金融产品营销系统使用手册.doc

金融产品营销系统使用手册

149
2020年5月29日
文档仅供参考

金融产品营销系统操作手册

福建顶点软件有限责任公司

01月17日

目录

功能详细介绍 6
1 首页 6
1.1 首页 6
1.2 银行产品 12
1.2.1 首页 12
1.2.2 产品动态 12
1.2.3 产品资料 13
1.2.4 产品文档 13
1.3 信托产品 13
1.4 公募基金 15
1.5 资管产品 15
1.6 私募基金 16
1.7 销售情况 16
1.7.1 首页 16
1.7.2 销售任务 17
1.7.3 销售机会 17
1.7.4 客户需求 19
1.7.5 销售订单 20
1.7.6 产品推荐 21
1.7.7 购买预约 22
1.7.8 产品客户 23
1.7.9 适当性不匹配订单 23
2 客户管理 24
2.1 客户信息查询 24
2.2 全体投资账户查询 24
3 产品管理 24
3.1 产品管理导航 24
3.2 产品申报 25
3.3 产品评估 27
3.4 产品上架发行申请 27
3.5 产品评价指标定义 28
3.6 产品评分部门 28
3.7 产品运营管理 29
3.8 引入产品总量配置 33
3.9 产品代码管理 33
3.10 产品资料维护 34
3.11 基金经理信息 34
3.12 产品分红信息 35
3.13 待审核产品资料 35
4 委托人管理 36
4.1 委托机构 36
4.2 机构黑白名单调整申请 36
4.3 机构准入申请 37
5 合同管理 37
5.1 空白合同管理 37
5.2 本部产品合同 38
5.3 合同上交登记 38
5.4 合同使用统计 39
5.5 产品销售合同 40
6 适当性管理 40
6.1 产品客户白名单 40
6.2 证券方产品风险匹配设置 40
6.3 第三方产品风险匹配设置 40
6.4 第三方风险承受能力级别 41
6.5 产品风险评级标准定义 41
6.6 证券方风险评测结果查询 41
6.7 第三方风险评测结果查询 41
6.8 认购客户回访处理 43
6.9 查询不适当销售预约 44
7 销售管理 45
7.1 销售过程导航 45
7.2 专项销售 45
7.2.1 产品销售任务导入 45
7.2.2 营业人员销售任务导入 46
7.2.3 营业网点销售任务分配 46
7.2.4 销售人员销售任务管理 47
7.3 销售机会管理 48
7.3.1 产品销售业务机会导入 48
7.3.2 产品销售业务机会管理 49
7.3.3 产品销售机会分析 49
7.4 销售排行 51
7.4.1 营业网点销售任务排名 51
7.4.2 销售人员产品销售任务排名 52
7.5 推荐产品 52
7.6 产品销售配额 52
7.7 客户退款须知 53
7.8 精准营销 54
7.9 人员名单 55
7.10 产品销售认领单审批 55
8 订单管理 56
8.1 代销产品认购导航 56
8.2 查询产品委托流水 56
8.3 当日成交查询 56
8.4 历史成交记录 56
8.5 信托模式销售 57
8.5.1 认购/申购预约登记 57
8.5.2 产品认购登记 57
8.5.3 产品认购撤销 57
8.5.4 产品赎回登记 57
8.5.5 产品销售预约记录 57
8.5.6 非标预约单处理 58
8.5.7 产品认购/划款登记 58
8.5.8 认购/划款明细查询 59
9 台帐管理 60
9.1 销售订单到款确认 60
9.2 客户划款明细查询 61
9.3 信托产品成交记录维护 61
9.4 私募基金成交记录维护 62
10 报表统计 66
10.1 信托产品系列报表 66
10.1.1 产品销售业绩统计 66
10.1.2 产品保有量统计_分渠道 66
10.1.3 收益贡献统计_分渠道 67
10.1.4 渠道新增客户排名 67
10.1.5 新增理财客户明细 68
10.1.6 营业人员销售业绩统计 69
