 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。(1)分
A） 10
B） 15
C） 20
D） 30
【答案】 B
41. 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一个风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超出基金总份额的()时，投资人将也许无法及时赎回持有的所有基金份额。(1)分
A） 10%
B） 20%
C） 30%
D） 40%
【答案】 A
42. 依照《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起()个月内做出核准或者不予核准的决定。(1)分
A） 2
B） 3
C） 6
D） 8
【答案】 C
43. 为统一规范基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算措施，愈加好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算措施进行了统一要求。依照要求，基金认购费率将统一按()为基础收取。(1)分
A） 认购金额
B） 认购份额
C） 认购利息
D） 净认购金额
【答案】 D
44. 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的标准。价格优先是指()价格买进申报优先于较低价格买进申报，()价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。(1)分
A） 较高，较低
B） 较高，较高
C） 较低，较低
D） 较低，较高
【答案】 A
45. 如下标准不是股票基金、债券基金的申购、赎回标准的是()。(1)分
A） “未知价”交易标准
B） “已知价”标准
C） “金额申购”标准
D） “份额赎回”标准
【答案】 B
46. 《证券投资基金销售管理措施》要求开放式基金的认购费率不得超出认购金额的()。(1)分
A） 2%
B） 3%
C） 4%
D） 5%
【答案】 D
47. 场内申购、赎回ETF采取的方式是（）。(1)分
A） 份额申购、份额赎回
B） 金额申购、份额赎回
C） 金额申购、金额赎回
D） 份额申购、金额赎回
【答案】 A
【解析】 场内申购、赎回ETF采取份额申购、份额赎回的方式；场外申购赎回采取金额申购、份额赎回的方式。
48. 基金协议生效后LOF即进入封闭期，封闭期一般不超出()个月。(1)分
A） 1
B） 2
C） 3
D） 4
【答案】 C
49. ()是基金信息披露最根本、最重要的标准。(1)分
A） 真实性标准
B） 准确性标准
C） 完整性标准
D） 及时性标准
【答案】 A
50. 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。(1)分
A） “卖者自慎”
B） “买者自担”
C） “卖者自担”
D） “买者自慎”
【答案】 D
51. 在基金协议生效的()，基金管理人在指定报刊和管理人网站上刊登基金协议生效公告。(1)分
A） 当日
B） 次日
C） 第三日
D） 第五日
【答案】 B
52. 管理人召集基金份额持有人大会的，应最少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。(1)分
A） 30
B） 60
C） 90
D） 120
【答案】 A
53. 如下哪种基金不但计提管理费和托管费，还计提销售服务费用()。(1)分
A） 证券衍生工具基金
B） 股票基金
C） 债券基金
D） 货币市场基金
【答案】 D
54. ()是基金管理人和基金托管人签订的协议，重要目标在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分派、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。(1)分
A） 招募阐明书
B） 基金协议
C） 托管协议
D） 基金份额出售公告
【答案】 C
55. 《证券法》中对证券交易所的要求内容不包括()。(1)分
A） 投资者开立证券账户的要求
B） 交易所的组织架构及从业人员的要求
C） 设置风险基金的要求
D） 证券交易所的责任人和其他从业人员的回避标准
【答案】 A
56. 证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权()管理。(1)分
A） 中国证监会
B） 中国证券业协会
C） 证券交易所
D） 中国人民银行
【答案】 B
57. 基金监管的首要目标是（）。(1)分
A） 保护投资者利益
B） 确保市场的公平、效率和透明
C） 减少系统风险
D） 推进基金业的发展
【答案】 A
58. ()负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。(1)分
A） 中国证券监督管理委员会
B） 中国证券业协会
C） 证券交易所
D） 证券登记结算企业
【答案】 A
59. 《证券投资基金运作管理措施》于()年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实行。(1)分
A）
B）
C）
D）
【答案】 B
60. 6月，中国证监会公布《证券投资基金管理企业治理准则(试行)》，要求基金管理企业治理应遵照()利益优先的标准，体现企业独立运作的标准，强化制衡机制，维护企业的统一性和完整性。(1)分
A） 基金管理人
B） 基金份额持有人
C） 基金托管人
D） 监管机构
【答案】 B

二、 多项选择题 ((共60题，1~20题每题1分，21~60题每题0．5分，答对得分，不答或答错不给分))
