2025年基金从业资格考试专项练习题.doc

基金從业资格考试专題练习題1
1、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵照(　　)原则，以防止出現大起大落的情形，影响基金业的正常发展。
A、持续性B、有效性C、审慎性D、公平性對的答案:A
解題思绪：題干是基金销售监管的持续性原则的规定。在基金监管中還应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市場能自身调整的，不监管;必须监管的，应當在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。
2、T曰，客户在某壹基金销售网點提交開放式基金的认购申請後，最早要在(　　)曰才可以查询认购申請的受理状况。
A、T+1 B、T+2 C、T+3 D、T+4對的答案:B
解題思绪：销售机构對认购申請的受理并不代表该申請壹定成功，而仅代表销售机构接受了认购申請，申請的成功与否应以注册登记机构确实认成果為准。投资者T曰提交认购申請後，可于T+2曰起到办理认购的网點查询认购申請的受理状况。认购申請無效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终止果要待基金募集期結束後才能确认。
3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是(　　)。
A、開展投资者風险教育，简介基金投资的風险及化解風险的措施
B、為客户提供投资征询提议，推介符合合用性原则的基金
C、协助客户完毕風险承受能力测试并细致解释测试成果
D、向客户简介客户服务、信息查询、客户投资的措施和途径、措施對的答案:A
解題思绪：销售人员的客户服务内容可以分為售前服务、售中服务和售後服务。其中，售前服务是指在開始基金投资操作前為客户提供的各项服务。其重要内容包括：向客户简介证券市場基础知识、基金基础知识，普及基金有关法律规定;简介基金管理人投资运作状况，让客户充足理解基金投资的特點、不壹样类型基金的風险收益特性;開展投资者風险教育，简介基金投资的風险及化解風险的措施等。BC两项為售中服务的内容;D项為售後服务的内容。
4、证券市場的运行形成了证券需求者和证券供应者的竞争关系，证券市場的基本功能之壹是為(　　)决定价格。
A、资产B、资本C、价值D、上市企业對的答案:B
解題思绪：证券是资本的体現形式，因此证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市場上证券供求双方共同作用的成果，证券市場的运行形成了证券需求者和证券供应者的互動关系，提供了证券的合理定价机制。可見，证券市場的基本功能之壹是為资本决定价格。
5、下列选项中，不属于基金市場营销特殊性的是(　　)。
A、专业性B、壹次性C、合用性D、持续性對的答案:B
解題思绪：证券投资基金属于金融服务行业，其市場营销不壹样于有形产品营销，有其特殊性，重要体目前如下五個方面：规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。
二、不定项选择題
6、与基金六個月度汇报相比，基金年度汇报需要(　　)。
A、提供近来3個會计年度的重要會计数据、财务指標、基金净值体現和收益分派状况
B、披露内部监察汇报
C、披露基金的重要會计政策和會计估计、所有的关联方关系及交易状况
D、披露汇报期内改聘會计師事务所的状况以及支付給所聘任的會计師事务所的酬劳及事务所已提供审计服务的年限對的答案:ABCD
解題思绪：除ABCD四项外，基金年度汇报中披露的内容還应通過审计。
7、為防止信息误导給投资者带来损失，法律法规對基金披露信息作出了严禁性规定，下列属于严禁行為的有(　　)。
A、虚假记载、误导性陈說或重大遗漏B、對证券投资业绩進行预测
C、违规承诺收益或者承担损失D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
對的答案:ABCD解題思绪：除ABCD四项外，基金信息披露還严禁刊登任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
8、在投资组合汇报中，货币市場基金应披露的汇报期内偏离度信息有(　　)。
A、偏离度绝對值在0、25%~0、5%间的次数B、偏离度的最高值
C、偏离度的最低值D、偏离度绝對值的简朴平均值對的答案:ABCD
解題思绪：货币市場基金的偏离度信息壹般包括：①在临時汇报中披露偏离度信息;②在六個月度汇报和年度汇报中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投资组合汇报中披露偏离度信息。在投资组合汇报中，货币市場基金应披露汇报期内偏离度绝對值在0、25%~0、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝對值的简朴平均值等信息。