10.1.7 营业人员销售业绩明细 69
10.1.8 营业人员开发新客户排名 70
10.2 银行理财报表 70
10.2.1 产品销售业绩统计 70
10.2.2 产品保有量统计_分渠道 71
10.2.3 收益贡献统计_分渠道 71
10.2.4 渠道新增客户排名 72
10.2.5 营业人员销售业绩统计 72
10.2.6 营业人员开发新客户排名 73
10.2.7 营销人员销售业绩明细 73
10.3 集合理财系列报表 74
10.3.1 产品销售业绩统计 74
10.3.2 产品保有量统计_分渠道 74
10.3.3 产品净增量统计_分渠道 75
10.3.4 产品赎回统计_分渠道 76
10.3.5 渠道新增客户排名 76
10.3.6 收益贡献统计_分渠道 77
10.3.7 新增理财客户明细 77
10.3.8 营销人员销售业绩统计 78
10.3.9 营销人员开发新客户排名 78
10.3.10 营销人员销售业绩明细 79
10.4 开放基金系列报表 80
10.4.1 基金公司报表 80
10.4.1.1 基金公司保有份额占比查询 80
10.4.1.2 基金公司基金类型销售汇总查询 80
10.4.1.3 基金公司手续费收入汇总查询 81
10.4.1.4 基金类型销售汇总查询 82
10.4.1.5 基金公司销售汇总查询 83
10.4.1.6 基金名称保有份额占比查询 84
10.4.1.7 开放式基金保有量排行 85
10.4.1.8 开放式基金代销排行 85
10.4.1.9 开放式基金代销统计表 86
10.4.1.10 开放式基金代销月报 86
10.4.1.11 开放式基金代销总表 87
10.4.1.12 开放式基金日均保有量总表 87
10.4.2 营业部统计表 88
10.4.2.1 查询基金分仓/保有量统计 88
10.4.2.2 基金保有量汇总报表 88
10.4.2.3 基金持有分布汇总表 89
10.4.2.4 基金定投开户统计 90
10.4.2.5 基金开户数统计 91
10.4.2.6 基金销售分布汇总表 92
10.4.2.7 基金销售量汇总表 93
10.4.2.8 基金月新增资产汇总表 94
10.4.2.9 营业部基金保有量分类汇总表 95
10.4.2.10 营业部基金类型销售汇总查询 96
10.4.2.11 营业部基金赎回汇总表 97
10.4.2.12 营业部基金销售分类汇总表 98
10.4.2.13 营业部基金销售汇总查询 99
10.4.2.14 营业部销售手续费收入汇总查询 100
10.4.3 营业部明细表 101
10.4.3.1 基金销售量明细表 101
10.4.3.2 基金月新增资产明细表 101
10.4.3.3 基金定投开户明细表 102
10.4.3.4 查询开放基金开户分析 103
10.4.3.5 基金持有分布明细表 104
10.4.3.6 基金保有量明细报表 105
10.4.3.7 基金销售分布明细表 106
10.4.3.8 营业部基金保有量明细表 107
10.4.3.9 营业部基金赎回明细表 108
10.4.3.10 营业部基金销售量明细表 109
10.4.4 销售人员报表 110
10.4.4.1 基金销售人员综合排名 110
10.4.4.2 营销人员基金销售汇总 111
10.4.4.3 营销人员基金销售明细 112
10.4.4.4 营销人员开发客户明细 113
10.4.4.5 客户基金资产月度排行 114
10.4.4.6 营销人员基金分仓汇总表 115
10.4.4.7 营销人员基金分仓明细表 116
10.4.4.8 营销人员基金日均保有量统计 116
10.4.4.9 基金销售人员日均资产排名 117
10.4.4.10 基金销售人员历史资产排名 118
11 参数管理 119
11.1 产品信息分类 119
11.2 金融产品类型 120
11.3 金融产品代码前缀 121
11.4 银行产品交易参数 122