61. 按证券发行主体的不一样，有价证券可分为()(1)分
A） 政府证券
B） 政府机构证券
C） 金融债券
D） 企业证券
【答案】 A,B,D
62. 有价证券特性包括()(1)分
A） 期限性
B） 收益性
C） 流动性
D） 风险性
【答案】 A,B,C,D
63. 证券市场从无到有重要归因于如下几点()(1)分
A） 证券市场的形成得益于社会化大生产
B） 证券市场的形成得益于股份制的发展
C） 信用制度的发展使证券市场的产生成为必然
D） 证券市场的形成得益于商品经济的发展
【答案】 A,B,C,D
64. 在股票的价值中，有()(1)分
A） 票面价值
B） 账面价值
C） 清算价值
D） 内在价值
【答案】 A,B,C,D
65. 债券与股票的相同点()(1)分
A） 都属于有价证券
B） 都是筹措资金的伎俩
C） 收益率相互影响
D） 风险相同
【答案】 A,B,C
66. 股指期货交易与股票交易相比，有诸多明显的区分()(1)分
A） 到期期限不一样
B） 股指期货交易采取确保金制度
C） 交易方向不一样
D） 结算方式不一样
【答案】 A,B,C,D
67. 我国目前重要的场外交易市场有()(1)分
A） 代办股份转让系统
B） 非上市股份有限企业股份报价转让试点
C） 银行间债券市场
D） 其他市场
【答案】 A,B,C
68. 组成基金的要素有多个，因此能够依据不一样的标准对基金进行分类()(1)分
A） 依照法律形式不一样，能够将基金分为契约型基金与企业型基金
B） 依照基金份额是否固定，能够将基金分为封闭式基金和开放式基金
C） 依照投资目标不一样，能够将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金
D） 依照投资对象不一样，能够将基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金
【答案】 A,B,C,D
69. 基金与股票、债券比较()(1)分
A） 反应的经济关系不一样
B） 所筹资金的投向不一样
C） 风险收益特性不一样
D） 不一样性质融资工具
【答案】 A,B,C,D
70. 在基金市场上存在许多不一样的参加主体，依据所负担的责任与作用的不一样，能够将基金市场的参加主体分为()(1)分
A） 基金当事人
B） 基金市场服务机构
C） 基金的监管机构
D） 自律组织
【答案】 A,B,C,D
71. 有关基金正确论述()(1)分
A） 股票、债券等金融证券为投资对象
B） 基金投资者通过购置基金份额的方式间接进行证券投资
C） 基金投资收益在扣除应由基金负担的费用后的盈余所有归基金投资者所有
D） 基金投资收益依据各投资者所购置的基金份额的多少在投资者之间进行分派
【答案】 A,B,C,D
72. 作为一个大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，常见的称谓重要有()。(1)分
A） 单位信托基金
B） 增值基金
C） 共同基金
D） 证券投资信托基金
【答案】 A,C,D
73. 如下有关我国封闭式基金的说法不正确的是()(1)分
A） 1998年～9月是我国封闭式基金发展阶段，在此期间，我国证券市场只有封闭式基金
B） 8月后的5年内没有发行新的封闭式基金，封闭式基金的发展陷入停滞状态
C） 自开始，伴随我国早期出售的封闭式基金到期日的逐渐临近，陆续有到期封闭式基金转为开放式基金
D） 到底，封闭式基金已经完全消失
【答案】 D
74. 证券投资基金与股票、债券的区分表目前()(1)分
A） 所属证券的形式不一样
B） 反应的经济关系不一样
C） 所筹集资金的投向不一样
D） 风险水平不一样
【答案】 B,C,D
75. 契约型基金与企业型基金的区分有()。(1)分
A） 资金的性质不一样
B） 投资者的地位不一样
C） 基金的营运依据不一样
D） 风险不一样
【答案】 A,B,C
76. 公募基金重要具备如下特性()。(1)分
A） 能够面对社会公众公开出售基金份额和宣传推广
B） 基金募集对象不固定
C） 投资金额要求低，适宜中小投资者参加
D） 必须遵守基金法律和法规的约束，并接收监管部门的严格监管
【答案】 A,B,C,D
77. LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但二者存在本质区分，重要表目前（）。(1)分
A） 申购、赎回的标的不一样
B） 申购、赎回的场所不一样
C） 对申购、赎回限制不一样
D） 基金投资方略不一样
【答案】 A,B,C,D
【解析】 LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但二者存在本质区分，重要表目前：申购、赎回的标的不一样；申购、赎回的场所不一样；对申购、赎回限制不一样；基金投资方略不一样；二级市场净值报价的频率不一样。
78. 封闭式基金与开放式基金的重要区分有()。(1)分
A） 期限与发行规模限制不一样
B） 基金额交易方式与交易费用不一样
C） 基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不一样
D） 投资方略不一样
【答案】 A,B,C,D
79. 下列说法中正确的是()。(1)分
A） 封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可进行长期投资
B） 封闭式基金基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行
C） 开放式基金因基金份额可随时赎回，不能把所有资金用于长期投资，必须保持基金资产的流动性
D） 开放式基金在投资组合上须保存一部分现金和高流动性的金融工具
【答案】 A,B,C,D