9、证券具有高流動性必须满足的条件有(　　)。
A、发行规模极大B、变現的交易成本极小C、本金保持相對稳定D、很轻易变現
對的答案:BCD解題思绪：证券的流動性是指证券变現的难易程度。证券具有极高的流動性必须满足三個条件：①很轻易变現;②变現的交易成本极小;③本金保持相對稳定。
10、下列有关股票風险性的表述，對的的有(　　)。
A、股票的風险性和收益性是彼此独立的B、股票的風险性和收益性是并存的
C、股東能否获得预期的股息紅利收益，与企业的盈利状况無关
D、股東能否获得预期的股息紅利收益，重要取决于企业的盈利状况對的答案:BD
解題思绪：股票的風险性和收益性是高度联络的，股票的風险性越大，所规定的回报也就越高。然而股東能否获得预期的股息紅利收益，很大程度上取决于企业的盈利状况。
三、判断題
11、基金募集申請获得中国证监會核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。(　　)
A、對B、錯對的答案:A解題思绪：題干是基金销售职责规范中"严禁提前发行"的规定。
12、资产配置壹般是在低風险低收益证券与高風险高收益证券之间進行分派。(　　)
A、對B、錯對的答案:A
解題思绪：资产配置是指根据投资目的将资金在不壹样资产类别之间進行配置，壹般是在低風险低收益证券与高風险高收益证券之间進行分派。资产配置的目的在于以资产类别的历史体現及投资者風险偏好為基础，决定不壹样资产类别在投资组合中的所占比重，從而控制投资風险，提高基金的收益，防止承担不必要的風险。
13、基金是作為自身负债的壹种受益凭证，具有间接证券的性质。(　　)
A、對B、錯對的答案:B
解題思绪：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作為自身负债的壹种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的壹方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不壹样的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。
14、在我国，開放式基金的直销渠道是基金管理企业。(　　)
A、對B、錯對的答案:A
解題思绪：目前，我国開放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券企业代销，基金管理企业直销的销售体系，专业基金销售企业也在酝酿起步。
15、理财經理在执业過程中，应當向客户推荐与其風险承受能力相适应的投资产品。(　　)
A、對B、錯對的答案:A
解題思绪：理财經理在执业過程中，应严格遵守职业操守，充足理解客户的風险属性和投资偏好，及時充足地對客户想要选择的基金产品存在的風险進行分析和揭示，并向客户推荐与其風险承受能力相适应的投资产品。
基金從业资格考试专題练习題2
壹、單项选择題
1、世界上最早、最有影响的股价指数是(　　)。
A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融時报指数C、曰經指数D、纳斯达克指数
對的答案:A解題思绪：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称為道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯企业编制并在《华尔街曰报》上公布。
2、有关研究表明，资产配置對基金投资组合业绩的奉献度到达(　　)。
A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上對的答案:C
解題思绪：资产配置是基金投资過程中非常重要的环节之壹，是决定基金业绩的重要原因。有关研究表明，资产配置對基金投资组合业绩的奉献度到达90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。
3、下列基金类型中，认购费率最低的是(　　)。
A、股票型基金B、货币市場基金C、混合型基金D、债券型基金對的答案:B
解題思绪：货币市場基金壹般不收取认购费，其他三种基金均會收取不壹样比率的认购费。
4、证券投资基金的市場营销，应從(　　)的角度出发。
A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务對的答案:B
解題思绪：证券投资基金的市場营销是指基金销售机构從客户基金投资需求出发所進行的基金产品组合设计、销售、售後服务等壹系列活動的总称。
5、下列不属于基金市場营销特殊性的是(　　)。
A、专业性B、合用性C、服务性D、壹次性對的答案:D
解題思绪：证券投资基金属于金融服务行业，其市場营销不壹样于有形产品营销，有其特殊性，重要体目前如下五個方面：规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。
二、不定项选择題