功能详细介绍
1 首页
主要是实现对客户的管理,以及对客户日常的一些操作。
1.1 首页
在首页,用户客户查看最新信息、销售任务、产品培训、销售问题、知识库、精选产品、热销产品和新发产品的简要信息。
Ø 最新信息
用户可查看产品销售有关的最新资讯信息,点击资讯标题可进入具体页面查看具体内容,点击更多可查看所有的资讯信息。

Ø 销售任务
用户可查看本人所有销售任务的完成进度进度,默认查询未过期任务,点击产品名称可产看产品详细信息,页面如图所示:

Ø 产品培训
用户可查看最近的培训信息,同样点击标题可查看具体培训信息。

Ø 销售问答
用户可查看所有有关产品销售的问答,更提供快速查询相关产品的销售问题,页面如图所示:

Ø 知识库
用户可查看最新的产品销售的有关知识,知识库的内容由中台产品运营部门负责维护,点击标题可查看具体内容,同样支持快速查询,页面如图所示:

Ø 精选产品
用户可产看系统推荐的精选产品,可查看产品的产品等级和认购开始日期,点击产品简称可进入具体页面查看详细的产品信息。

Ø 热销产品
用户可查看系统热销标记的产品,页面如图所示:

Ø 新发产品
用户可查看系统中已上架且未到发行期或在发行期的产品,页面如图所示:

Ø 产品推荐
客户经理能够向自己名下的客户(可选)推荐指定的产品,经过发送短信的方式,推荐记录直接生成销售机会,页面如图所示:

Ø 预约购买
客户经理为客户填写预约购买金融产品信息,预约购买行为不判断客户的资金,目的是为客户申请一个预约号,客户必须经过柜台、自助方式进行下单才能确认是否成功购买,有些金融产品必须事先预约才能进行下单购买,预约登记界面如图所示:

Ø 订单确认
客户经理将销售成交单与预约单的信息进行匹配,一般约定成交单中的客户、手机、产品,如果匹配成功即可认领成功

1.2 银行产品
客户经理在该页面可查看银行产品的相关信息,包括首页、产品动态、产品资料以及产品文档:
1.2.1 首页
首页中客户经理可进行银行产品的筛选,输入条件后,点击查找就可查询出相应的产品,点击重置,则清空查询条件;客户经理能够对相应的产品进行推荐和预约,页面如图所示:

1.2.2 产品动态
在产品动态中,可查看新发产品、精选产品和热销产品,页面如图所示:

1.2.3 产品资料
产品资料包括产品净值,在产品净值页面客户经理可查看产品的净值、评级和收益率等信息;支持产品的查询,可按字母进行查找,页面如图所示:

1.2.4 产品文档
产品文档中包括产品公告、营销活动和销售文档的信息,用户可查看相应的公告、活动和文档内容。
1.3 信托产品
信托产品页面展示的是信托的产品的信息,信托产品是指由信托公司发行的,收益率和期限固定的信托产品。该部分与银行产品页面内容相似,不多做介绍。

在信托产品中,客户经理可查看产品的发行机构和回报排行信息,页面如图所示:

1.4 公募基金
公募基金展示的是公募基金的相关详细信息,与银行产品页面内容相似,不多做介绍。

1.5 资管产品
资管产品展示的是资管产品的详细信息,在首页客户经理可查看产品以及相应的公告、活动和文档信息,还可查看产品的业绩回报信息。其它部分与银行产品页面相似,不多做介绍。

1.6 私募基金
私募基金展示的是公募基金的相关详细信息,与银行产品页面内容相似,不多做介绍。

1.7 销售情况
1.7.1 首页
客户经理可查看本人的销售业绩情况,包括销售概况、销售额和销售任务,页面如图所示:

1.7.2 销售任务
客户经理可查询本人所有销售任务的完成进度进度,默认查询未过期任务:

1.7.3 销售机会
客户经理可查看、跟踪分配给本人的业务机会。业务机会跟踪的相关操作包括:登记接触的记录(服务记录);销售记录预约登记;销售记录认领登记;标记(取消标记)重要的业务机会;
Ø 登记机会

Ø 批量移交:客户经理可将销售机会移交给她人,只需勾选销售机会记录,点击批量移交,选中人员后点确定即可
Ø 发送短信和邮件:客户经理能够给相应的客户发送短信和邮件,勾选记录,点击”短信”或”邮件”。
Ø 销售机会信息查看、编辑和预约

点击编辑,可进行销售机会的修改,页面如图所示:

点击预约,可进行产品的预约购买,页面如图所示:

1.7.4 客户需求
客户经理可查看以及维护本人登记的客户需求信息,包括新增、修改和删除操作,页面如图所示:

1.7.5 销售订单
客户经理可查询本人销售的所有认购、申购订单和订单的划款记录,还可进行认购/申购登记以及修改操作。

点击”认购/申购登记”,弹出登记页面,如图所示:

点击修改能够进行订单信息的修改,可是只能修改未确认的订单,页面如图所示:

1.7.6 产品推荐
查看客户经理本人做产品推荐的日志,页面如图所示:

