制度经济学笔记样本.doc

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制度经济学
第一讲 导论
一、 什么是制度经济学、
1、 名称: New Institutional Economics ( NIE) 。
2、 定义: 用经济学的视角和方法研究制度的学科。
( 1) 研究对象: 制度。分为三个层次。
①、 微观: 企业、 公司治理, 劳资关系。( 企业文化)
②、 中观: 市场制度。( 股市)
③、 宏观: 国家一级的宏观制度供给。( 标的物产权)
( 2) 视角: 经济学视角——效率。( 帕累托: 集体总效用的增进)
( 3) 方法: 两种方法
①、 主流制度经济学方法——主流经济学, 即新古典经济学——方法论和个人主义。
堡垒: 理性经济学, 理性经纪人假设。
缺陷: 假设理性、 稳定的, 建立模型, 使用数学方法, 但易出现教条主义, 当现象与事实不符时, 应改进理论而非现实。
②、 马克思——历史方法。

第二讲 交易成本
一、 科斯对交易成本理念的创造。
1、 亚当斯密《国富论》: 推崇分工和市场协作。
       分工的好处: ①、 学习曲线( 微观) : 熟练便能多快好省地生产, 从而促进效率。
②、 集中处理工序, 产生规模效应。
      协作: 协调的方法:
①、 市场交易: 经过市场, A—B—C。
②、 行政指令: 大公司多为科层制, 档次分明。任务分配A—B—C。
亚当斯密: 拆分分工, 支持市场交易。
能提高产品质量, 降低成本, 更有效率——市场经济。
2、 科斯的质疑: 既然分工越细越好, 那么英美应充满许多小公司。
①、 原因: 交易成本的存在。
( 购买: 寻找合适的购买对象——鉴定: 交易标的物——签约——违约成本: 法律援助——违约的损失)
②、 解决方法: ( 上下游) 兼并/纵向一体化。以节约交易成本, 这就是大企业存在的原因。
3、 对科斯的质疑: 为什么全世界不和成一个大公司?
①、 原因: 公司内部交易成本, 管理费用。
②、 解决方法: 比较市场( 外部) 与公司( 内部) 的成本, 寻找均衡。

二、 交易成本的成因——四个维度。
1、 完美市场——完全理性, 完全信息, 完全竞争, 机会主义人。
( 1) 完全理性: 要求计算系统科学完备, 计算能力无穷大。
现实会出现系统偏差、 计算错误。今天的前提: 有限理性。
( 2) 完全信息: 现实——信息不确定性, 信息不对称。
( 3) 完全竞争: 现实中长出现套牢的情况, 然后据以讹诈租金, 承担投资失败风险。
        假设: 即时交易——实际: 延时交易
       专用资本投资: 时间专用化, 场所专用化, 设备专用化, 人力资本专用化。
( 4) 机会主义人: ( 斯密的假设) 卖方不是为人民服务, 而是为了赚钱, 利用机会盈利。
而现在多采用经纪人假设。
以上四个条件任何一个不具备, 就会导致交易成本的存在。

第三讲 产权理论
一、 产权的新界定。
1、 产权不是人队伍的关系, 而是由人对物的使用而引起的人与人之间的关系。

二、 产权的界定。
1、 界定: 产权归谁所有。
2、 维持: ①、 法律: 国家强制力维持, 交易成本太高。
         ②、 习俗: 约定俗成的礼俗, 个人势力( 中国常见) 。道德&集体放逐。
3、 分割、 弱化: 产权在一定程度上能够分割, 可能是受法律或习俗的影响。
( 刚开始有电视时, 人们串门共同享用)

三、 产权界定维持与科斯定理。
1、 第一定理: 如果交易成本为零, 则产权界定对社会福利/效率的影响是中性的。( 产权判给谁都能够, 一方能够向另一方购买) 不符合现实, 交易成本不为零。
2、 第二定理( 第一定理的反定理) : 如果交易成本不为零, 则产权如何界定对社会福利/效率是有影响的。( 出售放漫天要价, 增加了额外成本。)
3、 第三定理: 产权的界定和维持也是需要耗费交易成本的。