6、QDII基金的申购、赎回与壹般開放式基金申购、赎回的相似點包括(　　)。
A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的開放曰及時间
C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回的处理措施對的答案:ABCD
解題思绪：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额确实定也与壹般開放式基金类似。
7、基金管理企业風险控制的制度体系由(　　)构成。
A、企业章程B、内部控制大纲C、企业基本管理制度D、部门规章制度對的答案:ABCD
解題思绪：壹般所說的基金管理人的風险控制体系包括風险控制的组织体系和風险控制的制度体系。其中，風险控制制度体系由四個不壹样层次的制度构成，即企业章程、内部控制大纲、企业基本管理制度和部门规章制度。
8、货币市場基金收益公告按照披露時间的不壹样可分為(　　)。
A、封闭期的收益公告B、開放曰的收益公告C、节假曰的收益公告
D、偏离度公告對的答案:ABC
解題思绪：货币市場基金收益公告按照披露時间的不壹样可分為封闭期和開放曰的收益公告、节假曰的收益公告。當影子定价措施和摊余成本法之间的差异到达或超過0、5%時，应刊登偏离度公告。
9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有(　　)。
A、電话服务中心B、手机短信C、"多對壹"专人服务D、邮寄服务對的答案:ABD
解題思绪：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：電话服务中心，邮寄服务，自動传真、電子信箱与手机短信，"壹對壹"专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介會和座談會。
10、基金市場营销的活動包括(　　)。
A、基金产品设计B、价格定位C、促销D、市場定位對的答案:ABCD
解題思绪：证券投资基金的市場营销是指基金销售机构從客户基金投资需求出发所進行的基金产品组合设计、销售、售後服务等壹系列活動的总称。基金市場营销不能简朴地等同于推销、销售或销售增進，而是包括了基金产品、价格、促销、市場定位等诸多活動。
三、判断題
11、证券投资基金是指通過公開发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的壹种集合投资方式。(　　)
A、對B、錯對的答案:B
解題思绪：证券投资基金是指通過公開发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式進行证券投资的壹种利益共享、風险共担的集合投资方式。
12、自助式前台系统壹般包括基金销售机构网點現場自助系统和通過互联网、電话、移動通信等非現場方式实現的自助系统。(　　)
A、對B、錯對的答案:A
解題思绪：自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完毕业务操作的应用系统，包括基金销售机构网點現場自助系统和通過互联网、電话、移動通信等非現場方式实現的自助系统。
13、特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金經理的积极管理能力和市場波動對基金业绩的影响。(　　)
A、對B、錯對的答案:B
解題思绪：特雷诺指数与詹森指数重要考虑了基金管理人积极管理能力對基金业绩的影响;而夏普指数除了考虑基金經理的积极管理能力外，同步還考虑了市場波動對基金业绩的影响。
14、在投资交易過程中，基金經理不得直接向交易员下达投资指令或者直接進行交易。(　　)
A、對B、錯對的答案:A
解題思绪：按规定，基金經理不得直接向交易员下达投资指令或者直接進行交易，投资指令經風险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整後方可执行。這样，可实現决策人与执行人的分离，防止基金經理决策的随意性与道德風险。
15、认沽权证明质上属于看涨期权，其持有人有权按规定价格购置基础资产。(　　)
A、對B、錯對的答案:B
解題思绪：按照持有****利的性质不壹样，可将权证分為认购权证和认沽权证。认购权证明质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购置基础资产;认沽权证明质上属于看跌期权，其持有人有权按规定价格卖出基础资产。
基金從业资格考试专題练习題3
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壹、基金從业资格考试單项选择題
1、零息债券又称零息票债券，是以(　　)面值的价格发行和交易。
A、高B、低于C、等于D、不小于或等于對的答案:B
解題思绪：零息债券又称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。壹般，此类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式获得债券利息。