1.7.7 购买预约
查询本人所有销售预约记录,支持发起预约和修改预约单(未审核的预约单才能修改),具体预约操作前面已介绍过,不再多做介绍。

选中未审核的预约记录,点击”取消预约”,即可将预约记录取消,预约取消也只能针对未审核的预约单。选中预约单,点击”预约打款日期”,可设置预约打款的日期,页面如图所示:

1.7.8 产品客户
该页面可查询客户经理本人名下客户持有的产品情况,查询条件有:产品分类、产品和客户,选择好条件后,点击查询即可,页面如图所示:

1.7.9 适当性不匹配订单
可查询客户经理本人登记的客户风险承受能力与产品风险登记不匹配的认购单,查询条件有:日期、产品分类、产品和客户,选择好条件后,点击确定即可,页面如图所示:

2 客户管理
2.1 客户信息查询
客户经理能够在此页面查询客户的详细信息:如下图

2.2 全体投资账户查询
客户经理能够在此页面根据营业部、发现机构、客户名称和理财账号筛选查看客户投资账户信息;如下图

3 产品管理
3.1 产品管理导航
在产品管理导航页面,客户经理能够查看产品管理的整个流程步骤,页面如图所示:

3.2 产品申报
产品经理可查看当前已申报的产品列表,可进行新的产品申报登记、申报信息修改、流程跟踪等操作。

Ø 产品申报登记

登记完后进入流程,需经过产品质检部门审核、产品管理部发起评估、产品管理部公布评分、二次上传资料、产品质检部二次审核和产品入库等步骤才能真正完成产品的申报。
Ø 信息修改:只能针对未审核的记录进行修改

Ø 流程跟踪:可查看流程的步骤明细、流程图、流程监控图等等信息

3.3 产品评估
产品申报流程登记后,经过产品质检部门审核经过后进入产品评估步骤,在该页面,用户能够查询每个引入产品的评分情况,对申报引入的产品进行评估打分。

3.4 产品上架发行申请
由产品运营部对入库未上架的产品进行发行方案设置,审批经过后,各个销售终端即可看到此产品。
Ø 设置发行方案:对已经同意引入的产品设置发行方案并提交审批,审批经过后产品就上架。

Ø 修改方案:修改方案只能针对尚未审核的方案,已审核的不能修改
流程跟踪:可查看流程的详细信息、步骤明细、流程图和流程监控图信息
3.5 产品评价指标定义
用户可维护参与产品评价指标的定义,该参数设置用于产品评估的指标,必须在产品评估之前设置。在该页面用户可进行产品评价指标的新增、修改和删除操作。
3.6 产品评分部门
用户可维护参与产品评分的部门及评分人,设置评分部门的评分权重,在引入产品发起评审时,系统会自动给这些人发生邮件和短信通知(从人员信息读取电子邮箱和手机号),必须在产品评估之前设置。在该页面用户可进行评分部门的新增、修改和删除操作。

3.7 产品运营管理
查看发行期内和预售期内的产品列表信息,对产品进行各种运营行为控制。

Ø 常规设置
设置产品常规的参数,主要应用在信托产品上,银行产品的常规在柜台系统后台运维上设置。

Ø 非标预约设置
非标预约是针对信托产品的一种预约,对于比较好销的产品,一般是预约金额小于300万(可设置),就属于非标预约,这些预约不一定能进行认购,由券商(或信托)按照一定规则排序(金额优先、时间优先等)来安排那些预约单能够来认购,进入非标预约阶段,设置非标预约的参数。

Ø 交易日设置:维护产品交易日期参数

Ø 募集账户维护:查看对应产品的募集账户信息,并可进行新增、修改、删除募集账户

Ø 募集结束
如果销售提前完成产品承销的募集任务,能够将产品置为募集结束状态,那么所有终端不再接受客户的认购申请,点击募集结束,页面如图所示:

Ø 募集开始
对于提早关闭募集的产品,如果发行方增加发行额度,可再次开始此产品的预约、认购,点击募集开始,页面如图所示:

Ø 产品下架:允许用户根据需要将产品下架,下架后产品无法再预约、认购

Ø 产品上架:可将被下架的产品重新上架

3.8 引入产品总量配置
可查看引入的产品总量的列表,可对引入中路进行增删改操作,页面如图所示:

3.9 产品代码管理
可查看引入的产品的列表,包括券商理财产品、信托产品、银行理财产品、公募基金和私募基金,页面如图所示:

3.10 产品资料维护
用户可进行产品资料的维护,包括新增、修改和删除操作,产品资料新增后状态为”待审”,需要专人对录入的产品资料文档进行审核后才能发布。新增、修改和删除操作较为简单,不多做介绍。

3.11 基金经理信息

在基金经理页面,除了能够进行基本信息增、删、改操作,还可进行基金经理所管理的产品维护,页面如图所示:

3.12 产品分红信息

维护查看金融产品分红信息,包括登记、修改和删除操作。

3.13 待审核产品资料
在该部分,用户可对产品资料进行审核,审核经过即可发布,选中要审核的资料,点击”审核”,在弹出的页面进行审核,页面如图所示:

4 委托人管理
4.1 委托机构
维护合作机构,包括银行、信托公司、投资公司、基金公司、机构白名单、机构黑名单和基金经理,可进行新增、修改和删除操作。其中机构白名单是指再登记白名单机构信息,并进行审核,对于引入这些机构的产品时,能够不用进行尽职调查(一般尽职调查有些期限是1年(可设置),过期后要重新进行尽职调查),设置能够控制这些机构的产品引入时,走简单流程(或不走流程)。机构黑名单是指若一个机构被记录到黑名单中,则不允许产品申请。
Ø
4.2 机构黑白名单调整申请
进行机构黑白名单进行调整,并审核。如下图
4.3 机构准入申请
进行机构准入申请,并进行审核。如下图

5 合同管理
5.1 空白合同管理
维护某产品的空白合同库存情况,包括登记空白合同、修改合同编号、合同发放、下载模板、导入和批量删除操作。
Ø 登记空白合同:登记完后合同状态是”库存”

Ø 修改合同编号:选中合同,点击修改合同编号,修改完后,点击确定即可,修改合同编号只能针对”库存”状态的合同
Ø 合同发放:总部销售部门可将空白合同发给营业部,逐个营业部登记,出库的合同状态是”发放”

Ø 下载模板:下载用来导入合同的EXCL模板
Ø 导入:经过填写EXCL文件(此文件要以下载模板导出为准),其中”产品名称”必须与系统中存在的产品名称一致

Ø 批量删除:只能删除”库存”状态的合同,选中记录,点击批量删除即可
5.2 本部产品合同
查询配送给本营业部的合同列表,并能够进行领用确认(表示该合同文本已拿到)。

5.3 合同上交登记

销售网点将销售合同中已签约、已作废、退回的合同汇总一下上交到总部,经过快递邮寄或其它方式提交给总部。在该菜单中可查询上交记录,并进行上交登记、修改和收讫确认操作。
Ø 营业部将合同上交到总部,进行登记

Ø 修改:只能由上交登记人进行修改
Ø 收讫确认:总部收到合同后进行收讫确认,选中记录,点击”收讫确认”,页面如图所示:

5.4 合同使用统计

可查询合同的使用情况,查询条件有:产品、营业部和上交情况,选择条件后,点击查询即可,页面如图所示:

5.5 产品销售合同
对销售的合同进行查询。查询条件为营业部,开始日期、结束日期、产品名称、客户名称、销售人员名称。如下图

6 适当性管理
6.1 产品客户白名单
显示产品客户白名单信息,并支持新增,修改和注销的操作。如下图:

6.2 证券方产品风险匹配设置
能查看从证券方角度对产品匹配客户进行的定义,可对其进行增删改操作。如下图:

6.3 第三方产品风险匹配设置
能查看从发行方角度对产品匹配客户进行的定义,可对其进行增删改操作。如下图:

6.4 第三方风险承受能力级别
能查看第三方风险承受能力的级别,并可对其进行增删改操作,如下图:

6.5 产品风险评级标准定义
可查看产品风险评级定义,并能够对其进行增删改操作。(产品评估之前必须设置),如下图:

6.6 证券方风险评测结果查询
风险评测结果细查询记录了每次评测的结果信息,左侧提供记录筛选功能,能够很方便地从海量记录中定位自己需要查看的记录,能够根据调查问卷和营业部,还有客户以及风险承受能力进行筛选,在右侧的记录明细中,能够查看每次评测的评测信息。

6.7 第三方风险评测结果查询
风险评测结果细查询记录了每次评测的结果信息,左侧提供记录筛选功能,能够很方便地从海量记录中定位自己需要查看的记录,能够根据调查问卷和营业部,还有客户以及风险承受能力进行筛选,在右侧的记录明细中,能够查看每次评测的评测信息。