80. 作为一揽子股票组合的股票基金与单一股票之间存在的不一样之处有()。(1)分
A） 股票价格在每一交易日内一直处在变动之中;股票基金净值的计算天天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。
B） 股票价格会因为投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会因为买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。
C） 人们在投资股票时，一般会依照上市企业的基本面，如财务情况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理是否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理是否的判断是没故意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
D） 单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金因为进行分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。但从风险起源看，股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险。
【答案】 A,B,C,D
81. 衍生证券投资基金重要包括()。(1)分
A） 期货基金
B） 期权基金
C） 认股权证基金
D） 黄金
【答案】 A,B,C
82. 下列说法中正确的是()。(1)分
A） ETF是一个在交易所上市交易的、基金份额可变的一个基金运作方式
B） ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，能够像封闭式基金同样在交易所二级市场进行买卖
C） ETF能够像开放式基金同样申购、赎回
D） ETF从本质上说是一个封闭式基金
【答案】 A,B,C
83. 对证券投资基金的管理重要包括下面的哪些部门()。(1)分
A） 基金管理人
B） 监管部门
C） 基金份额持有人
D） 基金托管人
【答案】 A,B,C,D
84. 基金管理人必须以()的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。(1)分
A） 基金投资者
B） 基金管理人
C） 基金托管人
D） 监管机构
【答案】 A
85. 有关基金管理企业的重要股东应当具备的条件中错误的是()。(1)分
A） 注册资本不低于2亿元人民币
B） 连续经营3个以上完整的会计年度，企业治理健全，内部监控制度完善
C） 最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D） 具备良好的社会信誉，最近2年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良统计
【答案】 A,D
86. 基金管理企业治理方面的基本标准包括()。(1)分
A） 基金份额持有人利益优先标准
B） 企业独立运作标准
C） 维护企业的统一性和完整性标准
D） 公平看待标准
【答案】 A,B,C,D
87. 基金管理企业独立性的详细要求中正确的有()。(1)分
A） 企业及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有从属关系
B） 股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免企业高管人员
C） 不得违背企业章程干预投资、研究、交易等详细事务及企业员工选聘
D） 董事、监事不得在股东单位兼职
【答案】 A,B,C
88. 有关督察长，如下说法正确的是()。(1)分
A） 督察长负责组织指引企业监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及企业运作的所有业务步骤。
B） 督察长发觉基金和企业运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及有关派出机构。
C） 董事会对督察长的考核，应当以基金及企业的合规运作情况及内部风险控制情况为重要标准
D） 督察长的薪酬由总经理决定。
【答案】 A,B,C
89. 交易部的重要职能有()。(1)分
A） 执行投资部的交易指令
B） 统计并保存每日投资交易情况
C） 保持与各证券交易商的联系并控制对应的交易额度
D） 负责基金交易席位的安排、交易量管理
【答案】 A,B,C,D
90. 内部风险重要有基金管理人的()(1)分
A） 投资方略风险
B） 管理水平风险
C） 职业道德风险
D） 财务风险
【答案】 A,B,C
91. 如下对存在活跃市场的投资品种估值的基本标准正确的是()。(1)分
A） 如估值日有市价的，应采取市价确定公允价值
B） 估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采取最近交易市价确定公允价值
C） 估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化原因，调整最近交易市价，确定公允价值
D） 有充足证据表白最近交易市价不能真实反应公允价值的(如异常原因导致长期停牌或暂时停牌的股票等)，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
【答案】 A,B,C,D
92. 如下有关交易所发行未上市品种的估值措施中正确的是()。(1)分
A） 初次发行未上市的股票、债券和权证，采取估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量