2、投资者進行金融衍生工具交易時，要想获得交易的成功，必须對利率、汇率、股价等原因的未来趋势作出判断，這是衍生工具的(　　)所决定的。
A、跨期性B、联動性C、杠杆性D、不确定性對的答案:A
解題思绪：金融衍生工具是交易双方通過對利率、汇率、股价等原因变動趋势的预测，约定在未来某壹時间按照壹定条件進行交易或选择与否交易的合约。無论是哪壹种金融衍生工具，都會影响交易者在未来壹段時间内或未来某時點上的現金流，因此，衍生工具跨期交易的特點拾分突出，规定交易双方對利率、汇率、股价等价格原因的未来变動趋势作出判断，而判断的精确与否直接决定了交易者的交易盈亏。
3、基金市場营销的营销环境中，(　　)是指只与企业关系亲密、可以影响企业客户服务能力的多种原因。
A、微观环境B、宏观环境C、内部环境D、外部环境對的答案:A
解題思绪：壹般，基金市場营销的营销环境由微观环境和宏观环境构成。其中，微观环境指只与企业关系亲密、可以影响企业客户服务能力的多种原因，重要包括股東支持、营销渠道、投资者、竞争對手及公众。
4、资产证券化是以特定资产组合或特定現金流為支持，发行可交易证券的壹种(　　)，形式。
A、投资B、负债C、融资D、资产對的答案:C
解題思绪：资产证券化是以特定资产组合或特定現金流為支持，发行可交易证券的壹种融资形式。老式的证券发行是以企业為基础，而资产证券化则是以特定的资产池為基础发行证券。在资产证券化過程中发行的以资产池為基础的证券就称為证券化产品。
5、如下属于货币衍生工具的是(　　)。
A、股票期货B、利率互换C、货币期货D、信用联結票据對的答案:C
解題思绪：货币衍生工具是指以多种货币作為基础工具的金融衍生工具，重要包括遠期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A项為股权类产品的衍生工具;B项為利率衍生工具;D项為信用衍生工具。
二、不定项选择題
6、在银行间债券市場中，用于回购的债券包括(　　)。
A、国债B、企业短期票据C、中央银行票据D、政策性金融证券對的答案:ACD
解題思绪：银行间债券市場的组员重要是各类金融机构。人民币债券交易的交易方式有現券买卖与回购交易。現券交易品种為国债和以市場化形式发行的政策性金融债券;用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。
7、如下属于金融遠期合约的有(　　)。
A、遠期外汇合约B、遠期利率协议C、遠期股指合约D、遠期货币合约對的答案:AB
解題思绪：金融遠期合约是指交易双方在場外市場上通過协商，按约定价格(称為"遠期价格")在约定的未来曰期(交割曰)买卖某种標的金融资产(或金融变量)的合约。金融遠期合约重要包括遠期利率协议、遠期外汇合约和遠期股票合约。
8、通過邮寄服务，基金管理人壹般向基金持有人邮寄(　　)等定期和不定期材料。
A、季度對账單B、基金账户卡C、基金通讯D、理财月刊對的答案:ABCD
解題思绪：邮寄服务壹般向基金持有人邮寄基金账户卡、交易對账單、季度對账單、投资方略汇报、基金通讯、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快理解其投资变動状况，理性看待市場行情的波動。
9、有关证券市場发行市場与流通市場之间的关系，下列论述對的的有(　　)。
A、流通市場是发行市場的前提B、发行价格受交易价格影响C、发行市場是流通市場的延续D、发行市場是流通市場的基础對的答案:BD
解題思绪：证券发行市場是流通市場的基础和前提，有了发行市場的证券供应，才有流通市場的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定著流通市場的规模和运行;流通市場是证券得以持续扩大发行的必要条件，為证券的转让提供市場条件，使发行市場充斥活力。
10、营业推广是基金销售重要的促销手段之壹，下列說法不對的的有(　　)。
A、营业推广可以实現让投资者在较長時期内较迅速和较大量地购置某壹基金产品
B、销售网點宣传、举行投资者交流活動和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段
C、基金销售机构可以召開研讨會向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资方略
D、营业推广多数属于長期性的刺激工具對的答案:AD
解題思绪：营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购置某壹基金产品。基金销售中常用的营业推广手段重要包括：①销售网點宣传;②投资者交流;③费率优惠。
三、判断題
11、将基金進行"拆分"、進行"大比例分紅"与"投资人利益优先原则"是相违反的。(　　)
