2024年反洗钱阶段性题库.doc

反洗钱岗位准入培训
阶段性考试题库
1、金融机构发觉恐怖活动组织及恐怖活感人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（ ）
对√
错
2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核算，并留存电话统计等联系资料。
对√
错
3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的同意。
对√
错
4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还所有借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√
错
5、对于已被报告可疑交易的客户，假如其在一定监控期内（最长时间不得超出3个月）再次或数次发生异常交易的（包括恐怖融资监控名单等不立即报告也许导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√
错
6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对
错√
7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地区、业务、行业、客户是否为外国政要等原因，划分风险等级，并在连续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√
错
8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与常常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
对
错√
9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文献已过有效期的，金融机构应立即中断为客户办理业务。
对
错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与常常居住地不一致的，能够登记客户的住所地。
对
错√
11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
对
错√
12、检查组在反洗钱检查过程中，可对也许灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
对
错√
13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发觉该交易可疑的，金融机构能够不报告。
对
错√
14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活感人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取对应措施。（ ）
对
错√
15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易统计保存制度，不需要执行其总部、集团总部的有关要求。
对
错√
16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料采取的登记保存措施。
对√
错
17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活感人员有关的信息、数据以及有关资产情况。
对√
错
18、金融机构经调查发觉，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需
要将该企业客户的风险等级确定为最高。
对
错√
19、加强反洗钱内部控制的意义重要在于满足外部监管的要求。
对
错√
20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金起源、资金用途、经济情况或者经营情况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金起源和用途。
对√
错
1、金融机构工作人员如发觉交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应首先( )，并按有关要求提交可疑交易报告。
送交金融机构高级管理层审核√
移交本地安所有门
移交本地公安部门
进行冻结
2、4月5日，公安部依照全国人大常委会《有关加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第（ ）批认定的恐怖活感人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。
一
二
三√
四
3、如下交易中，需报送大额交易报告的是（ ）。
300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 某司法局收到其他单位的300万元转账。
某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√
某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（ ）。
汇款人国籍
资金汇出地名称√
收款人住所
其他信息
5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活感人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（ ）。
向其总部报告，并依据总部意见采取对应措施。
向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取对应措施。
一并采取冻结措施。√
向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取对应措施。
6、银行在办理汇入汇款业务时，如发觉汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。
汇款人工作单位
汇款人住所√
汇款行地址
汇款人身份证明文献
7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》要求，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资企业应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
13
17
18√
20
8、反洗钱现场检查组应按（ ）确定的时间离开被检查机构。
检查目标责任书
现场监管责任书
现场检查通知书√
可疑客户检查书
9、金融机构应建立适当的机制，确保（ ）及时关注并评定本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而也许出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时取得业务条线风险评定信息，以便釆取有效措施处置风险。
董事会
高级管理层
业务条线√
反洗钱合规管理部门
10、银行机构应当依照客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，最少每（ ）进行一次审核。
一月
三月
六个月√
一年
11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值美元以上的汇入款，应审查（ ）
《外汇申报单》
《提取外币现钞立案表》
《外汇业务审批表》
《涉外收入申报单（对私）》√
12、金融机构为客户向境外汇出资金时，如下说法正确的是（ ）。
应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他有关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√
13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。
汇款人姓名或者名称
资金汇出地名称√
汇款人身份证
汇款人住所
14、中国人民银行设置中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。
客户身份识别
交易统计保存
大额交易
可疑交易√
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》，选项中的说法正确的是（ ）
自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√ 自然人常常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
16、金融机构未按照要求对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。
对金融机构处二十万元以上五十万元如下罚款
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元如下罚款 提议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员予以纪律处罚√
不负担任何责任
17、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一个属于大额交易报告的范围。（ ）
国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√
18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》要求，“可疑交易发生后的10个工作日”
是指（ ）
组成可疑交易的交易发生之日起计算
金融机构人员发觉可疑交易之日起计算
金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
组成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√
19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
《外汇业务审批表》
《提取外币现钞立案表》√
《外汇申报单》
《涉外收入申报单（对私）》