B） 送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值
C） 初次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值
D） 非公开发行有明确锁定期的股票，假如估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采取在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值
【答案】 A,B,C,D
93. 基金资产估值需要考虑的原因有()。 (1)分
A） 估值频率
B） 交易价格
C） 价格操纵及滥估问题
D） 估值措施的一致性及公开性
【答案】 A,B,C,D
【解析】 估值频率 交易价格 价格操纵及滥估问题 估值措施的一致性及公开性
94. 当基金有如下情形时，能够暂停估值()。(1)分
A） 基金投资所包括的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时
B） 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评定基金资产价值时
C） 占基金相称百分比的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值
D） 如出现基金管理人以为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评定基金资产的
【答案】 A,B,C,D
95. 如下哪种费用属于基金销售过程中发生的由基金投资者自己负担的费用()。(1)分
A） 申购费
B） 赎回费
C） 基金转换费
D） 基金管理费
【答案】 A,B,C
96. 基金产品的设计思绪与流程包括()。(1)分
A） 要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好
B） 要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
C） 要考虑有关法律法规的约束
D） 要考虑基金管理人自身的管理水平
【答案】 A,B,C,D
97. 常见的基金产品线类型有()。(1)分
A） 水平式
B） 垂直式
C） 广度式
D） 综合式
【答案】 A,B,D
98. 基金市场营销的内容重要包括()。(1)分
A） 目标市场与客户确实定
B） 营销环境的分析
C） 营销组合的设计
D） 营销过程的管理
【答案】 A,B,C,D
99. 在营销环境的诸多原因中，基金管理人最需要关注如下三个方面()。(1)分
A） 自律性组织对基金营销的规范
B） 机构自身的情况
C） 影响投资者决议的原因
D） 监管机构对基金营销的规范
【答案】 B,C,D
100. 证券企业申请基金代销业务资格，应当具备的条件中正确的有()。(1)分
A） 净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关要求
B） 最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
C） 没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处在整治期间
D） 没有发生已经影响或也许影响企业正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项
【答案】 A,C,D
101. 10月公布并实行的《证券投资基金销售合用性指引意见》，要求基金销售机构在实行基金销售合用性的过程中应当遵照如下哪些标准()。(1)分
A） 投资人利益优先标准
B） 全面性标准
C） 客观性标准
D） 及时性标准
【答案】 A,B,C,D
102. 封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件()。(1)分
A） 基金份额总额达成核准规模的80%以上
B） 基金协议期限为3年以上
C） 基金募集金额不低于2亿元人民币
D） 基金份额持有人不少于200人
【答案】 A,C
103. 目前，我国能够办理开放式基金认购业务的机构重要包括()。(1)分
A） 商业银行
B） 证券企业
C） 证券投资咨询机构
D） 专业基金销售机构
【答案】 A,B,C,D
104. 基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的要求，并具备下列条件的，基金管理人应当按照要求办理验资和基金立案手续()。(1)分
A） 基金募集份额总额不少于2亿份
B） 基金募集金额不少于2亿元人民币
C） 基金份额持有人的人数不少于200人
D） 基金份额持有人的人数不少于1000人
【答案】 A,B,C
105. 如下说法中错误的是()。(1)分
A） 基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式
B） 前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式
C） 后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式
D） 前端收费模式设计的目标是为激励投资者能够长期持有基金
【答案】 D
106. 货币市场基金的申购、赎回标准为()。(1)分
A） “未知价”交易标准
B） “确定价”标准
C） “金额申购、份额赎回”标准
D） “份额申购、金额赎回”标准
【答案】 B,C
107. 基金协议生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易规则中正确的是()。(1)分
