银行现金运营管理系统项目方案书.doc

银行现金运营
管理系统
项目方案及预算

版 本 历 史

版本/状态
日期
备注
1.0

初次创建

目录
1 概述 3
1.1 项目目标 3
1.2 业务系统客户范围： 3
1.3 项目计划进度 3
1.4 数据来源 3
1.5 技术平台 3
1.6 内部管理 4
1.7 整体组成 4
1.7.1 整体框架 5
1.7.2 网络拓扑图 5
2 系统功能描述： 7
2.1 现金运营中心管理系统 7
2.2 现金运营网点管理系统 8
2.3 CA认证管理系统 8
2.4 终端与标签管理系统 9
2.5 身份识别与业务处理系统 9
3 费用核算 10
3.1 人员配备及成本 10
3.2 项目的工作内容和费用估算 10
3.2.1 费用估算计算公式 10
3.2.2 具体工时计算 10
3.2.2.1 现金运营中心管理系统 10
3.2.2.2 现金运营网点管理系统 14
3.2.2.3 CA管理系统 15
3.2.2.4 终端与标签管理系统 17
3.2.2.5 身份识别与业务处理系统 18
3.2.3 所需成本费用预估 19
3.2.4 实际项目实施人工 20
4 系统设计时的原则 21

1 概述
1.1 项目目标
《银行现金运营管理系统》是为了建立一个覆盖全市的现金运营管理平台设想，以满足现金运营管理快速化，信息化建设的要求。
以此来实现或达到银行业务的：
1〉 提高信息的及时性和准确性。
2〉 降低物流安全风险，提高物流效率，间接的降低物流成本。
3〉 实时监控当前物流状态和现金状态。
4〉 提高资金的周转率，降低资金无效库存，提高管理控制水平。
使得设备有限公司在现金银行运营管理、透明度和效率都上一个新台阶。
1.2 业务系统客户范围：
此系统的使用范围为的银行客户，其业务目标是监控银行物流和现金状态，提高资金周转率，主要使用对象为各地银行网点和现金运营中心。
1.3 项目计划进度
初定2014年9月30日前项目试运行， 2014年12月30日前项目运行
1.4 数据来源
此系统的数据来源如下：
1〉 统一平台：用户权限信息；
2〉 EXCEL文件导入：价格参考资料等
3〉 手工录入：其他表单、文档或附件；
4〉 客户端系统导入
1.5 技术平台
采用以下系统平台及相关技术：
1〉 操作系统： Windows
2〉 数据库平台：SQL SERVER 2008
3〉 开发工具： Visual Studio 2010
1.6 内部管理
1〉 文档管理：开发文档统一在VSS管理下进行，系统需求、设计、开发、维护、使用文档统一采用工行规定的格式提交、汇报。
2〉 业务流程规范：系统运行要符合工行业务流程规范。
1.7 整体组成
1〉 现金运营中心管理系统
2〉 现金运营网点管理系统
3〉 CA认证管理系统
4〉 PDA终端与标签管理系统
5〉 PDA身份识别与业务处理系统