20、下列属于大额交易的是( )
一笔25万元人民币的现金汇款√
当日累计支取现金人民币18万元
自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
1、银行柜员发觉客户身份证件或身份证明文献已通过期，应（BCD）。
立即终止与客户的业务关系
通知客户更新身份资料√
假如客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中断办理新业务√ 完整留存通知客户更新资料的工作统计√
2、发觉未按要求建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有（ AD）。
责令限期更正
情节严重的，能够提议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 提议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员予以纪律处罚
处二十万元以上五十万元如下罚款
3、中国人民银行及其分支机构依照（ABCD ），组织实行执法检查。
执法检查计划√
监督管理中发觉的问题√
举报信息√
上级行的要求以及其他履行职责的需要√
4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施（ABCD）。
审查汇款人、收款人的信息是否完整√
在交易处理过程中，发觉问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询有关数据系统等合理措施√
当收款人接收的境外汇入款金额达成单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过查对或者查看已留存的客户有效身份证件核算收款人身份√
怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按要求提交可疑交易报告。√
5、S市某餐厅于在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围重要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。12月，该账户交易忽然放大，至5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸企业、建筑材料企业等几个单位，款项用途重要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合如下哪种可疑交易（ ）
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
长期闲置的账户原因不明地忽然启用或者日常资金流量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文献进行查对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。（ ACD）
查对代理人的有效身份证件或者身份证明文献√
登记代理人的职业
登记代理人的身份证件或者身份证明文献的种类√
登记代理人的身份证件或者身份证明文献的号码√
7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式详细可包括（ ABCD）。
审查客户身份证件与开户人信息是否相符√
积极问询√
联网查询公民身份证信息√
其他符合勤勉尽职要求的方式√
8、金融机构违背《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》的，中国人民银行能够区分不一样情形，提议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。（）
责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员予以纪律处罚 责令限期更正，情节严重的，处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元如下罚款
取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、严禁其从事有关金融行业工作
9、洗钱风险评定指标体系的基本要素包括（ABCD ）。
客户特性√
地区√
业务√
行业√
10、如下说法正确的是（ABD ）
按照保存介质不一样，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
档案销毁时，可由一人负责现场监销。
借阅档案要按要求办理登记手续。
11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意（ABC）。
当单笔存（或取）款的金额达成或超出人民币5万元或者外币等值1万美元时，标准上应同时对存款人（或取款人）和户主进行身份识别√
假如存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文献，且单笔存款金额达成或超出人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参考提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展有关客户身份识别工作√
业务办理过程中，如发觉异常情况，应深入通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查√
假如存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文献，且单笔存款金额达成或超出人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，标准上不予办理
12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核（AB ）
开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” √
外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检√
境外法人本地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
商务部门对外资非法人项目标批复文献
13、金融机构可从如下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（ABCD ）。
客户背景√
客户社会经济活动特点√
客户声誉√
权威媒体披露信息√
14、金融机构在接收反洗钱执法检查中享受的权利包括（ABC ）。
对检查组工作进行监督√
对检查情况提出异议√
举报检查人员违法违纪行为√
拒绝现场检查
15、如下说法正确的是（ABCD）
金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活感人员的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑某客户的资金将起源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活感人员的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告√
16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文献。间隔六个月后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是（ABC）。
该银行应当对该客户进行重新识别√
该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别√
该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级√
该银行需要查对并留存该客户有效身份证件及复印件
17、
1月，某地警方依照举报发觉一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发觉房主为一下岗职工傅某，但傅某果断否定自己曾经购置该房产，也不懂得房内的现金是谁的。通过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。深入调查发觉，傅某的妹妹是本地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购置了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借身份证也许产生的后果有（ABCD）
也许会被他人借用自己的名义从事非法活动√
也许协助他人完成洗钱和恐怖融资活动√
也许成为他人金融诈骗活动的替罪羊√
个人诚信情况受到合理怀疑√
18、5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发觉，该行存在如下重大违规事实：（1）未按要求履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行连续识别。（2）未按要求报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地忽然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。 （3）与身份不明的客户进行交易。如：虚ABC
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易统计保存管理措施√
金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施√
反洗钱法√
刑法
19、
金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（ABCD）。
与现金的关联程度√
特殊业务类型的交易频率√
跨境交易√
代理交易√
20、
客户要求变更（ABCD）信息的，应重新识别客户身份。
姓名或者名称√
身份证件或者身份证明文献种类√
身份证件号码√
注册资本√
1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，确保发觉的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对