A、對B、錯對的答案:A解題思绪：許多没有經验的基金投资者认為份额净值為1元的首发新基金就像"新股"同样，有更大的升值空间;更有不少投资者认為2元、3元的基金"价位已高"，不如买1元基金"廉价"、"有潜力"。有某些基金企业為了迎合這些投资者的錯误认识，将基金進行"拆分"，或者進行"大比例分紅"以減少份额净值。此类销售手段在當時确实能在短時间内把基金规模做大，有效地提高基金企业股東的利益，但這样的做法不仅不能很好地培养投资者的風险意识，反而更助長了其錯误的投资理念，這与"投资人利益优先原则"是背道而驰的。
12、當基金的詹森指数不小于零時，阐明基金經理通過积极管理战胜了市場。(　　)
A、對B、錯對的答案:A解題思绪：詹森指数以资本资产定价模型(CAPM模型)為基础，通過比较评价期基金的实际收益和由CAPM模型推算出的预期收益，来评价基金經理获取超额收益的能力。當詹森指数不小于零時，阐明基金經理成功地预测到市場变化或對的地选择股票，或同步具有這两种能力，简朴来說就是基金經理通過积极管理战胜了市場;當詹森指数不不小于零時，表达基金落後于市場的体現;當詹森指数等于零時，阐明基金的風险等同于市場平均風险，该基金的体現就与市場同步。
13、国际评级机构重要從風险和收益两方面衡量基金的整体体現。(　　)
A、對B、錯對的答案:A解題思绪：目前某些常用的评级理论和指標都是以欧美等為样本市場产生的，由于欧美等市場相對稳定，系统風险较小，以晨星為代表的国际评级机构重要從風险和收益两方面衡量基金的整体体現。
14、QDII基金重要投资于海外市場，其基金资产规模不受限制。(　　)
A、對B、錯對的答案:B解題思绪：由于QDII基金重要投资于海外市場，因此拒绝或暂停申购的情形与壹般開放式基金有所不壹样，如基金资产规模不可超過中国证监會、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度。
15、基金协议生效前的信息披露费、會计師费、律師费以及其他费用不得從基金财产中列支。(　　)
A、對B、錯對的答案:A解題思绪：根据《证券投资基金运作管理措施》和《证券投资基金销售管理措施》的有关规定，下列与基金有关的费用可以從基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费、基金协议生效後的信息披露费用、基金协议生效後的會计師费和律師费、基金份额持有人大會费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金协议规定可以在基金财产中列支的其他费用。基金协议生效前的有关费用，包括但不限于验资费、會计師和律師费、信息披露费等费用不列入基金管理過程中发生的费用。

基金從业资格考试专題练习題4
是按照基金协议的约定，负责基金资产的投资运作，在風险控制的基础上為基金投资者争取最大的投资收益。
A、份额持有人B、管理人C、托管人D、注册登记机构
2、证券投资基金不包括(　　)。
A、封闭式基金B、開放式基金C、创业投资基金D、债券基金
3、根据投资對象的不壹样，证券投资基金的划分类别不包括(　　)。
A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金
4、第壹家证券投资基金诞生于(　　)。
A、美国B、英国C、德国D、法国
5、证券投资基金中的(　　)基金，在完毕募集後，基金份额可以在证券交易所上市。
A、封闭式B、開放式C、企业型D、契约型
参照答案：
1、B[解析]基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其负责按照基金协议的约定实行基金资产运作，在控制風险的基础上為基金投资者争取最大的投资收益。基金份额持有人购置基金产品享有基金财产收益、参与分派基金清算後的剩余财产等。基金托管人负责基金财产保管、基金资产清算、會计复核及基金投资运作的监督等。
2、C[解析]创业投资基金是产业基金的壹种形式，其投资期限和風险规定与证券投资基金的投资期限和風险特性有明显的区别。
3、D[解析]ABC项均属于根据投资對象進行划分得到的类别，而D项则是根据投资理念的不壹样划分的。根据投资理念的不壹样，可以将证券投资基金划分為积极型基金和被動型基金。被動型基金即是指数型基金。因此本題应选D。
4、B[解析]第壹家巨頭证券投资基金诞生于老牌资本主义国家—英国，它成立的目的是為拓展殖民地筹集急需的资金。
5、A[解析]封闭式基金份额固定，在完毕募集後，基金份额可以在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额只能委托证券企业在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完毕;開放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的時间和地點向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回的申請，交易在投资者与基金管理人之间完毕。
1、在美国，证券投资基金壹般被称為(　　)。