四、 产权的几种形式。( 私有产权、 俱乐部产权/集体产权/公共产权、 无主产权)
1、 私有产权: 排她性产权。应当私有化——激发所有者保护。
2、 俱乐部产权( 某些称集体产权) : 典型例子, 合作社( 西方) 。
   俱乐部制: 早期社会主义思潮的一种。发达国家政治上保护农民的一种形式。
       与中国公社的不同:
①、 为满足公共需求, 为自我服务。
②、 出现剪刀差( 指工农业产品交换时, 工业品价格高于价值, 农产品价格低于价值所出现的差额) : 将产品低价卖给国家, 国家制定价格, 但农业原料高价。农业利益压低, 工业利润增加, 实现工业化。
③、 西方: 自主参加, 民主管理, 为人民服务。
    中国: 政府强制参与, 号称为更高的目标服务。

第五讲 宏观制度供给( 产权制度&政治政权)
一、 宏观制度的供给。( 产权—国家—意识形态, 三位一体)
1、 产权: 产权的保护和维持是否有效——长期增长的关键。
2、 国家怎样供给产权: 并不是100%供给。国家是统治者、 经纪人, 有私人, 选择对其最有, 追求统治者利益最大化。收益—成本。
   收益: 产权很好地保护、 界定、 维持, 能促进生产力发展, 从而粮食产量上升, 总产值上升, 国家的税收增加。
   成本: 界定成本、 测量成本、 被统治者的讨价还价、 潜在的替代者( 统治阶级太压榨, 可能被推翻。)
3、 古希腊: 民主制的受益者仅限于少数贵族, 产权保护在与征战, 军队是关键, 需要军事技术、 铠甲, 但可是铁很贵, 只有贵族才有能力置办铠甲武器, 为国家做贡献才有资格参与民主。
4、 16-18世纪几个民族国家的兴衰: 产权保护不通, 各国发展不同。
( 1) 西班牙: 保护新型资产阶级做得不好。
       新经济兴起, 王室财政三大来源:
①、 哥伦布在拉美地区获得的海外财源: 最大来源。
②、 附属国荷兰: 西班牙为荷兰运输必经之地, 也因此商业发达。
③、 国内: 农民、 牧民、 新型资产阶级税收。
       出现问题:
①、 农民牧民有冲突: 牧羊会吃小麦。因为牧民缴税多, 西班牙国王偏袒牧民, 导致农业发展受限。结果, 没有保护农业, 牧民也没有得到很好的保护。
    ( 科斯: 农业强大是很重要的基础。总体看: 提供商品; 粮食产量增加。)
②、 国王权利增大, 新型资产阶级软弱。
③、 附属国造反, 贸易之路被阻断。
        结果: 国家还不起债, 杀债主, 信用下降, 商人离开。
( 2) 法国: 国王和贵族之间不和, 国王打仗, 从贵族身上搜集资金, 赢了, 国王强大。对贵族金银保护, 对城市手工业进行保护。
( 3) 英国:
        改革前: 财力并不雄厚, 财富多集中在贵族和行会手中, 新型资产阶级表现为毛呢包买商与农户的结合, 拿到订单外包给农民, 但会妨碍行会利益。行会向国王寻求保护, 国家交给郡长, 郡长拿不到工资便不论, 农民继续壮大。
        改革: 羊毛出自羊, 养羊需要草地, 引发圈地运动, 将贵族产权收回重新明细, 贵族商业化, 英国资产阶级化, 而农民被赶走, 流离失所, 城市出现大批廉价打工者。