2.反洗钱是一项需要自上而下推进开展才能确保实效的合规工作，高管人员予以反洗钱工作的支持和指引是营造良好内控环境的核心原因之一。 对
3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错
4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺乏的要素之一，详细来讲重要包括哪些?ABCDE
A.员工的专业能力
B.员工的职业操守
C.员工的诚信程度
D.领导层对内控重要的认识和态度
E.领导层对管理内控制度采取的措施
5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对
6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目标是对自身金融业务中也许出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达成的目标并不一致 错
7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督的一个完整的运行机制 对
8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD
A.外部监管的要求
B.金融机构依法经营的内在需要
C.保障金融业安全的基础
D.金融机构参加国际竞争的前提条件
9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC
A.确保国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的落实执行
B.确保将洗钱风险控制在要求的范围之内
C.确保金融机构各项业务的稳健运行
D.确保将洗钱风险控制在最低
10.加强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对
11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 错
12.反洗钱内部制度应当具备权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对
13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充足考虑各个业务步骤潜在的风险，通过适当的程序、措施防止和减少风险 对
14.建立反洗钱内部控制机制的基本标准有哪些?ABCD
A.全面性标准
B.审慎性标准
C.有效性标准
D.相对独立性标准
1-2
1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD
A.反洗钱内控制度必须结合业务
B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
C.反洗钱内控制度必须能够发觉和识别可疑交易
D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 错
3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分 对
4.反洗钱内部审计是金融机构及时发觉和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效伎俩和保障措施 对
5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发觉客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 对
6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易 错
7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不一样的工作，相互独立而不联系，在对可疑交易分析时能够不参考客户身份识别所取得的信息 错
8.金融机构反洗钱合规管理部门能够负担内部审计监督的职责 错
9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易统计等均应保密 对
10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可依照自身情况决定是否开展此项工作 错
11.有关金融机构反洗钱培训对象说法如下正确的是?ADE
A.培训对象应包括高级管理层
B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C.反洗钱操作人员才应接收培训，高级管理层不接触详细业务不需要培训
D.反洗钱培训应针对不一样对象提供分层次的培训
E.培训的对象是金融机构的全体人员
12.反洗钱内部审计包括哪些步骤?ABCD
A.检查发觉问题
B.通报问题
C.跟踪整治
D.责任认定
13.如下说法正确的是?ABD
A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并依照本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露情况确定监督和审计的频率与级别
B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检查上述工作的规范化和准确性
C.金融机构反洗钱牵头部门应负担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实行独立评定的职责
D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文献和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等有关要求
2-1
1.客户身份识别的基本标准有哪些方面?ABCD
A.真实性
B.有效性
C.完整性
D.连续性
2客户身份识别也称“了解你的客户” 对
3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的重要法律依据是什么?ABD
A.中华人民共和国反洗钱法
B.金融机构反洗钱要求
C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易统计保存管理措施
4.客户身份识别包括哪三层含义?ABCD
A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目标和交易性质
C.了解客户的资金起源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取对应的技术保障伎俩，强化内部管理程序，识别客户身份 对
6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供要求金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别 对
7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取连续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 对
8.客户身份识别中的严禁性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对
9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方负担未履行客户身份识别义务的责任 错
10.查对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金起源
C.资金用途
D.经济情况或者经营情况
11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息 对
2-2(2.1-2.3)
1.为对私客户办理
和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户的哪些身份证明文献?ABCD
A.华侨出具中国护照
B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文献要求的其他有效证件
2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假如存在代理人，应查看客户哪些身份证明文献?AB
A.合法有效的授权委托书
B.代理人的有效身份证件
C.合法有效的协议书
D.代理人的资质证明
3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户的哪些身份证明文献?ABCD
6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易 错
7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不一样的工作，相互独立而不联系，在对可疑交易分析时能够不参考客户身份识别所取得的信息 错
8.金融机构反洗钱合规管理部门能够负担内部审计监督的职责 错
9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易统计等均应保密 对
10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可依照自身情况决定是否开展此项工作 错
11.有关金融机构反洗钱培训对象说法如下正确的是?ADE
A.培训对象应包括高级管理层
B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C.反洗钱操作人员才应接收培训，高级管理层不接触详细业务不需要培训
D.反洗钱培训应针对不一样对象提供分层次的培训
E.培训的对象是金融机构的全体人员
12.反洗钱内部审计包括哪些步骤?ABCD
A.检查发觉问题
B.通报问题
C.跟踪整治
D.责任认定
13.如下说法正确的是?ABD
A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并依照本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露情况确定监督和审计的频率与级别