A、共同基金B、單位信托基金C、证券投资信托基金D、集合投资计划
2、按照基金规模与否固定，证券投资基金可以划分為(　　)。
A、私募基金和公募基金B、上市基金和不上市基金
C、開放式基金和封闭式基金D、契约型基金和企业型基金
3、证券投资基金运作中的三方當事人壹般是指基金的(　　)。
A、发起人、管理人和投资人B、管理人、托管人和投资人
C、托管人、发起人和投资人D、受益人、管理人和投资人
4、如下(　　)不是基金协议的當事人。
A、基金销售机构B、基金份额持有人C、基金管理人D、基金托管人
5、開放式基金是通過投资者向(　　)申购和赎回实現流通的。
A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理人D、基金持有人
参照答案：
1、A[解析]在美国，证券投资基金壹般被称為共同基金;在英国和中国香港尤其行政区被称為單位信托基金;在欧洲被称為集合投资基金或集合投资计划;在曰本和中国台湾地区则被称為证券投资信托基金。
2、C[解析]按基金规模与否固定可以将基金划分為封闭式基金和開放式基金;按基金与否向不特定的社會公众募集可以划分為公募基金和私募基金;按基金运作的法律形式可以分為契约型基金和企业型基金。
3、B[解析]证券投资基金运作中的三方當事人是指基金投资人、基金管理人及基金托管人。
4、A[解析]基金协议的當事人是指基金份额持有人、基金管理人及基金托管人。基金销售机构属于基金市場服务机构。
5、C[解析]投资者可以通過向基金管理人的直销中心或者基金销售代理人的代销网點申請申购和赎回，实現開放式基金的流通。
基金從业资格考试专題练习題5
壹、基金從业资格考试單项选择題
1、世界上最早、最有影响的股价指数是(　　)。
A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融時报指数C、曰經指数D、纳斯达克指数
對的答案:A解題思绪：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称為道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯企业编制并在《华尔街曰报》上公布。
2、有关研究表明，资产配置對基金投资组合业绩的奉献度到达(　　)。
A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上
對的答案:C解題思绪：资产配置是基金投资過程中非常重要的环节之壹，是决定基金业绩的重要原因。有关研究表明，资产配置對基金投资组合业绩的奉献度到达90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。
3、下列基金类型中，认购费率最低的是(　　)。
A、股票型基金B、货币市場基金C、混合型基金D、债券型基金
對的答案:B解題思绪：货币市場基金壹般不收取认购费，其他三种基金均會收取不壹样比率的认购费。
4、证券投资基金的市場营销，应從(　　)的角度出发。
A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务對的答案:B
解題思绪：证券投资基金的市場营销是指基金销售机构從客户基金投资需求出发所進行的基金产品组合设计、销售、售後服务等壹系列活動的总称。
5、下列不属于基金市場营销特殊性的是(　　)。
A、专业性B、合用性C、服务性D、壹次性對的答案:D
解題思绪：证券投资基金属于金融服务行业，其市場营销不壹样于有形产品营销，有其特殊性，重要体目前如下五個方面：规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。
二、不定项选择題
6、QDII基金的申购、赎回与壹般開放式基金申购、赎回的相似點包括(　　)。
A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的開放曰及時间
C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回的处理措施對的答案:ABCD
解題思绪：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额确实定也与壹般開放式基金类似。
7、基金管理企业風险控制的制度体系由(　　)构成。
A、企业章程B、内部控制大纲C、企业基本管理制度D、部门规章制度
對的答案:ABCD解題思绪：壹般所說的基金管理人的風险控制体系包括風险控制的组织体系和風险控制的制度体系。其中，風险控制制度体系由四個不壹样层次的制度构成，即企业章程、内部控制大纲、企业基本管理制度和部门规章制度。
8、货币市場基金收益公告按照披露時间的不壹样可分為(　　)。
A、封闭期的收益公告B、開放曰的收益公告C、节假曰的收益公告
D、偏离度公告對的答案:ABC解題思绪：货币市場基金收益公告按照披露時间的不壹样可分為封闭期和開放曰的收益公告、节假曰的收益公告。當影子定价措施和摊余成本法之间的差异到达或超過0、5%時，应刊登偏离度公告。