二、 宏观制度的变迁。
1、 起点: 制度均衡。不完美但无反对、 革命。
   原因: 是由于各方利益主题基于自己的成本和收益算计, 认为现行制度的变迁( 改良/革命) 是不合算的。既定体系内部系统稳定。
2、 变迁的原因: 主要是外生因素, 天灾、 技术创新、 新市场的发现、 原油资源枯竭等。
3、 古希腊制度的变迁
( 1) 奴隶制——农奴制。
①、 原因: 军事技术的扩散, 主要靠罗马军团( 后被日耳曼参与并占据) 。
②、 过程: 水运成本最低, 因为取道地中海, 推进了欧洲、 北非、 西亚的贸易。古罗马统一大市场后, 开始了为了贸易的生产, 在种植园、 矿山和手工作坊, 需要大量劳动力, 因此使用奴隶, 但监控成本高( 集中方便监控) 。战事吃紧后, 财政负担加重, 内附国不再纳贡, 帝国分崩离析, 西罗马破灭。经过日耳曼的冲击, 商业崩溃, 农业幸存, 此时奴隶制不再合适, 改为农奴制。
        农奴制VS资本主义:
农奴与农奴主, 是人身依附关系; 工人与资本家/工厂主, 是自由雇佣关系。
( 2) 13世纪:
①、 农奴制时, 有劳役地租( 种得的粮食上交) 和徭役地租两种形式。
农奴对于贵族的人身依附性很强。
②、 殖民开始后, 贵族主要依靠好政策吸引其它庄园的农奴逃来自己的庄园, 原本的两种地租形式逐渐废除, 改为实物地租和货币地租。农奴的人身自由也得到缓解。
( 3) 14世纪:
11-15世纪, 欧洲发生严重天灾, 十字军东征带来黑死病, 劳动力因此大大减少, 经济规模收缩, 但货币发行量不变, 导致通货膨胀, 货币不值钱, 货币地租不够, 后退到实物地租和劳役地租的形式。对此, 东欧加强管制; 西欧则自由放任, 允许两种选择同时存在。

三、 意识形态: 文化道德、 理念问题, 并不是所有人都是理性经纪人。
权力压迫——口服心不服; 权威——心悦而诚服之。

第六讲 市场制度
        西方: 认为市场首先是一个制度, 需要认为构建。首先要消除交易成本, 交易成本过大, 市场机制就无法展开。
         柠檬市场( 旧的、 二手货的、 有瑕疵的) :
①、 优点: 每一次旧货买卖, 完成一次帕累托最优, 双方都能因此获益。
②、 缺陷: 信息不对称。卖主会隐瞒哪里有毛病, 买方则全面压价。地域5W不卖——买主买到只值2.5W——卖2.5W——低于2.5W才买……劣币驱逐良币, 市场消失。
        小企业贷款: 风险&利益。
银行需要做调研, 花与大企业一样的本钱, 但利益较少, 提高风险溢价, 小统一10%, 风险低于10%的退出, 中高风险的企业存留。同样, 银行再次提高, 更高风险的企业才承担得起。
1、 品牌: 人为市场构建的一种。品牌拥有者会精心维护信用, 节约交易时检验鉴定的成本。
2、 索赔制度: 召回、 说明书——信息透明。
3、 特殊契约: 分成——书作者&出版商。
4、 连锁店: 节约寻找的成本。
5、 合作社: 强势群体or弱势群体、 俱乐部。
6、 纵向一体化: 海鲜( 交易成本高) ——一体化公司涉及捕捞、 运输、 营销。
7、 中间组织( NGO) : 行业协会。适度竞争( 以行业协会的形式进行联合垄断) 对市场有益, 可节省交易成本。
   行业协会分类: ①、 工人之间: 同一个工业、 工种。( 英法)
②、 资本家之间: 联合购买, 卡特尔。
③、 独立置业者: 医生、 律师、 农业。
   作用: 提高进入门槛, 维护有序竞争。
        美国: 医生、 律师行业协会。
①、 医生、 律师赚钱多、 工资高, 因此许多人考取执照, 工资长期必然降低。协会经过延长考取执照的时间、 执照数量、 规定固定学校, 控制执照供给的数量, 从而维持整个行业的高利润。
②、 若完全竞争, 大家都规矩做事就得不到利润, 最终都会欺骗。
③、 如果无门槛:
a、 西方: 靠宗教制约。中世纪时期, 行规靠道德约束, 实行民主选举。
b、 中国: 商帮。同一行业的不同商帮相互竞争, 直至其中一个垮掉( 倾销) 。商帮内部讲义气, 有规定, 一旦有人违反规矩, 会遭到集体放逐。
       自由放任
①、 18-19世纪, 英、 法、 德、 美: 小政府, 大社会, 政府不干预市场, 尽可能保障私人和自由, 打破限制, 与行会相悖。
②、 19世纪末20世纪初, 衍生出大量垄断企业。
③、 社会主义出现, 主张反垄断, 又回到自由放任政策, 大量小企业。
④、 20世纪初, 出现问题, 过度竞争( 特别当代中国) , 导致欺骗、 假冒伪劣。