B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检查上述工作的规范化和准确性
C.金融机构反洗钱牵头部门应负担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实行独立评定的职责
D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文献和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等有关要求
2-1
1.客户身份识别的基本标准有哪些方面?ABCD
A.真实性
B.有效性
C.完整性
D.连续性
2客户身份识别也称“了解你的客户” 对
3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的重要法律依据是什么?ABD
A.中华人民共和国反洗钱法
B.金融机构反洗钱要求
C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易统计保存管理措施
4.客户身份识别包括哪三层含义?ABCD
A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目标和交易性质
C.了解客户的资金起源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取对应的技术保障伎俩，强化内部管理程序，识别客户身份 对
6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供要求金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别 对
7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取连续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 对
8.客户身份识别中的严禁性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对
9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方负担未履行客户身份识别义务的责任 错
10.查对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金起源
C.资金用途
D.经济情况或者经营情况
11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息 对
2-2(2.1-2.3)
1.为对私客户办理
和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户的哪些身份证明文献?ABCD
A.华侨出具中国护照
B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文献要求的其他有效证件
2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假如存在代理人，应查看客户哪些身份证明文献?AB
A.合法有效的授权委托书
B.代理人的有效身份证件
C.合法有效的协议书
D.代理人的资质证明
3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户的哪些身份证明文献?ABCD
A.军人出具军官证
B.武警出具武警警官证
C.16岁如下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿
D.中国公民16岁以上出示身份证和暂时身份证
4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD
A.客户的住所地或者工作单位地址
B.客户的联系方式
C.客户的身份证件或者身份证明文献的种类
D.客户的身份证件或者身份证明文献号码和有效期限
5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文献?ABCD
A. 通过公证的境外有效商业注册登记证明文献
B. 其他与商业注册登记证明文献具备同等法律效力的可证明其机构开立的文献
C. 董事会或董事、重要股东及有权人士的授权委托书
D. 能够证明授权人有权授权的文献
6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理?
答：合理
7. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文献?ABCDE
A.可证明该客户依法设置或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文献
B.组织机构代码证
C.税务登记证
D.法定代表人或单位责任人的有效身份证明文献
E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件
8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD
A.客户的名称
B.客户的住所
C.客户的经营范围
D.客户的组织机构代码
9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地 错
10.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCD
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.查对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献
C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或其他身份证明文献的复印件或影印件
11.一次性金融服务识别对象有哪些?AB
A.客户
B.代理人
C.客户经理
D.银行营业网点经办人员
12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合如下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC
A.交易金额单笔人民币1万元以上
B.交易金额单笔人民币10万元以上
C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上
13.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供如下哪些方面的一次性金融服务 ACD
A.现金汇款
B.现金存款
C.现钞兑换
D.票据兑付
14.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具如下哪些证明文献 BCD
A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行同意的银行卡章程的要求出具备关证明和资料
C.证券交易结算资金，应出具证券企业或证券管理部门的证明
D.期货交易确保金，应出具期货企业或期货管理部门的证明
15.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具如下哪些证明文献 BCD
A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本
B.非法人企业，应出具企业营业执照正本
C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
16.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具如下哪些证明文献ABC
A.金融机构存储同业资金，应出具其证明
B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文献，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证明文献ABCD
A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D.居民委员会、村民委员会、小区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
18.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具如下哪些证明文献BC
A.独立核算的从属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证
B.独立核算的从属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证
D.存款人因向银行借款需要，应出具借款协议
19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC
A.拟开立账户的对公客户
B.法定代表人
C.开户经办人
D.经营部门责任人
20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或暂时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户初次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 对
文献 ABCD
A.开立基本存款账户要求的证明文献
B.基本存款账户开户登记证
C.存款人因向银行借款需要，应出具借款协议
D.存款人因其他结算需要，应出具备关证明
21.申请开立暂时存款账户的，银行应要求客户出具如下哪些基本证明文献. ABCD
A.暂时机构，应出具其驻在地主管部门同意设置暂时机构的批文
B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其从属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装协议
C.异地从事暂时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及暂时经营地工商行