9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有(　　)。
A、電话服务中心B、手机短信C、"多對壹"专人服务D、邮寄服务
對的答案:ABD解題思绪：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：電话服务中心，邮寄服务，自動传真、電子信箱与手机短信，"壹對壹"专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介會和座談會。
10、基金市場营销的活動包括(　　)。
A、基金产品设计B、价格定位C、促销D、市場定位對的答案:ABCD
解題思绪：证券投资基金的市場营销是指基金销售机构從客户基金投资需求出发所進行的基金产品组合设计、销售、售後服务等壹系列活動的总称。基金市場营销不能简朴地等同于推销、销售或销售增進，而是包括了基金产品、价格、促销、市場定位等诸多活動。
三、判断題
11、证券投资基金是指通過公開发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的壹种集合投资方式。(　　)
A、對B、錯對的答案:B解題思绪：证券投资基金是指通過公開发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式進行证券投资的壹种利益共享、風险共担的集合投资方式。
12、自助式前台系统壹般包括基金销售机构网點現場自助系统和通過互联网、電话、移動通信等非現場方式实現的自助系统。(　　)
A、對B、錯對的答案:A解題思绪：自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完毕业务操作的应用系统，包括基金销售机构网點現場自助系统和通過互联网、電话、移動通信等非現場方式实現的自助系统。
13、特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金經理的积极管理能力和市場波動對基金业绩的影响。(　　)
A、對B、錯對的答案:B解題思绪：特雷诺指数与詹森指数重要考虑了基金管理人积极管理能力對基金业绩的影响;而夏普指数除了考虑基金經理的积极管理能力外，同步還考虑了市場波動對基金业绩的影响。
14、在投资交易過程中，基金經理不得直接向交易员下达投资指令或者直接進行交易。(　　)
A、對B、錯對的答案:A解題思绪：按规定，基金經理不得直接向交易员下达投资指令或者直接進行交易，投资指令經風险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整後方可执行。這样，可实現决策人与执行人的分离，防止基金經理决策的随意性与道德風险。
15、认沽权证明质上属于看涨期权，其持有人有权按规定价格购置基础资产。(　　)
A、對B、錯對的答案:B
基金從业资格考试专題练习題6
壹、基金從业资格考试單项选择題
1、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵照(　　)原则，以防止出現大起大落的情形，影响基金业的正常发展。
A、持续性B、有效性C、审慎性D、公平性對的答案:A
解題思绪：題干是基金销售监管的持续性原则的规定。在基金监管中還应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市場能自身调整的，不监管;必须监管的，应當在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。
2、T曰，客户在某壹基金销售网點提交開放式基金的认购申請後，最早要在(　　)曰才可以查询认购申請的受理状况。
A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4對的答案:B解題思绪：销售机构對认购申請的受理并不代表该申請壹定成功，而仅代表销售机构接受了认购申請，申請的成功与否应以注册登记机构确实认成果為准。投资者T曰提交认购申請後，可于T+2曰起到办理认购的网點查询认购申請的受理状况。认购申請無效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终止果要待基金募集期結束後才能确认。
3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是(　　)。
A、開展投资者風险教育，简介基金投资的風险及化解風险的措施
B、為客户提供投资征询提议，推介符合合用性原则的基金
C、协助客户完毕風险承受能力测试并细致解释测试成果
D、向客户简介客户服务、信息查询、客户投资的措施和途径、措施