第七讲 企业理论
一、 企业与市场的边界。
1、 科斯: 大型科层制企业是对市场交易成本的节约。
2、 威廉姆森: 套牢。交易成本的存在, 下游采购上游产品容易套牢, 因为有各种形式的专有资产投资, 无法转卖, 只能被迫接受压价。
3、 但企业内部各部门间也存在交易成本。

二、 《微观经济学》中, 企业内部组织是个黑箱, 把人等看做生产要素, 无视生产过程。

三、 团队理论。
1、 阿尔钦&德姆塞茨: 为解决小企业劳动雇佣关系问题。
2、 理论内容:
①、 任务不可分性。( 之前的理论都假设任务可分为n道工序)
②、 贡献与报酬无法一一对应。( 量化处理)
③、 搭便车问题。( 假设每个人自己最大化)
收益10000/10 = R1 = 1000, 努力500, π1 = R1–C1 = 500。
一个人偷懒, R2 = 9000/10 = 900, C2 = 0, π2 = 900。
④、 导致任务无法完成。
⑤、 监控, 来控制搭便车现象。( 看起来很有效)
⑥、 监控成本问题。
⑦、 二级搭便车。( 谁来管)
⑧、 提出”剩余索取权”+”监控权”, 两权合一: 谁对利润拥有剩余索取权, 谁就有动力监控。监控做得越好, 利润越高。( 历史上以及现当代绝大多数历史都是以家族的形式存在, 两权合一是家族企业所具有的特征)

四、 代理理论。
         若家族企业是有优势的, 那么怎么解释( 美国) 大量上市公司。
两权分离: 管理层, CEO: 董事会董事长, 执行董事。
              股东群体: 广大股民。
1、 把企业分成一个委托—代理链条, 股东具有剩余索取权, 但不能行驶控制权( 经营决策) 。
  原因: ①、 人数太多, 没有效率。
②、 股东主动放弃经营、 监控权。( 占有股份太少, 不值得)
③、 无能——没有能力&精力。
   股东( 委托人) 授权给高管( 代理人&委托人) ——分解管理任务——中低层管理者( 代理人&委托人) ——员工( 代理人) 。
2、 企业内部的交易成本/代理成本:
①、 委托人监控的成本。( 钱、 时间、 精力、 物力、 财力)
②、 代理人的证明成本。
③、 监控不训的成本。
3、 有效扼制两权分离条件下代理成本的机制:
①、 公司治理机制。
②、 劳动契约理论: 管理方与员工之间的代理成本问题。