1.7.1 整体框架

现金运营管理系统
终端与标签管理系统
CA认证管理系统
现金运营网点管理系统
现金运营中心管理系统
身份识别与业务处理系统

1.7.2 网络拓扑图

DB
数据库
权限
管理
外部设备管理
外部数据接口

。。。
C A
认证服务

钞箱运营管理
认证服务
。。。。
支撑层
管理层
传输层
现金运营管理
认证服务
VPN等

中心

营业网点

金库

作业层
箱体交接等信息采集，
ATM

上门收款客户

送钞员
押运

2 系统功能描述：
2.1 现金运营中心管理系统
对整个现金运营系统进行管理，实施监控金库、网点、ATM柜员机和在途押运的现金状态，以达到对整个城市的银行现金进行合理派送和回收的目标。
现金运营中心管理系统采用B/S架构完成，包括以下功能：
系统管理：对系统参数进行配置。
权限管理：对登录用户和网点用户的权限进行分配和管理，以实现不同权限的用户对应不同的管理要求和不同的操作功能。
文件管理：管理现金运营中心系统和网点之间传递的文件，可对各网点进行文件推送服务。
金库全流程管理：对全市的网点金库进行统筹管理，合理、及时的为各网点派送和回收款箱，并实时更新款箱状态。
ATM全流程管理：对全市的ATM柜员机款箱进行统筹管理，合理、及时的为各ATM柜员机派送和更换款箱，并实时更新款箱状态。
上门收款全流程管理：对需要上门收款的客户进行收款计划安排和管理，并监控现金中心客户款包开过过程。
重空凭证全流程管理：对全市的网点重空凭证进行统筹管理，合理、及时的为各网点派送和回收空箱，并实时更新状态。
押运计划任务管理：为全市网点进行押运计划制定和押运任务的管理，对行内、押 运公司和客户之间的押运任务进行安排，对押运结果进行核查。
应急预案管理：对现金押运过程中出现的异常状况进行应急管理和应对，以使现金押运计划能够顺利完成。
监控管理：实时监控各条押运线路上的押运车辆和押运人员状态。
线路管理：对现金押运线路进行合理配置和安排，并实施跟踪押运车辆的运行状态。
查询统计：对线路调度安排情况、押运任务执行情况、款箱出入库情况、押运车辆运行情况、业务需求情况、网点交接情况等进行实时查询，并以图表方式进行综合统计和报表生成。
打印管理：生成打印模板，打印各种信息。
数据库管理：对现金运营中心管理系统数据库进行数据备份、恢复和数据导入、导出管理。

2.2 现金运营网点管理系统
对网点现金运营进行管理，实时与现金运营中心管理系统进行数据交互，以实现中心管理系统对网点的实时性管理。
现金运营网点管理系统采用C/S架构完成，包括以下功能：
系统设置：设置现金运营网点管理系统各种参数信息。
身份认证：认证网点客户端和操作人员的合法性和正确性。
数据管理：导入和导出网点各类数据。
文件管理：上传和下载现金运营管理中心和网点之间的各种文件。
监控管理：同步现金运营中心管理系统中有关本网点的现金、ATM钱箱的押运状态和押运路线，以合理安排交接人员。
计划任务：制定款箱回流和现金申请计划，并对计划进行合理安排。
交接管理：管理网点交接人员和押运人员的交接行为，记录交接状况。
网络服务：接收手持PDA终端传过来的交接信息和业务信息。

2.3 CA认证管理系统
发行现金运营网点管理系统的认证证书，对网点管理系统和操作人员进行身份合法性认证。
CA认证管理系统包括以下功能：
系统设置：设置CA认证管理系统各种参数信息。
根证书管理：为现金运营管理系统发行和管理根证书。
服务器证书管理：为现金运营管理系统发行和管理服务器证书。
客户端证书管理：为现金运营管理系统发行和管理客户端证书。
证书废除管理：对过期和不再使用的证书进行废除，并生成证书废除列表。
证书更新管理：对过期的客户端证书进行更新，对遗失USBKEY的人员进行证书补发。
权限管理：管理网点交接人员和押运人员的交接行为，记录交接状况。
USBKEY管理：对网点管理系统使用的USBKEY进行初始化、补发、作废等管理。
认证管理：对现金运营管理系统的认证方法和认证过程进行管理。

2.4 终端与标签管理系统
对现金运营管理系统中的PDA手持终端和RFID标签进行管理和发放。
终端与标签管理系统包括以下功能：
终端管理：管理PDA手持终端。
编码管理：按照各部门要求制定RFID的编码规则。
标签生成：按照设计好的编码规则，生成一套电子标签。
标签打印：按照生成好的电子标签，批量或选择性的打印RFID标签。

