期货公司现场检查底稿.doc

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期货公司现场检查工作底稿（2011年）附件1：××辖区期货机构现场检查情况一览表 2 附件2：净资本检查工作底稿 3 附件3：期货公司治理情况检查工作底稿 24 附件4：期货公司信息公示情况检查工作底稿 29 附件5：期货公司信息技术情况检查工作底稿 31 附件6：期货公司统一开户及交易风险管理情况检查工作底稿 40 附件7: 期货公司对营业部管理情况检查工作底稿 49 附件8: 其他需要了解的情况表 52 附件6：期货公司统一开户及交易风险管理情况检查工作底稿公司名称检查时间检查人员检查内容期货公司统一开户情况检查方式 1. 查阅公司开户的制度、流程。 2．每家公司随机抽查客户开户合同100份以上，其中商品客户开户合同不低于80份。检查客户全套资料是否完整，流程是否满足规范。重点关注合同是否存在空白栏、签章是否齐全。如是股指投资者的，还需重点检查股指期货投资者适当性综合评估。 3．检查期货公司介绍业务管理部门与证券公司进行业务对接情况。 4. 检查电话委托录音记录、追保、强平等资料。每家公司录音记录抽查数量不少于50条（若历史录音记录少于50条，则检查全部录音记录）检查过程及记录资料索引 1．向公司业务负责人询问情况的谈话记录 2．查阅的公司相关制度资料 3．随机抽查普通客户及IB端客户开户记录检查项目检查项目是否备注一、开户 - - - 1.业务管理制度和流程： - - - （1）是否制定业务制度内容及流程（2）业务制度中是否有风险提示的内容（3）业务制度中是否有实名制要求的内容（4）是否在营业场所公示业务制度及流程（5）查看并询问是否有客户资料档案管理制度并有效执行（6）查看并询问是否有营业部开户管理制度并有效执行,营业部开户管理制度是否有实名制要求（7）是否通过公司总部统一为客户申请交易编码 2.开户合同是否符合期货经纪合同指引的要求： - - - （1）是否有期货交易风险说明书（2）是否提示从业人员资格公示网址（3）是否提示期货保证金监控中心网址（4)是否将格式合同文本报中国期货业协会审查备案，报证监局备案（5）是否公司统一印制、联续编号（6）是否建立书面的收、发、存等记录 3.通过期货业协会网站查询岗位人员资格岗位人员是否具备从业资格，是否进行过培训或考试 4.询问岗位人员关于开户的要求,是否熟悉相关要求，是否进行过培训或考试 5.是否在营业场所和本公司网站公布已备案的客户保证金账号 3．与证券公司之间是否保持独立经营，在财务、人员、经营场所等方面分开，经营风险相互隔离二、检查客户实名制落实情况 - - - 1.公司是否按照实名制要求认真审核客户: - - - (1)自然人客户合同中客户信息是否完整，包括：开户申请表应完整，不得存有空白栏；投资者头部正面照、身份证扫描件保存完整，并核对一致性；客户签章（名）清楚完备 (2)法人客户合同中客户信息是否完整,包括：开户申请表应完整，不得存有空白栏；开户代理人头部正面照、身份证扫描件、机构投资者营业执照（副本）和组织机构代码证的扫描件应保存完整，并核对一致性；客户签章（名）清楚完备 (3)公司总部是否按照统一格式要求集中统一保存客户影像资料,营业部按照要求保存投资者开户资料及影像资料（4）期货经纪合同、期货结算账户中客户姓名或名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称是否一致（5）电话联系客户，确认投资者真实与否 2. 设备：（1）公司(营业部)现场是否具备必需的摄像设备（2）摄像设备使用及文件传输是否正常三、客户资料档案及评估 - - - 1.客户资料档案的设立、保管、查询、更改及留档的管理制度及执行情况： - - - （1）合同资料要件是否完整（2）是否有调阅制度.客户资料的调用是否有手续（3）客户资料的保存是否齐全（4）是否有专人管理，开户资料保管人变更是否有交接手续 2. 