五、 公司治理机制。
        三大成功模式:
①、 美国模式: 所有前英联邦国家, 加拿大、 北美、 澳、 英等。
②、 德国模式: 德语区、 奥地利、 比利时、 荷兰、 丹麦、 挪威、 瑞士、 芬兰等。
③、 日本模式。
( 一) 美国模式——市场化的制度。
1、 经济学观点: 用脚投票( 哪里好就到哪里去) 。
( 1) 美国上市公司特点: 股东与公司是一种”市场关系”, 而不是”长期拥有关系”。
     后者——看得见的手治理; 前者——股东能用股票买卖实施治理。
( 2) 假设公司CEO不尽心治理, 利润下降, 分红变少, 股民抛股, 股价下跌, 导致向银行借款难度增加, 经营难度增加, 最终招致恶意收购, 把原有CEO解雇。
——观点不靠谱。原因:
①、 严重搭便车: 恶意收购人收购少部分( 10%) 的股票, 股价上涨后, 很大部分收益为其它股东所有, 因此只有股价极低才可能进行恶意收购。
②、 收购成本很高: 有人在收购时高价卖出, 成本增加。
③、 收到公司高管贿赂的阻击: 收购前, 高价回购股票。
④、 高管交叉持股阻击。
⑤、 恶意收购本身有风险。
  ——依靠恶意收购人收购公司成立的经济学观点存在很大问题。
         恶意收购人为什么”恶”?
对现有CEO不友善; 裁员; 为搞好财务状况, 会砍掉长期的工程投资。
2、 法律观点: ①、 公开的信息披露制度。②、 注册会计师制度。
③、 独立董事制度。      ④、 证券评估。
   董事会: 执行董事——高管, 掌管企业经营工作。
           独立董事——监事会, 社会人士, 无职位、 无工资
                       代表广大股民( 消费者、 银行) 利益对执行董事进行监督。
( 二) 德国模式——民主的共同体。
1、 监事会——治理的权力中心。
   股东——参与制, 25代表, 13个股东代表, 12个工人代表。名分上讲, 企业是股东的。
2、 监事会之上——董事会。股东代表由若干家大银行构成, 不但自身持有股票, 并代表恰好也为股东的客户投票。股权结构——若干家大银行联合持股。
         美国近至银行蚩尤公司股票, 钢铁大王卡耐基自己开银行, 能调动更多资金, 导致金融寡头垄断。
3、 监事会之下——经理办公室。
4、 经理办公室之下——工人。
5、 企业的所有者: 由银行代理的储户( 太间接) 。
6、 遇到问题, 监事会协商解决, 最后投票决定——民主的体现。

        美国模式VS德国模式。
1、 美国——市场化, 企业追求短期的利益。工人、 企业家、 股东以市场交易形式合作。
具体表现: ①、 股民用脚投票, 短期持有股票。
②、 短期红利至上。
③、 工人是生产要素, 流动性很强。
2、 德国——共同体, 追求长期化。
( 1) 长期化——德国模式的第二特点: ①、 合作伙伴长期关系。
②、 银行意见能够直接表示( 用看得见的手参与从而产生长期互动) 。
( 2) 特点: ①、 股东不轻易抛股, 股市不活跃。
②、 不追求短期红利, 着眼于长期投资。
③、 工人流动性小。70%初中到中专的学历, 中专经过工会与公司有约定( 技术学校根据公司需求培养定向人才) 。公司给工人在企业有长期的晋升阶梯。