2.5 身份识别与业务处理系统
扫描RFID标签，并对交接人员进行身份认证。
身份识别与业务处理系统包括以下功能：
交接管理：扫描钱箱的电子标签，并生成交接记录，如果网点支持WiFi，PDA可通过WiFi上传交接记录到现金运营网点管理系统；网点不支持WiFi，可通过物理连接，USB导入方式，导入到现金运营网点管理系统。
出入库管理：通过扫描RFID标签，生成出入库记录信息。
ATM加钞管理：通过扫描RFID标签，生成ATM加钞记录信息。
上门收款管理：通过扫描RFID标签，生成上门收款记录信息。

3 费用核算
3.1 人员配备及成本
需求分析师、项目经理、技术经理、软件研发工程师、软件测试工程师和实施工程师
角色
人工单价（万/人月）
系统分析员
5
项目经理
4
技术经理
4
软件研发工程师
4
测试工程师
3
实施工程师
3

3.2 项目的工作内容和费用估算
3.2.1 费用估算计算公式
单位工时指完成一个功能点需要花费的工时，包括需求分析、系统设计、程序开发、系统测试、产品实施等工作。
工时=功能点数量×单位工时。
成本费用＝工时×人工单价。
3.2.2 具体工时计算
3.2.2.1 现金运营中心管理系统
其难易程度细分如下：
项目
设计
开发
测试
实施
监控管理模块
1.2
1.2
1.2
0.8
文件管理模块
1.2
1.2
1.2
0.8
其它模块
1.0
1.0
1.0
0.8
人工工时：

现金运营中心管理系统
功能点
数量
工时（人天）
需求
设计
开发
测试
实施
系统管理
16

16
16
16
12.8
权限管理
36

36
36
36
28.8
文件管理
26

31.2
31.2
31.2
20.8
金库全流程管理
29

29
29
29
23.2
ATM全流程管理
37

37
37
37
29.6
上门收款全流程管理
23

23
23
23
18.4
重空凭证全流程管理
23

23
23
23
18.4
押运计划任务管理
40

40
40
40
32
应急预案管理
73

73
73
73
58.4
监控管理
6

7.2
7.2
7.2
4.8
线路管理
56

56
56
56
44.8
查询统计
105

105
105
105
84
打印管理
29

29
29
29
23.2
数据库管理
26

26
26
26
20.8
合计（人天）
528
242
531.4
531.4
531.4
420
合计（人月）

11
24.15
24.15
24.15
19.08

备注：
1）、1人月＝22人天；
2）、需求部分整体投入五个人月：
3）、如上功能点数量请参阅下表：其中功能点主要包括操作、页面、报表等3部分。
子系统（模块）
子模块
功能点个数