A） 基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B） 基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅百分比为10%，自上市首日起实行
C） 基金买入申报数量为1000份或其整数倍，不足1000份的部分能够卖出
D） 基金申报价格最小变动单位为0．01元
【答案】 A,B
108. 如下有关巨额赎回的说法中正确的是()。(1)分
A） 单个开放日基金净赎回申请超出基金总份额的10%时，为巨额赎回
B） 出现巨额赎回时，基金管理人能够依照基金当初的资产组合情况决定接收全额赎回或部分延期赎回
C） 当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会立案，并在3个工作日内在最少一个中国证监会指定的信息披露媒体公告，并阐明有关处理措施
D） 基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人以为有必要，可暂停接收赎回申请
【答案】 A,B,C,D
109. 基金信息披露的含义与作用包括()。(1)分
A） 有利于投资者的价值判断
B） 有利于预防利益冲突与利益输送
C） 有利于提升证券市场的效率
D） 有效预防信息滥用
【答案】 A,B,C,D
110. 我国的基金信息披露制度体系分为()几个层次。(1)分
A） 国家法律
B） 部门规章
C） 规范性文献
D） 自律性标准
【答案】 A,B,C,D
111. 基金信息披露的严禁行为包括()。(1)分
A） 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B） 对证券投资业绩进行预测
C） 违规承诺收益或者负担损失
D） 诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
【答案】 A,B,C,D
112. 如下哪些属于基金发生包括托管人及托管业务的重大事件()。(1)分
A） 基金托管人的专门基金托管部门的责任人变动
B） 托管人召集基金份额持有人大会
C） 托管人的法定名称或住所发生变更
D） 托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的责任人受到严重行政处罚
【答案】 A,B,C,D
113. 招募阐明书的重要披露事项包括()。(1)分
A） 招募阐明书摘要
B） 基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接收申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等
C） 出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所
D） 基金协议和基金托管协议的内容摘要
【答案】 A,B,C,D
114. 基金运作信息披露文献包括()。(1)分
A） 基金份额上市交易公告书
B） 基金资产净值和份额净值公告
C） 基金年度报告
D） 基金季度报告
【答案】 A,B,C,D
115. 有关基金托管人的信息披露义务的说法正确的是()。(1)分
A） 在基金份额出售的3日前，将基金协议、托管协议刊登在托管人网站上
B） 对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募阐明书等公开披露的有关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文献或者盖章确认
C） 在基金年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出申明
D） 基金托管人职责终止时，应聘任会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计成果予以公告，同时报中国证监会立案
【答案】 A,B,C,D
116. 如下哪些基金运作信息披露文献要求图示基金年净值增加率及同期业绩比较基准的收益率()。(1)分
A） 季度报告
B） 基金上市交易公告书
C） 六个月度报告
D） 年度报告
【答案】 D
117. 证券市场监管的意义有()(1)分
A） 切实保障广大投资者利益的需要
B） 维护市场良好秩序的需要
C） 发展和完善证券市场体系的需要
D） 准确和全面的信息是证券市场参加者进行发行和交易决议重要依据，提升证券市场效率的需要
【答案】 A,B,C,D
118. 基金监管部重要通过()两种方式实现基金监管。(1)分
A） 市场禁入监管
B） 市场准入监管
C） 日常连续监管
D） 现场监管
【答案】 A,B,C,D
119. 基金监管从内容上重要包括到如下几个方面()。(1)分
A） 对基金服务机构的监管
B） 对基金运作的监管
C） 对基金税收的监管
D） 对基金高级管理人员的监管
【答案】 A,B,C,D
120. 自律监管的核心内容是()。(1)分
A） 从业人员资格管理
B） 开展基金业宣传活动
C） 诚信建设
D） 后续培训
【答案】 A,B,C,D

三、 判断题 ((共60题，每题1分))
121. 优先股票是一个特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在企业盈利和剩余财产的分派上比一般股股东享受优先权。()(1)分
对 错
【答案】 错
122. 国民经济运行常常体现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要通过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段，即所谓