( 三) 日本模式——演化过程中文化因素的作用。
        主要特点: 交叉持股、 终身雇佣、 年功序列、 团队生产。
1、 交叉持股: A&B&C, A持有BC的股票, B持有AC的股票, C持有AB的股票。
             ABC互相建立攻守同盟, 外来人不能控制。
①、 公司所有人: 控股股东。
②、 实际控制权: 本公司的高管( 尽管不是股东) 。
③、 分红很低, 只比银行存款高出一点风险溢价。
公司的盈利波动不影响分工, 股票年换手率很低。
2、 终身雇佣:
①、 中国——计划经济时, 国有企业终身雇佣。
    日本——中专or大学生毕业后, 知道退休, 只有一份工作。( 默契契约)
②、 措施: 为保证终身雇佣, 订单不总是, 先牺牲外包厂, 再牺牲临时工, 正社员3人活5人干, 最坏集体降薪。
③、 原因: 阻止技术工人流动。工人紧缺流动性高, 因为技术舶来。
——针对日本特定劳动市场形势。
3、 年功工资
①、 工资总体趋势: 从低到高, 轻中老。中年人能力最高, 但老年人工资最高。
②、 整体特色: 企业一家, 全体正社员共同体。成员的个人关系和阻止的决策主权, 西方靠民主和法治维护, 日本靠家族关系维持, 讲究礼法。
④、 经济繁荣: 对公司有利。
经济衰退: 对公司无益, 专砍之前承诺年功工资高的, 但会违背其核心经营理念。
4、 团队生产: 每个人的岗位责任模糊。
         长子继承制。
①、 长子——继承权。继承的不是所有权, 而是控制权, 严格控制各房消费支出。
( 真正所有人是整个家族, 祖先和后代。)
二、 三、 四——经理权。
长子才能不行——赘子制( 养子) 。
②、 为什么宁愿选择赘子也不愿传其它继承人?
    为求家业永续。古代社会人口( 纵向) 流动性低( 无对外侵略or被占领) , 家族的经济地位和社会地位难得, 因此日本有一系列严格的制度来保障家业永续。
③、 劳方来源: 丁稚制度——收留学徒, 不断淘汰, 不断晋升, 升到最高为高级经理( 中国的家臣) , 死后葬于家族。
5、 日本模式的发展历程: 1853年前, 商号企业一家; 1853-1900, 国企; 1900-1945, 美式市场化, 高流动性&市场工资( 按劳、 按技能分配) ; 1945至今, 现代企业一家。
( 1) 大企业提倡温情主义, 现代化工业实现商号企业一家。
         正互惠: 我对你好, 你对我好。( 互惠在一定规则下)
负互惠: 如相互憎恨, 互惠的倒错式表现。
( 2) 年功工资在市场化中出现的问题:
①、 身份分等: 近代日本严格分等。( 美国: 职业高度市场化, 职业说明家境; 日本: 按公司分等, 公司内部实行轮岗制且整体工资水平一致。)
②、 报酬——工资; 待遇——福利。
③、 出现功利主义: 年功工资有用即用, 无用废除。
④、 口惠而实不至: 工人报复, 效率下降。
( 3) 二战后, 麦克•阿瑟时期: 人民接管企业: 股票扩散( 人民资本主义) ; 工会发生作用。
( 4) 直至朝鲜战争时期, 美国扶持权贵( 管理方) 来钳制苏中, 但并未打压工会, 日本模式改进为现代版企业一家。( 外因: 理念改变)

第八讲 劳动契约理论( 劳资关系治理)
一、 监控——劳动投入( 阿尔钦、 德姆塞茨)
1、 道理: 比较适用于信息不对称or对称性不强( 代理成本低) 的工作场景。
2、 特点: ①、 工厂内部稳定的生产环境。( 重复劳动) ——适于监控。
②、 机械化、 规范化、 标准化( 的使用增多) 。( 麦当劳)
③、 基层管理者既是最优秀的生产者。

二、 劳动产出指标与报酬有关——激励。
1、 计件工资制: 激励相容, 利益一致。
   局限性: ①、 多任务性: 质量&成本。应当多快好省地生产, 但计件工资容易导致”挤出效应”: 没有工计件工资时, 工人会凭良心保证质量, 节约成本; 一旦实行, 工人可能只追求数量, 产品质量降低。
②、 工件率的谈判问题。
③、 给工件计费有人事成本。( 非常高)
2、 业绩奖金制: 按团队。
   局限性: ①、 所有计件工资的缺陷。
②、 转移定价( 上游部门与下游部门发生交易) ——导致部门间利益纠纷, 妨害整体协作, 长期运营。
③、 定业绩, 需要虚拟核算体系, 需要明确的指标, 但灰色区域由于推诿, 无人负责。另外, 指标往往是短期化的, 长期的东西不容易定指标。
 3、 锦标赛制: 不规定具体业绩指标, 看相对表现好坏。表现好——科长。
  局限性, 激励一人, 打击一片。
①、 所同事之间相互敌对。
②、 非正式组织( 会对正式组织起到负面牵制作用) 。
③、 到一定层级之后, 不再形成激励。