操作
页面
报表
小计
1. 系统管理

参数配置
参数配置
5
3
0

网络配置
网络配置
5
3
0

小计
2
10
6
0
16
2. 权限管理

权限分配
权限分配
7
7
0

操作员管理
操作员管理
5
6
0

用户管理
用户管理
5
6
0

小计
3
17
19
0
36
3.文件管理

文件整理
文件整理
5
5
0

文件查看
文件查看
2
1
0

文件推送
文件推送
6
5
0

文件接收
文件接收
2
0
0

小计
4
15
11
0
26
4.金库全流程管理

申请监听
申请监听
2
0
0

监听类型
2
0
0

计划制定
金库计划
3
2
0

押运计划
3
2
0

计划下发
计划下发
3
1
0

任务交接
交接状态
2
1
0

交接查询
3
2
0

结束任务
结束任务
2
1
0

小计
8
20
9
0
29
5. ATM全流程管理

任务发起
任务发起
3
1
0

计划制定
金库计划　
3
2
0

押运计划
3
2
0

计划下发
计划下发
3
1
0

附行交接
交接状态
2
1
0

交接查询
3
2
0

离行交接
交接状态
2
1
0

交接查询
3
2
0

结束任务
结束任务
2
1
0

小计
9
24
13
0
37
6.上门收款全流程管理

申请监听
申请监听
2
0
0

计划制定
金库计划
3
2
0

押运计划
3
2
0

任务交接
交接状态
2
1
0

交接查询
3
2
0

结束任务
结束任务
2
1
0

小计
6
15
8
0
23
7.重空凭证全流程管理

申请监听
申请监听
2
0
0

计划制定
金库计划
3
2
0

配送计划
3
2
0

任务交接
交接状态
2
1
0

交接查询
3
2
0

结束任务
结束任务
2
1
0

小计
6
15
8
0
23
8.押运计划任务管理

计划制定
计划制定
7
7
0

计划安排
计划安排
3
4
0

计划下发
计划下发
4
2
0

计划打印
计划打印
2
5
6

小计
4
16
18
6
40
9.应急预案管理

应急预案制定
金库款箱应急预案
6
5
0

ATM加钞应急预案
6
5
0

上门收款应急预案
6
5
0

重空凭证应急预案
6
5
0

应急预案安排
金库款箱应急预案
3
2
0

ATM加钞应急预案
3
2
0

上门收款应急预案
3
2
0

重空凭证应急预案
3
2
0

应急预案打印
应急预案打印
7
1
4

小计
9
43
29
4
73
10.监控管理
监控管理
6
0
0

小计
1
6
0
0
6
11.线路管理

金库款箱路线
金库款箱路线
6
5
0

ATM加钞线路
ATM加钞线路
6
5
0

上门收款线路
上门收款线路
6
5
0

重空凭证线路
重空凭证线路
6
5
0

线路打印
线路打印
7
1
4

小计
5
31
21
4
56
12.查询统计

文件查询
文件查询
4
2
1

金库款箱查询
金库款箱查询
4
2
1

ATM款箱查询
ATM款箱查询
4
2
1

上门收款查询
上门收款查询
4
2
1

重空凭证查询
重空凭证查询
4
2
1

押运计划查询
押运计划查询
4
2
1

应急预案查询
应急预案查询
4
2
1

线路查询
线路查询
4
2
1

金库款箱统计
金库款箱统计
4
2
1

ATM款箱统计
ATM款箱统计
4
2
1

上门收款统计
上门收款统计
4
2
1

重空凭证统计
重空凭证统计
4
2
1

押运计划统计
押运计划统计
4
2
1

应急预案统计
应急预案统计
4
2
1

线路统计
线路统计
4
2
1

小计
15
60
30
15
105
13.打印管理

打印模板编辑
打印模板编辑
7
6
0

打印模板设置
打印模板设置
5
1
0

打印参数设置
打印参数设置
5
1
0

打印测试
打印测试
2
1
1

小计
4
19
9
1
29
14.数据库管理

数据库备份
数据库备份
2
1
0

数据库恢复
数据库恢复
2
1
0

数据导出
数据导出
8
2
0

数据导入
数据导入
8
2
0

小计
4
20
6
0
26
总计：
78
311
187
30
528

3.2.2.2 现金运营网点管理系统

项目
设计
开发
测试
实施
身份认证模块
1.6
1.6
1.6
0.8
网络服务模块
1.2
1.2
1.2
0.8
其它模块
1.0
1.0
1.0
0.8