击记录明细中的”评测结果明细”,能够查看该客户本次评测的问卷填写的详细情况(内容),并能够选择是否打印这份已完成的评测问卷。

6.8 认购客户回访处理
功能:对于客户产品预约要有回访制度,一般对于增量客户和首次购买指定类型产品的客户需要进行回访

操作:首先可经过左边的查询条件,查询客户预约记录;然后在列表中,选中预约记录,点击‘预约回访’进行回访记录填写。

6.9 查询不适当销售预约
l 功能说明:
查询那些预约购买产品的客户,其所预约的产品不符合产品的适当性要求
l 菜单:风控管理→查询不适当销售预约,界面如图1-1所示。

图 1- 1 查询不适当销售预约
l 操作说明:
点击【导出】按钮:导出查询的数据保存为EXCEL格式文件

7 销售管理
产品营销模式,指以产品为中心,为产品找客户的模式。产品营销模式支持模块,主要围绕业务机会的产生,分配,跟踪,提供产品销售过程的支持功能。
业务机会的产生,主要有三个来源:
1) (或营业部)业务管理人员,经过精准营销功能,筛选出目标客户。
2) 客户经过网站或其它客户端浏览产品,提出预约申请。或经过呼叫中心等渠道提出预约申请。
3) 销售人员自主登记。
7.1 销售过程导航
该导航图清楚的列出了整个销售的流程,点击绿色背景的步骤,会弹出相应功能的页面;

7.2 专项销售
7.2.1 产品销售任务导入
功能:总部营销管理部给营业部指定销售任务,经过EXCL文件导入到系统
使用者:营销管理总部

操作:点击‘从Excel导入’,浏览所要导入的excel文件,确定后,销售任务成功导入到列表中,此时可对其进行确认入库等操作;

7.2.2 营业人员销售任务导入
功能:营业部给销售人员指定销售任务,经过EXCL文件导入到系统
使用者:营销部

7.2.3 营业网点销售任务分配
功能:分配产品销售任务到营业部。每次任务分配都自动产生任务标题,任务标题默认:产品名称+开始日期+结束日期;

操作:点击‘创立任务’,在弹出的页面中,选择所要分配的营业部以及销售产品等相关信息,确定后,任务分配完成,此时还可点击‘修改任务’对选中的任务进行修改;也可点击‘取消销售任务’,删除该任务;

7.2.4 销售人员销售任务管理
功能: 营业部使用。将营业部的销售任务分解到销售人员。每次任务分配都自动产生任务标题,任务标题默认:产品名称+开始日期+结束日期

操作:点击‘分配任务’,在弹出的页面中,选择营业部下的销售任务,以及所要分配的销售人员进行任务分配,确定后,任务分配完成,此时还可点击‘修改任务’对选中的任务进行修改;也可点击‘取消任务’,表示删除该任务;

7.3 销售机会管理

7.3.1 产品销售业务机会导入
功能:由外部EXCEL文件导入,可进行表格编辑,这里的客户可能都是潜在客户,属于无主客户
使用者:营业部销售管理者、总部销售管理者

操作:首先,可先点击‘导出模板’,导出excel模板,然后编辑好数据后,点击‘导入数据’,excel的数据将成功导入到列表中,此时点击‘生成销售机会’,将列表中的所有客户批量进行生成销售机会。

7.3.2 产品销售业务机会管理
功能:针对产品适当性要求(精准营销)搜索潜在目标客户,进行人工分配。(系统能够配置自动分配的规则,自动分配部分业务机会,例如优先分配给客户的经纪人或客户经理)

操作:在列表中,选中所要分配的客户,点击‘选中分配’,此时可选择所要的分配方式,进行分配,或者也可直接点击‘全部分配’,此时系统会将列表中所有的客户按照自动分配的规则进行分配业务机会。

7.3.3 产品销售机会分析
功能:分析业务机会最终达成销售的成功率,对比不同来源的业务机会的成功率。
操作:输入条件:开始日期,结束日期,点击‘查询’
图表1:各种来源的业务机会占比。
图表2:各种来源的成功业务机会占比。
图表3:各种来源的业务机会的成功率对比。

图表1

图表2

7.4 销售排行
7.4.1 营业网点销售任务排名
功能:查询各个营业网点一段时间内的产品销售任务排名;
操作:点击销售任务下拉框,选择所要查询的任务,点击查询,即显示出符合条件的记录;