三、 自维持契约理论。
1、 效率工资: 福特汽车——表现好, 工资高
①、 理论支撑: 无限重复博弈。
②、 假设: 工人在市场工资下, 生产函数没有充分发挥。
③、 原因: 工人估计到被高工资雇佣的长期收益而不敢与进行短期投机, 选择留在企业拿高工资而不会选择跳槽等。
2、 多重均衡: 具体在均衡的哪个位置取决于企业文化。
   企业文化: 由潜规则系统构成, 可意会不可言传。
   为什么待遇低, 因为工人不努力; 为什么待遇高, 因为工人努力。

3、 《演化经济学》: 英国, 霍奇逊。
①、 最优化:   传统——存在最优。
    演化: 存在多个极值点, 因为”近视眼”, 只看得到近的, 未必追求最优。

②、 基因: 人不是经纪人, 而是受文化惯例、 常规影响的人, 处在什么样的环境中就会变成什么样的人。惯例、 常规: 不能打破, 因为可能会受到歧视或抵制。——制度的惰性。
第九讲 自利与利她
一、 实验经济学——李彬, 产生于1950年。
1、 利她: 针对理性经济人假设, 会因为理她、 公平等放弃自利。这样的做法不是理性的。
2、 最后通牒游戏: 有100美元, 每组( A1, B1) , ( A2, B2) , ( A3, B3) ……
   若A为理性经纪人, 应拿100, B得到0。但实际结果可能是5: 5, 7: 3, 8: 2, A往往在追求一种公平感。①、 50, 50; ②、 60, 40; ③、 70, 30; ④、 80, 20; ⑤、 90; 10。作为理性经纪人, A一定会选⑤, 但世纪上往往有很多人选1234等, 为了实现正义, 宁愿放弃自利。随着利益诱惑的不断变化, 公平感不会有太大变化。

二、 阿克洛夫——工资部分的礼物交换。
1、 ①、 1920年代, 公共事业公司( 电力公司) 的女工, 抄电表:
②、 报酬——固定工资。指标100, 少于100, 批评开除。
③、 结果: 平均多抄17.7%。
④、 原因: 工人有良心, 有基本的道德伦理。按规定, 少抄会被批评乃至开除, 但实际只被轻微责怪( 考虑各种意外情况) , 这种责怪被认为是管理方对女工的宽容。因此女工会进行报答, 对管理方进行回报, 从而打破了理性经济人的假设。
⑤、 结论: 人是自利的, 可是这种自利会受到社会观念的影响, 必须放到一定的社会关系中去考察。

三、 还原法( 张维迎) ——微观中无限重复博弈。
1、 利她是为了更大的自利。( 厂商讲诚信)
2、 反例: 给门童小费。还原法认为原因是如果不给, 下次就不会好好服务。
   可是: 客人可能不会再来; 下次门童可能换了。

四、 加偏好法——《家庭经济学》加里•克尔( 一个理论必须有局限性) 。
1、 仅仅以自利为参数是不够的, 应加上其它参数, 经过不断加偏好能够解决任何问题。
2、 偏好不是一个独立问题, 而是一个社会问题。

五、 格兰诺维特——嵌入性。
人肯定是自利的, 但对自利的追求被嵌入一定的社会理念之中。
①、 经济学: 自由选择。一个人的行为动机完全不收社会观念的约束, 追求自利最大化。过度自由化, 错误。
②、 社会学: 人性是既定社会观念的奴隶。错误。