现金运营网点管理系统
功能点
数量
工时（人天）
需求
设计
开发
测试
实施
系统设置
22

22
22
22
17.6
身份认证
19

30.4
30.4
30.4
15.2
数据管理
22

22
22
22
17.6
文件管理
17

17
17
17
13.6
监控管理
8

8
8
8
6.4
计划任务
6

6
6
6
4.8
交接管理
14

14
14
14
11.2
网络服务
7

8.4
8.4
8.4
5.6
合计（人天）
105
88
127.8
127.8
127.8
92
合计（人月）

4
5.81
5.81
5.81
4.2

子系统（模块）
子模块
功能点个数

操作
页面
报表
小计
1. 系统设置

参数配置
参数配置
5
3
0

网络配置
网络配置
5
3
0

数据库设置
数据库设置
5
1
0

小计
3
15
7
0
22
2.身份认证

USBKEY读写
USBKEY读写
7
1
0

证书读写
证书读写
5
0
0

数据加解密
数据加解密
2
0
0

系统登录
系统登录
2
2
0

小计
4
16
3
0
19
3.数据管理

数据导入
数据导入
5
2
0

数据导出
数据导出
5
2
0

数据备份
数据备份
2
2
0

数据恢复
数据恢复
2
2
0

小计
4
14
8
0
22
4.文件管理

文件上传
文件上传
2
2
0

文件下载
文件下载
2
2
0

文件浏览
文件浏览
3
1
0

文件查看
文件查看
3
2
0

小计
4
10
7
0
17
5. 监控管理

状态同步
状态同步
3
1
0

状态显示
状态显示
2
2
0

小计
2
5
3
0
8
6.计划任务

款箱回流
款箱回流
2
1
0

现金申请
现金申请
2
1
0

小计
2
4
2
0
6
7.交接管理

交接记录
交接记录
4
2
0

交接查询
交接查询
4
2
2

小计
2
8
4
2
14
8.网络服务

数据监听
数据监听
2
0
0

数据处理
数据处理
3
0
0

数据存储
数据存储
2
0
0

小计
3
7
0
0
7
总计：
24
79
34
2
105

3.2.2.3 CA管理系统

项目
设计
开发
测试
实施
USBKEY管理模块
1.8
1.8
1.8
0.8
认证管理模块
1.6
1.6
1.6
0.8
其它模块
1.2
1.2
1.2
0.8