7.4.2 销售人员产品销售任务排名
功能:按照营业部查询一段时间内销售人员的产品销售任务排名;
操作:选择营业部以及所要查询的销售任务,点击查询,即显示出符合条件的记录;

7.5 推荐产品
可维护推荐金融产品信息,包括新增、修改和删除操作。

7.6 产品销售配额
功能:对于营销管理而言,个别产品需要设置对于营业部的销售额上限或合同数上限

操作:可经过‘新增、修改、删除’等按钮,对产品销售配置进行设置;

7.7 客户退款须知
功能:各信托公司对于客户退款手续都不相同,这里罗列出各信托公司的退款手续

操作:点击‘录入退款须知’,弹出的页面中,可选择机构以及发行的产品,并输入相关的退款须知,确定后,新增成功。同时还可对列表中的退款须知进行修改或删除;

7.8 精准营销
功能:经过客户多种条件筛选出客户名单,将名单导入到销售机会进行销售过程管理,这个筛选是为金融产品销售定制的,所提供筛选项可配置。
使用者:销售人员(只能在自己客户范围内筛选)、营业部营销管理者(只能筛选本营业部的客户)、总部营销管理者(能够筛选所有客户)

操作:经过条件筛选出的客户列表中,选中所要分配的客户,点击‘分配到个人’,此时可将这些客户分配给服务人员或投资顾问;

点击‘分配到网点’,此时可将这些客户分配到客户所属网点,再有网点管理人员分配到个人;

图表3

7.9 人员名单
显示查询服务人员信息,并能够进行到处功能。如下图

7.10 产品销售认领单审批
功能:对营销人员提交的产品销售认领申请(经过工作平台提交认领申请)进行审核。
1) 如果有预约单,那么预约单是否已审核经过,且预约单的日期是否小于等于客户购买日期,预约单中的客户和产品是否与认领单相同
2) 此成交单是否已被此销售人员认领,不要重复认领
3) 成交单不能为空,成交单中的日期、客户、产品、购买金额、数量、手续费是否与认领单相同
以上条件判断经过后,将销售记录存入”金融产品销售关系表”。

8 订单管理

8.1 代销产品认购导航
在代销产品导航页面,客户经理能够查看产品代销的整个流程步骤,页面如图所示:

8.2 查询产品委托流水
客户经理可在该页面查询产品委托流水
8.3 当日成交查询
客户经理能够在该页面对当日成交的委托进行查询,如下图

8.4 历史成交记录
客户经理能够在该页面根据日期查询过去的成交记录,如下图:

8.5 信托模式销售

8.5.1 认购/申购预约登记
功能:营业部专岗人员负责登记销售人员预约的客户信息,系统支持预约订单的审核(可配置),对于客户风险承受能力与产品风险等级不匹配时,预约界面会给予提醒(允许操作员继续提交)
8.5.2 产品认购登记
功能:营业部专岗人员负责登记销售人员认购的客户信息,对于客户风险承受能力与产品风险等级不匹配时,预约界面会给予提醒(允许操作员继续提交)

8.5.3 产品认购撤销
功能:营业部专岗人员负责登记销售人员撤销的客户信息。

8.5.4 产品赎回登记
功能:营业部专岗人员对客户申购的产品进行赎回,必须在产品可赎回期间操作。

8.5.5 产品销售预约记录
功能:查询所有产品预约记录;
操作:根据左边的多个查询条件可查询出符合条件的记录;

8.5.6 非标预约单处理
功能:按照非标预约规则查询出非标预约单,并区分中签和未中签记录,人工可进行中签和非中签记录,提交处理后通知中签客户的客户经理(让客户经理通知客户缴款)

8.5.7 产品认购/划款登记
功能:营业部专岗人员负责登记产品认购/划款记录,输入各项信息后,点击‘确定’即可;

8.5.8 认购/划款明细查询
功能:查询客户认购记录和划款记录;
操作:根据左边的多个查询条件可查询出符合条件的记录;

9 台帐管理
9.1 销售订单到款确认
l 功能说明:
营业部销售部门提供划款流水->总部提交划款流水给信托公司->信托公司确认(标识是否到款)后返回总部->总部人员对划款流水进行确认;信托公司接到客户退款要求,如果客户退款成功,则需要通知总部销售部门,总部销售部门标识缴款记录无效
l 菜单:台帐管理→销售订单到款确认,界面如图1-3所示。