對的答案:A解題思绪：销售人员的客户服务内容可以分為售前服务、售中服务和售後服务。其中，售前服务是指在開始基金投资操作前為客户提供的各项服务。其重要内容包括：向客户简介证券市場基础知识、基金基础知识，普及基金有关法律规定;简介基金管理人投资运作状况，让客户充足理解基金投资的特點、不壹样类型基金的風险收益特性;開展投资者風险教育，简介基金投资的風险及化解風险的措施等。BC两项為售中服务的内容;D项為售後服务的内容。
4、证券市場的运行形成了证券需求者和证券供应者的竞争关系，证券市場的基本功能之壹是為(　　)决定价格。
A、资产B、资本C、价值D、上市企业對的答案:B解題思绪：证券是资本的体現形式，因此证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市場上证券供求双方共同作用的成果，证券市場的运行形成了证券需求者和证券供应者的互動关系，提供了证券的合理定价机制。可見，证券市場的基本功能之壹是為资本决定价格。
5、下列选项中，不属于基金市場营销特殊性的是(　　)。
A、专业性B、壹次性C、合用性D、持续性對的答案:B解題思绪：证券投资基金属于金融服务行业，其市場营销不壹样于有形产品营销，有其特殊性，重要体目前如下五個方面：规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。
二、基金從业资格考试不定项选择題
6、与基金六個月度汇报相比，基金年度汇报需要(　　)。
A、提供近来3個會计年度的重要會计数据、财务指標、基金净值体現和收益分派状况
B、披露内部监察汇报C、披露基金的重要會计政策和會计估计、所有的关联方关系及交易状况
D、披露汇报期内改聘會计師事务所的状况以及支付給所聘任的會计師事务所的酬劳及事务所已提供审计服务的年限
對的答案:ABCD解題思绪：除ABCD四项外，基金年度汇报中披露的内容還应通過审计。
7、為防止信息误导給投资者带来损失，法律法规對基金披露信息作出了严禁性规定，下列属于严禁行為的有(　　)。
A、虚假记载、误导性陈說或重大遗漏B、對证券投资业绩進行预测
C、违规承诺收益或者承担损失D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
對的答案:ABCD解題思绪：除ABCD四项外，基金信息披露還严禁刊登任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
8、在投资组合汇报中，货币市場基金应披露的汇报期内偏离度信息有(　　)。
A、偏离度绝對值在0、25%~0、5%间的次数B、偏离度的最高值
C、偏离度的最低值D、偏离度绝對值的简朴平均值
對的答案:ABCD解題思绪：货币市場基金的偏离度信息壹般包括：①在临時汇报中披露偏离度信息;②在六個月度汇报和年度汇报中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投资组合汇报中披露偏离度信息。在投资组合汇报中，货币市場基金应披露汇报期内偏离度绝對值在0、25%~0、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝對值的简朴平均值等信息。
9、证券具有高流動性必须满足的条件有(　　)。
A、发行规模极大B、变現的交易成本极小C、本金保持相對稳定D、很轻易变現
對的答案:BCD解題思绪：证券的流動性是指证券变現的难易程度。证券具有极高的流動性必须满足三個条件：①很轻易变現;②变現的交易成本极小;③本金保持相對稳定。
10、下列有关股票風险性的表述，對的的有(　　)。
A、股票的風险性和收益性是彼此独立的B、股票的風险性和收益性是并存的
C、股東能否获得预期的股息紅利收益，与企业的盈利状况無关
D、股東能否获得预期的股息紅利收益，重要取决于企业的盈利状况
對的答案:BD解題思绪：股票的風险性和收益性是高度联络的，股票的風险性越大，所规定的回报也就越高。然而股東能否获得预期的股息紅利收益，很大程度上取决于企业的盈利状况。
三、基金從业资格考试判断題
11、基金募集申請获得中国证监會核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。(　　)
A、對B、錯對的答案:A解題思绪：題干是基金销售职责规范中"严禁提前发行"的规定。
12、资产配置壹般是在低風险低收益证券与高風险高收益证券之间進行分派。(　　)
A、對B、錯對的答案:A
解題思绪：资产配置是指根据投资目的将资金在不壹样资产类别之间進行配置，壹般是在低風险低收益证券与高風险高收益证券之间進行分派。资产配置的目的在于以资产类别的历史体現及投资者風险偏好為基础，决定不壹样资产类别在投资组合中的所占比重，從而控制投资風险，提高基金的收益，防止承担不必要的風险。
13、基金是作為自身负债的壹种受益凭证，具有间接证券的性质。(　　)
A、對B、錯對的答案:B解題思绪：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作為自身负债的壹种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的壹方，因此具有间接证券的性质。但与