CA管理系统

功能点
数量
工时（人天）
需求
设计
开发
测试
实施
系统设置
15

18
18
18
12
根证书管理
4

4.8
4.8
4.8
3.2
服务器证书管理
4

4.8
4.8
4.8
3.2
客户端证书管理
7

8.4
8.4
8.4
5.6
证书废除管理
8

9.6
9.6
9.6
6.4
证书更新管理
4

4.8
4.8
4.8
3.2
权限管理
13

15.6
15.6
15.6
10.4
USBKEY管理
27

48.6
48.6
48.6
21.6
认证管理
11

17.6
17.6
17.6
8.8
合计（人天）

220
132.2
132.2
132.2
78.4
合计（人月）

10
6.0
6.0
6.0
3.4

子系统（模块）
子模块
功能点个数

操作
页面
报表
小计
1. 系统设置

参数配置
参数配置
5
3
0

网络配置
网络配置
5
3
0

数据库设置
数据库设置
5
1
0

小计
3
15
7
0
22
2.根证书管理

根证书发行
根证书发行
3
1
0

根证书查看
根证书查看
1
1
0

小计
2
4
2
0
6
3. 服务器证书管理

根证书发行
根证书发行
3
1
0

根证书查看
根证书查看
1
1
0

小计
2
4
2
0
6
4. 客户端证书管理

根证书发行
根证书发行
3
1
0

根证书查看
根证书查看
1
1
0

根证书查查询
根证书查查询
3
2
0

小计
3
7
4
0
11
5. 证书废除管理

服务器证书废除
服务器证书废除
3
2
0

客户证书废除
客户证书废除
3
2
0

生成证书废除列表
生成证书废除列表
2
2

小计
3
8
6
0
14
6. 证书更新管理

证书补发
证书补发
2
1
0

证书更新
证书更新
2
1
0

小计
2
4
2
0
6
7. 权限管理

用户管理
用户管理
7
5
0

权限功能
权限功能
6
3
0

小计
2
13
8
0
21
8. USBKEY管理

USBKEY初始化
USBKEY初始化
5
1
0

USBKEY清空
USBKEY清空
5
1
0

证书导入
证书导入
4
2
0

证书删除
证书删除
4
2
0

USBKEY密码修改
USBKEY密码修改
5
2
0

USBKEY信息查看
USBKEY信息查看
4
1
0

小计
6
27
9
0
36
9. 认证管理

算法配置
算法配置
3
1
0

数据加密
数据加密
2
0
0

数据解密
数据解密
2
0
0

数据签名
数据签名
2
0
0

数据验签
数据验签
2
0
0

小计
5
11
1
0
12
总计：
28
93
41
0
134

3.2.2.4 终端与标签管理系统
项目
设计
开发
测试
实施
全部模块
1.0
1.0
1.0
0.8

终端与标签管理系统
功能点
数量
工时（人天）
需求
设计
开发
测试
实施
终端管理
28

28
28
28
22.4
编码管理
10

10
10
10
8
标签生成
10

10
10
10
8
标签打印
14

14
14
14
11.2
合计（人天）
62
44
62
62
62
49.6
合计（人月）

2
2.82
2.82
2.82
2.24

子系统（模块）
子模块
功能点个数

操作
页面
报表
小计
1. 终端管理

终端入库
终端入库
5
4
0

终端出库
终端出库
5
2
0

终端设置
终端设置
3
1
0

程序下载
程序下载
3
1
0

程序更新
程序更新
3
1
0

小计
5
19
9
0
28
2. 编码管理

规则设定
规则设定
4
1
0

编码生成
编码生成
3
1
1

小计
2
7
2
1
10
3. 标签生成

类型选择
类型选择
3
1
0

标签生成
标签生成
4
2
0

小计
2
7
3
0
10
4. 标签打印

类型选择
类型选择
3
1
0

打印标签
标签生成
4
2
4

小计
2
7
3
4
14
总计：
11
30
17
5
62

3.2.2.5 身份识别与业务处理系统

项目
设计
开发
测试
实施
全部模块
1.4
1.4
1.4
0.8

身份识别与业务处理系统
功能点
数量
工时（人天）
需求
设计
开发
测试
实施
交接管理
11

15.4
15.4
15.4
8.8
出入库管理
11

15.4
15.4
15.4
8.8
ATM加钞管理
10

14
14
14
8
上门收款管理
10

14
14
14
8
合计（人天）
42
44
58.8
58.8
58.8
33.6
合计（人月）

2
2.67
2.67
2.67
1.52

子系统（模块）
子模块
功能点个数

操作
页面
报表
小计
1. 交接管理

标签扫描
标签扫描
2
1
0

数据上传
数据上传
3
1
0

数据导出
数据导出
3
1
0

小计
3
8
3
0
11
2. 出入库管理

标签扫描
标签扫描
2
1
0

入库
入库
2
2
0

出库
出库
2
2
0

小计
3
6
5
0
11
3. ATM加钞管理

标签扫描
标签扫描
2
1
0

加钞
加钞
4
3
0

小计
2
6
4
0
10
4. 上门收款管理

标签扫描
标签扫描
2
1
0

收款
收款
4
3
0

小计
2
6
4
0
10
总计：
10
26
16
0
42

3.2.3 所需成本费用预估
项目阶段
工时（人月）
人工单价（万/人月）
成本费用（万元）
需求分析
29
5
145
系统设计
41.45
4
166
程序开发
41.45
2.5
103.625
系统测试
41.45
2.5
103.625
系统实施
30.44
1.5
45.66
应用集成联调
10
3
30．00
合计

593.91
不可预估费用
10%
59．39
总计
653.3
3.2.4 实际项目实施人工
项目实施人工数因需求变更、后期完善工作、测试工作的实际要求来确定。
4 系统设计时的原则
集中性
− 内部统一使用系统，由现金中心进行集中管理；
− 实现各类箱体，不同配送网点的全面管理；
− 将任务的申请，箱体盘点，箱体交接，上门收款等具体操作流程集中进行系统固化；
标准性
− 对现金运营管理相关流程与职责制定统一标准；
扩展性
− 充分考虑未来现金运行状态跟踪维护管理业务的发展，支持业务功能的扩展与重构；
− 为进一步提升安全管理要求，拓展新的技术手段对工作安全的实践，预留足够空间和接口；
集成性
− 与现有现金实物物流进行无缝结合；
− 对涉及跨部门流程与操作在系统中进行整合；
安全性
− 建立符合金融单位管理层级与管理要求的权限和操作体系；
− 对作业数据及相应的操作日志进行记录，确保“操作使用简便，操作目的明确，操作记录翔实，操作流程简洁，操作历史可查”；

21