是否了解客户 - - - （1）公司是否了解客户背景资信情况（2）公司是否对客户抗风险能力进行评估四、风险揭示和禁止行为情况： - - - 1.是否在期货经纪合同中向客户揭示期货交易风险 2.是否在营业场所进行市场风险揭示 3.是否其营业场所备置期货交易相关法规供客户查询 4.是否在其营业场所备置期货交易所业务规则 5.是否公开相关期货经纪业务流程等资料供客户查询 6.是否在营业场所及网站公布已备案的期货保证金账号 7.是否设置开户柜、开户室，是否指定专人负责 8.是否在本公司网站和营业场所提示客户可以通过中国期货业协会网站查询其从业人员资格公示信息 9.是否在营业场所公布工作人员名单、照片 10.公司是否存在禁止性行为（获利保证、共担风险等承诺，虚假宣传，误导客户等）五、股指期货投资者适当性制度的落实情况： - - - 1.是否制定和有效执行期货公司股指期货投资者适当性实施方案，客户开发管理制度和开户审核工作制度 2.是否向投资者充分揭示期货风险，客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征， 3.是否对投资者资金严格把关，客户申请开立交易编码前可用资金是否满足50万元 4.是否对投资者的交易经历严格把关，检查客户是否满足最近3年内具有商品期货交易经历，且具有10笔以上成交记录要求，或者满足开立交易编码前一交易日具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录要求 5.是否测试投资者的股指期货基础知识 6.客户是否按规定签署了《股指期货交易特别风险揭示书》六、IB业务开户衔接情况 1.与证券公司之间是否保持独立经营，在财务、人员、经营场所等方面分开，经营风险相互隔离 2. 是否有专门的介绍业务管理部门与证券公司进行业务对接 3. 期货公司建立的介绍业务的对接规则是否明确，是否对办理开户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉等进行了明确 4.是否已按要求建立介绍业务相关信息系统 5. 介绍业务委托协议的内容是否合规，是否存在损害客户合法权益的约定，关于民事责任的约定事项是否明确 6．期货公司是否制定了对证券公司介绍的客户进行合同、开户环节风险揭示等复核制度，执行是否有效 7．期货保证金的收取、客户资金存取、保证金划转是否由期货公司进行 8. 抽查证券公司介绍的客户，从开户、交易、风险控制、账单确认等环节进行穿行测试，检查期货公司是否对证券公司介绍的客户进行严格的风险控制措施七、交易风险管理情况 1. 客户需要委托他人办理下达指令、调拨资金等事项的，是否在期货经纪合同中指定受托人及明确其受托权限，约定联络方式、指令下达方式并预留受托人签字。 2. 客户可以通过书面、电话、互联网等委托方式下达交易指令： - - - （1）以书面方式下达交易指令的，期货公司是否保存客户填写的书面交易指令单；无书面下达指令（2）以电话方式下达交易指令的，期货公司是否同步录音；是否有有效的辨别客户身份的措施；交易指令是否明确全面，与交易记录是否匹配相符；否由于录音终端一段时间运行故障，部分录音丢失。（3）以互联网等委托方式下达交易指令的，期货公司是否以适当方式保存该交易指令。是由技术部负责保存 3. 期货公司是否存在允许客户不经过公司交易结算系统事先验证进行下单的情况，尤其是是否存在利用“场内远程”交易方式未对单个客户进行风险控制的情况否 4. 期货公司是否在期货经纪合同中约定风险管理的标准、条件及处置措施 5. 客户保证金不足时，期货公司是否按合同约定进行追保 6. 客户保证金不足且未在规定时间内及时追加保证金或自行平仓时，期货公司是否在规定时间内按合同约定将该客户合约强行平仓，并以适当方式保存追保及平仓记录检查结论备注：如有不适用的情形，请注明。 10

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