图 1- 3 销售订单到款确认
l 操作说明:
1. 【到款确认】按钮:勾选划款记录,进行到款确认处理,如有异常,短信通知客户经理,到款通知格式:李X星,您好!你有客户购买产品划款异常。
2. 【退款登记】按钮:信托公司接到客户退款要求,如果客户退款成功,则需要通知总部销售部门,总部销售部门标识缴款记录无效
3. 【导出】按钮:销售总部导出划款明细(EXCL)提交给信托公司,进行划款对账

9.2 客户划款明细查询
l 功能说明:
查询客户的具体划款明细信息
l 菜单:台帐管理→客户划款明细查询,界面如图1-4所示。

图 1- 4客户划款明细查询
l 操作说明:
1. 【查询】按钮:选择不同的查询条件查询客户划款的明细情况
2. 【导出】按钮:导出查询的数据保存为EXCEL格式文件
9.3 信托产品成交记录维护
l 功能说明:
对信托产品成交记录进行查询、批量删除、导入及导出操作,并可新增和修改成交记录
l 菜单:台帐管理→信托产品成交记录维护,界面如图1-5所示。

图 1- 5 信托产品成交记录维护
l 操作说明:
1. 【录入】按钮:录入新的信托产品成交记录
2. 【修改】按钮:修改新增的信托产品成交记录
3. 【复核确认】按钮:对待确认的信托产品成交记录进行确认
4. 【批量删除】按钮:删除录入的信托产品成交记录
5. 【导入】按钮:导入信托产品成交记录
6. 【到处】按钮:导出信托成交记录数据为EXCEL格式

9.4 私募基金成交记录维护
l 功能说明:
对私募基金成交记录进行查询、批量删除、导入及导出操作,并可新增和修改成交记录
l 菜单:台帐管理→私募基金成交记录维护,界面如图1-6所示。

图 1- 6 私募基金成交记录维护
l 操作说明:
l 【录入】按钮:录入新的私募基金成交记录
l 【修改】按钮:修改新增的私募基金成交记录
l 【复核确认】按钮:对待确认的私募基金成交记录进行确认
l 【批量删除】按钮:删除录入的私募基金成交记录
l 【导入】按钮:导入私募基金成交记录
l 【到处】按钮:导出私募基金记录数据为EXCEL格式
l 伞形信托分仓记录维护
l 功能说明:
按月份查询伞形信托分仓的记录信息
l 菜单:台帐管理→伞形信托分仓记录维护,界面如图1-7所示。

图 1- 7 伞形信托分仓记录维护

l 操作说明:
1. 【查询】按钮:查询伞形信托分仓记录
2. 【导入】按钮:导入伞形信托分仓记录
3. 【存档】按钮:存档伞形信托分仓记录

l 信托持有客户明细
l 功能说明:
按产品和客户查询信托持有客户明细记录数据
l 菜单:台帐管理→信托持有客户明细,界面如图1-8所示。

图 1-8 信托持有客户明细
l 操作说明:
1. 【查询】按钮:选择产品或客户后查询信托持有客户信息

l 私募基金持有客户明细
l 功能说明:
按产品和客户查询私募基金持有客户明细记录数据
l 菜单:台帐管理→私募基金持有客户明细,界面如图1-9所示。

图 1-9 私募基金持有客户明细
l 操作说明:
1. 【查询】按钮:选择产品或客户后查询私募基金持有客户信息

l 开放基金持有客户明细
l 功能说明:
按产品和客户查询开放基金持有客户明细记录数据
l 菜单:台帐管理→开放基金持有客户明细,界面如图1-10所示。

图 1-10开放基金持有客户明细
l 操作说明:
1. 【查询】按钮:选择产品或客户后查询开放基金持有客户明细信息

l 产品份额冻结解冻
l 功能说明:
查询客户持有产品份额
10 报表统计
10.1 信托产品系列报表
10.1.1 产品销售业绩统计
l 功能说明:
根据固定收益产品查询不同时期内的各营业部的业绩情况
l 菜单:报表统计→信托产品系列报表→产品销售业绩统计,界面如图1-11所示。

图 1- 11产品销售业绩统计
l 操作说明:
1. 【查询】按钮:选择不同的查询条件查询产品销量业绩统计情况
2. 【导出】按钮:导出查询的数据保存为EXCEL格式文件
10.1.2 产品保有量统计_分渠道
l 功能说